ETF
Najlepsze fundusze ETF na wodę
Woda od dawna jest fundamentem życia, ale dziś coraz częściej postrzega się ją również jako strategiczny surowiec inwestycyjny. Jej globalne zasoby są ograniczone, a presja popytowa rośnie w tempie, które przypomina historyczne „boomy” na ropę czy złoto.
Choć około 70% powierzchni Ziemi pokrywa woda, ponad 97% to woda słona, nieprzydatna do spożycia, nawadniania upraw czy większości procesów przemysłowych. Zaledwie około 1% zasobów wodnych jest łatwo dostępny dla człowieka w formie wody pitnej.
Problem ten potęgują dane OECD i ONZ: do 2050 roku globalne zapotrzebowanie na wodę może wzrosnąć o 55%, a już w 2025 r. 1,8 miliarda ludzi będzie mieszkać w regionach dotkniętych poważnym niedoborem wody pitnej. W ciągu ostatnich 100 lat zużycie wody rosło dwukrotnie szybciej niż liczba ludności.
Dla inwestorów oznacza to, że woda staje się aktywem o rosnącym znaczeniu – odpornym na cykle gospodarcze i niezbędnym w każdym scenariuszu rozwoju światowej gospodarki. Sektor wodny, obejmujący infrastrukturę, uzdatnianie i dystrybucję, coraz częściej przyciąga uwagę funduszy i inwestorów indywidualnych.
Poniżej przedstawiono szacowany udział światowej populacji, która miała dostęp do co najmniej podstawowych usług związanych z wodą pitną w 2020 roku, według regionu.
Czym są ETF na wodę?
ETF-y na wodę to fundusze giełdowe (Exchange Traded Funds), które inwestują w spółki działające w szeroko pojętym sektorze wodnym. W skład portfela takich funduszy mogą wchodzić:
- przedsiębiorstwa dostarczające wodę do gospodarstw domowych i przemysłu,
- firmy zajmujące się uzdatnianiem i oczyszczaniem wody,
- producenci sprzętu i technologii dla infrastruktury wodnej,
- spółki inżynieryjne budujące systemy wodociągowe i kanalizacyjne.
Dlaczego inwestorzy wybierają ETF-y na wodę?
Fundusze te pozwalają w prosty sposób uzyskać ekspozycję na cały sektor, bez konieczności samodzielnego wybierania pojedynczych spółek. Ponieważ branża wodna jest zróżnicowana geograficznie i sektorowo, ETF zapewnia naturalną dywersyfikację.
Rodzaje ETF-ów na wodę:
- Pasywne ETF-y – odwzorowują wybrany indeks sektora wodnego (np. S&P Global Water Index). Oferują stabilną ekspozycję na sektor, przy niższych kosztach zarządzania.
- Aktywne ETF-y – zarządzane przez ekspertów, którzy dobierają spółki i momenty inwestycji w celu wypracowania wyników lepszych od indeksu. Zwykle mają wyższe opłaty i wiążą się z większym ryzykiem, ale też potencjalnie wyższym zyskiem.
Indeksy związane z sektorem wodnym
Zanim wybierzesz konkretny ETF na wodę, warto omówić najpierw podstawowe indeksy, które te ETFy śledzą. To właśnie od wyników indeksu zależy, jak będzie zachowywał się fundusz – szczególnie w przypadku ETF-ów pasywnych.
Najważniejsze indeksy sektora wodnego:
- S&P Global Water Index
Jeden z najpopularniejszych benchmarków dla ETF-ów na wodę. Obejmuje 50 spółek z całego świata działających w branży wodnej. Skład indeksu jest podzielony na dwie główne grupy:- Przedsiębiorstwa wodociągowe i infrastruktura.
- Producenci sprzętu, materiałów i technologii związanych z wodą.
- Société Générale World Water Index
Składa się z 30 największych spółek globalnych z sektorów: użyteczności publicznej (utility) oraz infrastruktury i uzdatniania wody. Ten indeks jest często stosowany przez fundusze inwestujące w stabilne, dojrzałe spółki o ugruntowanej pozycji na rynku. - Inne istotne indeksy
- Dow Jones US Water Index – skupia się na amerykańskich firmach z branży wodnej.
- ISE-B&S Water Index – obejmuje spółki z segmentu technologii wodnych.
- S&P 1500 Water Utilities Index – podindeks większego S&P 1500, dedykowany spółkom wodociągowym w USA.
Najlepsze ETF-y na wodę dostępne w Europie (UCITS)
Na europejskim rynku jest tylko kilka funduszy UCITS, które śledzą indeksy wodne. Każdy z nich oferuje inną strategię, indeks bazowy i politykę zysków.
