XTB czy TMS Oanda: Porównanie

Porównamy XTB i TMS Oanda, dwóch bardzo popularnych brokerów z długą historią. Przeanalizujemy szczegółowo ich sposób działania, regulacje, rachunki, platformę i obsługę klienta, a także wiele innych kwestii, abyś jako inwestor mógł ocenić, który broker jest lepszy.

XTB czy TMS Oanda: Jak działają?

Bardzo ważne jest, abyś jako trader wiedział, jak działa broker, z którym handlujesz i jakie ma osiągnięcia. Oto jak działają XTB i Oanda:

Jak działa XTB?

XTB to polski broker założony w 2002 roku, znany z pionierskiego wprowadzenia produktów lewarowanych. Nazwa XTB wywodzi się od X-Trader Brokers, jednak w 2004 roku została uproszczona ze względów regulacyjnych. W 2007 roku firma rozpoczęła ekspansję międzynarodową.

Z biegiem lat XTB przekształciło się z brokera specjalizującego się w instrumentach pochodnych w dostawcę szerszej gamy aktywów, w tym akcji i funduszy ETF. Ostatnio firma wprowadziła również inwestycje ułamkowe, zwiększając dostępność inwestycji dla szerszego grona klientów. Obecnie XTB oferuje ponad 3 000 akcji w formie rzeczywistej oraz kolejne 3 000 instrumentów pochodnych, co czyni go jednym z bardziej wszechstronnych brokerów na rynku.

Więcej informacji na temat tego brokera można znaleźć w naszej zaktualizowanej recenzji: XTB opinie - Bezpieczeństwo, platforma i prowizje

Jak działa OANDA?

OANDA to broker o długiej historii, który pod wieloma względami przypomina XTB. Firma została założona w 1996 roku przez Michaela Stumma i Richarda Olsena jako strona internetowa dostarczająca bezpłatne informacje o kursach walut. Wzrost popularności doprowadził do jej przekształcenia w pełnoprawnego brokera w 2001 roku.

Choć OANDA działa na rynku od lat, jej nazwa mogła pozostać mniej rozpoznawalna w Europie – głównie dlatego, że na Stary Kontynent wkroczyła dopiero w 2021 roku, przejmując polskiego brokera Dom Maklerski TMS Brokers. W wyniku tej transakcji powstała OANDA TMS Brokers S.A., która obsługuje klientów europejskich.

Obecnie OANDA oferuje ponad 40 par walutowych, około 1600 akcji amerykańskich i europejskich oraz blisko 4000 instrumentów pochodnych. Choć pierwotnie specjalizowała się w rynku Forex i instrumentach CFD, dziś, dzięki rozszerzonemu katalogowi akcji, stała się brokerem wieloproduktowym.

I jeszcze raz, aby uzyskać więcej informacji, zostawiam Cię z ich recenzją: Recenzje Oanda - Bezpieczeństwo, platforma i prowizje

Porównanie Oanda i XTB

Ponieważ wyjaśniliśmy już najbardziej podstawowe zasady działania obu brokerów, zostawiam Ci ich podsumowanie, abyś mógł je porównać.

Oanda

• 🏆 Regulacja: KNF (Polska)
• Fundusz gwarancyjny: Do 20.000€.
• Aktywa finansowe: akcje, waluty i instrumenty pochodne
• Rynki: +50 rynków
• Rodzaje kont: 2 (Oanda i konto profesjonalne)
• Opłaty : 0 € (akcje amerykańskie)
• Minimalny depozyt: 0 €
• Platforma: TradingView, MT5 i aplikacja mobilna
• Kontakt:
  • Email: dommaklerski@tms.pl
  • Telefon: +48 602 348 048
  • Biuro: Daszyńskiego 1, 00-843 Warszawa
• 🗣️ Obsługa w języku polskim: Tak

TMS Oanda

• Broker z wieloma aktywami CFD.
• Profesjonalne platformy transakcyjne (MetaTrader i TradingView).
• Konkurencyjne spready.

Odwiedź

74% inwestorów detalicznych traci pieniądze, gdy handluje CFD u tego dostawcy.

