Trading 212: Opinie, Oferta i Opłaty

W poniższym artykule przedstawiamy opinie o Trading 212, brokera online, który zasłynął z prostoty obsługi, przyjaznej dla użytkownika platformy i przystępnych prowizji. Ale czy jest to tak dobry broker, jak się wydaje? Przejdźmy do recenzji.

Trading212: Co to jest i jak działa?

Broker z siedzibą w Bułgarii, posiada ponad 2,5 miliona klientów na całym świecie, dzięki czemu zdobył zaufanie globalnych inwestorów, jeśli chodzi o natychmiastowy zakup akcji popularnych spółek i możliwość inwestowania w akcje ułamkowe już od 1 euro.

W rzeczywistości użytkownicy mogą tworzyć i dostosowywać zdywersyfikowane portfele zgodnie ze swoimi celami finansowymi.

Ponadto Trading 212 oferuje również konta wielowalutowe, umożliwiające wpłaty i inwestycje w trzynastu różnych walutach - oszczędzając na kosztach wymiany walut - a co najważniejsze, oferując codzienne odsetki od gotówki na koncie. Przykładowo, dla rachunków otwartych w euro, stawka wynagrodzenia wynosi 4,2% od niezainwestowanych środków pieniężnych.

Jednak dla wszystkich innych walut są to stopy procentowe, według których Trading 212 obecnie wynagradza zdeponowane, ale nie zainwestowane pieniądze.

Z drugiej strony musimy również podkreślić coś, na co pozwala bardzo niewielu brokerów. Jest to możliwość pożyczania swoich akcji innym inwestorom, aby mogli wykorzystać je do shortowania.

Zwykle taka praktyka jest stosowana przez brokerów bez pytania o zgodę swoich klientów, ale w przypadku Trading212 nie tylko będziesz mógł to zrobić, ale także otrzymasz za to odsetki, ponieważ broker dzieli zyski równo (50%/50%) między pożyczkobiorcę i siebie. Ponadto nie wpłynie to na moment, w którym będziesz chciał je sprzedać, ani nie wpłynie na Twoją możliwość pobierania dywidend.

Broker obecnie zarządza aktywami o wartości ponad 4000 milionów euro.

Główne cechy Trading 212

Zanim przejdziemy do recenzji, przyjrzyjmy się jego głównym cechom:

• 🏆 Regulacja: CySEC (Cypr), FCA (Wielka Brytania) i FSC (Bułgaria)
• 🔒 Fundusz gwarancyjny: Do 20 000 euro
• 💼 Aktywa finansowe: Ponad 9 000 akcji, ETF-ów, oraz instrumenty pochodne na różne aktywa.
• 🌐 Rynki: Ponad 30 europejskich rynków, USA, Kanada i Azja.
• 💻 Rodzaje kont: 3; Inwestycyjne, profesjonalne i demonstracyjne.
• 💲 Opłaty:
  • Konto Inwestycyjne: Bez opłat (tylko 0,15% za wymianę walut FX)
• 💰 Minimalna wpłata: 10 euro
• 📈 Platforma: Własna
• 📧 Kontakt:
  • E-mail: [email protected]
• 🏠Adres: 1, Agias Fylaxeos str., 3025 Limassol, Cypr
• 🌟 Wyróżniony produkt: Oprocentowane konto 1,5% (w euro)

Regulacje: Czy Trading 212 jest bezpieczny?

Trading 212 to broker założony w 2007 roku w Bułgarii. Jednak później firma przeniosła się do Anglii, ale zachowała również swój bułgarski podmiot. Obecnie posiada kilka oddziałów w Wielkiej Brytanii, Bułgarii i na Cyprze.

Trading 212 wdrożył solidne środki bezpieczeństwa w celu zapewnienia ochrony środków i danych swoich klientów. Są to trzy organy regulacyjne, przez które jest nadzorowany:

• CySEC (Cypr): jego regulacje mają zastosowanie do większości krajów Europy Zachodniej. Jego numer licencji to 398/21

• FCA (UK): Dla klientów z Wielkiej Brytanii. Numer licencji: 609146
• FSC (Bułgaria)

Czy TRADING 212 jest godny zaufania?

Środki deponentów Trading 212 są chronione na wypadek bankructwa. W zależności od podmiotu prawnego, w którym otwarto konto handlowe, obowiązują różne systemy rekompensat w zależności od kwoty:

➡️Wielka Brytania: 85 000 GBP, regulowane przez Financial Conduct Authority (FCA) i podmiot prawny: Trading 212 UK Limited (Wielka Brytania).

