Trading 212: Opinie, Oferta i Opłaty

W poniższym artykule przedstawiamy opinie o Trading 212, brokera online, który zasłynął z prostoty obsługi, przyjaznej dla użytkownika platformy i przystępnych prowizji. Ale czy jest to tak dobry broker, jak się wydaje? Przejdźmy do recenzji.

Trading212: Co to jest i jak działa?

Broker z siedzibą w Bułgarii, posiada ponad 2,5 miliona klientów na całym świecie, dzięki czemu zdobył zaufanie globalnych inwestorów, jeśli chodzi o natychmiastowy zakup akcji popularnych spółek i możliwość inwestowania w akcje ułamkowe już od 1 euro.

W rzeczywistości użytkownicy mogą tworzyć i dostosowywać zdywersyfikowane portfele zgodnie ze swoimi celami finansowymi.

Ponadto Trading 212 oferuje również konta wielowalutowe, umożliwiające wpłaty i inwestycje w trzynastu różnych walutach - oszczędzając na kosztach wymiany walut - a co najważniejsze, oferując codzienne odsetki od gotówki na koncie. Przykładowo, dla rachunków otwartych w euro, stawka wynagrodzenia wynosi 3% od niezainwestowanych środków pieniężnych.

Jednak dla wszystkich innych walut są to stopy procentowe, według których Trading 212 obecnie wynagradza zdeponowane, ale nie zainwestowane pieniądze.

Z drugiej strony musimy również podkreślić coś, na co pozwala bardzo niewielu brokerów. Jest to możliwość pożyczania swoich akcji innym inwestorom, aby mogli wykorzystać je do shortowania.

Zwykle taka praktyka jest stosowana przez brokerów bez pytania o zgodę swoich klientów, ale w przypadku Trading212 nie tylko będziesz mógł to zrobić, ale także otrzymasz za to odsetki, ponieważ broker dzieli zyski równo (50%/50%) między pożyczkobiorcę i siebie. Ponadto nie wpłynie to na moment, w którym będziesz chciał je sprzedać, ani nie wpłynie na Twoją możliwość pobierania dywidend.

Broker obecnie zarządza aktywami o wartości ponad 4000 milionów euro.

Główne cechy Trading 212

Zanim przejdziemy do recenzji, przyjrzyjmy się jego głównym cechom:

• 🏆 Regulacja: CySEC (Cypr), FCA (Wielka Brytania) i FSC (Bułgaria)
• 🔒 Fundusz gwarancyjny: Do 20 000 euro
• 💼 Aktywa finansowe: Ponad 9 000 akcji, ETF-ów, oraz instrumenty pochodne na różne aktywa.
• 🌐 Rynki: Ponad 30 europejskich rynków, USA, Kanada i Azja.
• 💻 Rodzaje kont: 3; Inwestycyjne, profesjonalne i demonstracyjne.
• 💲 Opłaty:
  • Konto Inwestycyjne: Bez opłat (tylko 0,15% za wymianę walut FX)
• 💰 Minimalna wpłata: 10 euro
• 📈 Platforma: Własna
• 📧 Kontakt:
  • E-mail: info@trading212.com
• 🏠Adres: 1, Agias Fylaxeos str., 3025 Limassol, Cypr
• 🌟 Wyróżniony produkt: Oprocentowane konto

Trading 212

• Brak prowizji za handel akcjami i ETF-ami.
• Intuicyjna platforma: przyjazny interfejs użytkownika.
• Inwestowanie ułamkowe: w akcje i ETF-y.

Odwiedź

Inwestując, ryzykujesz swoim kapitałem.

Regulacje: Czy Trading 212 jest bezpieczny?