XTB

• 🏆 Regulacja : KNF (Polska)
• Fundusz gwarancyjny: do 20 000 EUR
• Aktywa finansowe: akcje, fundusze ETF i instrumenty pochodne
• Rynki: +50 rynków
• Typy kont: 2 (konto indywidualne i profesjonalne)
• Opłaty : 0 euro
• Minimalny depozyt: 0 euro za akcje.
• Platforma: xStation 5, aplikacja mobilna
• Kontakt:
  • Email: pomoc@xtb.pl
  • Telefon: +48 22 201 95 70
  • Biuro: ul. Prosta 67
    00-838 Warszawa
• 🗣️ Obsługa w języku polskim: Tak

XTB

• Regulacja obecna we wszystkich krajach.
• Konto oszczędnościowe oprocentowane na 2% (w euro).
• Brak prowizji (0%) na akcje i ETF-y.

Odwiedź

69% rachunków detalicznych CFD odnotowuje straty.

Jak widać od samego początku, są to dwaj bardzo podobni brokerzy wieloproduktowi, dlatego ta recenzja-porównanie jest dość ważna pod względem różnicowania i oceny najlepszego możliwego wyboru.

Który broker jest bezpieczniejszy, Oanda czy XTB?

Jeśli zamierzasz inwestować za pośrednictwem brokera, konieczne jest wcześniejsze zapoznanie się z jego regulacjami. Ma to kluczowe znaczenie, ponieważ od tego zależy, czy Twój kapitał będzie prawnie chroniony w przypadku problemów finansowych brokera.

Dlatego też porównujemy regulacje XTB i Oanda:

Regulacje i gwarancje Oanda

Oanda jest brokerem należycie regulowanym przez różne organy europejskie, co zapewnia bezpieczeństwo jego użytkownikom. Chociaż spółką macierzystą w Europie jest OANDA Europe Markets Ltd., w całej Europie Zachodniej działa ona za pośrednictwem OANDA TMS Brokers SA, która podlega nadzorowi KNF w Polsce.

Do tej pory europejska siedziba znajdowała się na Malcie, ale broker niedawno przeniósł się do Polski. W związku z tym, to właśnie polski system rozliczeniowy pokrywa środki zainwestowane przez użytkowników, a konkretnie do maksymalnej kwoty 20 000 euro.

Regulacje i gwarancje XTB

XTB oferuje swoim klientom wiele gwarancji na poziomie międzynarodowym, ponieważ posiada biura w kilku krajach i jest regulowany przez wiele organów. Ponieważ broker został założony w Polsce, KNF jest również odpowiedzialny za jego regulację, podobnie jak w przypadku Oandy.

Należy jednak dodać, że XTB jest notowany jako spółka akcyjna na Giełdzie Papierów Wartościowych w Warszawie (Polska), co zwiększa jego przejrzystość i wiarygodność.

Możemy potwierdzić, że zarówno Oanda, jak i XTB są dwoma bezpiecznymi i wiarygodnymi brokerami, ponieważ obaj są w równym stopniu regulowani, przez ten sam organ nadzorczy, chociaż XTB oferuje dodatkową przejrzystość ze względu na swój status spółki giełdowej.

Oferta inwestycyjna XTB i Oanda

Oczywiście jedną z kwestii, która najbardziej interesuje każdego tradera i która sprawia, że wybiera on jednego brokera zamiast drugiego, jest oferta inwestycyjna.

Oferta i rynki XTB

XTB rozpoczął działalność jako broker instrumentów pochodnych, ale z czasem poszerzył ofertę o akcje oraz fundusze ETF – zarówno w formie tradycyjnej, jak i ułamkowej. Obecnie jego katalog obejmuje:

📈 Akcje – Ponad 3500 akcji gotówkowych z 16 największych giełd na świecie.
📊 Fundusze ETF – Około 1350 ETF-ów, obejmujących globalne spółki, towary, nieruchomości i obligacje.
⚡ Instrumenty pochodne – Ponad 3000 produktów, w tym akcje, waluty, towary, indeksy i kryptowaluty.
🔹 Ułamkowe inwestowanie w akcje i ETF-y – Wśród dostępnych aktywów znajduje się prawie 1000 instrumentów, które można kupować w częściach.

