ETF Lewarowany: Jak inwestować w ETF z dźwignią?

Obecnie mamy dostęp do wielu aktywów finansowych, które pozwalają na stworzenie strategii inwestycyjnej dopasowanej do aktualnych potrzeb. Fundusze ETF z dźwignią zdobywają coraz większą popularność, a ich obrót nieprzerwanie rośnie. Dowiedz się, czym są i jak inwestować w lewarowane oraz inwersyjne ETF-y.

Czym są fundusze ETF?

ETF (Exchange Traded Fund) to fundusz inwestycyjny zarządzany pasywnie, który śledzi i odwzorowuje określony indeks rynkowy (benchmark). Indeks taki może obejmować różne papiery wartościowe, takie jak akcje, obligacje czy towary.

Indeksy dzielą się na:

• Indeksy geograficzne: obejmują rynki globalne, kraje rozwinięte, kraje wschodzące.
• Indeksy krajowe: skupiają się na rynkach takich jak USA, Chiny.
• Indeksy sektorowe: obejmują sektory gospodarki, takie jak energia, finanse, dobra konsumpcyjne.
• Indeksy tematyczne: koncentrują się na megatrendach, takich jak sztuczna inteligencja, energia odnawialna, blockchain.

Na przykład, S&P 500 to jeden z najbardziej znanych indeksów giełdowych, który śledzi 500 największych spółek amerykańskich, takich jak Apple, Google, Amazon, Meta, Tesla. Inwestując w ETF oparty na tym indeksie, stajesz się częścią każdej z tych firm, ale bez ryzyka związanego z inwestowaniem w pojedyncze akcje.

Dzięki ETF-om możesz inwestować w szeroki wachlarz aktywów, czerpiąc korzyści z dywersyfikacji i minimalizując ryzyko związane z inwestowaniem w pojedyncze spółki.

Zalety ETF

• Niskie koszty: Średni TER wynosi 0,33%, podczas gdy TER funduszy inwestycyjnych może wynosić 2-3%.
• Transparentne: ETF-y śledzą wyniki określonego benchmarku.
• Zdywersyfikowane: Oparte na koszyku złożonym z różnych papierów wartościowych.
• Bezpieczne: Kapitał jest chroniony w przypadku niewykonania zobowiązań przez emitenta.
• Elastyczne: Notowane na giełdzie i dostępne w czasie rzeczywistym.

ETF-y mogą nie tylko liniowo replikować indeks bazowy. Niektóre z nich mają specjalne cechy, takie jak lewarowane ETF-y i ETF-y inwersyjne. Zobaczmy więc czym są.

Czym są ETF z dźwignią (lewarowane)?

ETF z dźwignią, znane również jako lewarowane ETF-y, to fundusze inwestycyjne, które wykorzystują dźwignię finansową do amplifikacji wyników bazowego indeksu. Celem tych ETF-ów jest osiąganie większych zysków (lub strat) niż indeks, który śledzą, w określonym okresie.

Jak działają ETF-y z dźwignią?

• Dźwignia finansowa pozwala na inwestowanie większej kwoty kapitału niż faktycznie posiadasz, co zwiększa potencjalne zyski, ale również ryzyko strat.
• Na przykład, ETF z dźwignią x2 dąży do uzyskania 2-krotności dziennego ruchu indeksu. Jeśli indeks wzrasta o +3%, ETF z dźwignią x2 wzrasta o +6%. Jeśli indeks spada o -3%, ETF spada o -6%.

Typy lewarowanych ETF-ów:

• Lewarowane ETF-y proste: Wzmacniają zmiany wartości indeksu w jednym kierunku. Na przykład, ETF z dźwignią x3 może próbować osiągnąć 3-krotność dziennego ruchu indeksu.
• Lewarowane ETF-y odwrotne: Inwersyjne ETF śledzą odwrotność indeksu, amplifikując zmiany w przeciwnym kierunku. Przykład: jeśli indeks spada, short ETF z dźwignią wzrasta.