➡️Kraje UE (w tym Polska): Maksymalnie 20 000 euro. Regulowane przez Cypryjską Komisję Papierów Wartościowych i Giełd (CySEC) i podmiot prawny: Trading 212 Markets Ltd.

➡️Wszystkie inne kraje: 90% środków, maksymalnie 20 000 euro. Regulowane przez Bułgarską Komisję Nadzoru Finansowego (FSC) i podmiot prawny: Trading 212 Ltd.

Trading 212: Akcje, fundusze ETF i instrumenty pochodne

Zakres produktów różni się w zależności od rodzaju wybranego konta. Trading 212 jest brokerem akcji i funduszy ETF (w tym ułamkowych), ale oferuje również instrumenty pochodne na inne rodzaje produktów, takie jak indeksy, surowce lub kryptowaluty.

Akcje i fundusze ETF

Broker oferuje ponad 9000 akcji i funduszy ETF z głównych światowych rynków (NYSE, Nasdaq, LSE, Euronext…). Nawiasem mówiąc, obejmuje to również dostęp do ułamkowych akcji i funduszy ETF, już od 1 €.

Pożyczanie akcji

Z drugiej strony warto również zauważyć, że posiada program dziennego wynagrodzenia odsetkowego od portfela. Innymi słowy, nie mówię o oprocentowanym koncie bilansowym (które również posiada), ale o wynagrodzeniu za pożyczanie akcji.

Tak więc, program ten opiera się na pożyczaniu swoich akcji innej osobie, która zamierza nimi handlować (zazwyczaj otwierając krótkie pozycje). W zamian pożyczkodawca otrzymuje dzienne odsetki (dzielone z Trading 212), nie rezygnując z prawa do otrzymywania dywidend lub sprzedaży pożyczonych akcji w dowolnym momencie.

Oprocentowane konto bilansowe

Z drugiej strony chcę również dodać usługę oprocentowanego konta bilansowego Trading 212, w maksymalnie 13 różnych walutach (w których można otworzyć konto).

Tak więc ich system wynagrodzeń od niezainwestowanego kapitału (od 11 stycznia 2024 r.) jest następujący, w zależności od waluty:

• EUR: 4,2% p.a.
• USD: 5,1% p.a.
• GBP: 5,2% rocznie.

Inne waluty: CZK (czeski rubel), PLN (polski złoty), HUF (węgierski forint) lub DKK (duńska korona) są również bardzo interesująco oprocentowane i zawsze powyżej 2%.

Trading 212: Oprocentowane konto bilansowe

Warunki tego mniej ryzykownego produktu są również dość łatwe do zrozumienia: odsetki są naliczane i wypłacane codziennie od niezainwestowanych środków, więc możesz wypłacić swoje pieniądze, kiedy tylko chcesz, nie tracąc ani jednego dnia odsetek (obowiązują warunki*).

*Odsetki dotyczą środków pieniężnych na rachunku inwestycyjnym. Obowiązują warunki. Inwestowanie wiąże się z ryzykiem dla kapitału.

Plany inwestycyjne

Inną interesującą opcją są plany inwestycyjne, które Trading 212 ułatwia tworzenie od podstaw. Tak więc, zamiast inwestować w pojedyncze akcje lub fundusze ETF, możesz stworzyć własny plan inwestycyjny, wybierając, jaką wagę chcesz nadać każdemu z wybranych produktów (akcje lub fundusze ETF).

Jeśli jednak nie chcesz wybierać swojego konkretnego planu inwestycyjnego, możesz również wybrać niektóre z wcześniej określonych, dostosowując je do swojego profilu ryzyka (konserwatywnego, umiarkowanego lub agresywnego).

W ten sposób, jeśli wybierzesz gotowy produkt, możesz dostosować portfel do swojego profilu ryzyka, który zrównoważy go między akcjami, obligacjami lub funduszami ETF.

Instrumenty pochodne

Na wszystkich dostępnych instrumentach:

• Akcje: Instrumenty pochodne na tysiące akcji
• Indeksy: na ponad 20 głównych światowych indeksów
• Towary: ponad 30 towarów, w tym gaz, ropa naftowa i złoto.
• Forex: ponad 180 par walutowych
• Kryptowaluty: Ponad 15 kryptowalut, w tym główne kryptowaluty o największej kapitalizacji, takie jak Bitcoin czy Ethereum.