Najpopularniejsze ETF-y na wodę w 2025 roku:
- iShares Global Water UCITS ETF (IQQQ)
- ISIN: IE00B1TXK627
- Aktywa: ok. 2,14 mld €
- TER: 0,65% rocznie
- Polityka zysków: dystrybuująca
- Metoda replikacji: pełna
- Indeks bazowy: S&P Global Water 50
- Trading automatyczny
- Przejrzyste i zrozumiałe wskazówki handlowe
- Darmowe transakcje akcji i ETF
- Ochrona przed ujemnym saldem
- Karta kredytowa/debetowa dostępna (w USA i UK tylko karta debetowa)
61% rachunków inwestorów traci pieniądze, handlując kontraktami CFD z tym dostawcą.
- Amundi MSCI Water ESG Screened UCITS ETF (WAT)
- ISIN: FR0010527275
- Aktywa: ok. 1,59 mld €
- TER: 0,60% rocznie
- Polityka zysków: dystrybuująca
- Metoda replikacji: pełna
- Indeks bazowy: MSCI ACWI IMI Water ESG Filtered
- Zainwestuj globalnie w ponad 43 000 akcji i ETF-ów.
- Uzyskaj dostęp do Covered Call ETF-ów z celem zwrotu 8–12%.
- Otwórz konto, zasil je i odbierz nawet 20 akcji w prezencie.
- Otrzymuj co tydzień pomysły inwestycyjne z historycznym zwrotem 16%.
- Inwestuj z pewnością z brokerem zaufanym przez ponad 500 000 klientów.
Wszelkie inwestycje są zawsze obarczone ryzykiem. Obowiązuje test adekwatności i regulamin
- L&G Clean Water UCITS ETF (GLGG)
- ISIN: IE00BK5BC891
- Aktywa: ok. 452 mln €
- TER: 0,49% rocznie
- Polityka zysków: akumulująca
- Metoda replikacji: pełna
- Indeks bazowy: Solactive Clean Water Index NTR
- Szeroka gama operacji na różnych rynkach.
- Zaawansowane platforma.
- Regulacja obecna w wielu krajach.
- Wysokie bezpieczeństwo i niezawodność.
Inwestowanie wiąże się z ryzykiem utraty kapitału. Przed inwestowaniem zaleca się konsulta
- Global X Clean Water UCITS ETF (AQWA)
- ISIN: IE000BWKUES1
- Aktywa: ok. 170 mln €
- TER: 0,50% rocznie
- Polityka zysków: akumulująca
- Metoda replikacji: pełna
- Indeks bazowy: Solactive Global Clean Water Industry Index
- Niskie prowizje za handel.
- Szeroka gama produktów.
- Odsetki do 4,83% na kontach w USD i 3,49% w EUR.
Inwestowanie w produkty finansowe wiąże się z pewnym poziomem ryzyka.
- Xtrackers MSCI Global SDG 6 Clean Water & Sanitation UCITS ETF (XDG6)
- ISIN: IE0007WJ6B10
- Aktywa: ok. 7 mln €
- TER: 0,35% rocznie
- Polityka zysków: akumulująca
- Metoda replikacji: pełna
- Indeks bazowy: MSCI ACWI IMI SDG 6 Clean Water & Sanitation Select
- Regulowany przez BaFin i Bundesbank.
- Dobry wybór produktów, w tym inne złożone instrumenty, takie jak opcje i kontrakty futures, na start.
- Obsługa klienta w języku polskim.
Inwestowanie wiąże się z ryzykiem utraty środków.
Na co zwrócić uwagę przy wyborze ETF-a na wodę?
- Wielkość aktywów – większe fundusze są zazwyczaj bardziej płynne i mają niższe spready.
- Indeks bazowy – decyduje o typie spółek w portfelu (globalne utility, spółki infrastrukturalne czy firmy technologiczne).
- Koszty – niższy TER może znacząco wpłynąć na wynik w długim okresie.
Gdzie kupić ETF-y na wodę?
ETF-y na wodę są notowane na dużych giełdach w Europie (np. Xetra, Euronext, London Stock Exchange), więc można je kupić za pośrednictwem większości brokerów działających w Polsce. Wybór platformy zależy od kosztów transakcyjnych, dostępnych rynków i narzędzi analitycznych.
Jak kupić ETF na wodę – krok po kroku?
- Wybierz brokera – sprawdź koszty, ofertę ETF-ów i dostępne rynki.
- Otwórz rachunek inwestycyjny – wypełnij formularz online i przejdź weryfikację tożsamości.
- Wpłać środki – przelew bankowy lub szybka płatność online.
- Wyszukaj ETF – np. po nazwie („iShares Global Water”) lub tickerze (IQQQ, WAT, GLGG).
- Złóż zlecenie kupna – określ liczbę jednostek i typ zlecenia (rynkowe lub z limitem ceny).
