XTB czy Pepperstone: Który broker jest lepszy?

XTB i Pepperstone to dwaj wiodący brokerzy online. Chociaż oferują różnorodne instrumenty i aktywa do handlu, zwłaszcza akcje, ETF i Forex, to zalecamy zapoznanie się z mocnymi i słabymi stronami każdego brokera.

XTB a Pepperstone: Który broker jest lepszy?

Jak już powiedzieliśmy, XTB i Pepperstone to dwaj wiodący brokerzy online, w których inwestorzy mają dostęp do szerokiej gamy instrumentów finansowych.

Broker
Regulacje	FCA, BaFin, CNMV i KNF	ASIC, CySEC, FCA
Minimalny depozyt	0 $	200 $
Produkty	Akcje, ETF, Plany Inwestycyjne, CFD, Forex, indeksy, towary	Forex, Indeksy, CFD na akcje, surowce, Indeksy i ETF
Konto demo	Tak	Tak
Platforma	xStation 5	MT4, MT5, TradingView i cTrader
Handel społecznościowy	Social XTB	Tak
Informacje	Dowiedz się więcej	Dowiedz się więcej

Bezpieczeństwo i regulacje: XTB i Pepperstone

Jedną z pierwszych rzeczy, które należy wiedzieć o brokerze, jest poziom regulacji. Im bardziej prestiżowy regulator finansowy, tym większe bezpieczeństwo dany broker oferuje.

Regulacje XTB

XTB jest międzynarodowym brokerem obecnym w wielu krajach, licencjonowanym i regulowanym przez następujące organy:

• Financial Conduct Authority (FCA): Jeden z najwyższych organów nadzoru finansowego na świecie. Bycie brokerem regulowanym przez FCA odzwierciedla wysoką reputację i zapewnia ochronę funduszy inwestorów.
• BaFin: jest niemieckim organem nadzoru finansowego. Jest wiodącą instytucją regulacyjną z siedzibą w Bonn i Frankfurcie, nadzorowaną przez Federalne Ministerstwo Finansów.
• CONSOB: włoski urząd ds. rynku.
• Ponadto jest regulowany przez polski KNF (Polska). 

Zanim zainwestujesz, poznaj opinie o XTB.

Regulacje Pepperstone

Organy regulacyjne Pepperstone są również na najwyższym poziomie:

• ASIC (Australijska Komisja Papierów Wartościowych i Inwestycji): Jest to jeden z najlepszych organów nadzoru finansowego, więc broker regulowany przez ASIC jest gwarancją odpowiedniej regulacji.
• CySEC (Cyprus Securities and Exchange Commission): jest jedną z najbardziej prestiżowych organizacji międzynarodowych w Europie. Jest w stanie regulować i zapewniać bezpieczeństwo brokera.
• UK Financial Conduct Authority ( FCA ): Financial Conduct Authority (FCA) jest organem odpowiedzialnym za regulowanie firm świadczących usługi finansowe w Wielkiej Brytanii, takich jak Pepperstone.
• Inne organy: SCB (Komisja Papierów Wartościowych Bahamów), DFSA (Dubai Financial Services Authority), BaFin (Federalny Urząd Nadzoru Finansowego) Niemcy i CMA (Capital Markets Authority) Kenia.

Zobacz także czy Pepperstone to bezpieczny broker?

Produkty i rynki: XTB a Pepperstone

Różnice między XTB a Pepperstone w zakresie oferowanych produktów finansowych i rynków mogą być kluczowe dla inwestorów, którzy kierują się określonymi preferencjami handlowymi.

XTB oferuje szeroką gamę instrumentów finansowych, z wyraźnym naciskiem na różnorodność kontraktów CFD. W ofercie tego brokera znajdziesz ponad 3 500 akcji z różnych giełd na całym świecie oraz 1 350 ETF-ów. Jest to znaczący atut dla inwestorów, którzy preferują inwestowanie w akcje lub ETF-y, ponieważ XTB umożliwia handel z dużą różnorodnością tych produktów. Dodatkowo broker oferuje kontrakty CFD na kryptowaluty, indeksy, towary, a także na akcje CFD.

