Pepperstone czy Admirals: Który broker jest lepszy?

W dzisiejszym środowisku finansowym brokerzy internetowi są niezbędnym elementem dla inwestorów, zarówno nowicjuszy, jak i ekspertów. Wybór brokera najlepiej dopasowanego do własnych potrzeb może mieć decydujący wpływ na jakość doświadczenia inwestycyjnego, a ostatecznie na same wyniki. W niniejszej analizie skupimy się na dwóch wiodących graczach w branży: Pepperstone i Admirals.

Naszym celem jest zapewnienie jasnego i obiektywnego obrazu specyfiki każdego brokera. Aby to osiągnąć, zagłębimy się w kilka kluczowych aspektów ich usług. W szczególności przeanalizujemy rodzaje oferowanych rachunków, dostępne platformy transakcyjne, struktury prowizji, zakres oferowanych produktów finansowych i inne istotne cechy.

W tym porównaniu chcemy zapewnić zrównoważony przegląd, podkreślając zarówno mocne, jak i słabe strony każdego brokera.

Oto tabela z podstawowymi informacjami o Admirals i Pepperstone:

Pepperstone i Admirals: Kim oni są?

Kim jest broker Pepperstone?

Pierwszym brokerem, którego omówimy jest Pepperstone. Pepperstone to australijski broker Forex i CFD założony w 2010 roku przez Owena Kerra i Joe Davenporta, który w 2014 roku zajął pierwsze miejsce na liście BRW Fast Starters, z obrotem w wysokości 60 milionów dolarów i 66% wzrostem.

Inwestorzy o różnym poziomie doświadczenia mogą skorzystać z usług brokera Pepperstone, który oferuje dwa rodzaje rachunków: Standard i Razor. Każdy z nich dostosowany jest do potrzeb różnych typów inwestorów. Dodatkowo, Pepperstone zapewnia bogatą ofertę edukacyjną na swojej stronie internetowej, co jest szczególnie korzystne dla początkujących.

Broker ten oferuje również różnorodność platform, takich jak MetaTrader 4 i 5, cTrader i TradingView, aby zaspokoić potrzeby różnych traderów. Co więcej, brak opłat za brak aktywności, niskie opłaty za wypłatę, brak minimalnego depozytu oraz szybki czas otwarcia konta sprawiają, że jest to atrakcyjna opcja dla wielu inwestorów. Oferując produkty takie jak CFD na forex, kryptowaluty, towary, ETF-y, akcje i indeksy, broker ten spełnia różnorodne potrzeby inwestycyjne swoich klientów.

Kim jest broker Admirals?

Drugim brokerem, którego chcemy wyróżnić, jest Admirals. Admiral Markets, założona w 2001 roku, jest globalną firmą brokerską specjalizującą się w handlu na rynku Forex i CFD na różne instrumenty, takie jak indeksy, metale, energia, akcje, obligacje i kryptowaluty. Po zmianie nazwy na „Admirals” w 2021 r. firma nadal oferuje szeroki zakres usług inwestycyjnych na całym świecie. Regulowana przez FCA, AMF, CySEC i EFSA, zapewnia uczciwe i bezpieczne środowisko handlowe.

Minimalny depozyt zależy od rodzaju wybranego konta, z początkową kwotą od 1 € do 100 €. Brak opłat za brak aktywności i możliwość skorzystania z dwóch bezpłatnych wypłat w miesiącu sprawiają, że jest to atrakcyjna opcja dla wielu traderów. Oferując handel na rynku Forex, kontraktami CFD, towarami, akcjami, indeksami, funduszami ETF i obligacjami na platformach MT4 i MT5, Admirals spełnia różnorodne potrzeby. Broker działa jako NDD, wykorzystując technologię STP, przesyła zlecenia handlowe do swoich dostawców płynności, zapewniając najlepsze możliwe ceny.

Admirals czy Pepperstone: Regulacje

Pepperstone

Pepperstone to broker, który działa w kilku krajach i jako taki jest regulowany przez kilka organizacji, w tym ASIC (Australian Securities and Investments Commission), FCA (Financial Conduct Authority), brytyjskiego regulatora oraz DFSA (Dubai Financial Services Authority).

