Plany oszczędnościowe Trade Republic

Banki od lat oferują różnego rodzaju plany oszczędnościowo-inwestycyjne. Problem w tym, że zazwyczaj wiążą się one z wysokimi opłatami, skomplikowanymi procedurami i brakiem elastyczności. W efekcie dla wielu osób regularne oszczędzanie staje się trudnym zadaniem, a nie narzędziem budowania finansowej stabilności. Z myślą o klientach poszukujących prostszych i tańszych rozwiązań pojawiły się plany oszczędnościowe Trade Republic – nowoczesna usługa mobilnego brokera i banku z pełną licencją, który stawia na wygodę, bezpieczeństwo oraz brak prowizji.

Trade Republic – krótka historia

Trade Republic rozpoczął działalność w 2015 roku w Niemczech, pod nadzorem Bundesbanku i BaFin – jednych z najbardziej restrykcyjnych organów nadzorczych w Europie. Od początku wyróżniał się tym, że stawiał na prostotę i dostępność usług finansowych, oferując rozwiązania dotychczas zarezerwowane głównie dla dużych inwestorów.

Dzięki mobilnej aplikacji każdy użytkownik zyskuje dostęp do inwestowania w akcje, ETF-y, a także do planów oszczędnościowo-inwestycyjnych, które można skonfigurować w kilka minut.

Trade Republic

• Plany inwestycyjne bez prowizji
• Konto oszczędnościowe na 3,75%
• Bardzo niskie prowizje: 4 zł za transakcję

Odwiedź

Inwestowanie wiąże się z ryzykiem.

Na czym polegają plany oszczędnościowe Trade Republic?

Plany oszczędnościowe w Trade Republic to proste i nowoczesne narzędzie do regularnego inwestowania. Wystarczy wybrać aktywa (np. ETF-y, akcje), ustalić kwotę oraz częstotliwość wpłat, a platforma zajmie się resztą. Dzięki temu budujesz portfel krok po kroku – bez konieczności ręcznego składania zleceń.

W Polsce plany oszczędnościowe są szczególnie atrakcyjne, ponieważ:

• nie ma żadnych prowizji transakcyjnych w ramach planów (standardowa opłata 4 zł od zlecenia giełdowego nie obowiązuje tutaj),
• możesz inwestować od symbolicznej kwoty (już od kilku euro lub złotych),
• wszystkie środki trafiają na konto z polskim IBAN-em, co eliminuje problem przelewów zagranicznych i przewalutowań,
• aplikacja dostępna jest w języku polskim i w pełni dostosowana do lokalnych użytkowników.

Jak zacząć korzystać z planu oszczędnościowego?

1. Załóż konto – rejestracja odbywa się całkowicie online, przez aplikację lub stronę Trade Republic. Wymagana jest prosta weryfikacja tożsamości.
2. Wybierz aktywa – możesz inwestować w tysiące ETF-ów i akcji z całego świata. Decyzja należy do Ciebie – możesz stawiać na globalne indeksy, sektory, a nawet konkretne spółki, które lubisz.
3. Ustal parametry planu – kwotę wpłat (od 10 € lub równowartości w złotówkach) oraz częstotliwość (np. co tydzień, co miesiąc).
4. Zautomatyzuj inwestowanie – po zatwierdzeniu plan działa sam. Pieniądze będą inwestowane zgodnie z ustalonym harmonogramem, a Ty w każdej chwili możesz go edytować lub wstrzymać.

Trade Republic

• Plany inwestycyjne bez prowizji
• Konto oszczędnościowe na 3,75%
• Bardzo niskie prowizje: 4 zł za transakcję

Odwiedź

Inwestowanie wiąże się z ryzykiem.

Najważniejsze cechy planów oszczędnościowych Trade Republic

• Automatyzacja – inwestycje realizują się same, co ułatwia systematyczne odkładanie kapitału.
• Elastyczność – możesz zmieniać wysokość wpłat, terminy lub dodawać nowe aktywa w dowolnym momencie.
• Brak opłat – plany są całkowicie darmowe, jedyny koszt to ewentualny spread rynkowy i opłata TER funduszu ETF.
• Bezpieczeństwo – depozyty pieniężne są chronione do 100 000 € w ramach niemieckiego systemu gwarancji depozytów (EdB).
• Oprocentowanie gotówki – środki nieprzeznaczone na inwestycje również pracują. W Polsce Trade Republic oferuje 3,75% rocznie na niezainwestowanej gotówce (stan na wrzesień 2025 r.).

Dlaczego warto rozważyć ten produkt?

Plany oszczędnościowe Trade Republic to idealne rozwiązanie dla osób, które chcą łączyć systematyczne oszczędzanie z inwestowaniem i nie chcą przepłacać za prowizje. W przeciwieństwie do tradycyjnych planów oszczędnościowych w bankach:

• nie ma tu ukrytych kosztów,
• startować można już od niewielkich kwot,
• cały proces jest zautomatyzowany i wygodny – całość obsłużysz w aplikacji mobilnej.

To propozycja zarówno dla początkujących inwestorów, którzy chcą małymi krokami budować portfel ETF-ów, jak i dla osób z większym doświadczeniem, które docenią niskie koszty i elastyczność.