XTB

• Regulacja obecna we wszystkich krajach.
• Konto oprocentowane na 2,3% (w euro).
• Brak prowizji (0%) na akcje i ETF-y.

Odwiedź

71% rachunków detalicznych CFD odnotowuje straty.

Pepperstone, z kolei, wyróżnia się głównie na rynku Forex, oferując dostęp do 62 par walutowych, co czyni go atrakcyjnym wyborem dla traderów koncentrujących się na rynku walutowym. Broker oferuje również CFD na 1 200 akcji, 100 ETF-ów oraz 12 kryptowalut, ale w porównaniu do XTB, oferta ta jest bardziej ograniczona pod względem liczby akcji i ETF-ów. Pepperstone posiada także kontakty CFD na indeksy i na towary, co sprawia, że oferuje szeroki wachlarz instrumentów, ale w mniejszym zakresie niż XTB.

Pepperstone

• Szybkie założenie konta.
• Dostępnych jest wiele platform i narzędzi.
• Doskonała obsługa klienta.

Odwiedź

74-89% kont inwestorów traci pieniądze podczas handlu CFD oferowanymi przez tego dostawcę.

Akcje	3 500+	1200+
ETF	1350+	100+
Forex	60+	62+
CFD na kryptowaluty	16+	12+
CFD na indeksy	42+	14+
CFD na akcje	3000+	300+
CFD na towary	22+	9+
	Czytaj więcej →	Czytaj więcej →

Należy również zauważyć, że chociaż XTB jest przede wszystkim brokerem Forex i CFD, w przeciwieństwie do Pepperstone oferuje również wybór prawdziwych akcji i funduszy ETF. Przeczytaj ten artykuł, aby dowiedzieć się więcej: XTB ETF.

Koszty i opłaty: XTB i Pepperstone

XTB i Pepperstone oferują dwa główne rodzaje kont:

1. Konta bez prowizji, które nie płacą żadnych dodatkowych prowizji poza spreadem.
2. Konta oparte na prowizjach, które płacą prowizje, ale mniejsze spready.

Poniżej porównano średnie spready forex oferowane przez XTB i Pepperstone.

Opłaty Forex
Średni spread EUR/USD Rachunek standardowy	1 pips	1,8 pipsa
Średni spread Konto standardowe AUD/USD	1,10 pipsa	1,30 pipsa
Średni spread GBP/USD Konto standardowe	1,19 pipsa	1,40 pipsa
Średni spread EUR/JPY Rachunek standardowy	1,43 pipsa	1,40 pipsa
Koszt standardowego rachunku	0,00 $	0,00 $
Koszt konta ECN/STP	Nieobsługiwany	Razor MT4/MT5: 3,5 USD za lot W cTrader: 3 USD za lot
Średni spread w EUR na koncie ECN	Nieobsługiwany	0,17 pipsa

Opłaty XTB

XTB oferuje różne struktury opłat w zależności od rodzaju konta i instrumentów finansowych.

Konto Standard

• Forex i indeksy CFD: Brak prowizji; koszt transakcji zawarty jest w spreadzie, który zaczyna się od 0,8 pipsa.

Konto Pro

• Forex i indeksy CFD: Prowizja wynosi 3,50 EUR za każde 100 000 EUR obrotu (0,0035% wartości transakcji); spready zaczynają się od 0,1 pipsa.

Akcje i ETF-y

• Rzeczywiste akcje i ETF-y: 0% prowizji dla miesięcznego obrotu do 100 000 EUR. Po przekroczeniu tej kwoty prowizja wynosi 0,2% wartości transakcji, z minimalną opłatą 10 EUR. Dostępnych jest ponad 3000 akcji z 16 największych światowych giełd, takich jak Tesla, Netflix, Amazon, CD Projekt i inne.

Opłaty dodatkowe

• Opłata za brak aktywności: Miesięczna opłata w wysokości 10 EUR jest naliczana, jeśli przez ostatnie 365 dni nie dokonano żadnej transakcji oraz brak było wpłaty na rachunek przez ostatnie 90 dni.
• Opłaty za wypłatę środków: XTB nie pobiera opłat za wypłaty środków, jednak opłaty mogą być naliczane przez banki pośredniczące.