W przypadku bankructwa użytkownicy europejskich usług brokera będą uprawnieni do funduszu rekompensat dla inwestorów w wysokości 90% środków do maksymalnej kwoty 20 000 EUR.

Admirals

Z drugiej strony mamy Admirals, który jest brokerem działającym również w kilku krajach i dlatego jest regulowany przez kilka organizacji, takich jak między innymi CySEC (Cypryjska Komisja Papierów Wartościowych i Giełd), FCA (Financial Conduct Authority), ASIC (Australijska Komisja Papierów Wartościowych i Inwestycji).

W przypadku bankructwa użytkownicy europejskich usług brokera będą również uprawnieni do funduszu rekompensat dla inwestorów w wysokości 90% środków do maksymalnej kwoty 20 000 EUR.

Produkty oferowane przez Pepperstone i Admirals

Pepperstone

Pepperstone to platforma Forex i CFD, która umożliwia handel walutami, takimi jak euro, dolar i funt, oraz różnymi produktami pochodnymi za pomocą kontraktów CFD. Oferuje szeroki wybór aktywów, w tym ponad 60 parami walutowymi i ponad 1200 kontraktami CFD na różne kategorie, takie jak surowce, indeksy, kryptowaluty, ETF, akcje i pary walutowe. Do handlu tymi produktami Pepperstone udostępnia kilka platform, w tym Tradingview, MetaTrader 4, MetaTrader 5, cTrader i Capitalise.ia.

Admirals

Admirals oferuje szeroki zakres produktów, podobny do Pepperstone, obejmujący różnorodne instrumenty finansowe. Na platformie dostępnych jest ponad 40 par walutowych, 28 kontraktów CFD na towary, 43 indeksy giełdowe, ponad 3,000 akcji, 375 kontraktów CFD na fundusze ETF oraz kontrakty futures na 10-letnie amerykańskie Treasuries i niemieckie Bundy. Dodatkowo, traderzy mają dostęp do ponad 30 par kryptowalutowych. Warto zaznaczyć, że Admirals oferuje aplikację mobilną, ułatwiającą inwestowanie na tych rynkach.

Rodzaje kont na Admirals i Pepperstone

Pepperstone

Pepperstone oferuje swoim użytkownikom dwa rodzaje kont: konto Standard i konto Razor.

Standardowe funkcje konta:

• Możliwość handlu na platformach MT4, MT5 i cTrader.
• Prowizja za lot w wysokości 0
• Średni spread na EURUSD wynoszący 1,1 pipsa
• +1 200 dostępnych instrumentów
• Dostępne rachunki w GBP, USD, EUR i CHF
• Dźwignia finansowa dostępna od 1,30
• Dostęp do Expert Advisors

Z drugiej strony mamy konto Razor, gdzie największą różnicą jest spread na koncie. Charakterystyka tego konta jest następująca:

• Możliwość handlu na platformach MT4, MT5, cTrader i TradingView
• Prowizja za lot od 2,60 EUR
• Średni spread na EURUSD od 0 do 0,3 pipsa
• +1 200 dostępnych instrumentów
• Dostępne rachunki w GBP, USD, EUR i CHF
• Dźwignia finansowa od 1:30
• Dostęp do Expert Advisors

Admirals

Z drugiej strony Admirals ma 6 różne konta, z różnymi opłatami w zależności od danego rachunku.

6 kont oferowanych przez Admirals to: Trade.MT5, Invest.MT5, Zero.MT5, Bets.MT5, Trade.MT4 i Zero.MT4.

Funkcje rachunku Trade.MT5:

• Minimalny depozyt w wysokości 250 EUR/USD/GBP/CHF
• Możliwość handlu na rynku Forex, kontraktami CFD na metale, energię, rolnictwo, kontraktami futures na indeksy, kontraktami futures na towary, indeksami par walutowych, akcjami i funduszami ETF
• Dźwignia Forex między 1:20 a 1:30
• Dźwignia na indeksach między 1:10 a 1:20
• Spready już od 0,5 pipsa
• Prowizje od 0,02 USD za akcję lub ETF będący przedmiotem obrotu
• Zlecenie Forex co najmniej 0,01 lota i maksymalnie 100 lotów
• Zlecenia otwarte lub oczekujące maksymalnie 500 lotów
• Możliwość handlu za pośrednictwem MetaTrader 5, MetaTrader Web Trader lub aplikacji mobilnej Admirals.

