Brokerzy
XTB i Freedom24 to dwaj dobrze znani brokerzy. XTB ma polskie korzenie i choć zaczynał jako platforma specjalizująca się w instrumentach pochodnych, obecnie przekształcił się w brokera akcji i ETF a także długoterminowe plany inwestycyjne. Freedom24 również oferuje akcje i ETF-y i chociaż nie jest to jego specjalność, oferuje także opcje i handel kontraktami futures.
Oto tabela porównawcza cech i informacji dotyczących tych dwóch platform inwestycyjnych: Freedom24 i XTB.
🛡️Regulacje | CySEC | KNF, FCA | |||
🏦Rynki | Europa, Azja, Stany Zjednoczone | Europa, Azja, USA | |||
📈Aktywa finansowe | Akcje, fundusze ETF, opcje i kontrakty futures | Akcje i fundusze ETF, rachunki oprocentowane, plany inwestycyjne | |||
💰Minimalny depozyt | 0€ | 0€ | |||
💵Rodzaje kont | All Inclusive w USD i Smart w EUR | Konto standardowe, konto Pro | |||
💳Opłaty | Od 0,012$ | 0,20 € (transakcje powyżej 100 000 € miesięcznie) | |||
💳Opłaty za przewalutowanie | 0,5% | ||||
💻Platforma | Własna aplikacja mobilna | XStation5 i aplikacja mobilna | |||
📱Konto demo | Tak | Tak | |||
📞Obsługa klienta | Biuro, telefon, e-mail, chatbot | Biuro, telefon, e-mail, chatbot | |||
🌍Wielojęzyczna obsługa klienta | Tak✅ | Tak✅ | |||
Informacje | Zobacz więcej → | Zobacz więcej → |
69% rachunków detalicznych CFD odnotowuje straty.
Inwestowanie niesie ze sobą ryzyko straty.
Pierwszym krokiem w porównaniu XTB vs Freedom24 jest wyjaśnienie, jak działają, tj. gdzie i kiedy powstały, w jakich produktach się specjalizują oraz czy i gdzie mają fizyczne lokalizacje.
XTB to broker założony w Polsce w 2002 roku. Po pierwsze, fakt, że jest to firma europejska, zapewnia dodatkowe bezpieczeństwo dzięki przestrzeganiu rygorystycznych regulacji. Po drugie, XTB jest notowany na polskiej giełdzie, co dodatkowo zwiększa jego transparentność i wiarygodność. Z biegiem lat firma znacząco rozszerzyła swoją działalność i jest obecna w 13 krajach.
Jeśli chodzi o ofertę produktową, XTB początkowo specjalizował się w instrumentach pochodnych, a dokładniej w kontraktach CFD. Jednak broker ten przeszedł znaczną ewolucję, kierując swoją działalność w stronę akcji oraz funduszy ETF. Obecnie oferuje ponad 3000 akcji oraz ponad 1000 funduszy ETF, co daje inwestorom szeroki wybór aktywów. To jednak nie wszystko, ponieważ jedną z najnowszych funkcji jest możliwość ułamkowego inwestowania w te dwa produkty, co sprawia, że nawet osoby z mniejszym kapitałem mogą z łatwością dywersyfikować swój portfel.
Dodatkowo XTB oferuje Indywidualne Konto Emerytalne (IKE), które stanowi atrakcyjną opcję oszczędzania na przyszłość. Dzięki IKE klienci mogą inwestować w akcje oraz fundusze ETF, jednocześnie korzystając z ulg podatkowych. Konto to umożliwia długoterminowe gromadzenie kapitału bez konieczności płacenia podatku od zysków kapitałowych.
Freedom24 to broker należący do grupy Freedom Finance, która z kolei jest częścią Freedom Holding Corp, założonej przez Timura Turlova w 2008 roku. Aby lepiej to zrozumieć, można powiedzieć, że ta spółka holdingowa działa jako broker w Polsce i innych krajach pod marką Freedom24, choć formalnie jest to ta sama firma.