Dlaczego warto wybrać Trade Republic?

Decydując się na plan oszczędnościowy w Trade Republic, zyskujesz coś więcej niż tylko wygodny sposób odkładania pieniędzy. To rozwiązanie łączy w sobie bezpieczeństwo banku regulowanego przez instytucje europejskie z nowoczesną technologią, która ułatwia inwestowanie i oszczędzanie na co dzień.

Regulacja i bezpieczeństwo

Trade Republic działa pod ścisłym nadzorem niemieckiego banku centralnego (Bundesbanku) oraz BaFin – jednego z najbardziej rygorystycznych organów finansowych w Europie. Dodatkowo posiada licencję bankową wydaną przez Europejski Bank Centralny, co oznacza, że wszystkie operacje są w pełni regulowane i zgodne z unijnymi standardami bezpieczeństwa.

Pełna personalizacja planu

Każdy plan oszczędnościowy w Trade Republic jest w 100% spersonalizowany. To Ty decydujesz:

• ile chcesz wpłacać,
• jak często mają być realizowane inwestycje (tygodniowo, miesięcznie, kwartalnie),
• w jakie aktywa chcesz kierować swoje środki (ETF-y, akcje, obligacje).

Co ważne, możesz także sam wybrać daty płatności, co pozwala Ci dopasować plan inwestycyjny do własnych dochodów i wydatków.

Przejrzystość i brak ukrytych kosztów

Trade Republic działa szybko, bez zbędnych formalności i bez prowizji za prowadzenie planów inwestycyjnych. Nie ma tu pośredników ani skomplikowanych procedur bankowych – całość obsługujesz samodzielnie z poziomu aplikacji mobilnej.

Przykłady praktycznego wykorzystania planów oszczędnościowych

Aby jeszcze lepiej zrozumieć, jak działają plany oszczędnościowe w Trade Republic, warto spojrzeć na kilka praktycznych scenariuszy:

1. Budowanie globalnego portfela ETF
Załóżmy, że chcesz co miesiąc odkładać 500 zł. Możesz podzielić wpłaty tak, aby 300 zł inwestować w globalny ETF (np. MSCI World), 100 zł w ETF obligacyjny, a 100 zł w ETF sektorowy, np. technologiczny. W ten sposób tworzysz zdywersyfikowany portfel, który obejmuje różne klasy aktywów i rynki, a całość odbywa się automatycznie – bez konieczności logowania się co miesiąc i ręcznego składania zleceń.

2. Plan dywidendowy
Niektórzy inwestorzy wolą regularnie otrzymywać dodatkowy pasywny dochód. Dzięki planom oszczędnościowym można wybrać ETF-y dywidendowe lub akcje spółek znanych z wypłat dywidendy i ustawić np. comiesięczną wpłatę 200 zł. Z czasem taki portfel zacznie generować strumień dywidend, który może być reinwestowany albo wypłacany.

3. Systematyczne oszczędzanie dla dziecka
Plany oszczędnościowe świetnie sprawdzają się także jako forma odkładania pieniędzy na przyszłość bliskich. Możesz ustawić niewielką kwotę – np. 100 zł miesięcznie – i przeznaczyć ją na fundusz ETF o niskim ryzyku. Po 18 latach systematycznych wpłat zgromadzisz kapitał, który może posłużyć jako wsparcie na studia. Zobacz także nasz kalkulator procentu składanego.

Dlaczego to rozwiązanie wyróżnia się na tle banków?

Tradycyjne banki w Polsce często oferują plany systematycznego oszczędzania w formie lokat progresywnych czy funduszy inwestycyjnych. Zwykle jednak wiążą się one z dodatkowymi opłatami, koniecznością długoterminowego zobowiązania albo ograniczoną elastycznością. Trade Republic rozwiązuje te problemy, dając użytkownikowi pełną kontrolę: możesz zacząć od 10 euro, zmieniać plan kiedy chcesz i nie ponosisz za to prowizji transakcyjnych.

Co więcej, nawet jeśli w danym miesiącu nie chcesz wpłacać pieniędzy, nic się nie stanie – nie ma kar ani kosztów za brak aktywności. To sprawia, że plany oszczędnościowe Trade Republic są świetnym rozwiązaniem zarówno dla osób początkujących, jak i dla tych, którzy mają już doświadczenie inwestycyjne i chcą zautomatyzować część swoich decyzji finansowych.

Trade Republic to wiarygodny i elastyczny bank inwestycyjny, który umożliwia każdemu dostęp do nowoczesnych planów oszczędnościowych. Jeśli zależy Ci na połączeniu bezpieczeństwa, personalizacji i prostoty – to rozwiązanie może być idealnym wyborem.

Trade Republic

• Plany inwestycyjne bez prowizji
• Konto oszczędnościowe na 3,75%
• Bardzo niskie prowizje: 4 zł za transakcję

Odwiedź

Inwestowanie wiąże się z ryzykiem.

Private Markets – nowa funkcja w Trade Republic

Trade Republic znów wyprzedza konkurencję, tym razem wprowadzając inwestorów detalicznych w świat Private Markets. To rozwiązanie stworzone wspólnie z Apollo i EQT, które pozwala inwestować w niepubliczne spółki już od 1 euro – bez wysokich progów minimalnych.