Cechy Invest.MT5:

• Minimalny depozyt w wysokości 1 EUR/USD/GBP
• Możliwość handlu akcjami i funduszami ETF (innymi niż kontrakty CFD)
• Brak dźwigni finansowej
• Spready już od 0 pipsów
• Prowizje już od 0,02 USD za akcję lub ETF będący przedmiotem obrotu
• Maksymalnie 500 lotów otwartych lub oczekujących zleceń
• Możliwość handlu za pośrednictwem MetaTrader 5, MetaTrader Web Trader lub aplikacji mobilnej Admirals

Cechy Zero.MT5

• Minimalny depozyt w wysokości 250 EUR/USD/GBP/CHF
• Możliwość handlu na rynku Forex i kontraktami CFD na metale, pary walutowe, indeksy i energię.
• Dźwignia Forex między 1:20 a 1:30
• Dźwignia na indeksach między 1:10 a 1:20
• Spready od 0 pipsów
• Prowizje od 1,8 USD do 3,0 USD za lot na rynku Forex i metali, od 0,5 USD do 3,0 USD za lot na indeksach i 1 USD za lot na kontraktach CFD na energię.
• Minimalne zlecenie Forex 0,01 lota i maksymalnie 200 lotów
• Maksymalnie 500 lotów otwartych lub oczekujących zleceń
• Możliwość handlu za pośrednictwem MetaTrader 5, MetaTrader Web Trader lub aplikacji mobilnej Admirals.

Cechy Bets.MT5

• Minimalny depozyt w wysokości 100 GBP
• Możliwość handlu na rynku Forex, metalami, parami walutowymi, indeksami, energią i kontraktami terminowymi na indeksy
• Dźwignia Forex między 1:20 a 1:30
• Dźwignia na indeksach między 1:10 a 1:20
• Spready już od 0,5 pipsa
• Brak prowizji
• Minimalna wartość lota 0,1
• Maksymalny lot 100
• Maksymalna liczba otwartych lub oczekujących zleceń 500 lotów
• Możliwość handlu za pośrednictwem MetaTrader 5, MetaTrader Web Trader lub aplikacji mobilnej Admirals.

Cechy Trade.MT4

• Minimalny depozyt w wysokości 250 EUR/USD/GBP/CHF
• Możliwość handlu na rynku Forex i kontraktami CFD na metale, pary walutowe, indeksy, energię, kontrakty futures na indeksy, akcje i obligacje.
• Dźwignia Forex między 1:20 a 1:30
• Dźwignia na indeksach między 1:10 a 1:20
• Spready już od 0,5 pipsa
• Prowizje od 0,02 USD za akcję lub ETF będący przedmiotem obrotu
• Minimalne zlecenie Forex 0,01 lota i maksymalnie 100 lotów
• Maksymalne otwarte lub oczekujące zlecenia 200 lotów
• Możliwość handlu za pośrednictwem MetaTrader 4, MetaTrader Web Trader lub aplikacji mobilnej Admirals.

Cechy Zero.MT4

• Minimalny depozyt w wysokości 250 EUR/USD/GBP/CHF
• Możliwość handlu na rynku Forex i kontraktami CFD na metale, pary walutowe, indeksy i energię.
• Dźwignia Forex między 1:20 a 1:30
• Dźwignia na indeksach między 1:10 a 1:20
• Spready od 0 pipsów
• Prowizje od 1,8 USD do 3,0 USD za lot na rynku Forex i metali, od 0,5 USD do 3,0 USD za lot na indeksach i 1 USD za lot na kontraktach CFD na surowce energetyczne.
• Minimalne zlecenie Forex 0,01 lota i maksymalnie 200 lotów
• Maksymalna liczba otwartych lub oczekujących zleceń wynosi 200 lotów
• Możliwość handlu za pośrednictwem MetaTrader 4, MetaTrader Web Trader lub aplikacji mobilnej Admirals.