Efekt procentu składanego: Długotrwałe utrzymywanie ETF-ów z dźwignią może prowadzić do znacznych odchyleń od oczekiwanych wyników, z powodu efektu procentu składanego. To oznacza, że zmiany w wartości ETF-u mogą być bardziej ekstremalne niż zmiany w wartości indeksu, zwłaszcza w niestabilnych warunkach rynkowych.

Czym są Inverse ETF?

Inwersyjne ETF-y (short ETF) to specjalna kategoria funduszy ETF, która inwestuje w odwrotny sposób względem indeksu bazowego. Ich celem jest osiąganie zysków, gdy wartość indeksu spada.

Przykład działania inwersyjnego ETF-a na indeksie S&P 500:

• Jeśli indeks S&P 500 spada o -2%, inwersyjny ETF zyskuje +2%.
• Jeśli indeks rośnie o +2%, ETF traci -2%.

Inwersyjne ETF-y mogą także być wyposażone w dźwignię finansową. Dźwignia amplifikuje efekty zmiany wartości indeksu:

• ETF z dźwignią x2: Jeśli indeks spada o -2%, ETF wzrasta o +4%. Jeśli indeks rośnie o +2%, ETF traci -4%.

Działanie inwersyjnych ETF-ów opiera się na mechanizmie krótkiej sprzedaży. W skrócie, inwestor sprzedaje instrumenty finansowe, których nie posiada, a następnie odkupuje je po niższej cenie, aby osiągnąć zysk.

Kiedy inwestować w lewarowane i odwrotne fundusze ETF?

Lewarowane i odwrotne fundusze ETF są zaawansowanymi instrumentami inwestycyjnymi, które nie są odpowiednie dla wszystkich inwestorów. Są one szczególnie przydatne dla tych, którzy angażują się w krótkoterminowe transakcje lub spekulacje, a nie długoterminowe strategie, takie „kup i trzymaj”.

Lewarowane i odwrotne fundusze ETF powinny być stosowane w następujących przypadkach:

• Handel bardzo krótkoterminowy: Są to instrumenty skoncentrowane na krótkoterminowych zyskach, a nie długoterminowych inwestycjach.
• Wykorzystanie dziennej zmienności: Idealne do wykorzystania dziennych wahań cen i realizacji zysków w ciągu dnia.
• Alternatywa dla kontraktów futures i opcji: Oferują dźwignię finansową, chociaż zwykle maksymalna dźwignia wynosi x2 na większości giełd.
• Strategie zabezpieczające: Mogą być wykorzystywane do zabezpieczania krótkoterminowych pozycji w portfelu.

Inwestowanie w te fundusze wymaga zrozumienia ich specyfiki i ryzyka, w tym efektu procentu składanego, który może znacząco wpłynąć na wyniki w dłuższej perspektywie.

Przykłady ETF z dźwignią

Najlepsze lewarowane ETF-y to te, które replikują główne indeksy rynkowe, oto one:

Odwrotne ETF: Przykłady

Najlepsze krótkie ETF-y z dźwignią x2 i bez dźwigni to te, które replikują główne indeksy rynkowe:

Gdzie kupować fundusze ETF?

DEGIRO

DEGIRO to holenderski broker internetowy, który należy do najtańszych na rynku.

W rzeczywistości oferuje on szeroką gamę bezpłatnych lub o niskich kosztach funduszy ETF, a także podstawowy wybór ETF-ów podlegających obrotowi bez prowizji.

Degiro, będąc brokerem zagranicznym, stosuje system deklaracyjny, ale oferuje swoim klientom raport podatkowy, który można bezpłatnie pobrać i wykorzystać jako wzór deklaracji.

DEGIRO

• Regulowany przez BaFin i Bundesbank.
• Dobry wybór produktów, w tym inne złożone instrumenty, takie jak opcje i kontrakty futures, na start.
• Obsługa klienta w języku polskim.

Odwiedź

Inwestowanie wiąże się z ryzykiem utraty środków.

