Trade Republic vs Freedom24 — który broker jest lepszy?

Jeśli interesujesz się inwestowaniem, prawdopodobnie natknąłeś się już na reklamy lub opinie o Trade Republic i Freedom24. Obie platformy w ostatnich latach zdobyły dużą popularność w Europie. Pojawia się więc naturalne pytanie: który broker jest lepszy?

Trade Republic vs Freedom24 — porównanie brokerów

Porównujemy dwóch brokerów, którzy w ostatnich latach mocno zaznaczyli swoją obecność na rynku europejskim:

• Trade Republic — niemiecki broker i neobank, który szybko zdobywa klientów w Europie
• Freedom24 — broker inwestycyjny oferujący dostęp do globalnych rynków finansowych

Trade Republic vs Freedom24 — najważniejsze różnice

Już na pierwszy rzut oka widać, że Trade Republic oferuje bardziej kompleksowy ekosystem finansowy, łącząc funkcje banku i brokera, a także prosty model opłat.

Z kolei Freedom24 wyróżnia się dostępem do bardziej zaawansowanych instrumentów inwestycyjnych oraz raportami analitycznymi z pomysłami inwestycyjnymi.

Jak działa Trade Republic?

Trade Republic to niemiecki neobank oferujący platformę finansową typu „wszystko w jednym” — do zarządzania codziennymi finansami i inwestowania.

Całość obsługi odbywa się w aplikacji mobilnej, bez fizycznych oddziałów. Platforma została zaprojektowana tak, aby inwestowanie było równie proste jak korzystanie z bankowości mobilnej.

W Trade Republic można inwestować w:

• Akcje
• ETF
• plany inwestycyjne

250 PLN bonusu w akcjach

Trade Republic

• Plany inwestycyjne bez prowizji
• Konto oszczędnościowe na 3,5%
• Bardzo niskie prowizje: 4 zł za transakcję

Odwiedź

Inwestowanie wiąże się z ryzykiem.

Broker wyróżnia się również oprocentowanym kontem do 3,5% rocznie.

Model niskich opłat i prostota obsługi sprawiły, że Trade Republic stał się jednym z liderów europejskiej neobankowości. Platforma ma dziś ponad 10 milionów klientów w 18 krajach i zarządza aktywami o wartości ponad 150 mld euro.

Jak działa Freedom24?

Freedom24 to europejski broker inwestycyjny online, który umożliwia inwestorom indywidualnym dostęp do największych rynków finansowych na świecie, w tym:

• USA
• Europa
• Azja

Broker oferuje dostęp do ponad miliona instrumentów finansowych, takich jak:

• akcje
• ETF-y
• obligacje
• opcje na akcje
• kontrakty futures

Freedom24

• Zainwestuj globalnie w ponad 43 000 akcji i ETF-ów.
• Uzyskaj dostęp do Covered Call ETF-ów z celem zwrotu 8–12%.
• Otwórz konto, zasil je i odbierz nawet 20 akcji w prezencie.
• Otrzymuj co tydzień pomysły inwestycyjne z historycznym zwrotem 16%.
• Inwestuj z pewnością z brokerem zaufanym przez ponad 500 000 klientów.

Odwiedź

Wszelkie inwestycje są zawsze obarczone ryzykiem. Obowiązuje test adekwatności i regulamin

Inwestowanie odbywa się przez platformę webową lub aplikację mobilną.

Freedom24 wyróżnia się także regularnymi raportami i pomysłami inwestycyjnymi, które otrzymują klienci posiadający konto.

Broker należy do Freedom Holding Corp., spółki notowanej na NASDAQ, co zwiększa przejrzystość działania i wiarygodność instytucjonalną.

Który broker jest bezpieczniejszy — Freedom24 czy Trade Republic?

Bezpieczeństwo środków i nadzór regulacyjny to jedne z najważniejszych kryteriów przy wyborze brokera.

Patrząc na te dane, Trade Republic wypada korzystniej pod względem bezpieczeństwa środków pieniężnych. Jako bank inwestycyjny objęty jest systemem gwarancji depozytów do 100 000 euro dla gotówki przechowywanej na rachunku.