Opłaty Pepperstone

Jeśli chodzi o spready, prowizje i swapy, Pepperstone utrzymuje konkurencyjne stawki. W zależności od konta, spready mogą zaczynać się już od 0 $.

Konto Standard

• Forex i CFD: Brak prowizji; spready zaczynają się od 1,0 pipsa.

Konto Razor

• Forex i CFD: Prowizja wynosi 3,50 AUD za standardowy lot (100 000 jednostek) za transakcję; spready zaczynają się od 0,0 pipsa.

Opłaty dodatkowe

• Opłata za brak aktywności: Pepperstone nie pobiera opłat za brak aktywności.
• Opłaty za wpłaty i wypłaty: Większość metod wpłat i wypłat jest bezpłatna; mogą jednak wystąpić opłaty naliczane przez banki pośredniczące.

XTB i Pepperstone: Rodzaje kont

XTB i Pepperstone to brokerzy oferujący różnorodne rodzaje kont, dostosowane do potrzeb inwestorów o różnym poziomie doświadczenia i preferencjach handlowych.

XTB

XTB oferuje 2 główne rodzaje rachunków inwestycyjnych:

• Konto Standard: Idealne dla początkujących inwestorów, oferuje zmienne spready i brak prowizji za otwarcie i zamknięcie pozycji na instrumentach CFD (z wyjątkiem akcji CFD i ETF CFD).
• Konto Pro: Dedykowane dla bardziej zaawansowanych traderów, zapewnia dostęp do zmiennych spreadów oraz niższych kosztów transakcyjnych, jednak wiąże się z prowizjami za otwarcie i zamknięcie pozycji.

Pepperstone

Pepperstone oferuje dwa główne rodzaje kont handlowych:

• Konto Razor: Zapewnia dostęp do surowych spreadów (od 0,0 pipsa) z prowizją od 3 USD za lot. Idealne dla aktywnych traderów poszukujących najniższych kosztów transakcyjnych.
• Konto Standard: Oferuje zmienne spready bez prowizji, co czyni je odpowiednim dla początkujących inwestorów lub tych preferujących prostszą strukturę opłat.

Wybór odpowiedniego konta zależy od indywidualnych potrzeb inwestora, jego doświadczenia oraz preferencji dotyczących struktury opłat i dostępnych funkcji handlowych.

XTB a Pepperstone: Platformy transakcyjne

Mówiliśmy już o regulacjach, produktach i prowizjach. Nadszedł czas, aby porozmawiać o platformach handlowych.

xStation XTB

xStation to zastrzeżona platforma XTB. Jest dostępna w wersji webowej, desktopowej i mobilnej i jest obecnie jedną z najbardziej zaawansowanych i kompletnych autorskich platform, szczególnie odpowiednich do działań skalpujących.

Ma bardzo prosty i dobrze zorganizowany interfejs i pomimo posiadania wszystkich najbardziej zaawansowanych funkcji, jest zaprojektowana tak, aby była zrozumiała i natychmiastowa, nawet dla mniej doświadczonych użytkowników. Czytaj więcej: Recenzje xStation.

XTB

• Regulacja obecna we wszystkich krajach.
• Konto oprocentowane na 2,3% (w euro).
• Brak prowizji (0%) na akcje i ETF-y.

Odwiedź

71% rachunków detalicznych CFD odnotowuje straty.

Platformy Pepperstone

Pepperstone nie ma własnej platformy transakcyjnej, ale umożliwia korzystanie z MetaTrader 4 i 5, TradingView i cTrader.