Siedziba Freedom Holding Corp, a tym samym Freedom24, znajduje się na Cyprze. Jest to jedyny europejski broker notowany na Nasdaq w Stanach Zjednoczonych, co stanowi istotny atut z punktu widzenia bezpieczeństwa inwestorów. Ponadto Freedom24 jest stabilnym finansowo brokerem, nadzorowanym przez kompetentne organizacje regulacyjne.
Oferta produktowa Freedom24 koncentruje się głównie na akcjach i funduszach ETF, ale broker stale rozszerza swoje usługi. Co więcej, choć Freedom24 nie specjalizuje się w instrumentach pochodnych, to oferuje również opcje i kontrakty futures, zapewniając dodatkowe możliwości inwestycyjne dla bardziej zaawansowanych traderów.
Jak widać, obaj brokerzy mają pewne cechy wspólne, takie jak oferowane produkty czy obsługa klienta. Jednak jednym z kluczowych czynników przy wyborze idealnego brokera jest zapoznanie się z regulacjami, którym podlega, oraz ocena jego bezpieczeństwa i wiarygodności. Przyjrzyjmy się więc, co Freedom24 i XTB mają do zaoferowania w tym zakresie.
Jak wspomnieliśmy na wstępie, Freedom24 jest brokerem z siedzibą na Cyprze, więc jest regulowany przez CySEC, organ finansowy tego kraju. Numer licencji, pod którym jest zarejestrowany w tym podmiocie to 275/15. Upoważnia go to do działania w Europie ze wszystkimi gwarancjami wymaganymi przez UE.
Fakt, że spółka holdingowa jest notowana na Nasdaq, zobowiązuje ją również do odpowiedzialności przed Komisją Papierów Wartościowych i Giełd (SEC), amerykańskim organem finansowym, co zapewnia ścisłe kwartalne audyty: oferuje to dodatkowy poziom pewności i bezpieczeństwa. Z drugiej strony, jak podano na stronie internetowej, Freedom24 jest również odpowiedzialny przed BaFin, niemieckim organem finansowym.
Przeczytaj: Opinie o Freedom24
XTB zostało założone w Polsce i jest obecnie notowane na krajowej giełdzie papierów wartościowych. Jest regulowany i nadzorowany przez kraje, w których prowadzi działalność.
W Polsce jest regulowany przez organ nadzoru finansowego, KNF. Z kolei w Wielkiej Brytanii jest regulowany przez FCA, organ brytyjski, ponieważ kolejnym krajem, w którym ma siedzibę, jest Wielka Brytania.
Ich gwarancje są uzależnione od polskiego systemu rozliczeniowego, który pokrywa do 90% pozostałych środków z limitem kolejnych 20 000 EUR. XTB jest notowany na Giełdzie Papierów Wartościowych w Warszawie.
Zobacz: Opinie o XTB
Przyjrzyjmy się teraz bliżej oferowanym przez każdego z nich produktom i rynkom, do których mają dostęp.
XTB koncentruje się na finansowych instrumentach pochodnych, choć obecnie zmienił już swoją ofertę na akcje i fundusze ETF.
Obecnie w XTB można inwestować w:
Jeśli chodzi o rynki, oferuje dostęp do najważniejszych z nich: Stanów Zjednoczonych, Europy, Azji itp. W sumie można znaleźć aktywa z ponad 140 krajów.
Z drugiej strony, Freedom24 od samego początku koncentruje się na akcjach i funduszach ETF, choć oferuje również finansowe instrumenty pochodne. Jego obecna oferta obejmuje:
Podsumowując, podobnie jak XTB, Freedom24 zapewnia dostęp do głównych rynków finansowych na świecie, w tym w Europie, Azji i Stanach Zjednoczonych.
Jak już wiesz, każdy broker oferuje różne rodzaje rachunków, na których można znaleźć mniej lub bardziej kompleksowe usługi. Zwykle idealne konto będzie zależeć od profilu inwestora, doświadczenia, celów itp. Zobaczmy, który broker oferuje lepsze konta, XTB czy Freedom24.