Freedom24 działa jako broker regulowany przez CySEC, a ochrona środków nieinwestowanych wynosi do 20 000 euro w ramach Investor Compensation Fund.

Warto jednak dodać, że Freedom24 należy do Freedom Holding Corp., spółki notowanej na NASDAQ, co zwiększa transparentność działania i zaufanie inwestorów.

Oferta produktów i rynków — Trade Republic vs Freedom24

Katalog instrumentów finansowych to kolejny element, w którym brokerzy różnią się podejściem.
Trade Republic stawia na prostotę i szeroki ekosystem finansowy, natomiast Freedom24 oferuje większą głębokość rynku inwestycyjnego.

Jeśli szukasz prostej aplikacji do inwestowania w akcje, ETF-y oraz rachunku oszczędnościowego w jednym miejscu, Trade Republic będzie lepszym rozwiązaniem.

Platforma przypomina neobank inwestycyjny — można tam:

• inwestować długoterminowo,
• budować pasywny portfel,
• korzystać z planów inwestycyjnych,
• zarządzać codziennymi finansami.

Freedom24 przypomina bardziej klasycznego brokera inwestycyjnego. Oferuje większy wybór instrumentów, szczególnie:

• obligacji,
• opcji na akcje,
• globalnych rynków akcji.

To rozwiązanie częściej wybierają inwestorzy zainteresowani bardziej zaawansowanym tradingiem.

Prowizje i opłaty — Trade Republic vs Freedom24

Koszty inwestowania to obszar, w którym różnice są szczególnie widoczne.

Pod względem kosztów Trade Republic ma przewagę — prowizja wynosi zazwyczaj 4 zl za transakcję, bez opłat za dywidendy, wpłaty czy wypłaty środków.

Freedom24 ma bardziej złożony system opłat, a szczególnie zauważalna jest opłata za wypłatę środków (ok. 7 euro).

Na korzyść Freedom24 można natomiast zaliczyć niższe spready niż w Trade Republic, które należą do wyższych na rynku.

Platforma Trade Republic vs Freedom24

Wybór brokera często sprowadza się do jednego pytania: z której platformy wygodniej korzystać na co dzień? Sprawdźmy, jak wyglądają aplikacje i narzędzia inwestycyjne Trade Republic i Freedom24.

Platforma Trade Republic

Platforma Trade Republic została zaprojektowana w podejściu mobile-first. Centrum całego ekosystemu stanowi aplikacja mobilna, w której znajdziesz:

• portfel inwestycyjny,
• wyszukiwarkę aktywów,
• składanie zleceń,
• konto pieniężne z odsetkami,
• kartę płatniczą,
• plany inwestycyjne.

Aplikacja przypomina neobank z funkcją inwestowania. Po zalogowaniu widzisz saldo gotówki, aktywne inwestycje oraz plany oszczędzania, a transakcje można wykonać w kilku kliknięciach.

250 PLN bonusu w akcjach

Trade Republic

• Plany inwestycyjne bez prowizji
• Konto oszczędnościowe na 3,5%
• Bardzo niskie prowizje: 4 zł za transakcję

Odwiedź

Inwestowanie wiąże się z ryzykiem.

Dodatkowym elementem ekosystemu jest karta z cashbackiem 1%, która wzmacnia koncepcję zarządzania finansami w jednej aplikacji.

Minusem może być ograniczona liczba narzędzi analitycznych. Dla bardziej zaawansowanych inwestorów platforma może okazać się zbyt prosta — szczególnie pod względem:

• wykresów,
• wskaźników analizy technicznej,
• personalizacji interfejsu.

Platforma Freedom24

Platforma Freedom24 działa bardziej jak klasyczny system brokerski — dostępny zarówno z poziomu przeglądarki, jak i aplikacji mobilnej.

Panel inwestycyjny pozwala:

• wyszukiwać instrumenty finansowe,
• składać zlecenia,
• zarządzać portfelem,
• analizować rynki.