👉 Poznaj także najlepsze ETF w tym roku
Czy warto inwestować w wodę? Analiza i prognozy
Woda jest zasobem, którego znaczenie w gospodarce będzie tylko rosło. W przeciwieństwie do wielu innych surowców, nie ma substytutu – żadna technologia nie jest w stanie w pełni zastąpić wody w rolnictwie, przemyśle czy codziennym życiu ludzi.
Kluczowe argumenty za inwestowaniem w wodę:
- Rosnący popyt – według OECD zapotrzebowanie na wodę wzrośnie o 55% do 2050 roku, głównie przez rozwój przemysłu, energetyki i wzrost populacji.
- Prognozy niedoborów – ONZ szacuje, że do 2025 roku 1,8 mld ludzi będzie mieszkać w regionach z chronicznym brakiem wody pitnej, a 2/3 światowej populacji będzie narażone na okresowe deficyty.
- Odporność sektora na cykle gospodarcze – woda jest dobrem niezbędnym, więc firmy dostarczające wodę i technologie jej uzdatniania zwykle odnotowują stabilne przychody nawet w czasie recesji.
- Wsparcie regulacyjne i ESG – sektor wodny jest częścią globalnych celów zrównoważonego rozwoju ONZ (SDG 6), co zwiększa napływ kapitału z funduszy ESG.
Wady
- Zmiany regulacyjne mogą wpływać na marże przedsiębiorstw wodociągowych.
- Inwestycje w ETF-y na wodę są uzależnione od kursów walut i koniunktury na globalnych giełdach.
- Niektóre fundusze są stosunkowo małe i mogą mieć niższą płynność.
Woda jest aktywem defensywnym, które może stanowić dobry element dywersyfikacji portfela – szczególnie w strategiach długoterminowych i tematycznych. ETF-y na wodę umożliwiają prosty i zdywersyfikowany dostęp do sektora, bez konieczności wyboru pojedynczych spółek.
Woda staje się jednym z najważniejszych aktywów XXI wieku – zarówno z punktu widzenia przetrwania ludzkości, jak i inwestycji długoterminowych. Rosnący popyt, ograniczona podaż i kluczowa rola w gospodarce sprawiają, że sektor wodny zyskuje na znaczeniu w strategiach inwestorów indywidualnych i instytucjonalnych.
Shares Global Water UCITS ETF (ISIN: IE00B1TXK627)
iShares Global Water UCITS ETF (ISIN: IE00B1TXK627) to irlandzki fundusz typu UCITS, działający od 16 marca 2007 r., śledzący indeks S&P Global Water 50 obejmujący 50 największych i najbardziej płynnych spółek związanych z sektorem wodnym na świecie. Ma aktywa o wartości ok. 1,98 mld € i roczny koszt zarządzania (TER) na poziomie 0,65%. Stosuje pełną fizyczną replikację i politykę dystrybuującą — wypłacając dywidendy dwa razy w roku. Portfel obejmuje ponad 60 spółek, w tym przedsiębiorstwa wodociągowe, dostawców infrastruktury, producentów sprzętu i firmy technologiczne obsługujące sektor wodny.
Amundi MSCI Water ESG Screened UCITS ETF (WAT)
Amundi MSCI Water ESG Screened UCITS ETF (ISIN: FR0010527275) to fundusz o aktywach rzędu ok. 1,568 mld € (inne źródła podają wartość ~1,5 mld GBP, co odpowiada 1,7–1,8 mld €). Roczny koszt zarządzania (TER) wynosi 0,60%. Fundusz ma politykę dystrybuującą — wypłaca dywidendę raz w roku — i stosuje pełną fizyczną replikację indeksu MSCI ACWI IMI Water ESG Filtered Net Total Return, który koncentruje się na spółkach wodnych spełniających wysokie kryteria ESG i wyklucza firmy o niskich ocenach lub poważnych kontrowersjach.
L&G Clean Water UCITS ETF (GLGG)
L&G Clean Water UCITS ETF (ISIN: IE00BK5BC891) to irlandzki fundusz typu UCITS, działający od 2 lipca 2019 r., o wartości aktywów około 510 mln €. Charakteryzuje się jednym z najniższych kosztów w segmencie tematycznych funduszy wodnych — TER wynosi 0,49% rocznie. Jest funduszem akumulującym, reinwestującym dywidendy, i stosuje pełną fizyczną replikację indeksu Solactive Clean Water Index NTR, obejmującego globalne spółki z branży czystej wody, w tym technologie, utilities i inżynierię środowiskową.
Wnioski
Inwestowanie w ETF-y na wodę może być atrakcyjną opcją dywersyfikacji portfela inwestycyjnego. Jednak, podobnie jak w przypadku każdej inwestycji, należy dokładnie zbadać i rozważyć ryzyko przed dokonaniem inwestycji. Pamiętaj, że inwestowanie w ETF powinno być tylko częścią kompleksowego portfela inwestycyjnego.
Polecamy:
Chcesz zacząć inwestować? Sprawdź nasze rekomendacje
Zastrzeżenie:
