Czy warto kupować ETF-y w Trade Republic?

Trade Republic to jeden z najszybciej rosnących brokerów w Europie, a od niedawna także w Polsce. Platforma oferuje dostęp do blisko 2000 funduszy ETF od największych dostawców na świecie. Koszt transakcji? Zaledwie 4 zł prowizji. Dodatkowo w aplikacji znajdziesz wygodny selektor ETF-ów, który pozwala filtrować instrumenty według sektora, regionu, indeksu czy emitenta.

Czy warto inwestować w ETF-y właśnie za pośrednictwem Trade Republic? Poniżej znajdziesz szczegółową analizę oferty, jej zalet i wad, a także listę ciekawych ETF-ów, które wyróżniają się wynikami.

Czy Trade Republic oferuje ETF-y?

Tak, i to w bardzo szerokim wyborze. Broker daje możliwość inwestowania w ETF-y z całego świata – od Europy, przez Amerykę Północną, po Azję i Amerykę Łacińską.

W aplikacji możesz wybierać ETF-y według:

• regionu geograficznego (np. Europa, USA, Azja i Pacyfik),
• sektora gospodarki (np. energetyka, dobra konsumpcyjne, technologia),
• emitenta – dostępne są m.in. fundusze od iShares (BlackRock), Amundi, Lyxor czy XTrackers.

Jak filtrować ETF-y w Trade Republic?

Platforma udostępnia intuicyjne narzędzie do filtrowania i wyszukiwania ETF-ów. Dzięki niemu w kilka chwil możesz znaleźć instrument pasujący do Twojej strategii inwestycyjnej – niezależnie od tego, czy interesuje Cię szeroki indeks akcji, sektor tematyczny, czy ETF obligacyjny.

Co jeszcze można kupić w Trade Republic?

Oferta Trade Republic nie kończy się na ETF-ach. W aplikacji dostępne są także:

• akcje spółek z całego świata,
• kontrakty pochodne.

Dzięki temu inwestor może korzystać z jednej platformy zarówno do pasywnego inwestowania w ETF-y, jak i do aktywnego handlu innymi instrumentami.

Charakterystyka ETF-ów w Trade Republic

Zalety i wady ETF-ów w Trade Republic

5 najlepszych ETF-ów dostępnych w Trade Republic

Każdy inwestor wie, że kluczem do długoterminowych wyników jest dywersyfikacja portfela. Dlatego przy wyborze ETF-ów liczy się nie tylko historyczna stopa zwrotu, ale także możliwość zbudowania portfela z funduszy obejmujących różne klasy aktywów. Dzięki temu spadek wartości jednej grupy nie musi od razu oznaczać strat w całym portfelu.

Poniżej przedstawiamy ETF dostępne w Trade Republic, które w ostatnich 3–5 latach wyróżniały się wynikami i popularnością wśród inwestorów.

1. Vanguard S&P 500 UCITS ETF

Ten fundusz pasywnie odwzorowuje indeks S&P 500, inwestując fizycznie w akcje amerykańskich spółek wchodzących w jego skład.

• Wyniki: w ciągu 3 lat stopa zwrotu wyniosła ok. 13%, a w perspektywie 5 lat – 69%.
• Rodzaj funduszu: wersja akumulacyjna (dywidendy reinwestowane), ale w Trade Republic dostępny jest też wariant dystrybucyjny.
• Koszty: niski współczynnik kosztów (TER) – tylko 0,07%.
• Wskaźniki 12-miesięczne: zmienność 19,29%, beta 0,97, Sharpe ratio 0,10, korelacja z indeksem 99,83%.

To klasyk inwestowania pasywnego – stabilny, tani i szeroko zdywersyfikowany.

2. STOXX Global Select Dividend 100 ETF

ETF replikujący indeks STOXX Global Select Dividend 100, czyli 100 spółek z całego świata wypłacających wysokie dywidendy.

• Historia: fundusz działa od 2007 roku i zarządza aktywami o wartości blisko 700 mln USD.
• Koszty: TER na poziomie 0,45% rocznie.
• Wypłata dywidend: kwartalna.
• Wyniki: w ciągu 3 lat +21%, a w 5-letnim horyzoncie ponad +80%.

ETF dywidendowy, który pozwala łączyć ekspozycję na globalne akcje z regularnym dochodem pasywnym.

3. Xtrackers II EUR Overnight Rate Swap UCITS ETF

Fundusz rynku pieniężnego, którego celem jest odzwierciedlenie krótkoterminowych stóp procentowych w strefie euro.

• Indeks bazowy: Solactive €STR +8,5 Daily Index.
• Koszty: TER zaledwie 0,10%.
• Skala: aktywa o wartości ponad 16 mld USD.
• Historia: działa od 2007 roku, siedziba w Luksemburgu.
• Wyniki: stopa zwrotu 7,5% w ciągu 3 lat, 7,02% w ciągu 5 lat.

To rozwiązanie o niskim ryzyku, często traktowane jako alternatywa dla depozytów lub gotówki w portfelu.

4. Xtrackers MSCI World Information Technology USD (Acc)

Xtrackers MSCI World Information Technology USD (Acc) to ETF, który śledzi indeks MSCI World Information Technology 20/35 Custom Index. W jego skład wchodzą spółki z sektora IT z rozwiniętych rynków na całym świecie, sklasyfikowane zgodnie z metodologią GICS. Struktura funduszu zakłada, że największa spółka nie może mieć w portfelu więcej niż 35% udziału, a pozostałe komponenty nie więcej niż 20%.

• Koszty: całkowity roczny wskaźnik kosztów (TER) wynosi 0,25%.
• Polityka dywidend: fundusz jest akumulacyjny – dywidendy reinwestowane są automatycznie, co zwiększa wartość jednostek w długim terminie.
• Wyniki: stopa zwrotu za 3 lata to ok. 45%, a za 5 lat – 82%.
• Kategoria: instrumenty o zmiennym dochodzie, czyli fundusze akcyjne.

ETF może być dobrym wyborem dla inwestorów, którzy chcą postawić na globalny rozwój sektora nowych technologii.

Jak kupić ETF-y w Trade Republic? – przykład na S&P 500

Zakup ETF-a w Trade Republic jest prosty i w pełni online. Poniżej przykład krok po kroku na funduszu odwzorowującym indeks S&P 500.

Krok 1: Wyszukaj ETF

Po założeniu konta i wpłacie środków w aplikacji:

1. Skorzystaj z filtrów – możesz wybrać fundusze według regionu, sektora czy indeksu.
2. Wpisz np. „S&P 500” w wyszukiwarkę i przejrzyj listę dostępnych ETF-ów.

Krok 2: Przeanalizuj wybrany ETF

Przed zakupem warto sprawdzić kilka kluczowych parametrów:

• TER (Total Expense Ratio): najlepiej wybierać fundusze o kosztach poniżej 0,40%.
• Rentowność: przeanalizuj wyniki z ostatnich 3 i 5 lat, aby sprawdzić, czy ETF rzeczywiście odzwierciedla indeks.
• Polityka dywidend:
  • fundusze akumulacyjne reinwestują dywidendy,
  • fundusze dystrybucyjne wypłacają je inwestorowi (zazwyczaj co kwartał lub pół roku).
    Wybór zależy od tego, czy preferujesz regularny dochód pasywny, czy reinwestowanie.
• Menedżer funduszu: choć wszyscy dostawcy ETF-ów dostępnych w Trade Republic są renomowani, można filtrować wyniki według emitenta.
• Wskaźnik Sharpe’a: pokazuje relację ryzyka do zysku. Im wyższy, tym lepiej.
• Tracking error: informuje, jak dokładnie ETF odwzorowuje swój indeks bazowy. Im niższy, tym większa precyzja replikacji.

Krok 3: Złóż zlecenie zakupu

Jeśli ETF spełnia Twoje oczekiwania, możesz złożyć zlecenie:

• Przykład: Amundi S&P 500 EUR (Acc) – fundusz akumulacyjny z TER na poziomie 0,15%.
• Wystarczy wpisać kwotę inwestycji – np. 600 euro – i potwierdzić transakcję. Dzięki możliwości zakupu jednostek ułamkowych w Trade Republic, możesz inwestować już od 1 zł.

Jak stworzyć plan inwestycyjny ETF w Trade Republic?

Jednym z największych atutów Trade Republic jest możliwość budowania długoterminowych planów inwestycyjnych w ETF-y i akcje. Platforma oferuje ponad 5200 gotowych planów inwestycyjnych, które można skonfigurować od kwoty już 1 zł, wybierając okresowe wpłaty zgodnie z własnymi preferencjami.

Możesz również stworzyć własny, spersonalizowany plan inwestycyjny, samodzielnie decydując, w jakie aktywa chcesz inwestować i jaką kwotę regularnie przeznaczać na ten cel.

Jak działa plan inwestycyjny?

Największą zaletą planów inwestycyjnych w Trade Republic jest ich elastyczność. Możesz w dowolnym momencie:

• zmienić wysokość wpłat,
• ustalić daty pobierania środków,
• dodać lub usunąć ETF-y,
• edytować istniejące ustawienia.

Dzięki temu Twój plan dostosowuje się do Twojej sytuacji finansowej, a nie odwrotnie.

Jak założyć plan inwestycyjny ETF w Trade Republic?

Proces konfiguracji jest prosty i zajmuje dosłownie kilka minut:

1. Wejdź w ekran zakupu ETF-u – poniżej opcji zlecenia zobaczysz przycisk „Utwórz plan inwestycyjny”.
2. Określ częstotliwość wpłat – możesz wybrać opcję tygodniową, dwutygodniową, miesięczną, kwartalną lub roczną. Najczęściej inwestorzy ustawiają wpłaty miesięczne.
3. Ustal termin wpłat – np. początek miesiąca lub jego połowa.
4. Podaj kwotę – minimalna to 1 zł, ale nic nie stoi na przeszkodzie, aby ustawić wyższą.
5. Potwierdź wybór.

Od tego momentu inwestycje realizowane są automatycznie.

Koszty planu inwestycyjnego w Trade Republic

Filozofia Trade Republic opiera się na niskich prowizjach i maksymalnej przejrzystości:

• 4 zł za każdą transakcję – niezależnie od wielkości zlecenia.
• Brak opłat za prowadzenie konta, wpłaty czy wypłaty.
• Brak opłat za brak aktywności – możesz wstrzymać inwestowanie i nie poniesiesz kosztów.
• Jedyny wyjątek: przy wpłatach kartą, Apple Pay lub Google Pay obowiązuje opłata 0,7%.
• Spread obejmuje dodatkowe koszty, m.in. przewalutowania i opłatę za zarządzanie ETF-em (TER).

Bezpieczeństwo inwestowania w ETF-y na Trade Republic

Trade Republic to instytucja działająca pod ścisłym nadzorem:

• podlega kontroli Bundesbanku i BaFin (niemiecki regulator rynku),
• od końca 2023 roku posiada pełną licencję bankową Europejskiego Banku Centralnego.

Środki klientów są chronione:

• depozyty gotówkowe objęte są gwarancją do 100 000 euro na osobę,
• pieniądze przechowywane są na zbiorczych rachunkach powierniczych w renomowanych bankach, takich jak Deutsche Bank, Citibank Europe czy JP Morgan.

Dzięki temu inwestowanie w ETF-y poprzez plany inwestycyjne w Trade Republic jest nie tylko wygodne i tanie, ale również bezpieczne.

Czy warto inwestować w ETF-y za pośrednictwem Trade Republic?

Jak w przypadku każdej decyzji inwestycyjnej – to zależy od Twojego profilu i oczekiwań.

