Trading 212 czy eToro | Który broker jest lepszy?

W poniższym artykule przedstawiamy analizę porównawczą Trading 212 i eToro. Skupimy się na najważniejszych punktach każdego z nich, na tym, jak są regulowani, jakie instrumenty finansowe oferują itp. Krótko mówiąc, porównamy różne parametry, aby na koniec można było odpowiedzieć na pytanie: Trading 212 czy eToro, który broker jest lepszy?

Trading 212 vs eToro: Czym są i jak działają?

Zarówno eToro, jak i Trading 212 to dwaj brokerzy internetowi, którzy oferują możliwość inwestowania w różne rodzaje aktywów, takie jak akcje, fundusze, fundusze ETF, CFD na kryptowaluty i inne. Obaj wyróżniają się niezawodnością swoich regulacji, a także platform handlowych.

Obaj brokerzy mają zarówno wersję internetową, jak i aplikację do handlu mobilnego, która jest już oferowana przez większość pośredników finansowych. Podczas gdy Trading 212 wyróżnia się jako łatwa w użyciu alternatywa, reputacja eToro została wzmocniona dzięki opcji handlu społecznościowego, która jest ulubionym rozwiązaniem wielu użytkowników.

Jak działa Trading 212?

Trading 212 to broker internetowy, który został założony w 2004 roku w Sofii w Bułgarii. Firma posiada mobilną aplikację handlową i platformę internetową. W ciągu ostatniej dekady firma zdobyła następujące nagrody:

• Najlepsza platforma transakcyjna na Forex Expo Awards 2019.
• Najlepsza mobilna platforma transakcyjna w konkursie Finance Magnates Awards 2019.
• Najbardziej zaufany broker według FX Empire w 2019 roku.

Czy Trading 212 jest najlepszym brokerem?

Z drugiej strony, Trading 212 umożliwia swoim klientom handel szeroką gamą instrumentów finansowych, w tym walutami lub kryptowalutami i oferuje konto demo z wirtualnymi pieniędzmi.

Platforma jest dostępna w ponad 20 językach i oferuje wiele metod płatności. Nie pobiera opłat handlowych ani powierniczych, ale pobiera opłaty za wymianę walut. Większość przychodów pochodzi z różnicy między ceną kupna i sprzedaży (spread).

W 2023 r. bułgarski broker miał 2 miliony klientów i ponad 3,5 miliarda euro w aktywach finansowych.

👉 Aby uzyskać więcej informacji na temat brokera, zapoznaj się z naszą opinią: Recenzja Trading 212

Jak działa eToro?

eToro to finansowa platforma transakcyjna założona w 2007 roku przez braci Yoni i Ronena Assia oraz Davida Ringa. Firma ma siedzibę w Tel Awiwie w Izraelu i biura na Cyprze, w Wielkiej Brytanii i Stanach Zjednoczonych.

W dużej mierze swój globalny sukces zawdzięcza funkcji handlu społecznościowego, która pozwala użytkownikom handlować różnymi aktywami, takimi jak akcje, towary, waluty i cfd na kryptowaluty, replikując transakcje innych odnoszących sukcesy inwestorów.

W sumie eToro ma ponad 20 milionów zarejestrowanych użytkowników z ponad 140 krajów i otrzymało kilka nagród, w tym:

• Financial Times Best Social Trading Platform
• Najbardziej innowacyjny produkt finansowy magazynu World Finance.

👉 Aby uzyskać więcej informacji na temat tego brokera, zapoznaj się z recenzją: eToro - Opinie

Kluczowe cechy Trading 212 i eToro

*eToro to platforma inwestycyjna obejmująca wiele aktywów. Wartość Twoich inwestycji może wzrosnąć lub spaść. Twój kapitał jest zagrożony.

Bezpieczeństwo Trading 212 vs eToro

Aby określić, który z tych dwóch brokerów jest bardziej niezawodny i bezpieczny, musimy przyjrzeć się ich regulacjom, a także funduszom gwarancyjnym, które wspierają każdego z nich:

Regulacje i gwarancje Trading 212

Trading 212 jest regulowany przez Financial Conduct Authority (FCA) w Wielkiej Brytanii, Cypryjską Komisję Papierów Wartościowych i Giełd (CySEC) dla UE oraz Bułgarską Komisję Nadzoru Finansowego (FSC) dla innych krajów, które obsługuje.

Ponadto Trading 212 jest członkiem Investor Compensation Fund (ICF), który chroni fundusze klientów do 90% inwestycji klienta do 20 000 GBP (85 000 GBP w przypadku klientów z Wielkiej Brytanii) w przypadku niewypłacalności brokera.