XTB

XTB to międzynarodowy broker oferujący konkurencyjne usługi inwestycyjne z szeroką gamą instrumentów finansowych. Wyróżnia się na rynku niskimi kosztami transakcyjnymi i szeroką gamą dostępnych funduszy ETF. XTB zapewnia możliwość inwestowania w ETF-y bez dodatkowych prowizji, a także oferuje narzędzia analityczne i edukacyjne.

Broker zapewnia również dostęp do raportów podatkowych, ułatwiając rozliczanie się z fiskusem. Dzięki platformie XTB inwestorzy mogą korzystać z zaawansowanych funkcji handlowych i wsparcia doradców.

Czytaj więcej: ETF na XTB

XTB

• Regulacja obecna we wszystkich krajach.
• Konto oszczędnościowe oprocentowane na 2% (w euro).
• Brak prowizji (0%) na akcje i ETF-y.

Odwiedź

76% kont traci pieniądze podczas handlu CFD oferowanymi przez tego dostawcę.

Freedom24

Freedom24 to nowoczesny broker internetowy, który wyróżnia się na rynku niskimi kosztami i różnorodnością instrumentów inwestycyjnych. Oferuje dostęp do szerokiego wyboru funduszy ETF, w tym darmowych opcji, które nie generują dodatkowych prowizji. Platforma Freedom24 zapewnia użytkownikom intuicyjny interfejs i zaawansowane narzędzia handlowe, a także wsparcie edukacyjne dla inwestorów.

Dzięki różnorodnej ofercie i niskim kosztom, broker ten jest atrakcyjną opcją dla inwestorów poszukujących efektywnych rozwiązań inwestycyjnych.

Czytaj więcej: Freedom24 Opinie

Freedom24

• Szeroki zakres klas aktywów i rynków; +41500 akcji i funduszy ETF oraz 800 000 amerykańskich opcji na akcje
• Bezpieczny, regulowany broker
• Oprocentowane konto do 8%
• Dostęp do raportów z podstawowymi informacjami o spółkach

Odwiedź

Inwestowanie niesie ze sobą ryzyko straty.

ETF z dźwignią i short ETF: Koszty

Inwestowanie w lewarowane i inwersyjne ETF-y wiąże się z wyższymi kosztami zarządzania w porównaniu do tradycyjnych ETF-ów. Średni wskaźnik TER (Total Expense Ratio) dla tych funduszy wynosi około 0,50%, co jest wyższe niż w przypadku standardowych ETF-ów.

Warto pamiętać, że koszty zarządzania to tylko jedna część całkowitych wydatków. Dodatkowe opłaty mogą obejmować prowizje brokera, które różnią się w zależności od platformy inwestycyjnej, z której korzystasz.

Należy także zwrócić uwagę, że lewarowane i inwersyjne ETF-y są wysoce ryzykowne. Ich zastosowanie może prowadzić do znaczących strat, szczególnie na niestabilnych rynkach.

Na zakończenie, warto zaznaczyć, że poniższe przykłady lewarowanych i inwersyjnych ETF-ów mają charakter informacyjny i nie stanowią porady finansowej.

Szukasz brokera? Sprawdź nasze rekomendacje

eToro

• Trading automatyczny
• Przejrzyste i zrozumiałe wskazówki handlowe
• Darmowe transakcje akcji i ETF
• Ochrona przed ujemnym saldem
• Karta kredytowa/debetowa dostępna (w USA i UK tylko karta debetowa)

Odwiedź

74% rachunków inwestorów traci pieniądze, handlując kontraktami CFD z tym dostawcą.

Pepperstone

• Szybkie założenie konta.
• Dostępnych jest wiele platform i narzędzi.
• Doskonała obsługa klienta.

Odwiedź

75,5% kont inwestorów traci pieniądze podczas handlu CFD oferowanymi przez tego dostawcę.

Interactive Brokers

• Niskie prowizje za handel.
• Szeroka gama produktów.
• Odsetki do 4,83% na kontach w USD i 3,49% w EUR.

Odwiedź

Inwestowanie w produkty finansowe wiąże się z pewnym poziomem ryzyka.