Dla początkujących inwestorów albo osób, które chcą po prostu odkładać pieniądze w prosty sposób i uczestniczyć w wzrostach rynku, Trade Republic jest prawdopodobnie jedną z najlepszych dostępnych opcji. Broker oferuje wszystko w jednym miejscu:

• ultraprosta aplikacja,
• szeroka gama ETF-ów i akcji,
• niskie prowizje (4zł od transakcji, choć spready bywają wyższe),
• oprocentowanie środków gotówkowych (2% rocznie w Polsce),
• możliwość tworzenia automatycznych planów inwestycyjnych już od 1 zł.

Dzięki temu inwestowanie staje się szybkie i intuicyjne – całość obsłużysz w kilka kliknięć na telefonie. A za kulisami stoi regulowany i licencjonowany bank (ze zgodą EBC), co daje dodatkowe poczucie bezpieczeństwa.

Kiedy Trade Republic nie będzie najlepszym wyborem?

Dla inwestorów bardziej doświadczonych, którzy:

• oprócz ETF-ów inwestują aktywnie w inne aktywa,
• zabezpieczają portfel kontraktami futures lub opcjami,
• potrzebują zaawansowanych narzędzi tradingowych,

Trade Republic może okazać się zbyt prosty i ograniczony. Platforma została zaprojektowana z myślą o inwestorach pasywnych i półpasywnych – dla aktywnych traderów lepiej sprawdzą się inni brokerzy z szerszą ofertą instrumentów i platform analitycznych.

Jeśli interesują cię bardziej szczegółowe informacje, sprawdź naszą recenzję Trade Republic.

Nowa oferta Trade Republic – Private Equity

Trade Republic umożliwia inwestowanie w prywatne spółki – we współpracy z Apollo i EQT – już od 1 euro. To ogromna zmiana, bo do tej pory progi wejścia w Private Equity zaczynały się od 10 000 euro.

Co ważne, platforma zapewnia miesięczną płynność oraz 1% bonusu na wszystkie inwestycje dokonane w ciągu pierwszych 30 dni.

Alternatywy dla inwestowania w ETF-y

Jeśli chcesz porównać ofertę Trade Republic z innymi brokerami, poniżej znajdziesz zestawienie konkurencji:

Charakterystyka
Regulacja		BaFin (Niemcy)		CySEC (Cypr)
Liczba ETF-ów		Ponad 2000		Około 1500
Prowizje		Wybrane ETF-y: 1 € Inne ETF-y: 2 €		Smart Plan Regular Plan
Oferta		Dostęp do ponad 50 giełd w 30 krajach		Możliwość inwestowania w obligacje od 1000 €

Charakterystyka
Regulacja	BaFin (Niemcy)	CySEC (Cypr)
Liczba ETF-ów	Ponad 2000	Około 1500
Prowizje	Wybrane ETF-y: 1 € Inne ETF-y: 2 €	Smart Plan Regular Plan
Oferta	Dostęp do ponad 50 giełd w 30 krajach	Możliwość inwestowania w obligacje od 1000 €

Każdy z tych brokerów ma nieco inny profil – DEGIRO celuje w szeroką ofertę globalnych rynków, natomiast Freedom24 wprowadza rozwiązania hybrydowe (ETF-y i obligacje).

Czy warto inwestować w ETF-y przez Trade Republic?

• Jeśli jesteś początkującym inwestorem i cenisz prostotę, niskie koszty i automatyzację – odpowiedź brzmi: tak, zdecydowanie warto.
• Jeśli jesteś doświadczonym traderem i szukasz zaawansowanych narzędzi, kontraktów terminowych czy opcji – Trade Republic może być dla Ciebie zbyt ograniczony.

Platforma ma dziś w ofercie około 2000 ETF-ów, co daje szerokie możliwości budowania zdywersyfikowanego portfela. W artykule omówiliśmy kilka z nich, które mogą stanowić ciekawą bazę do inwestycji długoterminowych, ale wybór należy do Ciebie.