Admirals (Admiral Markets) czy XTB: Porównanie

Admirals (dawniej Admiral Markets) i XTB to dwaj najpopularniejsi na świecie brokerzy online do handlu na rynkach finansowych. Oba oferują szeroką gamę instrumentów finansowych oraz zaawansowane platformy transakcyjne. Jednak istnieją pewne znaczące różnice między nimi, które mogą wpłynąć na wybór odpowiedniego brokera, zależnie od indywidualnych potrzeb handlowych. W tym artykule zbadamy mocne i słabe strony Admirals i XTB oraz przeprowadzimy porównanie, aby pomóc Ci wybrać najbardziej odpowiedniego brokera.

Admirals (Admiral Markets) czy XTB: Co wybrać?

Odpowiedź jest dość złożona, ponieważ mamy do czynienia z dwoma najwyżej ocenianymi brokerami. Jednak takie podejście jest całkowicie normalne, gdy szukamy najlepszego brokera do inwestowania. Warto zauważyć, że każdy inwestor ma swój własny profil, horyzont inwestycyjny, strategie i cele finansowe. Dlatego przed podjęciem decyzji, który broker jest najlepszy - Admiral Markets czy XTB - ważne jest, aby odpowiedzieć na szereg pytań, które pomogą zrozumieć Twój osobisty profil inwestycyjny:

• W jakie produkty i rynki chcę inwestować?
• Czy zamierzam handlować krótkoterminowo, czy kupować aktywa, aby trzymać je długoterminowo?
• Jeśli chodzi o inwestowanie w kontrakty CFD, jakiej dźwigni finansowej powinienem szukać u brokera?
• Na której platformie wolę handlować?
• Czy opłaty są niskie?

Analizując te i inne pytania, uzyskasz jaśniejszy obraz tego, czego szukasz u brokera, a tym samym będziesz wiedział, który z nich zapewni Ci narzędzia potrzebne do Twojego stylu handlu. 

Bezpieczeństwo: Admiral Markets a XTB

Zacznijmy to porównanie od najważniejszego czynnika: bezpieczeństwa. 

Regulacje Admirals

Admiral Groups AS to grupa firm oferujących usługi maklerskie w zakresie finansów i papierów wartościowych za pośrednictwem następujących spółek zależnych:

• Admiral Markets UK Ltd: jest zarejestrowana w Anglii i Walii pod numerem 595450. Jest autoryzowana i regulowana przez Financial Conduct Authority (FCA), jeden z największych i najbardziej rygorystycznych finansowych organów regulacyjnych na świecie.
• Admiral Markets Cyprus Ltd: zarejestrowana na Cyprze pod numerem 310328 w Registrar of Companies and Official Receiver's Department. Jest autoryzowany i regulowany przez Cypryjską Komisję Papierów Wartościowych i Giełd (CySEC) pod numerem licencji 201/13.
• Admiral AU Pyt Ltd: ta spółka zależna jest zarejestrowana w Australii i posiada australijską licencję na świadczenie usług finansowych (AFSL).
• Admiral Markets AS Jordan Ltd: spółka zarejestrowana w Jordanii, autoryzowana i regulowana przez Jordańską Komisję Papierów Wartościowych (JSC).
• Admirals SA (Pty) Ltd: zarejestrowana w Republice Południowej Afryki pod numerem rejestracyjnym 2019/620981/07. Jest regulowana przez Financial Sector Conduct Authority (FSCA).

Admirals jest mocno regulowanym brokerem. Ponadto posiada zezwolenie na prowadzenie działalności w Polsce. 

Regulacja XTB

Grupa XTB nie różni się pod względem regulacji, ponieważ jest licencjonowana przez następujące organy:

• XTB Limited (CY) jest autoryzowany i regulowany przez Cypryjską Komisję Papierów Wartościowych i Giełd ( CySEC ). Numer licencji 169/12.
• XTB Limited (Wielka Brytania) jest autoryzowana i regulowana przez Financial Conduct Authority ( FCA ). Numer licencji FRN 522157.
• XTB SA jest autoryzowana i regulowana przez Komisję Nadzoru Finansowego ( KNF ) w Polsce.
• XTB International Limited jest regulowany i autoryzowany przez International Financial Services Commission of Belize ( IFSC ) pod numerem licencji 000302/316.