Tak, Trading 212 jest regulowany i podlega nadzorowi odpowiednich organów regulacyjnych, co zapewnia wysoki poziom bezpieczeństwa dla użytkowników. Oto kilka kluczowych informacji dotyczących bezpieczeństwa:

1. Regulacje i licencje:
   • Trading 212 jest regulowane przez Financial Conduct Authority (FCA) w Wielkiej Brytanii (numer rejestracyjny 609146).
   • Dodatkowo, firma jest nadzorowana przez Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC) w UE oraz BaFin w Niemczech, co daje globalny zakres regulacyjny.
   • Trading 212 w Australii jest regulowane przez Australian Securities and Investments Commission (ASIC).
2. Ochrona środków:
   • Środki klientów są przechowywane na specjalnych kontach, oddzielonych od funduszy firmy. Dzięki temu, w przypadku niewypłacalności Trading 212, użytkownicy mogą odzyskać swoje środki.
   • Środki pieniężne są przechowywane w największych bankach na świecie, zapewniając bezpieczeństwo i dostępność.
   • Konto oszczędnościowe i inwestycyjne objęte są programem FSCS (Financial Services Compensation Scheme), który chroni środki do kwoty 85 000 funtów w przypadku upadłości firmy.
3. Bezpieczeństwo inwestycji:
   • Akcje klientów są przechowywane w firmie Interactive Brokers, co zapewnia dodatkowy poziom ochrony i przejrzystości.
   • Trading 212 stosuje zaawansowane zabezpieczenia technologiczne, aby chronić dane osobowe oraz transakcje.

Trading 212: Akcje, fundusze ETF i instrumenty pochodne

Akcje i ETF

Trading 212 oferuje dostęp do ponad 13 000 globalnych akcji i funduszy ETF z różnych giełd, takich jak NYSE, NASDAQ oraz London Stock Exchange. Inwestorzy mogą wybierać spośród akcji spółek z różnych sektorów gospodarki, a także zainwestować w popularne fundusze ETF, które oferują szeroką dywersyfikację portfela. Co ważne, Trading 212 umożliwia inwestowanie w ułamkowe akcje już od 1 funta, co pozwala na łatwiejszy dostęp do drogich spółek, takich jak Google, Amazon czy Apple, bez konieczności inwestowania dużych kwot.

Pies (Pie) – Automatyczne inwestowanie

Trading 212 posiada funkcję "Pies" (Pie), która pozwala na automatyczne inwestowanie w wybrane portfele akcji i funduszy ETF. Dzięki tej funkcji inwestorzy mogą tworzyć i zarządzać portfelami inwestycyjnymi na bazie celów inwestycyjnych. Pies pozwala na łatwe i efektywne zarządzanie inwestycjami, automatyzując proces ich zakupu i sprzedaży zgodnie z ustalonymi zasadami.

Trading 212

• Brak prowizji za handel akcjami i ETF-ami.
• Intuicyjna platforma: przyjazny interfejs użytkownika.
• Inwestowanie ułamkowe: w akcje i ETF-y.

Odwiedź

Inwestując, ryzykujesz swoim kapitałem.

Trading 212: Oprocentowane konto bilansowe

Twój kapitał jest narażony na ryzyko. Możesz odzyskać mniej, niż zainwestowałeś. Dotychczasowe wyniki nie stanowią gwarancji przyszłych wyników.

Konto oszczędnościowe w Trading 212 to narzędzie, które pozwala użytkownikom zarabiać codzienne odsetki na przechowywanych środkach. Oprocentowanie wynosi 4,6% rocznie dla salda w GBP (z oprocentowaniem naliczanym codziennie) i daje możliwość łatwego dostępu do zgromadzonych środków, bez długoterminowego zobowiązania. Dodatkowo, środki są przechowywane w bezpiecznych funduszach rynku pieniężnego i bankach, a Trading 212 zapewnia ochronę środków na poziomie do 85 000 funtów w ramach programu FSCS. Konto to jest idealnym rozwiązaniem dla osób, które szukają bezpiecznej formy oszczędzania z codziennym naliczaniem odsetek.

Tak więc ich system wynagrodzeń od niezainwestowanego kapitału jest następujący, w zależności od waluty:

• EUR: 3% p.a.
• USD: 4,1% p.a.
• GBP: 4,6% rocznie.

Inne waluty: CZK (czeski rubel), PLN (polski złoty), HUF (węgierski forint) lub DKK (duńska korona) są również bardzo interesująco oprocentowane i zawsze powyżej 2%.

Warunki tego mniej ryzykownego produktu są również dość łatwe do zrozumienia: odsetki są naliczane i wypłacane codziennie od niezainwestowanych środków, więc możesz wypłacić swoje pieniądze, kiedy tylko chcesz, nie tracąc ani jednego dnia odsetek (obowiązują warunki*).

*Odsetki dotyczą środków pieniężnych na rachunku inwestycyjnym. Obowiązują warunki. Inwestowanie wiąże się z ryzykiem dla kapitału.

Instrumenty pochodne

Na wszystkich dostępnych instrumentach:

• Akcje: Instrumenty pochodne na tysiące akcji
• Indeksy: na ponad 20 głównych światowych indeksów
• Towary: ponad 30 towarów, w tym gaz, ropa naftowa i złoto.
• Forex: ponad 180 par walutowych
• Kryptowaluty: Ponad 15 kryptowalut, w tym główne kryptowaluty o największej kapitalizacji, takie jak Bitcoin czy Ethereum.

Rodzaje kont Trading 212

Trading 212 oferuje trzy główne typy kont: Invest, CFD i ISA. Każde z nich jest dostosowane do różnych stylów inwestowania i celów finansowych. Oto szczegółowy opis każdego z nich:

1. Trading 212 Invest (dla długoterminowych inwestorów)

✅ Główne cechy:

• Możliwość inwestowania w realne akcje i ETF-y
• Brak prowizji za kupno i sprzedaż akcji
• Brak opłat za przechowywanie aktywów
• Dostęp do giełd europejskich i amerykańskich
• Możliwość inwestowania ułamkowych akcji (np. kupno części jednej akcji Apple zamiast całej)
• Plan inwestycyjny – automatyczne inwestowanie określonych kwot w wybrane akcje lub ETF-y

🟡 Wady:

• Brak dostępu do rynków azjatyckich (np. giełdy w Hongkongu, Japonii)
• Brak dźwigni finansowej – inwestycje są realizowane wyłącznie za własne środki
• Brak krótkiej sprzedaży – nie można zarabiać na spadkach cen akcji

📌 Dla kogo?
Dla osób, które chcą budować portfel akcji i ETF-ów na dłuższą metę bez ponoszenia kosztów transakcyjnych.

2. Trading 212 CFD (dla traderów krótkoterminowych)

✅ Główne cechy:

• Handel kontraktami CFD na akcje, indeksy, waluty (Forex), towary i kryptowaluty
• Możliwość użycia dźwigni finansowej (np. do 1:30 dla klientów detalicznych)
• Możliwość krótkiej sprzedaży – zarabiania na spadkach cen aktywów
• Handel 24/5 na większości rynków, a na kryptowalutach 24/7
• Dostęp do narzędzi analizy technicznej i zaawansowanych wykresów

🟡 Wady:

• CFD to instrumenty wysokiego ryzyka – możliwość utraty całego depozytu
• Opłaty overnight (swap) za przetrzymywanie pozycji dłużej niż jeden dzień
• Brak rzeczywistego posiadania aktywów – to spekulacja na ich cenie

📌 Dla kogo?
Dla aktywnych traderów, którzy chcą korzystać z dźwigni i handlować na rynkach krótkoterminowo, spekulując na wzrostach i spadkach cen.

3. Trading 212 ISA (dla rezydentów Wielkiej Brytanii)

✅ Główne cechy:

• To specjalne konto tax-free dla mieszkańców UK
• Inwestowanie w akcje i ETF-y (podobnie jak w Trading 212 Invest)
• Brak podatku od zysków kapitałowych (Capital Gains Tax) i dywidend
• Limit wpłat rocznych: £20,000 (na rok podatkowy 2024/25)

🟡 Wady:

• Dostępne tylko dla mieszkańców Wielkiej Brytanii
• Limit wpłat (chociaż £20,000 to dużo, dla niektórych może być ograniczeniem)

📌 Dla kogo?
Dla inwestorów z UK, którzy chcą budować portfel akcji i ETF-ów w sposób bardziej efektywny podatkowo.

Podsumowanie – które konto wybrać?

Jeśli chcesz inwestować długoterminowo w akcje i ETF-y – wybierz Trading 212 Invest.
Jeśli wolisz spekulować na rynkach i korzystać z dźwigni – Trading 212 CFD.
Jeśli mieszkasz w Wielkiej Brytanii i chcesz uniknąć podatków – Trading 212 ISA.