Regulacje eToro

eToro jest regulowanym brokerem i jest upoważniony do świadczenia usług w całej UE i innych krajach przez Cypryjską Komisję Papierów Wartościowych i Giełd (CySEC). Jednak w przypadku Wielkiej Brytanii eToro UK jest autoryzowane i regulowane przez Financial Conduct Authority (FCA), natomiast w przypadku Australii eToro AUS Capital Pty Ltd jest autoryzowane przez Australian Securities and Investments Commission (ASIC).

Jeśli chodzi o gwarancję pieniędzy inwestorów, eToro jest objęte Cypryjskim Funduszem Rekompensat dla Inwestorów, który gwarantuje pokrycie do 20 000 EUR w przypadku bankructwa.

W poniższej tabeli podsumowującej można zobaczyć wszystkie organy regulacyjne, do których należy i jakie pokrycie gwarantują.

Trading 212 a eToro: Produkty i rynki

eToro Aktywa Finansowe

eToro jest przede wszystkim brokerem walutowym. Umożliwia on jednak również handel prawdziwymi akcjami i funduszami ETF. Godne uwagi są również jego najbardziej cenione funkcje, handel społecznościowy (Copy Trading) i Smart Portfolios:

Prawdziwe Aktywa:

• Akcje: Z dostępem do 18 rynków, w tym dostęp do 18 rynków, są to, USA (Nasdaq, NYSE i Chicago) Frankfurt, Londyn, Paryż, Madryt, Mediolan, Amsterdam, Zurych, Lizbona, Oslo, Sztokholm, Kopenhaga, Helsinki, Hong Kong, Bruksela i Arabia Saudyjska.
• Akcje ułamkowe od 1 euro
• Fundusze ETF: Łącznie ponad 250 funduszy ETF
• Waluty: Można inwestować w 50 par walutowych

Jednak główną cechą eToro jest to, że opracowała platformę handlu społecznościowego, która pozwala użytkownikom uczyć się od innych odnoszących sukcesy traderów, śledzić ich i kopiować, dzięki unikalnej funkcji CopyTrader. Tak więc, aktywując tę opcję Copy Trading, użytkownicy będą mogli automatycznie kopiować transakcje innych członków eToro, którzy zostali zweryfikowani jako „ Popular Investors ”.

A jeśli interesuje Cię katalog produktów eToro, zapoznaj się z naszym następnym artykułem, aby dowiedzieć się, jak handlować z izraelskim brokerem: Jak łatwo kupować i sprzedawać akcje na eToro?

Aktywa finansowe Trading 212

Trading 212 to broker internetowy, który oferuje swoim klientom dwa rodzaje aktywów finansowych:

Prawdziwe akcje i fundusze ETF: gdzie można kupić ponad 7000 prawdziwych akcji i funduszy ETF z dostępem do tych rynków:

• Nyse (USA)
• Nasdaq (USA)
• Giełda Papierów Wartościowych w Madrycie (Hiszpania)
• SIX Swiss (Szwajcaria)
• London Stock Exchange (Wielka Brytania)
• Rynki pozagiełdowe US NON-ISA (USA)
• Xetra (Niemcy)
• LSE AIM (WIELKA BRYTANIA)
• Euronext Netherlands (Holandia)
• Borsa Italiana (Włochy)
• Euronext Brussels (Belgia)
• Akcje ułamkowe od 1 EUR

Który broker oferuje lepsze konta, Trading 212 czy eToro?

Kolejnym z najważniejszych aspektów, które należy wziąć pod uwagę, są rodzaje rachunków, które można znaleźć u każdego brokera, oraz łatwość znalezienia odpowiedniego dla siebie. Przyjrzyjmy się temu.

Rodzaje kont Trading 212

Trading 212 oferuje swoim klientom możliwość wyboru pomiędzy trzema rodzajami kont, z których dwa są operacyjne, a jedno demo:

• Invest Account: Zaprojektowany dla bardziej pasywnych inwestorów, którzy szukają długoterminowych, wartościowych i mało spekulacyjnych inwestycji. Obsługuje akcje i fundusze ETF bez prowizji od kupna i sprzedaży.
• Konto demo: Jeśli przed zdeponowaniem własnych pieniędzy chcesz poćwiczyć z platformą i opracować strategię inwestycyjną bez narażania się na ryzyko, możesz skorzystać z konta demo. Ma ono fikcyjny kapitał w wysokości 10 000 USD.