Pepperstone czy Admirals: Koszty i opłaty

Brokerzy są pośrednikami między inwestorami a rynkiem. Oczywiście muszą oni zarabiać pieniądze, aby ich działalność była opłacalna, a sposobem zarabiania pieniędzy przez brokerów są właśnie ich opłaty i prowizje.

Ogólnie rzecz biorąc, maklerzy stosują trzy rodzaje opłat: prowizje za obrót oferowanymi przez nich produktami finansowymi, opłaty za wpłaty i wypłaty oraz spready.

Pepperstone

Zaczynając od Pepperstone, broker ma następujące prowizje na koncie Razor.

Opłaty transakcyjne za 1 lot transakcyjny

MetaTrader 4 i 5

cTrader

TradingView

Spready różnią się znacznie w zależności od produktów, w które chcesz zainwestować.

Wreszcie, jeśli chodzi o opłaty za wpłaty i wypłaty, Pepperstone nie pobiera żadnych opłat. Należy jednak pamiętać, że bank, z którego korzystasz, może takie opłaty naliczać.

Admirals

W porównaniu do Admirals, jego stawki są nieco bardziej złożone, ponieważ broker oferuje różne rodzaje kont.

Jeśli chodzi o akcje, Admirals ma stałą prowizję w wysokości 0,02 USD za akcję będącą przedmiotem obrotu.

Obowiązują jednak dodatkowe prowizje handlowe. Na przykład, jeśli nie wykonasz żadnej aktywności na swoim koncie Admirals przez okres 2 lat, zapłacisz prowizję w wysokości 10 EUR miesięcznie za tę nieaktywność. Mamy również opłatę za przewalutowanie wynoszącą 0,3%.

Admirals i Pepperstone: Wpłaty i wypłaty

Admirals

Admirals zapewnia różnorodne metody depozytowania środków, w tym przelewy bankowe, Klarnę, karty Visa i Mastercard, PayPal, Skrill, Neteller, iBank oraz Banklink oraz iDeal i Poli, wszystkie bez dodatkowych opłat. Jeśli chodzi o wypłaty, broker ten oferuje pewne bezpłatne transakcje miesięcznie, np. bezpłatny przelew bankowy, a także opłaty za wypłaty kartami VISA i Mastercard, PayPal, Skrill, Neteller i iBank&BankLink po przekroczeniu bezpłatnych transakcji.

Pepperstone

W Pepperstone możemy dokonywać wpłat i wypłat za pomocą karty VISA lub Mastercard oraz przelewem bankowym, a za wpłaty i wypłaty nie są pobierane żadne opłaty.

Pepperstone czy Admirals: Treści edukacyjne

Bardzo pozytywnym aspektem obu platform jest to, że mają one sekcję edukacyjną na swojej stronie internetowej, gdzie udostępniają artykuły na temat handlu na rynku Forex, kontraktami CFD, akcjami itp. oraz na temat analizy technicznej i fundamentalnej.

Pepperstone

Począwszy od Pepperstone, platforma zawiera sekcję z 7 tematami: "Naucz się handlować na rynku Forex", "Naucz się handlować akcjami", "Naucz się handlować kontraktami CFD", "Przewodniki handlowe", "Webinaria", "Filmy edukacyjne", "Kurs MetaTrader 4" i "Kurs MetaTrader 5".

Możesz dowiedzieć się, jak handlować na rynku Forex, akcjami i kontraktami CFD, poznać strategie handlowe i ich działanie, obejrzeć webinaria i filmy edukacyjne na temat zarządzania ryzykiem, wpływu płynności na kontrakty CFD itp. a także wziąć udział w dwóch kursach, jednym na MetaTrader 4 i drugim na MetaTrader 5, aby lepiej poznać obie platformy.

Admirals

Jeśli chodzi o Admirals, platforma ma sekcję artykułów i sekcję kursów i dzieli te sekcje na trzy etapy: początkujący, średniozaawansowany i zaawansowany.

W sekcji dla początkujących artykuły obejmują tematy takie jak "Jak znaleźć najlepszy kurs handlowy", "Jak mogę zostać traderem CFD" lub "3 strategie nauki handlu na rynku Forex".

W sekcji dla średniozaawansowanych znajdują się różne artykuły, takie jak między innymi "Najlepsze narzędzia handlowe 2023 roku", "Jak zoptymalizować platformę MT4".

