Brokerzy
W poniższym artykule przedstawiamy analizę porównawczą Trading 212 i eToro. Skupimy się na najważniejszych punktach każdego z nich, na tym, jak są regulowani, jakie instrumenty finansowe oferują itp. Krótko mówiąc, porównamy różne parametry, aby na koniec można było odpowiedzieć na pytanie: Trading 212 czy eToro, który broker jest lepszy?
Zarówno eToro, jak i Trading 212 to dwaj brokerzy internetowi, którzy oferują możliwość inwestowania w różne rodzaje aktywów, takie jak akcje, fundusze, fundusze ETF, CFD na kryptowaluty i inne. Obaj wyróżniają się niezawodnością swoich regulacji, a także platform handlowych.
Obaj brokerzy mają zarówno wersję internetową, jak i aplikację do handlu mobilnego, która jest już oferowana przez większość pośredników finansowych. Podczas gdy Trading 212 wyróżnia się jako łatwa w użyciu alternatywa, reputacja eToro została wzmocniona dzięki opcji handlu społecznościowego, która jest ulubionym rozwiązaniem wielu użytkowników.
Trading 212 to platforma inwestycyjna, która oferuje inwestowanie bez prowizji w szeroką gamę instrumentów finansowych, takich jak akcje, ETF-y, CFD oraz opcje ISA. Dzięki Trading 212, użytkownicy mogą inwestować już od 1 funta, korzystając z akcji ułamkowych, co umożliwia inwestowanie w nawet najdroższe firmy, takie jak Google, Amazon czy Apple. Platforma umożliwia szybkie zakupy akcji, a także automatyczne tworzenie portfeli inwestycyjnych za pomocą narzędzia "Pie", które pomaga w budowaniu bogactwa.
Trading 212 oferuje również funkcję pożyczania akcji, co pozwala na zwiększenie zysków z inwestycji. Dodatkowo, użytkownicy mogą korzystać z codziennych odsetek na swoim portfelu oraz uniknąć opłat za przewalutowanie, inwestując w wiele walut. Wszystkie środki są przechowywane na specjalnych kontach, co zapewnia ich bezpieczeństwo i ochronę przez odpowiednie regulacje, takie jak FSCS w Wielkiej Brytanii.
👉 Aby uzyskać więcej informacji na temat brokera, zapoznaj się z naszą opinią: Recenzja Trading 212
eToro to finansowa platforma transakcyjna założona w 2007 roku przez braci Yoni i Ronena Assia oraz Davida Ringa. Firma ma siedzibę w Tel Awiwie w Izraelu i biura na Cyprze, w Wielkiej Brytanii i Stanach Zjednoczonych.
W dużej mierze swój globalny sukces zawdzięcza funkcji handlu społecznościowego, która pozwala użytkownikom handlować różnymi aktywami, takimi jak akcje, towary, waluty i cfd na kryptowaluty, replikując transakcje innych odnoszących sukcesy inwestorów.
W sumie eToro ma ponad 20 milionów zarejestrowanych użytkowników z ponad 140 krajów i otrzymało kilka nagród, w tym:
👉 Aby uzyskać więcej informacji na temat tego brokera, zapoznaj się z recenzją: eToro - Opinie
Regulacja | FCA, CySEC, FSC | CySEC, FCA, ASIC | |||
Dostęp do rynków (kraje) | USA, Hiszpania, Szwajcaria, Wielka Brytania, Niemcy, Holandia, Włochy, Belgia | 18 rynków, w tym: USA, Frankfurt, Londyn, Paryż, Madryt, Mediolan, Amsterdam | |||
Aktywa finansowe | Akcje, ETF | Akcje, ETF, Waluty, CFD na Kryptowaluty | |||
Minimalny Depozyt | 10€ | 50€ | |||
Prowizje | 0€ | 0€ | |||
Prowizje (wymiana walut) | 0,15% | 100 pips (depozyt), 50 pips (wypłata) | |||
Platforma | Trading 212 | eToro | |||
Konto demo | Tak | Tak | |||
Obsługa klienta | Telefon, Email, Chat | Centrum pomocy, Chat | |||
Obsługa w języku polskim | Tak | Tak | |||
Informacje | Dowiedz się więcej | Dowiedz się więcej* |
*eToro to platforma inwestycyjna obejmująca wiele aktywów. Wartość Twoich inwestycji może wzrosnąć lub spaść. Twój kapitał jest zagrożony.