Łącznie XTB oferuje ponad 6000 produktów finansowych, zapewniając inwestorom szeroki dostęp do globalnych rynków.

Oprocentowane środki XTB

Gdy czekasz na idealną okazję inwestycyjną, XTB pozwala Ci zarabiać na wolnych środkach, wypłacając Ci odsetki, które automatycznie rosną na Twoim koncie.

💰 Stawki oprocentowania:
📈 Pierwsze 90 dni od zawarcia umowy (oprocentowanie w skali roku):
🔹 EUR – 3,10%
🔹 USD – 4,30%
🔹 PLN – 4,50%

📉 Po 90 dniach (oprocentowanie w skali roku):
🔹 EUR – 1,25%
🔹 USD – 2,10%
🔹 PLN – 2,25%

📅 Aktualizacja oprocentowania – stawki są zmienne i aktualizowane raz w tygodniu, a wyższe oprocentowanie obowiązuje przez pierwsze 90 dni, jednak nie jest ono gwarantowane na cały okres.

XTB

• Regulacja obecna we wszystkich krajach.
• Konto oszczędnościowe oprocentowane na 2% (w euro).
• Brak prowizji (0%) na akcje i ETF-y.

Odwiedź

69% rachunków detalicznych CFD odnotowuje straty.

Oferta i rynki OANDA

OANDA różni się od XTB tym, że nie oferuje spotowych funduszy ETF, ale za to umożliwia handel na rynku walutowym Forex. W jej katalogu znajdziemy:

📈 Akcje – Ponad 2200 akcji z rynków amerykańskich i europejskich.
💱 Forex – 44 główne pary walutowe dostępne do handlu.
⚡ Instrumenty pochodne – Możliwość inwestowania w akcje, indeksy, towary, kryptowaluty i fundusze ETF.

Łącznie OANDA oferuje ponad 4000 produktów finansowych, zapewniając inwestorom szeroki wybór instrumentów.

Oprocentowane środki OANDA

Dzięki OANDA TMS możesz otrzymać odsetki od wolnych środków na koncie, co oznacza, że Twoje pieniądze pracują dla Ciebie nawet wtedy, gdy ich nie inwestujesz.

✨ Jak to działa?

✅ Otwórz konto i wpłać środki – stawki oprocentowania 6%, 6,5% i 7% obowiązują przez pierwsze 90 dni od otwarcia konta.
💰 Spełnij warunki – wysokość oprocentowania zależy od kwoty wolnych środków:
🔹 7% rocznie – saldo od 50 000 do 100 000 PLN
🔹 6,5% rocznie – saldo od 10 000 do 49 999 PLN
🔹 6% rocznie – saldo do 9 999 PLN

📆 Odbierz odsetki – naliczone odsetki zostaną zaksięgowane na Twoim koncie do 10 dni roboczych po zakończeniu miesiąca kalendarzowego.

📊 Po pierwszych 90 dniach oprocentowanie wynosi 0,5% rocznie dla wszystkich kont i walut.

TMS Oanda

• Broker z wieloma aktywami CFD.
• Profesjonalne platformy transakcyjne (MetaTrader i TradingView).
• Konkurencyjne spready.

Odwiedź

74% inwestorów detalicznych traci pieniądze, gdy handluje CFD u tego dostawcy.

Choć obie platformy mają podobną ofertę, XTB wyróżnia się większą liczbą dostępnych akcji i ETF-ów, a także możliwością inwestowania w ich ułamkowe części. Z kolei OANDA jest mocniej skoncentrowana na rynku Forex, co czyni ją bardziej atrakcyjną dla traderów walutowych.

Który broker oferuje lepsze typy kont, XTB czy Oanda?

