Inwestowanie w Srebro

Wielu inwestorów zastanawia się, jak najlepiej inwestować w srebro, ponieważ srebro tradycyjnie dobrze znosiło inflację i było częścią portfeli inwestorów. Gdy wszystko inne zaczyna szwankować, srebro staje się jedną z najlepszych alternatyw inwestycyjnych, obok złota. Zobaczmy czy inwestowanie w srebro ma sens.

Jak inwestować w srebro?

Możliwości inwestowania w srebro są różnorodne:

• Akcje spółek
• ETF na srebro
• Fundusze inwestycyjne
• Srebrne monety i sztabki

Jak widzimy, istnieją różne sposoby, aby to zrobić w zależności od naszego profilu ryzyka. To sprawia, że srebro jest odpowiednim produktem zarówno dla bardziej konserwatywnych, jak i bardziej odważnych inwestorów.

👉 Zobacz także jak inwestować w surowce.

Inwestowanie w srebro poprzez akcje spółek na giełdzie

Rozróżniamy dwa główne typy przedsiębiorstw działających w sektorze o różnych modelach biznesowych:

• Spółki górnicze
• Spółki licencyjne (“royalty and streaming companies”)

Inwestuj w wydobycie srebra

Inwestowanie w wydobycie srebra polega na zakupie akcji firm, które zajmują się eksploatacją kopalń zawierających ten metal. W tym przypadku należy zauważyć, że istnieje bardzo niewiele firm wydobywczych, których jedyną działalnością jest ten metal szlachetny, chociaż można szukać innych rodzajów firm, takich jak kopalnie złota, które również zajmują się wydobyciem srebra.

Z całej podaży srebra na rynku tylko 30% pochodzi z firm wydobywczych, które są głównie temu dedykowane, co oznacza, że ​​znalezienie tego typu firm jest trudne. Powinieneś wiedzieć, że ryzyko jest wysokie, ponieważ wydobycie srebra jest niepewnym biznesem, który wymaga dużego kapitału.

Inwestuj w srebro za pośrednictwem firm licencyjnych

Alternatywą dla spółek wydobywczych są spółki licencyjne (“royalty and streaming companies”), czyli takie, które zajmują się finansowaniem wydobycia srebra z kopalń.

Chociaż rentowność w tych przypadkach często jest niższa, ponieważ nie czerpią oni większości zysków z wydobycia srebra, ryzyko jest również mniejsze, ponieważ przed sfinansowaniem spółki wydobywczej spółka licencyjna zbada wykonalność projektu.

Mimo to, jeśli interesuje nas ta ostatnia opcja, w innym artykule możemy znaleźć dodatkowe informacje o tym, który broker jest najlepszy do zakupu międzynarodowych akcji. 

Przykłady firm do inwestowania w srebro

Oto kilka notowanych na giełdzie firm zajmujących się srebrem, które mogłyby Cię zainteresować: 

Gdzie kupić srebro?

ETF na srebro

ETF-y na srebro to fundusze giełdowe, które próbują odtworzyć zachowanie srebra. 

Jak powiedzieliśmy na początku, srebro zwykle radzi sobie dobrze w czasach inflacji, co zwiększa szanse, że fundusze ETF będą dobrze sobie radzić, gdy CPI wzrośnie, choć nie jest to regułą.

W rzeczywistości fundusze ETF są przez wielu uważane za ciekawą opcję inwestowania w srebro ze względu na niskie opłaty, w przeciwieństwie do kosztów i ryzyka związanego z przechowywaniem metalu.

*Inwestowanie wiąże się z ryzykiem strat

Fundusze inwestycyjne inwestujące w srebro

Inną alternatywą dla tych, którzy chcą inwestować w srebro, są fundusze inwestycyjne. 

Fundusze inwestycyjne są zazwyczaj mocno zdywersyfikowane, co oznacza, że ​​bardzo trudno jest znaleźć taki, który inwestuje tylko w srebro, ponieważ mieszanie go z innymi produktami jest normalne.

Należy zauważyć, że koszty funduszy są zwykle wyższe niż ETF-ów, ze względu na opłaty za zarządzanie. Jeśli jesteś zainteresowany inwestowaniem w srebro za pośrednictwem funduszy, wielu wyspecjalizowanych w surowcach ma ekspozycję na ten metal szlachetny.

Instrumenty pochodne na srebro

Inwestowanie w srebro za pomocą finansowych instrumentów pochodnych jest ciekawą opcją, ponieważ oferuje inwestorom dużą elastyczność.

Z jednej strony pozwala na wykorzystanie kontraktów pochodnych  do zabezpieczania pozycji przed zmianami cen srebra.

Zostawiam was z kilkoma przykładami ETF-ów z USA , które z Europy można kupić tylko poprzez kontrakty CFD, a także kontrakty futures. 

Inwestowanie w srebrne sztabki lub monety

Jak wspomnieliśmy, jedną z opcji inwestowania w srebro jest jego bezpośredni zakup. Tradycyjnie najpopularniejszą opcją inwestowania w ten metal szlachetny był zakup srebrnych sztabek lub monet.

Jest to jednak opcja, która z czasem traci na popularności, ponieważ przestała być tak opłacalna jak wcześniej. Powodem tego jest głównie wzrost kosztów przechowywania fizycznego srebra, choć wpływ ma również wzrost kosztów przeprowadzenia transakcji.

W rezultacie przychylność zyskały metody inwestowania pośredniego, tj. poprzez ETF-y, akcje, fundusze indeksowe itp. Ale mimo tego są inwestorzy, którzy nadal decydują się na fizyczny zakup srebra, ponieważ wielu z nich uważa fizyczne srebro za najbezpieczniejsze, ponieważ jest to aktywo materialne.