Jak widać, XTB jest również w pełni legalnym brokerem w Polsce i innych krajach i cieszy się doskonałymi regulacjami.

Tak więc, jeśli chodzi o bezpieczeństwo i regulacje, zarówno Admirals, jak i XTB są niezawodną i solidną alternatywą.

Koszty i opłaty: Admirals i XTB

Oto tabela porównawcza między dwoma brokerami pod względem rodzaju prowizji oraz opłat:

Koszty i opłaty mają bezpośredni wpływ na rentowność inwestycji, dlatego warto dokładnie zapoznać się z warunkami obu brokerów przed podję

Koszty i opłaty bezpośrednio wpływają na rentowność naszej działalności, więc to kolejny aspekt do porównania.

Opłaty Admirals

Admiral Markets oferuje dużą wszechstronność. Klienci mają do wyboru pięć różnych typów kont, z różnymi specyfikacjami, opłatami i limitami, aby sprostać indywidualnym potrzebom i preferencjom inwestorów.

• ☑️Konto Trade
• ☑️Konto Zero
• ☑️Konto Invest
• ☑️Konto profesjonalne
• ☑️Konto demo

Konta są dostosowane do użytku z platformami transakcyjnymi Metatrader 4 i Metatrader 5, a także oferują wsparcie internetowe, które umożliwia korzystanie z MT4 lub MT5 bez konieczności pobierania czegokolwiek.

Opłaty XTB

XTB nie pobiera prowizji za ETF i akcje.

Jeśli chodzi o kontrakty CFD na akcje, pobierana jest stała prowizja związana z wartością nominalną transakcji, która waha się od minimum 0,25 € za transakcję do 2500 €, a maksymalnie wynosi 200 € za transakcję przekraczającą milion EUR.

• 0 – 2500 EUR: 0,25 EUR
• 2500 – 5000 EUR: 0,50 EUR
• 5 000 – 10 000 EUR: 1 EUR
• 10 000 – 50 000 EUR: 5 EUR
• 50 000 – 100 000 EUR: 10 EUR
• 100 000 – 500 000 EUR: 50 EUR
• 500 000 – 1 000 000 EUR: 100 EUR
• Ponad 1 000 000 euro: 200 euro. 

Admirals czy XTB: Platformy transakcyjne

Platformy Admirals

MetaTrader 4 to najpopularniejsza platforma multibrokerska na świecie i uznawana za jedną z najlepszych do handlu na rynku Forex i CFD. Dostępna jest w wersji internetowej, stacjonarnej i mobilnej, oferując szeroki wybór wskaźników i narzędzi handlowych, a co najważniejsze, jest bezpłatna w użyciu.

MetaTrader 5 to ewolucja MetaTrader 4 i została specjalnie zaprojektowana do handlu automatycznego. Dostępna jest również w wersji internetowej, do pobrania na komputery i urządzenia mobilne. Platforma ta oferuje zaawansowane funkcje, takie jak możliwość ustawiania zleceń z limitem, większa liczba wskaźników i sygnałów transakcyjnych, dogłębna analiza fundamentalna i wiele więcej.

📱Admirals ma swoją zastrzeżoną aplikację mobilną, która jest dostępna na urządzenia mobilne. Dzięki niej możesz handlować wszystkimi produktami oferowanymi przez brokera, a interfejs jest prosty i elastyczny, umożliwiając wygodny handel w czasie rzeczywistym.

Platforma XTB

XTB nie korzysta z platform multibrokerskich, ale opracował xStation 5 i jego mobilną wersję xStation Mobile. Ta platforma była wielokrotnie nagradzana, ponieważ oferuje łatwe w obsłudze środowisko handlowe dla handlowców. Jest bezpieczna i łatwa w użyciu, ma dużą szybkość realizacji zleceń i dostęp do ponad 5400 instrumentów finansowych. xStation 5 jest dostępna zarówno w wersji internetowej, jak i stacjonarnej.