Rodzaje kont Trading 212

Trading 212 pozwala klientom z całego świata (ma pewne wyjątki, ponieważ klienci z USA lub Kanady nie mogą otworzyć konta). Oferuje również 3 rodzaje kont, które różnią się w zależności od aktywów, którymi mogą handlować i krajów, w których są dostępne.

Trading 212 Invest

Konto Trading 212 Invest wyróżnia się jako opcja wielowalutowa, umożliwiająca inwestorom handel w wielu walutach i unikanie kosztów walutowych.

Użytkownicy mogą inwestować bez prowizji, chociaż inne opłaty obowiązują zgodnie z warunkami platformy. W ten sposób Trading 212 Invest umożliwia użytkownikom natychmiastowy zakup akcji i oferuje opcję inwestowania w akcje ułamkowe już od 1 €, co oznacza, że inwestorzy mogą posiadać części dużych firm, takich jak Google, Amazon i Apple.

Konto Trading212 Invest

Platforma oferuje również możliwość tworzenia i dostosowywania zdywersyfikowanych portfeli za pomocą „ciastek” i AutoInvest, dostosowanych do osobistych celów finansowych każdego użytkownika.

Konto demo

Dla początkujących traderów szczególnie istotna jest informacja, że Trading 212 oferuje użytkownikom konto demo, za pomocą którego mogą oni inwestować wirtualne pieniądze i testować swoją strategię handlową bez ryzyka.

Opłaty Trading 212

Polityka prowizyjna Trading 212, przynajmniej jeśli chodzi o akcje i fundusze ETF, jest dość prosta do zrozumienia. Przyjrzyjmy się jej:

• Akcje i fundusze ETF: 0 euro opłaty inwestycyjnej (obowiązują inne opłaty**)
• Opłata za przechowywanie lub utrzymanie: bez opłat
• Kurs wymiany walut: 0,15%.

Prowizje Trading212

Jeśli chodzi o prowizje niehandlowe, nadal jest to niedrogi broker:

• Depozyt (przelew bankowy): 0 euro
• Depozyt (karty, Google Pay…): 0,7%.
• Wypłata: 0 euro.
• Minimalny depozyt: 10 euro (w euro).

Jak widać, ich system prowizji jest naprawdę prosty i tani. Jeśli chodzi o akcje i fundusze ETF w gotówce, jest to z pewnością tani i łatwy w obsłudze broker.

Platforma Trading 212

Trading212 oferuje własną platformę handlową, która jest bardzo łatwa w użyciu i nawigacji.

Ponieważ oprócz konta akcji spot oferuje również handel instrumentami pochodnymi, ma platformę handlową, która pozwala na dostosowanie i analizę. Ponadto posiada inne przydatne narzędzia, takie jak alerty i powiadomienia, raporty dotyczące portfela i prowizji, które pokazują wyniki, naliczone odsetki i/lub inne przydatne dane.

Możliwe jest również dostosowywanie transakcji na kilka sposobów i wykonywanie kilku manewrów w tym samym czasie na tej samej parze handlowej.

A jeśli chodzi o wykresy, to kolejny dobry punkt. Zawiera około 50 wskaźników technicznych i 19 narzędzi do rysowania, które są dostępne, aby pomóc w podejmowaniu decyzji handlowych, w tym prawie wszystkie podstawowe badania analizy technicznej.

I oczywiście, jak na dobrego brokera online przystało, posiada również aplikację handlową, dość intuicyjną, dzięki której można handlować za pomocą telefonu komórkowego z dowolnego miejsca na świecie. W porównaniu z wersją internetową, aplikacja mobilna ma niemal identyczną funkcjonalność.

Obsługa klienta Trading 212

TRADING 212 posiada dział obsługi klienta, który według wielu opinii zapewnia szybkie i bezpośrednie informacje.

📍Biuro Na Cyprze, 1,Agias Fylaxeos str., 3025 Limassol, Cypr.

📞Telefon kontaktowy: ❌

📧E-mail: [email protected]

🤖Chatbot: ✅

🤝Wsparcie w języku angielskim: ✅

Aby skorzystać z pomocy e-mail, należy wypełnić formularz na stronie Trading 212, a obsługa klienta jest dostępna 24 godziny na dobę, 7 dni w tygodniu.

Ponadto, w przypadku korzystania z Chatbota, średni czas odpowiedzi wynosi mniej niż 30 sekund.

Wsparcie telefoniczne nie jest dostępne.

Szkolenie oferowane przez Trading 212

Trading 212 oferuje tutoriale tekstowe i wideo, aby dowiedzieć się, jak korzystać z platform transakcyjnych i podstawowych koncepcji handlowych, co jest doskonałą funkcją dla początkujących.