• MetaTrader 4: Przede wszystkim platforma transakcyjna Forex. Podczas gdy MT4 zapewnia szeroką gamę narzędzi handlowych, które są wystarczające dla wielu inwestorów, w przeciwieństwie do MetaTrader 5 (MT5), użytkownicy MT4 nie mają dostępu do rynków kontraktów CFD na akcje i nie mogą nimi handlować.
• MetaTrader 5: MT5 oferuje znaczną liczbę ulepszeń w stosunku do swojego poprzednika. Jak już wspomniano, inwestorzy mogą handlować szerszą gamą klas aktywów, w tym kontraktami CFD na akcje, co jest doceniane przez wielu klientów Pepperstone.
• cTrader to łatwa w użyciu platforma transakcyjna Forex, odpowiednia dla tych, którzy chcą środowiska handlowego klasy instytucjonalnej. Podobnie jak w przypadku platform MetaTrader, algorytmiczne strategie handlowe znane jako cBot mogą być opracowywane przy użyciu języka programowania C#.
• TradingView: TradingView to potężny system wykresów dla handlowców i inwestorów na każdym poziomie doświadczenia. Ponadto zawiera sieć społecznościową, w której ludzie dzielą się pomysłami, niestandardowe skrypty poprawiające wykresy oraz czaty tematyczne w celu omówienia swoich opinii.

Pepperstone

• Szybkie założenie konta.
• Dostępnych jest wiele platform i narzędzi.
• Doskonała obsługa klienta.

Odwiedź

74-89% kont inwestorów traci pieniądze podczas handlu CFD oferowanymi przez tego dostawcę.

Obsługa klienta: XTB a Pepperstone

Pepperstone oferuje obsługę klienta, która jest dostępna 24 godziny na dobę, od niedzieli do piątku. Z Pepperstone można się skontaktować za pośrednictwem czatu na żywo, poczty elektronicznej i telefonu; wielojęzyczny zespół obsługi klienta konsekwentnie zapewnia szybkie i trafne odpowiedzi.

Obsługa XTB

Obsługa klienta odgrywa kluczową rolę w doświadczeniu handlowym zarówno w przypadku XTB, jak i Pepperstone. XTB zapewnia klientom różnorodne możliwości kontaktu, w tym:

📧e-mail

📞telefon

💬czat na żywo

Dodatkowo, XTB utrzymuje aktywność na platformach mediów społecznościowych takich jak Facebook i Twitter, gdzie użytkownicy mogą uzyskać pomoc i śledzić aktualności związane z brokerem. Dzięki różnorodności dostępnych opcji kontaktu, XTB zapewnia wygodę oraz kompleksową obsługę na każdym etapie współpracy z klientem.

Obsługa Pepperstone

Z kolei Pepperstone oferuje obsługę klienta dostępną przez całą dobę, 24/5. Klienci mogą skorzystać z czatu na żywo, e-maila oraz telefonu, aby uzyskać pomoc od zróżnicowanego zespołu wsparcia. Dzięki temu mają możliwość wyboru preferowanego kanału komunikacji, co sprzyja efektywnej komunikacji i szybkiemu rozwiązaniu ewentualnych problemów.

📧e-mail

📞telefon

💬czat na żywo

Dzięki szerokiemu wachlarzowi metod kontaktu i dostępności wsparcia przez 24 godziny na dobę, Pepperstone zapewnia wysoki poziom obsługi klienta, co czyni współpracę z brokerem efektywną i komfortową.

Opinie o Pepperstone i XTB

Pepperstone zdobyło wysoką ocenę 4,6 na platformie Trustpilot, co świadczy o wyraźnym zadowoleniu użytkowników z usług i doświadczenia handlowego, jakie oferuje ten broker. Taka pozytywna ocena może być wynikiem skutecznej obsługi klienta, niskich kosztów transakcyjnych, szerokiej gamy instrumentów handlowych oraz stabilnych i innowacyjnych platform handlowych.

Z drugiej strony, XTB otrzymało ocenę 3,7 na Trustpilot, co może sugerować, że niektórzy klienci mieli pewne zastrzeżenia lub doświadczyli trudności w korzystaniu z usług tego brokera.

Który broker jest lepszy: XTB czy Pepperstone?

Zobaczmy zalety oraz wady obu brokerów.