Rodzaje rachunków eToro

eToro oferuje dwa typy kont:

• Demo: Ponownie, aby użytkownik mógł przetestować bez ryzykowania prawdziwych pieniędzy lub bezpośrednio poznać świat inwestycji finansowych.
• Real: gdzie można dokonywać inwestycji lub operacji handlowych przy użyciu rzeczywistych aktywów. To właśnie na tym koncie można aktywować opcję handlu społecznościowego. W ramach konta rzeczywistego istnieją 4 podtypy:
  • Rachunek standardowy: zalecany dla inwestorów detalicznych i mniej doświadczonych inwestorów. Posiada opcję demo.
  • Konto islamskie: dla inwestorów muzułmańskich. Dostępna opcja demo.
  • Konto profesjonalne: dla doświadczonych inwestorów. Opcja demo nie jest dostępna.
  • Konto korporacyjne: dla firm. Opcja demo nie jest dostępna.

Trading 212 a eToro: Prowizje i opłaty

Opłaty i prowizje Trading 212

Aby dokonać właściwej analizy, musimy wziąć pod uwagę oba konta Trading212.

Prowizje od akcji i funduszy ETF (Invest)

Trading 212 oferuje bezprowizyjny handel akcjami i funduszami ETF oraz brak opłat za wpłaty, wypłaty i brak aktywności.

• Prowizje za kupno i sprzedaż: 0
• Opłata za przechowywanie: 0
• Wymiana walut: 0,15%.

Prowizje eToro

eToro oferuje bezpłatny handel akcjami i funduszami ETF, podczas gdy opłaty forex są niskie. Z drugiej strony, opłaty niehandlowe są wysokie, w tym opłata za wypłatę w wysokości 5 USD.

Jednak najlepszym sposobem, aby to zobaczyć, jest poniższa tabela:

• Akcje i fundusze ETF: 0
• CFD na Kryptowaluty: 1%.

A jeśli chodzi o ich politykę prowizji niehandlowych, to z pewnością jest ona wysoka.

Platforma transakcyjna eToro vs Trading 212

Aby ocenić, który broker najlepiej odpowiada Twoim potrzebom i profilowi inwestycyjnemu, musisz również zrozumieć, jak działają ich platformy transakcyjne.

Platforma eToro

Platforma eToro jest dostępna w ponad 140 krajach, obsługuje ponad 20 języków i składa się z dwóch wersji: internetowej i mobilnej:

Jeśli chodzi o wersję internetową, internetowa platforma transakcyjna ma przejrzysty i intuicyjny wygląd, tj. menu i przyciski znajdują się tam, gdzie można się ich spodziewać.

Jednak eToro działa na własnej platformie i nie ma integracji z innymi platformami, takimi jak MT4 lub MT5. W każdym razie użytkownicy uznali tę technologię za intuicyjną i łatwą w użyciu. To, co najbardziej wyróżnia tego brokera, to fakt, że oferuje on usługę handlu społecznościowego, która jest wysoko ceniona przez jego klientów.

Jeśli chodzi o wersję mobilną, jest ona odpowiednia zarówno dla Androida, jak i iOS, a także jest dostępna w tych samych 20 językach. Ogólnie rzecz biorąc, ma taką samą funkcjonalność jak wersja internetowa i dodaje kilka innych funkcji, takich jak powiadomienia push i dobre interakcje dotykowe.

Platforma Trading 212

Platforma Trading 212 jest łatwa w użyciu i oferuje klientom dostęp do danych rynkowych w czasie rzeczywistym. Firma oferuje również aplikację mobilną, która pozwala klientom handlować w podróży, aczkolwiek z charakterystyczną utratą narzędzi i użyteczności wykresów. Oprócz usług handlu online, Trading 212 zapewnia zasoby edukacyjne, aby pomóc swoim klientom poznać rynki.

Ponadto platforma oferuje solidne narzędzia do tworzenia wykresów, które mogą pomóc w identyfikacji trendów. Jest to zatem prosta i intuicyjna platforma, która oferuje łącznie ponad 1800 aktywów.

Nie bez powodu Trading 212 otrzymał następujące nagrody:

• Najlepsza platforma transakcyjna na Forex Expo Awards w 2019 r.
• Najlepsza mobilna platforma handlowa w konkursie Finance Magnates Awards, również w 2019 roku.

Jak wspomniano powyżej, ma platformę handlową, chociaż można również handlować z MetaTrader4 z Trading 212.

Platforma jest dostępna w ponad 20 językach i obsługuje wiele metod płatności, dzięki czemu jest dostępna dla traderów na całym świecie. Trading 212 oferuje również konto demo z wirtualnymi środkami w wysokości 10 000 USD, co pozwala przetestować platformę przed zainwestowaniem prawdziwych pieniędzy.