XTB oferuje dwa podstawowe rodzaje kont dla inwestorów detalicznych:
1. Konto Standard
2. Konto Pro
XTB oferuje także demo dla nowych klientów.
Freedom24 oferuje:
➡️Rachunek detaliczny: konto detaliczne jest przeznaczone dla inwestorów detalicznych i oferuje dostęp do wszystkich produktów sprzedawanych przez brokera. Dzięki niemu można handlować z platformy brokera i ma wsparcie i obsługę klienta.
W ofercie Freedom24 także znajduje się konto demo.
Porównujemy opłaty pobierane przez każdą z nich, aby zdecydować, która z nich jest lepszą opcją.
XTB nie pobiera prowizji za kupno i sprzedaż akcji lub funduszy ETF za gotówkę, ani nie pobiera opłat za przechowywanie lub utrzymanie (pod warunkiem dokonania co najmniej jednej transakcji w miesiącu). W przypadku braku aktywności pobierana jest opłata za utrzymanie. Ponadto nie ma opłaty za wypłatę.
Ponadto spready brokera są średnie w porównaniu do spreadów innych brokerów i różnią się w zależności od aktywów. Jednak jeśli chodzi o akcje i fundusze ETF, ich prowizje są praktycznie zerowe.
Freedom24 oferuje dwa główne pakiety inwestycyjne: Prime i Smart, skierowane do inwestorów o różnych potrzebach i preferencjach dotyczących kosztów transakcyjnych oraz dostępu do wsparcia menedżera osobistego.
Prime in EUR
Smart in EUR
Dodatkowo, warto zauważyć, że wypłata środków pieniężnych wiąże się z opłatą w wysokości €7 za realizację zamówienia. W przypadku transakcji OTC, prowizja maklerska wynosi 0.12% wolumenu transakcji, a prowizja depozytowa to stałe $30 za każdą rozliczoną transakcję.
Podsumowując, pod względem prowizji można inwestować bardziej ekonomicznie z XTB, ponieważ jego bezprowizyjna strategia brokerska sprawia, że kupowanie dużych pakietów akcji lub ETF-ów jest bardzo tanie.
Inwestowanie niesie ze sobą ryzyko straty.
Platforma oferowana przez XTB swoim klientom to xStation 5, a także xStation Mobile dla urządzeń mobilnych. Jest to popularna platforma transakcyjna z uwagi na szybkość realizacji zleceń.
Jest kompatybilna z systemami Windows, iOS lub Android. Oferuje aktualności, sekcję szkoleniową i ciekawą grafikę z wieloma narzędziami (linie trendu, wskaźniki, liczby…), choć na początku wymaga nieco praktyki, ale szybko można się do niej przyzwyczaić.
69% rachunków detalicznych CFD odnotowuje straty.
Freedom24 posiada własną platformę, która charakteryzuje się dużą prostotą. Jest ona idealna dla początkujących traderów, ponieważ jest bardzo intuicyjna.
Może jednak nie być wystarczająca dla większości profesjonalistów, ponieważ nie oferuje narzędzi analitycznych, takich jak wykresy, które są wysoko cenione przez ekspertów.
Oczywiście nie możemy pominąć obsługi klienta każdego brokera, ponieważ jej jakość będzie zależeć od ich zdolności do szybkiego rozwiązywania wszelkich problemów z platformą, pieniędzmi itp.
Obsługa klienta XTB jest dostępna tylko za pośrednictwem poczty elektronicznej i telefonu. Żadne inne metody nie są obecnie dostępne.
Oto dane kontaktowe:
📧Email: pomoc@xtb.pl
📞Pomoc telefoniczna: +48 22 273 99 60
💡Informacje o ofercie: +48 22 201 99 00
🏢Biuro: +48 22 201 95 50
Freedom24 oferuje wsparcie telefonicznie lub mailowo. Na ich stronie internetowej można znaleźć informacje kontaktowe w celu uzyskania pomocy.