Wypłaty i wpłaty: Admiral Markets i XTB

Aby dokonywać transakcji na rynkach finansowych, konieczne jest zasilenie konta u wybranego brokera. Opcje wpłat i wypłat, a także związane z nimi koszty, są istotnym czynnikiem, który warto wziąć pod uwagę podczas wyboru miejsca do handlu.

Metody wpłat Admiral Markets

Klient ma do dyspozycji następujące sposoby płatności:

• 💼Przelew bankowy: 1 EUR / 6 CHF / 25 PLN / 1500 HUF / 10 BGN / 150 CZK / 25 RON / 50 SEK.
• 💳Visa i Mastercard: 1%, minimum 1 EUR, CHF, GBP, PLN, HUF, BGN, CZK, HRK, ROM, SEK.
• 💵Skrill: 1%, minimum 1 EUR, USD. 
• 💰Klarna

Wszystkie metody płatności są dostępne do wypłat, z wyjątkiem Klarna. Każda metoda płatności pozwala na jedną bezpłatną wypłatę w miesiącu, a opłata jest naliczana od drugiego żądania.

Metody wpłat i wypłat XTB

W przypadku wpłat klient ma do dyspozycji następujące metody:

• 💼Przelew bankowy
• 💵BLIK
• 💳Karty kredytowe Visa, Mastercard i Maestro
• 💸PayU
• 💰PayPal

Wypłaty w wysokości 100 EUR lub więcej są bezpłatne, podczas gdy mniejsze kwoty wiążą się z opłatą w wysokości 10 EUR.

Produkty i rynki: Admirals vs XTB

Oto tabela porównująca produkty oferowane przez Admirals i XTB:

Oferta Admiral Markets

Platforma ta działa na różnych rynkach, oferując handel na rynku Forex, CFD na towary (metale, energia i produkty rolne), CFD na indeksy giełdowe, CFD na akcje, CFD na ETF, CFD na amerykańskie i niemieckie obligacje rządowe, oraz CFD na kryptowaluty.

W szczególności:

• 💱Forex: ponad 40 par walutowych, z dźwignią do 1:30 na parach takich jak EUR/USD, GBP/USD, USD/CHF, USD/JPY, EUR/JPY, CHF/JPY, GBP/CHF, GBP/JPY. Uwzględniane są również pary egzotyczne, takie jak USD/PLN lub USD/SGD.
• 🛢️🌾Towary: 28 instrumentów, w tym energia, metale, towary rolne i kontrakty terminowe na surowce. Oferuje także popularne surowce takie jak złoto czy ropa naftowa.
• 📊Indeksy giełdowe: 43 najważniejsze indeksy na świecie.
• 📈Akcje: Ponad 3000 akcji. Możesz inwestować w akcje za gotówkę i poprzez kontrakty CFD, z maksymalną dźwignią do 1:5.
• 🤝ETF: 375 kontraktów CFD na fundusze giełdowe. Ponadto setki tych instrumentów są również dostępne do inwestowania bez dźwigni finansowej.
• 💹Obligacje: Istnieje możliwość handlu kontraktami futures na niemieckie obligacje Bund i 10-letnie amerykańskie obligacje skarbowe. Dźwignia finansowa jest określona w warunkach umowy.
• 💻Kryptowaluty: 22 kryptowaluty wraz z tradycyjnymi walutami. Z dźwignią do 1:2.

Oferta XTB

XTB oferuje ponad 6000 instrumentów finansowych.

📊 Akcje i akcje ułamkowe

• Ponad 3 000 akcji na 16 rynkach akcji, głównie w Europie i USA.
• Możliwość zakupu ponad 850 akcji ułamkowych przy minimalnej inwestycji 10 EUR.
• Prowizje za zakup akcji ułamkowych wynoszą 0 EUR.
• Wypłacanie dywidend proporcjonalnie do zakupionej kwoty ułamkowej.