Aby określić, który z tych dwóch brokerów jest bardziej niezawodny i bezpieczny, musimy przyjrzeć się ich regulacjom, a także funduszom gwarancyjnym, które wspierają każdego z nich:
Regulacje i gwarancje Trading 212
Trading 212 jest regulowany przez Financial Conduct Authority (FCA) w Wielkiej Brytanii, Cypryjską Komisję Papierów Wartościowych i Giełd (CySEC) dla UE oraz Bułgarską Komisję Nadzoru Finansowego (FSC) dla innych krajów, które obsługuje.
Ponadto Trading 212 jest członkiem Investor Compensation Fund (ICF), który chroni fundusze klientów do 90% inwestycji klienta do 20 000 GBP (85 000 GBP w przypadku klientów z Wielkiej Brytanii) w przypadku niewypłacalności brokera.
Wielka Brytania | £ 85,000 | FCA | |||
EOG (Europejski Obszar Gospodarczy) | 90% środków, maksymalnie 20.000€ | Komisja Papierów Wartościowych i Giełd Cypru (CySEC) | |||
Wszystkie inne kraje | 90% środków, maksymalnie 20.000€ | Komisja Nadzoru Finansowego Bułgarii (FSC) |
Regulacje eToro
eToro jest regulowanym brokerem i jest upoważniony do świadczenia usług w całej UE i innych krajach przez Cypryjską Komisję Papierów Wartościowych i Giełd (CySEC). Jednak w przypadku Wielkiej Brytanii eToro UK jest autoryzowane i regulowane przez Financial Conduct Authority (FCA), natomiast w przypadku Australii eToro AUS Capital Pty Ltd jest autoryzowane przez Australian Securities and Investments Commission (ASIC).
Jeśli chodzi o gwarancję pieniędzy inwestorów, eToro jest objęte Cypryjskim Funduszem Rekompensat dla Inwestorów, który gwarantuje pokrycie do 20 000 EUR w przypadku bankructwa.
W poniższej tabeli podsumowującej można zobaczyć wszystkie organy regulacyjne, do których należy i jakie pokrycie gwarantują.
Wielka Brytania | £ 85,000 + £ 1,000,000 | FCA | eToro (Europa) Ltd. | ||||
Australia | $1,000,000 | ASIC | eToro AUS Capital Pty Ltd. | ||||
Inne kraje | 20.000€ + 1.000.000€ | CySEC | eToro (Europa) Ltd. |
eToro to globalna platforma inwestycyjna, która umożliwia handel ponad 7000 aktywami finansowymi, w tym akcjami, funduszami ETF, walutami i innymi instrumentami. Platforma oferuje dostęp do 20 giełd na całym świecie, co pozwala inwestować w akcje z różnych rynków.
Wśród dostępnych instrumentów finansowych znajdują się:
Jedną z kluczowych cech eToro jest funkcja handlu społecznościowego (CopyTrading), która pozwala użytkownikom uczyć się od innych odnoszących sukcesy traderów, śledzić ich i kopiować ich transakcje. Dodatkowo, platforma oferuje gotowe portfele inwestycyjne (Smart Portfolios), które umożliwiają inwestowanie w zdywersyfikowane portfele zarządzane przez ekspertów.
eToro jest regulowane przez odpowiednie władze finansowe w różnych jurysdykcjach, co zapewnia bezpieczeństwo i zgodność z obowiązującymi przepisami.
51% rachunków inwestorów traci pieniądze, handlując kontraktami CFD z tym dostawcą.
A jeśli interesuje Cię katalog produktów eToro, zapoznaj się z naszym następnym artykułem, aby dowiedzieć się, jak handlować z izraelskim brokerem: Jak łatwo kupować i sprzedawać akcje na eToro?
Trading 212 to internetowy broker umożliwiający inwestowanie w różnorodne aktywa finansowe. Platforma oferuje dostęp do ponad 9 000 instrumentów, w tym akcji, funduszy ETF oraz instrumentów pochodnych. Dostępne rynki obejmują m.in.:
Dodatkowo, Trading 212 umożliwia inwestowanie w akcje ułamkowe już od 1 euro. Platforma zapewnia również inwestowanie bez prowizji, co czyni ją atrakcyjną dla inwestorów poszukujących prostoty i efektywności w zarządzaniu swoimi inwestycjami.
Inwestując, ryzykujesz swoim kapitałem.