Możliwe jest handlowanie zarówno z poziomu strony internetowej, jak i telefonu komórkowego, przy czym ta druga opcja obejmuje system alertów mobilnych.

Wpłaty i wypłaty Trading 212 a eToro

Wpłaty i wypłaty Trading 212

Trading 212 obsługuje następujące waluty konta podstawowego: GBP, EUR, RON, PLN, CHF, NOK, SEK, CZK. Jednak nie wszystkie waluty są dostępne we wszystkich krajach. Na przykład w Polsce dostępne są tylko PLN i EUR.

Konto rzeczywiste zawsze wymaga minimalnego depozytu w wysokości 100 GBP.

Nie ma również opłaty za wypłatę, chociaż na koncie kapitałowym i ETF obowiązuje minimalna opłata za wypłatę w wysokości 1 €.

Wpłaty eToro

eToro ma dość prostą i intuicyjną politykę dochodową. Wszystko, co musimy zrobić, to zarejestrować się, aby zacząć dokonywać pierwszych wpłat do naszego portfela na platformie. eToro oferuje wiele sposobów dokonywania tych wpłat:

• Karta kredytowa/debetowa.
• Paypal.
• Neteller.
• Skrill.
• Szybki przelew.
• Klarna/Sofort Banking.
• Przelew elektroniczny.
• Bankowość internetowa / Trustly (dla UE).
• POLi (tylko AUD)

Rachunki eToro będą zawsze denominowane w USD, więc nie ma opłat za wpłatę, ale w przypadku korzystania z EUR lub innej waluty, będziesz musiał uiścić opłatę za wymianę.

W takim przypadku minimalny depozyt wyniesie 50 GBP lub 10 USD w przypadku handlu z USA lub Wielkiej Brytanii.

Otwarcie rachunku eToro w 3 krokach:

Proces otwierania rachunku w eToro jest prosty. Na swojej stronie internetowej wyjaśniają szczegółowo, jak to zrobić:

1. Zaloguj się na stronie: Po wejściu na stronę wybierz nazwę użytkownika, wprowadź swój adres e-mail i ustaw hasło.
2. Utwórz konto: przeczytaj uważnie regulamin, zaakceptuj go i kliknij „Utwórz konto”.
3. Weryfikacja adresu e-mail: przejdź do swojej skrzynki e-mail i zweryfikuj swoje konto za pomocą linku, który wyśle Ci eToro.

Wypłata gotówki z eToro

Aby wypłacić gotówkę z eToro, wymagana jest minimalna kwota 30 USD na wypłatę, od której pobierana jest opłata w wysokości 5,00 USD.

Ponownie, ponieważ rachunek jest zawsze prowadzony w USD, w przypadku konieczności wymiany na inną walutę użytkownik zostanie obciążony odpowiednim kursem wymiany USD.

Wypłaty z eToro mogą być dokonywane przy użyciu tych samych metod, co wpłaty.

Czas potrzebny na otrzymanie depozytu na wskazany rachunek lub portfel może wynosić od 2 do 10 dni roboczych, w zależności od tego, czy jest on kierowany na rachunek bankowy, Paypal, Skrill….

Trade 212 vs eToro obsługa klienta

W ostatniej części porównania przyjrzyjmy się kolejnemu kluczowemu aspektowi wyboru brokera: obsłudze klienta. Który z nich jest lepszy?

Obsługa klienta Trading 212

Trading 212 jest jednym z tych brokerów, którzy umożliwiają komunikację w języku angielskim, można się z nimi komunikować za pośrednictwem poczty elektronicznej i telefonu.

Telefon kontaktowy: ✅

E-mail: ✅

Obsługa w języku polskim: ✅

Chatbot: ✅

Najważniejsze jest więc to, że bułgarski broker oferuje obsługę klienta 24 godziny na dobę, 5 dni w tygodniu w 11 językach (angielski, chiński, hiszpański…).

Ponadto użytkownik ma do dyspozycji czat na żywo, na którym można zadawać wszelkie pytania, a Trading 212 zazwyczaj odpowiada w ciągu 24 godzin. Innymi formami kontaktu mogą być również e-mail lub telefon.