📈 Fundusze ETF

• Około 300 funduszy ETF dostępnych z jednego rachunku.
• Możliwość inwestowania w ponad 125 funduszy ETF na zasadzie ułamkowej.
• Inwestycje od 1 EUR.

📊 Oprocentowany rachunek XTB

• Program wynagradzania za niezainwestowany kapitał, dostępny od listopada 2023 r.
• Nowi klienci:
  • Euro: 4,2% w skali roku
  • Dolary: 5% w skali roku
  • PLN: 4% w skali roku
• Starzy klienci:
  • Euro: 2% w skali roku
  • Dolary: 2,5% w skali roku
  • PLN: 2% w skali roku
• Odsetki wypłacane w ciągu pierwszych pięciu dni roboczych każdego miesiąca.

💼 Plany inwestycyjne

• Narzędzie oszczędnościowe do tworzenia własnych planów inwestycyjnych.
• Możliwość dodania do 9 funduszy ETF i 9 różnych planów na konto.
• Polityka 0 EUR za transakcję (przy miesięcznym limicie obrotu 100 000 EUR).
• Łączenie funduszy ETF różnych klas aktywów w celu zmniejszenia zmienności.

Admirals czy XTB: Trustpilot

XTB ma ocenę 3,7 na Trustpilot, podczas gdy Admirals uzyskał ocenę 4.

Zalety i wady: Admirals vs XTB

Zobaczmy zalety i wady obu brokerów:

Admirals oferuje klientom platformy transakcyjne MT4 i MT5 oraz bardzo dobrą treść edukacyjną. Dodatkowym atutem są niskie prowizje od krajowych akcji i funduszy ETF. Jednak funkcja handlu społecznościowego jest wciąż nowością i nie dorównuje konkurencji, takiej jak eToro.

Ponadto, firma oferuje tylko jedną bezpłatną wypłatę miesięcznie dla każdej metody płatności i wymaga minimalnego depozytu w wysokości 100 EUR. Z kolei XTB może pochwalić się wielokrotnie nagradzaną platformą handlową, która jest łatwa w użyciu i bardzo szybka. Dodatkowo, oferują darmowe wypłaty już od 100 EUR oraz dostęp do ponad 5400 produktów finansowych.

XTB czy Admirals: Nasze opinie

🔒 Bezpieczeństwo: Obaj brokerzy mają dobrą reputację i są silnie regulowani w Europie i poza nią.

💰 Koszty i prowizje: W kwestii prowizji, obaj brokerzy naliczają pewne opłaty za transakcje, ale główną różnicą jest opłata za brak aktywności. W przypadku Admiral Markets wynosi ona 10 euro i jest naliczana po 24 miesiącach braku aktywności, natomiast XTB nalicza tę opłatę po 12 miesiącach braku aktywności. Istnieje również zauważalna różnica w minimalnym depozycie: Admiral Markets wymaga co najmniej 100 euro, aby rozpocząć handel, podczas gdy XTB jest bardziej elastyczny i dopuszcza dowolną kwotę jako depozyt początkowy.

💳 Metody płatności: XTB oferuje szerszy zakres metod płatności, w tym PayPal. Wszystkie wypłaty od 100 EUR są bezpłatne. Admirals oferuje tylko jedną bezpłatną wypłatę miesięcznie.

🖥️📱 Platformy: Admirals oferuje popularne platformy MT4 i MT5. Platforma xStation od XTB wyróżnia się płynnością, designem, prostą funkcjonalnością oraz szeroką gamą wskaźników i narzędzi analitycznych.

💹 Produkty: Obaj brokerzy oferują Forex i kontrakty CFD na akcje, fundusze ETF, surowce i kryptowaluty.

Podsumowując, Admirals i XTB to regulowani i bezpieczni brokerzy z mocnymi i słabymi stronami, które warto rozważyć, aby wybrać najlepiej dopasowanego do naszego stylu handlu.

Porównaj XTB z innymi brokerami

Nadal nie jesteś przekonany? Przeczytaj więcej porównań.

•  XTB czy Interactive Brokers
•  XTB czy Degiro

Często zadawane pytania Admiral Markets a XTB