Jeśli jesteś zainteresowany fizycznym zakupem srebra, możesz to zrobić na kilka sposobów.

• Wyspecjalizowane firmy: Najbardziej rozpowszechnione jest pójście do tego typu firm, które oferują Ci metal w postaci certyfikowanych sztabek srebra lub monet. Ten produkt posiada certyfikat autentyczności i czystości, który daje bezpieczeństwo Twojej inwestycji, ale pamiętaj, że będziesz musiał go sam przechowywać.
• Usługa zakupu i przechowywania: Z drugiej strony istnieją platformy takie jak Bitpanda, które mają usługę fizycznego zakupu srebra, ale oferują także przechowywanie. Wadą jest to, że nie zobaczysz swojej sztabki, ale dostarczą Ci dokument, który gwarantuje, że jesteś jego właścicielem.
• Kup biżuterię lub srebrne monety: Poza tym można kupić tego typu aktywa, które łatwiej przechowywać, choć jeśli chcemy je sprzedać, znalezienie kupca może być trudniejsze.

Dlaczego warto inwestować w srebro? 

Srebro od dawna przyciąga uwagę inwestorów, ale dziś jego znaczenie wydaje się szczególnie interesujące. Niezależnie od indywidualnych preferencji warto zwrócić uwagę, że ten metal szlachetny może obecnie oferować wyjątkowe możliwości z kilku powodów:

Ograniczona podaż i wyjątkowe cechy srebra

Srebro jest produktem o ograniczonej podaży, co sprawia, że znacznie trudniej jest przekroczyć popyt i je zdewaluować, choć teoretycznie jest to możliwe.

Ponadto srebro ma swoje unikalne właściwości tj.: rzadkość , trwałość i odporność, wymienialność, jednorodność i trudność podrabiania.

Zastosowania przemysłowe

Srebro jest nie tylko metalem szlachetnym, ale może być również traktowane jako surowiec do jego zastosowań przemysłowych.

Tak więc srebro jest metalem szlachetnym niezbędnym do produkcji:

• samochodów
• telefonów
• luster
• baterii
• filtrów wodnych
• sprzętu medycznego (bo działa antybakteryjnie)

W rzeczywistości wielu nie zdaje sobie sprawy, że ponad połowa popytu pochodzi z sektora przemysłowego.

Również w przemyśle wyróżnia się jego zastosowanie w sektorze fotowoltaiki.

Srebro to fizyczne aktywo

Srebro jest fizycznym aktywem, które nie podlega ryzyku technologicznemu związanemu z systemami informatycznymi.

Ponadto jego aprecjacja lub deprecjacja zależy od popytu, który istnieje w stosunku do podaży, co sprawia, że bardzo trudno jest nagle zwiększyć podaż, jak to ma miejsce w przypadku walut fiat.

Ryzyko inwestowania w srebro

Każda inwestycja wiąże się z ryzykiem, a srebro oczywiście nie stanowi wyjątku.

Główne ryzyko związane z inwestycją w srebro polega na tym, że cena może spaść z powodu zmieniających się czynników ekonomicznych, które na nią wpływają.

Jednak tym zagrożeniom można przeciwdziałać za pomocą dywersyfikacji. Jeśli nasz portfel jest dobrze zdywersyfikowany, straty, jakie mogłoby nam przynieść srebro, można zrekompensować innymi produktami inwestycyjnymi.

W co lepiej inwestować: złoto czy srebro?

Główna różnica między złotem a srebrem dla inwestorów polega na tym, że srebro ma bardziej przemysłowe zastosowanie niż złoto.To nie oznacza jednak, że srebro jest surowcem w ścisłym tego słowa znaczeniu.

Ze względu na tę cechę przemysłową istnieją duże rozbieżności pomiędzy wartością srebra i złota.

Złoto chroni przed inflacją, jest walutą międzynarodową, jest stosunkowo stabilne i jest kwintesencją magazynowania wartości.

Srebro natomiast ma duże zastosowanie przemysłowe, co warto mieć na uwadze inwestując w ten kruszec

Krótko mówiąc, inwestowanie w srebro, czy to poprzez srebrne sztabki lub monety, czy też poprzez akcje, fundusze lub ich pochodne, może być interesującą opcją do rozważenia, m.in ze względu na jego wartość jako surowca w zastosowaniach przemysłowych.

Jeśli jednak wolisz mieć ekspozycję na złoto, polecam Ci nasz artykuł o tym, jak inwestować w złoto, zawierający wszystkie informacje na ten temat.

Często zadawane pytania

Szukasz brokera? Sprawdź nasze rekomendacje

DEGIRO

• Regulowany przez BaFin i Bundesbank.
• Dobry wybór produktów, w tym inne złożone instrumenty, takie jak opcje i kontrakty futures, na start.
• Obsługa klienta w języku polskim.

Odwiedź

Inwestowanie wiąże się z ryzykiem utraty środków.

XTB

• Regulacja obecna we wszystkich krajach.
• Konto oprocentowane na 2,3% (w euro).
• Brak prowizji (0%) na akcje i ETF-y.

Odwiedź

71% rachunków detalicznych CFD odnotowuje straty.

Interactive Brokers

• Niskie prowizje za handel.
• Szeroka gama produktów.
• Odsetki do 4,83% na kontach w USD i 3,49% w EUR.

Odwiedź

Inwestowanie w produkty finansowe wiąże się z pewnym poziomem ryzyka.