Kolejnym z najważniejszych aspektów, które należy wziąć pod uwagę, są rodzaje rachunków, które można znaleźć u każdego brokera, oraz łatwość znalezienia odpowiedniego dla siebie. Przyjrzyjmy się temu.
Trading 212 to internetowy broker oferujący trzy rodzaje kont inwestycyjnych, dostosowanych do różnych potrzeb inwestorów:
Wszystkie konta obsługują 13 globalnych walut, co pozwala uniknąć opłat za przewalutowanie.
Zarabiaj na niezainwestowanych środkach z Trading 212
Zarabiaj 4,6% rocznie na swojej gotówce w GBP, z codziennymi płatnościami odsetek. Nie ma minimalnego salda ani limitów, a środki możesz wypłacić w dowolnym momencie, bez dod.atkowych opłat. Oprocentowanie jest naliczane od całkowitego salda na rachunku inwestycyjnym, a odsetki są wypłacane codziennie, co pozwala na maksymalizowanie zarobków. Możesz deponować i inwestować w 13 różnych walutach, a konwersja kosztuje jedynie 0,15%. Przeczytaj więcej: Trading 212: Konto oszczędnościowe.
eToro oferuje dwa typy kont:
51% rachunków inwestorów traci pieniądze, handlując kontraktami CFD z tym dostawcą.
Opłaty i prowizje Trading 212
Aby dokonać właściwej analizy, musimy wziąć pod uwagę oba konta Trading212.
Prowizje od akcji i funduszy ETF (Invest)
Trading 212 oferuje bezprowizyjny handel akcjami i funduszami ETF oraz brak opłat za wpłaty, wypłaty i brak aktywności.
Prowizje eToro
eToro oferuje bezpłatny handel akcjami i funduszami ETF, podczas gdy opłaty forex są niskie. Z drugiej strony, opłaty niehandlowe są wysokie, w tym opłata za wypłatę w wysokości 5 USD.
Jednak najlepszym sposobem, aby to zobaczyć, jest poniższa tabela:
A jeśli chodzi o ich politykę prowizji niehandlowych, to z pewnością jest ona wysoka.
Opłata za konto | Nie | ||
Opłata za brak aktywności | 10$ | ||
Opłata za depozyt | 0$ | ||
Opłata za wypłatę | 5$ |
Aby ocenić, który broker najlepiej odpowiada Twoim potrzebom i profilowi inwestycyjnemu, musisz również zrozumieć, jak działają ich platformy transakcyjne.
Platforma eToro
Platforma eToro jest dostępna w ponad 140 krajach, obsługuje ponad 20 języków i składa się z dwóch wersji: internetowej i mobilnej:
Jeśli chodzi o wersję internetową, internetowa platforma transakcyjna ma przejrzysty i intuicyjny wygląd, tj. menu i przyciski znajdują się tam, gdzie można się ich spodziewać.
Jednak eToro działa na własnej platformie i nie ma integracji z innymi platformami, takimi jak MT4 lub MT5. W każdym razie użytkownicy uznali tę technologię za intuicyjną i łatwą w użyciu. To, co najbardziej wyróżnia tego brokera, to fakt, że oferuje on usługę handlu społecznościowego, która jest wysoko ceniona przez jego klientów.
Jeśli chodzi o wersję mobilną, jest ona odpowiednia zarówno dla Androida, jak i iOS, a także jest dostępna w tych samych 20 językach. Ogólnie rzecz biorąc, ma taką samą funkcjonalność jak wersja internetowa i dodaje kilka innych funkcji, takich jak powiadomienia push i dobre interakcje dotykowe.
Platforma Trading 212
Platforma Trading 212 jest łatwa w użyciu i oferuje klientom dostęp do danych rynkowych w czasie rzeczywistym. Firma oferuje również aplikację mobilną, która pozwala klientom handlować w podróży, aczkolwiek z charakterystyczną utratą narzędzi i użyteczności wykresów. Oprócz usług handlu online, Trading 212 zapewnia zasoby edukacyjne, aby pomóc swoim klientom poznać rynki.
Ponadto platforma oferuje solidne narzędzia do tworzenia wykresów, które mogą pomóc w identyfikacji trendów. Jest to zatem prosta i intuicyjna platforma, która oferuje łącznie ponad 1800 aktywów.
Inwestując, ryzykujesz swoim kapitałem.