W porównaniu z platformami typu neobank Freedom24 oferuje bardziej rozbudowane środowisko inwestycyjne, obejmujące:

• notowania i wykresy w czasie rzeczywistym,
• historię zleceń,
• dostęp do opcji na akcje amerykańskie,
• analizy i pomysły inwestycyjne,
• zintegrowany feed wiadomości rynkowych.

Freedom24

• Zainwestuj globalnie w ponad 43 000 akcji i ETF-ów.
• Uzyskaj dostęp do Covered Call ETF-ów z celem zwrotu 8–12%.
• Otwórz konto, zasil je i odbierz nawet 20 akcji w prezencie.
• Otrzymuj co tydzień pomysły inwestycyjne z historycznym zwrotem 16%.
• Inwestuj z pewnością z brokerem zaufanym przez ponad 500 000 klientów.

Odwiedź

Wszelkie inwestycje są zawsze obarczone ryzykiem. Obowiązuje test adekwatności i regulamin

Warto jednak wspomnieć, że platforma Freedom24 otrzymuje także negatywne opinie użytkowników — dotyczą one głównie:

• problemów z wyświetlaniem wykresów,
• błędów technicznych,
• opóźnień w realizacji zleceń.

Obsługa klienta — Freedom24 vs Trade Republic

Pod względem obsługi klienta brokerzy oferują bardzo podobny model kontaktu.

Opinie użytkowników — Trade Republic vs Freedom24

Opinie inwestorów pomagają zrozumieć, jak brokerzy sprawdzają się w codziennym użytkowaniu.

Opinie o Trade Republic

Aplikacja Trade Republic w Google Play ma:

• ponad 5 milionów pobrań,
• średnią ocenę około 4,1 / 5,
• blisko 300 tys. opinii.

Opinie o Freedom24

Freedom24 ma wyraźnie niższą ocenę użytkowników — około:

• 3,2 / 5
• ponad 5 tys. opinii

W tym przypadku krytyka dotyczy nie tylko obsługi klienta, ale także:

• stabilności platformy,
• problemów z wykresami,
• realizacji zleceń.

Nasza opinia — Trade Republic vs Freedom24

Jeśli spojrzymy na całe porównanie, widać wyraźnie, że Trade Republic i Freedom24 odpowiadają na potrzeby nieco innych inwestorów.

Trade Republic buduje swoją przewagę wokół prostoty i integracji usług finansowych. Platforma łączy inwestowanie z funkcjami bankowymi, oferując konto z oprocentowaniem, polski IBAN, przejrzysty model prowizji oraz aplikację zaprojektowaną z myślą o inwestowaniu długoterminowym i regularnym oszczędzaniu.

Dla wielu inwestorów indywidualnych — szczególnie tych, którzy chcą zarządzać finansami i inwestycjami w jednym miejscu — taki model może być wygodny i łatwy do utrzymania przez lata.

Natomiast Freedom24 to bardziej klasyczny broker inwestycyjny, skoncentrowany przede wszystkim na dostępie do rynków i instrumentów finansowych. Platforma oferuje bardzo szeroki katalog aktywów, w tym:

• opcje na akcje amerykańskie,
• rozbudowany rynek obligacji,
• dziesiątki tysięcy globalnych akcji,
• analizy i pomysły inwestycyjne dla klientów.

Dzięki temu Freedom24 może być atrakcyjnym wyborem dla inwestorów, którzy szukają większej liczby instrumentów i bardziej rynkowego podejścia do inwestowania.

Różnice widać także w modelu opłat i ochronie środków — Trade Republic stawia na maksymalną prostotę kosztów i bankowy system gwarancji depozytów, natomiast Freedom24 oferuje bardziej rozbudowaną ofertę inwestycyjną kosztem nieco bardziej złożonej struktury prowizji.

Którego brokera wybrać?

Wybór między Trade Republic a Freedom24 zależy przede wszystkim od stylu inwestowania.

• Jeśli liczy się prostota, automatyzacja i ekosystem finansowy w jednej aplikacji, naturalnym wyborem będzie Trade Republic.
• Jeśli ważniejszy jest dostęp do większej liczby rynków, obligacji i instrumentów pochodnych, Freedom24 może lepiej odpowiadać tym potrzebom.

Najczęstsze pytania o Trade Republic vs Freedom24