• E-mail: [email protected]

Obsługa klienta eToro

Obsługa klienta eToro jest dostępna we wszystkich 21 językach i oferuje następujące internetowe i mobilne platformy transakcyjne

Biuro w Polsce: ❌

Telefon kontaktowy: ❌

E-mail: ❌

Obsługa w języku polskim: ✅

Chatbot: ✅

Obsługa klienta eToro jest jednak prawdopodobnie jednym z jej najsłabszych punktów, ponieważ można się z nią skontaktować tylko za pośrednictwem centrum pomocy, co wymaga rejestracji. Ich średni czas odpowiedzi wynosi 48 godzin, chociaż jak wspomniano powyżej, fakt, że oferują wsparcie w 21 językach, jest pozytywny.

Obecnie czat na żywo jest dostępny tylko dla członków klubu. Aby jednak uzyskać srebrne członkostwo w eToro Club, wymagany jest minimalny kapitał na rachunku w wysokości 5 000 USD.

Trading 212 vs eToro opinie

Do tej pory przeprowadziliśmy analizę porównawczą każdego z brokerów, ale co sądzi społeczność inwestycyjna? W tym celu przyjrzymy się opiniom użytkowników na forach takich jak Trustpilot.

Recenzje Trading 212 na TrustPilot są ogólnie bardzo pozytywne, dając mu wynik 4,6 na 5. Ludzie cenią sobie prosty interfejs, niskie prowizje i obsługę klienta. Negatywne opinie odnoszą się głównie do szczegółów dotyczących polityki wypłat.

Z drugiej strony, w przypadku eToro, ocena TrustPilot jest nieco niższa, choć wynosi 4,2, co jest również bardzo pozytywną oceną, a więcej w ogólnej liczbie prawie 20 000 ocen. Użytkownicy szczególnie doceniają obsługę klienta, a także intuicyjność platformy.

Który broker jest lepszy Trading 212 czy eToro?

Chociaż ogólnie rzecz biorąc, ci dwaj brokerzy są dość symetryczni, możemy znaleźć pewne różnice, które w oparciu o naszą specyfikę sprawiają, że wolimy jednego lub drugiego.

Po pierwsze, żaden z brokerów nie ma biura w Polsce, jednak obaj są odpowiednio regulowani przez cypryjski CySEC dla traderów z UE. Obaj brokerzy są dostępni w języku angielskim w przypadku zapytań lub skarg, ale mimo to należy dodać, że obsługa klienta jest znacznie szybsza i skuteczniejsza w przypadku Trading 212.

Warto jednak wspomnieć o funkcjonalności handlu społecznościowego eToro, która od pewnej kwoty kapitału pozwala kopiować portfel dobrych inwestorów na platformie i zwiększać swoje zyski bez robienia czegokolwiek, po prostu replikując model inwestycyjny innych odnoszących sukcesy traderów. Z drugiej strony, w Trading 212 posiadanie zyskownego i dobrze zdywersyfikowanego portfela będzie wymagało znacznie więcej wysiłku pod względem czasu. W tym sensie rozwój technologiczny platformy eToro jest ogromny.

W dziedzinie prowizji, chociaż obaj brokerzy specjalizują się w niskich prowizjach, to Trading 212 oferuje lepszy pakiet prowizji, ponieważ w przypadku eToro będziesz musiał uiścić opłaty za wypłatę, a kursy wymiany walut mogą być nieco wyższe, podczas gdy w przypadku Trading 212, ponieważ możesz handlować bezpośrednio w euro, bez konieczności wymiany waluty, jeśli inwestujesz na rynku europejskim, inwestowanie w dowolną spółkę będzie po prostu prawie bezpłatne.

Jeśli jednak szukamy dostępu do dużej liczby produktów finansowych i rynków, eToro oferuje szerszy zakres, w którym możemy kupować akcje, ETF-y, waluty, podczas gdy Trade 212 oferuje tylko akcje i ETF-y, z mniejszej liczby rynków.

Krótko mówiąc, są to dwaj neobrokerzy opracowani w oparciu o technologię fintech, których docelowymi odbiorcami są inwestorzy dobrze zorientowani w nowych technologiach.

Trading 212

• Brak prowizji za handel akcjami i ETF-ami.
• Intuicyjna platforma: przyjazny interfejs użytkownika.
• Inwestowanie ułamkowe: w akcje i ETF-y.

Odwiedź

Inwestując, ryzykujesz swoim kapitałem.

eToro

• Trading automatyczny
• Przejrzyste i zrozumiałe wskazówki handlowe
• Darmowe transakcje akcji i ETF
• Ochrona przed ujemnym saldem
• Karta kredytowa/debetowa dostępna (w USA i UK tylko karta debetowa)

Odwiedź

74% rachunków inwestorów traci pieniądze, handlując kontraktami CFD z tym dostawcą.