Nie bez powodu Trading 212 otrzymał następujące nagrody:
Jak wspomniano powyżej, ma platformę handlową, chociaż można również handlować z MetaTrader4 z Trading 212.
Platforma jest dostępna w ponad 20 językach i obsługuje wiele metod płatności, dzięki czemu jest dostępna dla traderów na całym świecie. Trading 212 oferuje również konto demo z wirtualnymi środkami w wysokości 10 000 USD, co pozwala przetestować platformę przed zainwestowaniem prawdziwych pieniędzy.
Możliwe jest handlowanie zarówno z poziomu strony internetowej, jak i telefonu komórkowego, przy czym ta druga opcja obejmuje system alertów mobilnych.
Wpłaty i wypłaty Trading 212
Trading 212 obsługuje następujące waluty konta podstawowego: GBP, EUR, RON, PLN, CHF, NOK, SEK, CZK. Jednak nie wszystkie waluty są dostępne we wszystkich krajach. Na przykład w Polsce dostępne są tylko PLN i EUR.
Konto rzeczywiste zawsze wymaga minimalnego depozytu w wysokości 100 GBP.
Przelew bankowy (także przez Revolut i Wise) | Brak | Brak | |||
Karty kredytowe/debetowe | 0,70%* | Brak | |||
Google Pay | 0,70%* | Brak | |||
PayPal | 0,70%* | Brak | |||
Skrill | Brak | Brak | |||
Apple Pay | Brak | Brak | |||
Puntopay | 0,70%* | Brak | |||
Giropay | 0,70%* | Brak | |||
Carte Bleue | 0,70%* | Brak | |||
Direct Electronic Banking | 0,70%* | Brak | |||
iDEAL | 0,70%* | Brak |
Nie ma również opłaty za wypłatę, chociaż na koncie kapitałowym i ETF obowiązuje minimalna opłata za wypłatę w wysokości 1 €.
Wpłaty eToro
eToro ma dość prostą i intuicyjną politykę dochodową. Wszystko, co musimy zrobić, to zarejestrować się, aby zacząć dokonywać pierwszych wpłat do naszego portfela na platformie. eToro oferuje wiele sposobów dokonywania tych wpłat:
Rachunki eToro będą zawsze denominowane w USD, więc nie ma opłat za wpłatę, ale w przypadku korzystania z EUR lub innej waluty, będziesz musiał uiścić opłatę za wymianę.
51% rachunków inwestorów traci pieniądze, handlując kontraktami CFD z tym dostawcą.
W takim przypadku minimalny depozyt wyniesie 50 GBP lub 10 USD w przypadku handlu z USA lub Wielkiej Brytanii.
Otwarcie rachunku eToro w 3 krokach:
Proces otwierania rachunku w eToro jest prosty. Na swojej stronie internetowej wyjaśniają szczegółowo, jak to zrobić:
Wypłata gotówki z eToro
Aby wypłacić gotówkę z eToro, wymagana jest minimalna kwota 30 USD na wypłatę, od której pobierana jest opłata w wysokości 5,00 USD.
Ponownie, ponieważ rachunek jest zawsze prowadzony w USD, w przypadku konieczności wymiany na inną walutę użytkownik zostanie obciążony odpowiednim kursem wymiany USD.
Wypłaty z eToro mogą być dokonywane przy użyciu tych samych metod, co wpłaty.
Czas potrzebny na otrzymanie depozytu na wskazany rachunek lub portfel może wynosić od 2 do 10 dni roboczych, w zależności od tego, czy jest on kierowany na rachunek bankowy, Paypal, Skrill….
W ostatniej części porównania przyjrzyjmy się kolejnemu kluczowemu aspektowi wyboru brokera: obsłudze klienta. Który z nich jest lepszy?
Obsługa klienta Trading 212
Trading 212 jest jednym z tych brokerów, którzy umożliwiają komunikację w języku angielskim, można się z nimi komunikować za pośrednictwem poczty elektronicznej i telefonu.
Telefon kontaktowy: ✅
E-mail: ✅
Obsługa w języku polskim: ✅
Chatbot: ✅
Najważniejsze jest więc to, że bułgarski broker oferuje obsługę klienta 24 godziny na dobę, 5 dni w tygodniu w 11 językach (angielski, chiński, hiszpański…).