Wreszcie, w sekcji zaawansowanej, można uzyskać dostęp do nieco bardziej zaawansowanych artykułów, takich jak "Zaawansowane strategie Forex", "Co to jest Forex Hedging i jak mogę go używać?", między innymi.

Jak wspomniano wcześniej, istnieje również sekcja kursów, w której Admirals oferuje dwa kursy: "Od zera do bohatera: naucz się handlować w 20 dni", który składa się z 20 dni bezpłatnych lekcji i w którym, zgodnie z platformą, przejdziesz od teoretycznej części handlu, w której zajmiesz się analizą techniczną i fundamentalną, do części praktycznej, w której zobaczysz proste strategie handlowe i jak dokonać pierwszej transakcji; oraz drugi kurs "Forex 101: kurs handlu na rynku Forex i CFD", z 9 lekcjami na temat rynku Forex i CFD.

Wiadomości ekonomiczne: Admirals vs Pepperstone

Na obu platformach można znaleźć sekcję poświęconą wiadomościom ze świata finansów, kalendarz ekonomiczny i inne narzędzia zaprojektowane w celu uzupełnienia strategii i pomocy w jak najlepszym wykorzystaniu rynków finansowych.

Na Pepperstone znajdziemy sekcję "Analiza", w której można uzyskać dostęp do ważnych wiadomości ze świata finansów, kalendarza ekonomicznego, samouczków dotyczących korzystania z niektórych platform.

Z kolei na Admirals sekcja "Analiza" zawiera między innymi ważne wiadomości, kalendarz ekonomiczny, ważne raporty, takie jak decyzja rządu USA i EBC w sprawie stóp procentowych.

Obsługa klienta

Obsługa klienta jest również bardzo ważnym elementem dla użytkowników.

Admirals

Obsługa klienta Admirals jest dostępna za pośrednictwem telefonu i poczty e-mail:

✅ Telefon: +44 20 8157 7344

✅ E-mail: [email protected]

Pepperstone

Pepperstone nie ma obsługi klienta w języku polskim, ale można się z nimi skontaktować za pośrednictwem poczty elektronicznej i telefonicznie.

✅ Telefon: 00357 25 030573

✅ E-mail: [email protected]

Admirals i Pepperstone: Opinie użytkowników

Obaj brokerzy, Admirals i Pepperstone, cieszą się pozytywnymi recenzjami na platformie Trustpilot, gdzie ich oceny przekraczają 4 gwiazdki. Admirals uzyskał ocenę 4 gwiazdek, co wskazuje na ogólnie pozytywne opinie klientów o jego usługach. Z kolei Pepperstone uzyskał wyższą ocenę, bo aż 4,6 gwiazdki, co może sugerować jeszcze większe zadowolenie użytkowników z doświadczeń z tym brokerem.

Te wysokie oceny na Trustpilot potwierdzają zaufanie i zadowolenie klientów z usług oferowanych przez obu brokerów, co jest ważnym czynnikiem dla potencjalnych inwestorów rozważających wybór platformy transakcyjnej.

Zalety i wady Admirals i Pepperstone

Pepperstone czy Admirals: Nasza opinia

W świecie finansów brokerzy działają jako pośrednicy na rynku, oferując narzędzia, zasoby i platformy dla inwestorów i traderów. Jeśli porównamy Pepperstone i Admirals, możemy zauważyć, że każdy z nich ma swoje zalety, oferując różne funkcje, opłaty i obsługę klienta.

Wybór jednego lub drugiego brokera zależy wyłącznie od Twoich potrzeb i osobistych upodobań jako inwestora. Niezależnie od tego, czy jesteś traderem, czy inwestorem długoterminowym, przed wyborem brokera do inwestowania należy jasno określić swoje priorytety, takie jak niskie koszty transakcji, prostota platformy, dostępność produktów lub dobra obsługa klienta.

Pamiętaj, że w świecie inwestycji najlepszy broker to nie tylko ten z najniższymi kosztami, ale ten, który najlepiej pasuje do Twojej ogólnej strategii w świecie finansów.

Porównaj Pepperstone i Admirals z innymi brokerami

👉 Pepperstone czy XTB

👉 Admirals czy XTB