Konto demo

Dla początkujących traderów szczególnie istotna jest informacja, że Trading 212 oferuje użytkownikom konto demo, za pomocą którego mogą oni inwestować wirtualne pieniądze i testować swoją strategię handlową bez ryzyka.

Opłaty Trading 212

Polityka prowizyjna Trading 212, przynajmniej jeśli chodzi o akcje i fundusze ETF, jest dość prosta do zrozumienia. Przyjrzyjmy się jej:

• Akcje i fundusze ETF: 0 euro opłaty inwestycyjnej (obowiązują inne opłaty**)
• Opłata za przechowywanie lub utrzymanie: bez opłat
• Kurs wymiany walut: 0,15%.

Prowizje Trading212

Jeśli chodzi o prowizje niehandlowe, nadal jest to niedrogi broker:

• Depozyt (przelew bankowy): 0 euro
• Depozyt (karty, Google Pay…): 0,7%.
• Wypłata: 0 euro.
• Minimalny depozyt: 10 euro (w euro).

Jak widać, ich system prowizji jest naprawdę prosty i tani. Jeśli chodzi o akcje i fundusze ETF w gotówce, jest to z pewnością tani i łatwy w obsłudze broker.

Trading 212

• Brak prowizji za handel akcjami i ETF-ami.
• Intuicyjna platforma: przyjazny interfejs użytkownika.
• Inwestowanie ułamkowe: w akcje i ETF-y.

Odwiedź

Inwestując, ryzykujesz swoim kapitałem.

Platforma Trading 212

Trading212 oferuje własną platformę handlową, która jest bardzo łatwa w użyciu i nawigacji.

Ponieważ oprócz konta akcji spot oferuje również handel instrumentami pochodnymi, ma platformę handlową, która pozwala na dostosowanie i analizę. Ponadto posiada inne przydatne narzędzia, takie jak alerty i powiadomienia, raporty dotyczące portfela i prowizji, które pokazują wyniki, naliczone odsetki i/lub inne przydatne dane.

Możliwe jest również dostosowywanie transakcji na kilka sposobów i wykonywanie kilku manewrów w tym samym czasie na tej samej parze handlowej.

A jeśli chodzi o wykresy, to kolejny dobry punkt. Zawiera około 50 wskaźników technicznych i 19 narzędzi do rysowania, które są dostępne, aby pomóc w podejmowaniu decyzji handlowych, w tym prawie wszystkie podstawowe badania analizy technicznej.

I oczywiście, jak na dobrego brokera online przystało, posiada również aplikację handlową, dość intuicyjną, dzięki której można handlować za pomocą telefonu komórkowego z dowolnego miejsca na świecie. W porównaniu z wersją internetową, aplikacja mobilna ma niemal identyczną funkcjonalność.

Obsługa klienta Trading 212

TRADING 212 posiada dział obsługi klienta, który według wielu opinii zapewnia szybkie i bezpośrednie informacje.

📍Biuro Na Cyprze, 1,Agias Fylaxeos str., 3025 Limassol, Cypr.

📞Telefon kontaktowy: ❌

📧E-mail: info@trading212.com

🤖Chatbot: ✅

🤝Wsparcie w języku angielskim: ✅

Aby skorzystać z pomocy e-mail, należy wypełnić formularz na stronie Trading 212, a obsługa klienta jest dostępna 24 godziny na dobę, 7 dni w tygodniu.

Ponadto, w przypadku korzystania z Chatbota, średni czas odpowiedzi wynosi mniej niż 30 sekund.

Wsparcie telefoniczne nie jest dostępne.

Szkolenie oferowane przez Trading 212

Trading 212 oferuje tutoriale tekstowe i wideo, aby dowiedzieć się, jak korzystać z platform transakcyjnych i podstawowych koncepcji handlowych, co jest doskonałą funkcją dla początkujących.

Na przykład w sekcji edukacyjnej można znaleźć wiele artykułów na temat strategii inwestycyjnych, czytania sprawozdań finansowych, przewodników…

A jeśli wejdziesz na ich kanał Youtube, możesz znaleźć wiele samouczków (w języku angielskim) na temat działania platform

Krótko mówiąc, broker zapewnia:

📊Konto demo.