Porównajmy pokrótce konta oferowane przez każdego z brokerów:

Konta XTB

XTB oferuje dwa rodzaje rachunków, dostosowane do różnych potrzeb inwestorów:

🟢 Standardowe

✅ Umożliwia handel akcjami, ETF-ami oraz instrumentami pochodnymi.
✅ Minimalny depozyt: 0 €
✅ Brak opłaty za utrzymanie, jeśli wykonasz co najmniej jedną transakcję rocznie
✅ Minimalna wielkość zlecenia: 10 €

⚡ Profesjonalne –

✅ Konto przeznaczone dla doświadczonych inwestorów, oferujące stałą strukturę opłat i większe możliwości.

XTB

• Regulacja obecna we wszystkich krajach.
• Konto oszczędnościowe oprocentowane na 2% (w euro).
• Brak prowizji (0%) na akcje i ETF-y.

Odwiedź

69% rachunków detalicznych CFD odnotowuje straty.

Konta OANDA

OANDA zapewnia podobne opcje kont, jednak z większym naciskiem na inwestorów profesjonalnych:

🟡 Konto indywidualne – Przeznaczone dla profesjonalnych inwestorów, oferuje zaawansowane narzędzia oraz możliwość korzystania z wyższej dźwigni finansowej.
⚠️ Wymaga spełnienia określonych kryteriów, aby uzyskać status inwestora profesjonalnego.

TMS Oanda

• Broker z wieloma aktywami CFD.
• Profesjonalne platformy transakcyjne (MetaTrader i TradingView).
• Konkurencyjne spready.

Odwiedź

74% inwestorów detalicznych traci pieniądze, gdy handluje CFD u tego dostawcy.

Podsumowując, oba brokerzy oferują zbliżone opcje kont, choć XTB daje większą elastyczność dzięki rachunkowi standardowemu z zerowym depozytem i dostępem do szerokiej gamy aktywów. OANDA natomiast skupia się na bardziej zaawansowanych rozwiązaniach dla traderów z doświadczeniem.

Prowizje i opłaty XTB vs Oanda

I jak zwykle, teraz temat, który martwi większość inwestorów, polityka opłat obu brokerów: który z nich jest lepszy?

Przyjrzyjmy się prowizjom XTB vs Oanda

Opłaty XTB

Jedną z największych zalet XTB jest brak prowizji za zakup i sprzedaż akcji oraz funduszy ETF – do miesięcznego limitu:

💰 Akcje i fundusze ETF – 0% prowizji do 100 000 EUR miesięcznego obrotu.
🔹 Minimalna wartość transakcji: Od 1 EUR/USD.
📌 Powyżej 100 000 EUR – obowiązuje prowizja 0,2% od wartości transakcji.

Opłaty Oanda

OANDA oferuje konkurencyjne warunki prowizyjne, zwłaszcza dla traderów rynku Forex:

💰 Akcje amerykańskie – 0% prowizji, bez ograniczenia maksymalnego wolumenu transakcji.
🔹 Akcje europejskie – Prowizja wynosi 0,15% wartości transakcji.
💱 Forex – Bardzo wąskie spready, często poniżej 0,001 pipsa, co czyni OANDA atrakcyjnym wyborem dla traderów walutowych.

Oba brokerzy mają podobne struktury opłat, jednak OANDA oferuje bardziej konkurencyjne spready na rynku Forex, podczas gdy XTB wyróżnia się możliwością inwestowania w fundusze ETF bez prowizji.

Platforma transakcyjna: xStation 5 czy konto Oanda

Bez wątpienia żaden inwestor nie powinien wybierać jednego lub drugiego brokera bez wcześniejszego zapoznania się z platformą każdego z nich.

Platforma XTB: xStation 5

XStation, platforma XTB, charakteryzuje się stosunkowo prostym interfejsem i łatwością obsługi. Ponadto jej szybkość realizacji zleceń jest dość duża. Platforma działa w trybie online, co oznacza, że nie wymaga pobierania ani instalacji, poza instalacją własnej aplikacji XTB na telefonie komórkowym.

Dzięki xStation 5 możesz handlować online i na urządzeniach mobilnych.