Zalety XTB:

• Szeroka oferta produktów: XTB oferuje szeroki wybór instrumentów finansowych, w tym akcje, ETF-y, indeksy, surowce i CFD na kryptowaluty. Warto podkreślić szczególną różnorodność akcji i ETF, co może być atrakcyjne dla inwestorów poszukujących rozbudowanego portfela inwestycyjnego.
• Przyjazna platforma: Platforma XTB, xStation, jest uznawana za intuicyjną i łatwą w obsłudze. Zapewnia zaawansowane narzędzia analityczne, wykresy i funkcje edukacyjne, co jest dużym atutem, szczególnie dla początkujących.
• Wsparcie klienta: XTB oferuje wielojęzyczną obsługę klienta, co sprawia, że jest dostępny dla inwestorów na całym świecie. Szybki czat na żywo i wsparcie telefoniczne to kolejne zalety.
• Regulacje: XTB jest regulowany przez prestiżowe organy, w tym Komisję Nadzoru Finansowego (KNF) w Polsce, co zapewnia bezpieczeństwo środków inwestorów i zgodność z europejskimi standardami.

XTB

• Regulacja obecna we wszystkich krajach.
• Konto oprocentowane na 2,3% (w euro).
• Brak prowizji (0%) na akcje i ETF-y.

Odwiedź

71% rachunków detalicznych CFD odnotowuje straty.

Wady XTB:

• Wyższe spready: Choć XTB oferuje różnorodne opcje kont, spread może być wyższy niż u niektórych konkurentów, zwłaszcza na standardowym koncie.
• Ograniczona liczba par walutowych: Choć oferuje Forex, XTB ma mniejszy wybór par walutowych w porównaniu do Pepperstone, co może ograniczać możliwości handlowe niektórym inwestorom.

Zalety Pepperstone:

• Bardzo niskie spready: Pepperstone oferuje bardzo konkurencyjne spready, zwłaszcza na swoim koncie Razor. Spready zaczynają się od 0 pipsów, co czyni go preferowanym wyborem dla traderów aktywnych, którzy handlują dużymi wolumenami.
• Bogata oferta Forex: Pepperstone to jeden z liderów na rynku Forex, oferując szeroką gamę par walutowych. Dla inwestorów zajmujących się handlem walutami jest to zdecydowany atut.
• Platformy transakcyjne: Broker oferuje popularne platformy takie jak MT4, MT5 i cTrader, które są niezwykle popularne wśród traderów na całym świecie. Dzięki temu inwestorzy mają dostęp do narzędzi i technologii, które zwiększają ich efektywność.
• Obsługa klienta 24/5: Pepperstone zapewnia całodobową obsługę klienta przez pięć dni w tygodniu, co zapewnia wygodę i szybkość odpowiedzi w przypadku jakichkolwiek problemów.

Pepperstone

• Szybkie założenie konta.
• Dostępnych jest wiele platform i narzędzi.
• Doskonała obsługa klienta.

Odwiedź

74-89% kont inwestorów traci pieniądze podczas handlu CFD oferowanymi przez tego dostawcę.

Wady Pepperstone:

• Ograniczona oferta akcji i ETF: W porównaniu do XTB, oferta akcji i ETF-ów jest znacznie mniejsza. Jeśli inwestorzy szukają szerokiej gamy akcji globalnych, mogą być rozczarowani tym ograniczeniem.
• Brak wsparcia w weekendy: Choć obsługa klienta jest dostępna 24 godziny na dobę przez pięć dni w tygodniu, Pepperstone nie oferuje wsparcia w weekendy, co może być problematyczne dla traderów, którzy preferują handlowanie w tych dniach.

Podsumowanie:

Wybór między XTB a Pepperstone zależy od naszej strategii inwestycyjnej. Jeśli zależy Ci na szerokiej ofercie akcji, ETF-ów i łatwej w obsłudze platformie, XTB może być lepszym wyborem. Z kolei jeśli jesteś traderem aktywnym, który skupia się głównie na rynku Forex i potrzebujesz niskich spreadów oraz dostępu do platform takich jak MT4, MT5 czy cTrader, Pepperstone będzie bardziej odpowiedni.

XTB

• Regulacja obecna we wszystkich krajach.
• Konto oprocentowane na 2,3% (w euro).
• Brak prowizji (0%) na akcje i ETF-y.

Odwiedź

71% rachunków detalicznych CFD odnotowuje straty.

Pepperstone

• Szybkie założenie konta.
• Dostępnych jest wiele platform i narzędzi.
• Doskonała obsługa klienta.

Odwiedź

74-89% kont inwestorów traci pieniądze podczas handlu CFD oferowanymi przez tego dostawcę.