Ponadto użytkownik ma do dyspozycji czat na żywo, na którym można zadawać wszelkie pytania, a Trading 212 zazwyczaj odpowiada w ciągu 24 godzin. Innymi formami kontaktu mogą być również e-mail lub telefon.
Obsługa klienta eToro
Obsługa klienta eToro jest dostępna we wszystkich 21 językach i oferuje następujące internetowe i mobilne platformy transakcyjne
Biuro w Polsce: ❌
Telefon kontaktowy: ❌
E-mail: ❌
Obsługa w języku polskim: ✅
Chatbot: ✅
Obsługa klienta eToro jest jednak prawdopodobnie jednym z jej najsłabszych punktów, ponieważ można się z nią skontaktować tylko za pośrednictwem centrum pomocy, co wymaga rejestracji. Ich średni czas odpowiedzi wynosi 48 godzin, chociaż jak wspomniano powyżej, fakt, że oferują wsparcie w 21 językach, jest pozytywny.
Inwestując, ryzykujesz swoim kapitałem.
Obecnie czat na żywo jest dostępny tylko dla członków klubu. Aby jednak uzyskać srebrne członkostwo w eToro Club, wymagany jest minimalny kapitał na rachunku w wysokości 5 000 USD.
Do tej pory przeprowadziliśmy analizę porównawczą każdego z brokerów, ale co sądzi społeczność inwestycyjna? W tym celu przyjrzymy się opiniom użytkowników na forach takich jak Trustpilot.
Recenzje Trading 212 na TrustPilot są ogólnie bardzo pozytywne, dając mu wynik 4,6 na 5. Ludzie cenią sobie prosty interfejs, niskie prowizje i obsługę klienta. Negatywne opinie odnoszą się głównie do szczegółów dotyczących polityki wypłat.
Z drugiej strony, w przypadku eToro, ocena TrustPilot jest nieco niższa, choć wynosi 4,2, co jest również bardzo pozytywną oceną, a więcej w ogólnej liczbie prawie 20 000 ocen. Użytkownicy szczególnie doceniają obsługę klienta, a także intuicyjność platformy.
Chociaż ogólnie rzecz biorąc, ci dwaj brokerzy są dość symetryczni, możemy znaleźć pewne różnice, które w oparciu o naszą specyfikę sprawiają, że wolimy jednego lub drugiego.
Po pierwsze, żaden z brokerów nie ma biura w Polsce, jednak obaj są odpowiednio regulowani przez cypryjski CySEC dla traderów z UE. Obaj brokerzy są dostępni w języku angielskim w przypadku zapytań lub skarg, ale mimo to należy dodać, że obsługa klienta jest znacznie szybsza i skuteczniejsza w przypadku Trading 212.
Warto jednak wspomnieć o funkcjonalności handlu społecznościowego eToro, która od pewnej kwoty kapitału pozwala kopiować portfel dobrych inwestorów na platformie i zwiększać swoje zyski bez robienia czegokolwiek, po prostu replikując model inwestycyjny innych odnoszących sukcesy traderów. Z drugiej strony, w Trading 212 posiadanie zyskownego i dobrze zdywersyfikowanego portfela będzie wymagało znacznie więcej wysiłku pod względem czasu. W tym sensie rozwój technologiczny platformy eToro jest ogromny.
W dziedzinie prowizji, chociaż obaj brokerzy specjalizują się w niskich prowizjach, to Trading 212 oferuje lepszy pakiet prowizji, ponieważ w przypadku eToro będziesz musiał uiścić opłaty za wypłatę, a kursy wymiany walut mogą być nieco wyższe, podczas gdy w przypadku Trading 212, ponieważ możesz handlować bezpośrednio w euro, bez konieczności wymiany waluty, jeśli inwestujesz na rynku europejskim, inwestowanie w dowolną spółkę będzie po prostu prawie bezpłatne.
Jeśli jednak szukamy dostępu do dużej liczby produktów finansowych i rynków, eToro oferuje szerszy zakres, w którym możemy kupować akcje, ETF-y, waluty, podczas gdy Trade 212 oferuje tylko akcje i ETF-y, z mniejszej liczby rynków.
Krótko mówiąc, są to dwaj neobrokerzy opracowani w oparciu o technologię fintech, których docelowymi odbiorcami są inwestorzy dobrze zorientowani w nowych technologiach.
Inwestując, ryzykujesz swoim kapitałem.
51% rachunków inwestorów traci pieniądze, handlując kontraktami CFD z tym dostawcą.