Jej najbardziej wyróżniające się usługi to

• Realizacja transakcji z poziomu wykresu
• Zaawansowane narzędzia analizy technicznej
• Kalkulator handlowy
• Kalendarz makroekonomiczny

Więcej informacji na temat platformy można znaleźć w naszej ekskluzywnej recenzji: Recenzja xStation

XTB

• Regulacja obecna we wszystkich krajach.
• Konto oszczędnościowe oprocentowane na 2% (w euro).
• Brak prowizji (0%) na akcje i ETF-y.

Odwiedź

69% rachunków detalicznych CFD odnotowuje straty.

Platforma Oanda

Własna platforma brokera Oanda, o tej samej nazwie, jest również stosunkowo prosta, chociaż opinie użytkowników są mieszane, co wskazuje, że istnieją obszary wymagające poprawy. Podobnie jak w przypadku xStarion 5, szybkość realizacji zleceń jest wysoka.

Najbardziej godnymi uwagi usługami są

• Realizacja transakcji z wykresu
• Narzędzia analizy technicznej
• Zaawansowane narzędzia handlowe
• Personalizacja wykresu
• Połączenie z portalem Trading Performance
• Integracja profesjonalnych platform TradingView i MT5

Nawiasem mówiąc, OANDA ma również aplikację mobilną, a jeśli ją pobierzesz, uzyskasz dostęp do 50 000 wirtualnych euro na handel do 25 par walutowych.

Podsumowując, należy dodać, że po raz kolejny mówimy o dwóch brokerach z bardzo podobnym typem platformy. Konto OANDA może być jednak nieco bardziej profesjonalne ze względu na możliwość integracji z Metatrader 5 (MT5) i TradingView.

TMS Oanda

• Broker z wieloma aktywami CFD.
• Profesjonalne platformy transakcyjne (MetaTrader i TradingView).
• Konkurencyjne spready.

Odwiedź

74% inwestorów detalicznych traci pieniądze, gdy handluje CFD u tego dostawcy.

Obsługa klienta XTB i Oanda

Kolejną ważną rzeczą do porównania między tymi dwoma brokerami jest skuteczność ich obsługi klienta. Istnieją brokerzy, którzy działają w innych krajach i nie mają obsługi w języku polskim, co utrudnia dostęp wielu użytkownikom.

Zobaczmy, jak to wygląda w przypadku XTB i Oandy.

Obsługa klienta XTB

XTB oferuje:

• ✅ Biuro w Polsce
• ✅ Czat na żywo
• ✅ Pomoc telefoniczna
• ✅ E-mail
• ✅ Obsługa w języku polskim

Jak widać, jest to kompletna usługa.

XTB

• Regulacja obecna we wszystkich krajach.
• Konto oszczędnościowe oprocentowane na 2% (w euro).
• Brak prowizji (0%) na akcje i ETF-y.

Odwiedź

69% rachunków detalicznych CFD odnotowuje straty.

Ponadto warto wspomnieć o cotygodniowych webinariach edukacyjnych na temat otwarć rynków, cotygodniowych przeglądach i transmisjach na żywo w dniach, w których pojawiają się wiadomości makroekonomiczne z FED lub EBC.

Obsługa klienta Oanda

• ✅ Biuro w Polsce
• ✅ Telefon kontaktowy
• ✅ E-mail
• ✅ Obsługa w języku polskim
• ✅ Chatbot : Tak

Godziny pracy: poniedziałek - piątek: 8:00 - 17:00.

TMS Oanda

• Broker z wieloma aktywami CFD.
• Profesjonalne platformy transakcyjne (MetaTrader i TradingView).
• Konkurencyjne spready.

Odwiedź

74% inwestorów detalicznych traci pieniądze, gdy handluje CFD u tego dostawcy.

Po raz kolejny obsługa klienta OANDA jest na równi z obsługą klienta XTB. Moje osobiste zdanie jest takie, że obsługa klienta XTB jest lepsza od TMS Oanda. W każdym razie obsługa klienta OANDA jest solidna.

Zobacz także inne porównania brokerów:

• XTB czy Degiro

• IBKR czy XTB