📧Email: info@freedomfinance.eu
📞Telefon: +357 25 25 77 85
W tej sekcji trudno jest wydać ostateczny werdykt na korzyść jednego lub drugiego, ponieważ obaj brokerzy mają wszystkie wymagane usługi: e-mail, telefon i dość obszerne godziny obsługi klienta.
XTB i Freedom24 to dwaj wiarygodni brokerzy dzięki ich regulacjom. Pod względem niezawodności obaj są równi, chociaż oferta Freedom24 jest większa niż ta XTB, co daje mu pewną przewagę. Chociaż jest ona minimalna, ostatecznie obaj są regulowani przez organizacje europejskie i notowani na giełdzie.
Z drugiej strony, jedną z kwestii, które mogą sprawić, że Freedom24 będzie lepszą opcją, jest ogrom rynków, do których ma dostęp, gdzie można znaleźć ponad 40 000 akcji i do 1500 funduszy ETF.
Teraz, jeśli chodzi o platformę i opłaty, wniosek jest jasny: XTB jest lepszy dla doświadczonych traderów korzystających z narzędzi analitycznych, podczas gdy Freedom24 jest lepszy dla początkujących ze względu na swoją prostotę. Jednak w dłuższej perspektywie platforma handlowa XTB zawsze będzie uważana za lepszą opcję, ponieważ jest bardziej wszechstronna. Jeśli chodzi o prowizje, w XTB można inwestować bez dodatkowych kosztów, a zero zawsze będzie lepsze niż jakakolwiek prowizja, bez względu na to, jak niska by nie była.
Zalety
✅ Brak opłat za inwestowanie w prawdziwe akcje i fundusze ETF w gotówce.
✅ Brak opłat za wypłaty i wpłaty lub otrzymywanie dywidend.
✅ Inwestycje ułamkowe.
✅ Oferta planów inwestycyjnych obejmująca do 9 funduszy ETF na plan.
✅ Nieco bardziej profesjonalna platforma.
Wady
❌Opłata za przewalutowanie w wysokości 0,5%
69% rachunków detalicznych CFD odnotowuje straty.
Zalety
✅ Szeroki zakres rynków, z ponad 40 000 akcji i 1 500 funduszy ETF z USA, Europy i Azji.
✅ Brak opłat za wymianę walut.
✅ Potężna i intuicyjna platforma, raportowanie do analizy fundamentalnej spółek.
Wady
❌ Opłata za wypłatę w wysokości 7 EUR.
❌ Platforma bez zaawansowanych narzędzi do analizy wykresów.
Inwestowanie niesie ze sobą ryzyko straty.
XTB, jako broker wieloproduktowy, oferuje szeroką gamę narzędzi inwestycyjnych, co sprawia, że jest idealny dla inwestorów o różnym stopniu doświadczenia. Natomiast dla osób preferujących prostsze produkty inwestycyjne lepszym wyborem może być Freedom24.
69% rachunków detalicznych CFD odnotowuje straty.
Inwestowanie niesie ze sobą ryzyko straty.
Zastrzeżenie:
51% rachunków inwestorów traci pieniądze, handlując kontraktami CFD z tym dostawcą.
XTB
69% rachunków detalicznych CFD odnotowuje straty.
Inwestowanie wiąże się z ryzykiem utraty kapitału. Przed inwestowaniem zaleca się konsulta
Inwestowanie niesie ze sobą ryzyko straty.
75,5% kont inwestorów traci pieniądze podczas handlu CFD oferowanymi przez tego dostawcę.
51% rachunków inwestorów traci pieniądze, handlując kontraktami CFD z tym dostawcą.
XTB
69% rachunków detalicznych CFD odnotowuje straty.
Inwestowanie wiąże się z ryzykiem utraty kapitału. Przed inwestowaniem zaleca się konsulta
Inwestowanie niesie ze sobą ryzyko straty.
75,5% kont inwestorów traci pieniądze podczas handlu CFD oferowanymi przez tego dostawcę.