📹Filmy instruktażowe dotyczące platformy.

📚Ogólne filmy edukacyjne.

📝Wysokiej jakości artykuły edukacyjne.

Trading 212: Opinie użytkowników

Prawda jest taka, że z pewnością ze względu na prostotę i łatwość obsługi, a także prosty i łatwy do zrozumienia system prowizji, Trading 212 cieszy się dobrymi opiniami na różnych portalach społecznościowych.

Na przykład, jeśli przejdziemy do Trustpilot, zobaczymy, że na prawie 25 000 recenzji (co nie jest złym wynikiem), ma łącznie 4,6 gwiazdki na 5 z dość pozytywnymi komentarzami pod względem prowizji i prostoty użytkowania.

Nasza opinia o Trading212

Podsumowując, oceńmy Trading212.

Po pierwsze, regulacja jest kluczowym aspektem dla każdego brokera, a Trading 212 jest regulowany przez kilka organów w całej Europie, w tym FCA w Wielkiej Brytanii, CySEC na Cyprze, Komisję Nadzoru Finansowego w Bułgarii i ASIC w Australii. Zapewnia to dodatkową warstwę zaufania i bezpieczeństwa, ponieważ te organy regulacyjne są znane ze swoich surowych standardów i przepisów. Dodajmy do tego bezpłatne prywatne konto ubezpieczeniowe w Lloyd's of London, które obejmuje do 1 miliona euro na osobę zgłaszającą roszczenie, z zastrzeżeniem polisy ubezpieczeniowej, i jasnym jest, że jest to bezpieczny broker.

Jeśli chodzi o oferowane produkty, Trading 212 zapewnia szeroką gamę opcji inwestycyjnych, w tym ponad 9 000 akcji i funduszy ETF, również ułamkowych, w które można inwestować już od 1 euro.

Jeśli chodzi o prowizje, i jeśli mówimy wyłącznie o akcjach lub ETF-ach, jest to jedna z jego największych atrakcji, ponieważ pozwala inwestować przy zerowej prowizji (inne prowizje mogą być stosowane**), płacąc co najwyżej 0,15% prowizji od wymiany walut. Niewątpliwie jest to nowoczesny broker, który pozwala inwestować przy zerowych prowizjach z bardzo małymi środkami na wszystkich światowych rynkach.

Trading 212

• Brak prowizji za handel akcjami i ETF-ami.
• Intuicyjna platforma: przyjazny interfejs użytkownika.
• Inwestowanie ułamkowe: w akcje i ETF-y.

Odwiedź

Inwestując, ryzykujesz swoim kapitałem.

Jeśli jednak mówimy o jego produktach pochodnych, jego prowizje są nieco wyższe, zwłaszcza jeśli chodzi o różnicę spreadów, a w rzeczywistości to właśnie tam broker uzyskuje większość swoich zysków. W końcu należy pamiętać, że około 80% użytkowników, którzy inwestują w instrumenty pochodne, ponosi straty.

Wreszcie, jeśli chodzi o platformę handlową, jest ona intuicyjna i łatwa w użyciu, odpowiednia zarówno dla początkujących, jak i doświadczonych traderów. Ponadto, szybka i skuteczna obsługa klienta jest również plusem, choć tylko za pośrednictwem poczty elektronicznej, zapewniając, że użytkownicy otrzymają niezbędną pomoc w odpowiednim czasie.

Trading 212 Opinie: Zalety i wady

Na koniec przyjrzyjmy się pokrótce zaletom i wadom korzystania z Trading 212:

Podsumowując, Trading 212 wyróżnia się jako niezawodny i wydajny broker. Połączenie odpowiednich regulacji, szerokiej gamy produktów, niskich prowizji, wynagradzanego konta i przyjaznej dla użytkownika platformy sprawia, że jest to opcja rozważana przez wielu inwestorów.

Porównania

Poniżej znajduje się nasze porównanie z eToro, a także inne recenzje brokerów bardzo podobnych do tego, u których również można otworzyć rachunek:

👉 Trading212 vs eToro
👉 eToro opinie
👉 XTB Opinie