Na przykład w sekcji edukacyjnej można znaleźć wiele artykułów na temat strategii inwestycyjnych, czytania sprawozdań finansowych, przewodników…

A jeśli wejdziesz na ich kanał Youtube, możesz znaleźć wiele samouczków (w języku angielskim) na temat działania platform

Krótko mówiąc, broker zapewnia:

📊Konto demo.

📹Filmy instruktażowe dotyczące platformy.

📚Ogólne filmy edukacyjne.

📝Wysokiej jakości artykuły edukacyjne.

Trading 212: Opinie użytkowników

Prawda jest taka, że z pewnością ze względu na prostotę i łatwość obsługi, a także prosty i łatwy do zrozumienia system prowizji, Trading 212 cieszy się dobrymi opiniami na różnych portalach społecznościowych.

Na przykład, jeśli przejdziemy do Trustpilot, zobaczymy, że na prawie 25 000 recenzji (co nie jest złym wynikiem), ma łącznie 4,6 gwiazdki na 5 z dość pozytywnymi komentarzami pod względem prowizji i prostoty użytkowania.

Nasza opinia o Trading212

Podsumowując, oceńmy Trading212.

Po pierwsze, regulacja jest kluczowym aspektem dla każdego brokera, a Trading 212 jest regulowany przez kilka organów w całej Europie, w tym FCA w Wielkiej Brytanii, CySEC na Cyprze, Komisję Nadzoru Finansowego w Bułgarii i ASIC w Australii. Zapewnia to dodatkową warstwę zaufania i bezpieczeństwa, ponieważ te organy regulacyjne są znane ze swoich surowych standardów i przepisów. Dodajmy do tego bezpłatne prywatne konto ubezpieczeniowe w Lloyd's of London, które obejmuje do 1 miliona euro na osobę zgłaszającą roszczenie, z zastrzeżeniem polisy ubezpieczeniowej, i jasnym jest, że jest to bezpieczny broker.

Jeśli chodzi o oferowane produkty, Trading 212 zapewnia szeroką gamę opcji inwestycyjnych, w tym ponad 9 000 akcji i funduszy ETF, również ułamkowych, w które można inwestować już od 1 euro.

Jeśli chodzi o prowizje, i jeśli mówimy wyłącznie o akcjach lub ETF-ach, jest to jedna z jego największych atrakcji, ponieważ pozwala inwestować przy zerowej prowizji (inne prowizje mogą być stosowane**), płacąc co najwyżej 0,15% prowizji od wymiany walut. Niewątpliwie jest to nowoczesny broker, który pozwala inwestować przy zerowych prowizjach z bardzo małymi środkami na wszystkich światowych rynkach.

Chociaż być może najbardziej godnym uwagi aspektem jest nowe konto z wynagrodzeniem od niezainwestowanej gotówki, które od połowy lutego wynosi 4,2% w euro i 5,1% w dolarach.

Jeśli jednak mówimy o jego produktach pochodnych, jego prowizje są nieco wyższe, zwłaszcza jeśli chodzi o różnicę spreadów, a w rzeczywistości to właśnie tam broker uzyskuje większość swoich zysków. W końcu należy pamiętać, że około 80% użytkowników, którzy inwestują w instrumenty pochodne, ponosi straty.

Wreszcie, jeśli chodzi o platformę handlową, jest ona intuicyjna i łatwa w użyciu, odpowiednia zarówno dla początkujących, jak i doświadczonych traderów. Ponadto, szybka i skuteczna obsługa klienta jest również plusem, choć tylko za pośrednictwem poczty elektronicznej, zapewniając, że użytkownicy otrzymają niezbędną pomoc w odpowiednim czasie.

Trading 212 Opinie: Zalety i wady

Na koniec przyjrzyjmy się pokrótce zaletom i wadom korzystania z Trading 212:

Podsumowując, Trading 212 wyróżnia się jako niezawodny i wydajny broker. Połączenie odpowiednich regulacji, szerokiej gamy produktów, niskich prowizji, wynagradzanego konta i przyjaznej dla użytkownika platformy sprawia, że jest to opcja rozważana przez wielu inwestorów.

Porównania

Poniżej znajduje się nasze porównanie z eToro, a także inne recenzje brokerów bardzo podobnych do tego, u których również można otworzyć rachunek:

👉 Trading212 vs eToro
👉 eToro opinie
👉 XTB Opinie