XTB czy TMS Oanda: Porównanie

Porównamy XTB i TMS Oanda, dwóch bardzo popularnych brokerów z długą historią. Przeanalizujemy szczegółowo ich sposób działania, regulacje, rachunki, platformę i obsługę klienta, a także wiele innych kwestii, abyś jako inwestor mógł ocenić, który broker jest lepszy.

XTB czy TMS Oanda: Jak działają?

Bardzo ważne jest, abyś jako trader wiedział, jak działa broker, z którym handlujesz i jakie ma osiągnięcia. Oto jak działają XTB i Oanda:

Jak działa XTB?

XTB jest brokerem założonym w Polsce w 2002 roku i jest szczególnie znany z tego, że jako pierwszy zaoferował produkty lewarowane. Skrót XTB pochodzi od X-Trader Brokers, ale ostatecznie został przemianowany na XTB w 2004 roku ze względów regulacyjnych.

W 2007 r. firma rozpoczęła działalność w Czechach, rozpoczynając ekspansję międzynarodową, a zaledwie rok później rozpoczęła działalność w Hiszpanii.

Portfolio produktów XTB zmieniło się na przestrzeni lat, od bycia brokerem specjalizującym się w instrumentach pochodnych do włączenia innych klas aktywów, a mianowicie akcji i funduszy ETF. Ostatnio XTB rozszerzyło swoją działalność o ułamkowe akcje i ułamkowe fundusze ETF, poszerzając tym samym grupę docelową. Możemy więc z przekonaniem stwierdzić, że już dziś jest to broker oferujący wiele produktów, posiadający ponad 3 000 akcji w gotówce i kolejne 3 000 produktów pochodnych.

Więcej informacji na temat tego brokera można znaleźć w naszej zaktualizowanej recenzji: XTB opinie - Bezpieczeństwo, platforma i prowizje

Jak działa OANDA?

Porozmawiajmy teraz o tym, jak działa Oanda, kolejny broker, który również ma długą historię i ma pewne podobieństwa z XTB.

Platforma ta została założona w 1996 roku przez Michaela Stumma i Richarda Olsena i rozpoczęła działalność jako bezpłatna strona internetowa oferująca informacje walutowe. Ze względu na swój zasięg i zainteresowanie opinii publicznej, oficjalnie stała się brokerem w 2001 roku.

Firma ta istnieje na rynku od wielu lat, ale prawdopodobnie do tej pory nie słyszałeś jej nazwy lub usłyszałeś o niej dopiero niedawno. Powodem jest to, że broker ten rozpoczął działalność w Europie dopiero w 2021 roku, kiedy to kupił polskiego brokera Dom Maklerski TMS Brokers. To właśnie wtedy powstała spółka OANDA TMS Brokers S.A., która obecnie działa na kontynencie europejskim.

Jeśli chodzi o portfolio, Oanda oferuje możliwość inwestowania w ponad 40 par walutowych, do 1600 akcji amerykańskich i europejskich oraz prawie 4000 innych instrumentów pochodnych. Chociaż Oanda rozpoczęła działalność w Europie jako broker forex i instrumentów pochodnych, dziś, z katalogiem akcji amerykańskich, jest już brokerem wieloproduktowym.

I jeszcze raz, aby uzyskać więcej informacji, zostawiam Cię z ich recenzją: Recenzje Oanda - Bezpieczeństwo, platforma i prowizje

Porównanie Oanda i XTB:

Ponieważ wyjaśniliśmy już najbardziej podstawowe zasady działania obu brokerów, zostawiam Ci ich podsumowanie, abyś mógł je porównać.

Oanda

• 🏆 Regulacja: KNF (Polska)
• Fundusz gwarancyjny: Do 20.000€.
• Aktywa finansowe: akcje, waluty i instrumenty pochodne
• Rynki: +50 rynków
• Rodzaje kont: 2 (Oanda i konto profesjonalne)
• Opłaty : 0 € (akcje amerykańskie)
• Minimalny depozyt: 0 €
• Platforma: TradingView, MT5 i aplikacja mobilna
• Kontakt:
  • Email: [email protected]
  • Telefon: +48 602 348 048
  • Biuro: Daszyńskiego 1, 00-843 Warszawa
• 🗣️ Obsługa w języku polskim: Tak

XTB

• 🏆 Regulacja : KNF (Polska)
• Fundusz gwarancyjny: do 20 000 EUR
• Aktywa finansowe: akcje, fundusze ETF i instrumenty pochodne
• Rynki: +50 rynków
• Typy kont: 2 (konto indywidualne i profesjonalne)
• Opłaty : 0 euro (również ułamkowe)
• Minimalny depozyt: 0 euro za akcje.
• Platforma: xStation 5, aplikacja mobilna
• Kontakt:
  • Email: [email protected]
  • Telefon: +48 22 201 95 70
  • Biuro: ul. Prosta 67
    00-838 Warszawa
• 🗣️ Obsługa w języku polskim: Tak

XTB

• Regulacja obecna we wszystkich krajach.
• Konto oszczędnościowe oprocentowane na 2% (w euro).
• Brak prowizji (0%) na akcje i ETF-y.

Odwiedź

76% kont traci pieniądze podczas handlu CFD oferowanymi przez tego dostawcę.

Jak widać od samego początku, są to dwaj bardzo podobni brokerzy wieloproduktowi, dlatego ta recenzja-porównanie jest dość ważna pod względem różnicowania i oceny najlepszego możliwego wyboru.

Który broker jest bezpieczniejszy, Oanda czy XTB?

Jeśli zamierzasz inwestować za pośrednictwem brokera, konieczne jest wcześniejsze zapoznanie się z jego regulacjami. Ma to kluczowe znaczenie, ponieważ od tego zależy, czy Twój kapitał będzie prawnie chroniony w przypadku problemów finansowych brokera.

Dlatego też porównujemy regulacje XTB i Oanda:

Regulacje i gwarancje Oanda

Oanda jest brokerem należycie regulowanym przez różne organy europejskie, co zapewnia bezpieczeństwo jego użytkownikom. Chociaż spółką macierzystą w Europie jest OANDA Europe Markets Ltd., w całej Europie Zachodniej działa ona za pośrednictwem OANDA TMS Brokers SA, która podlega nadzorowi KNF w Polsce.

Do tej pory europejska siedziba znajdowała się na Malcie, ale broker niedawno przeniósł się do Polski. W związku z tym, to właśnie polski system rozliczeniowy pokrywa środki zainwestowane przez użytkowników, a konkretnie do maksymalnej kwoty 20 000 euro.

Regulacje i gwarancje XTB

XTB oferuje swoim klientom wiele gwarancji na poziomie międzynarodowym, ponieważ posiada biura w kilku krajach i jest regulowany przez wiele organów. Ponieważ broker został założony w Polsce, KNF jest również odpowiedzialny za jego regulację, podobnie jak w przypadku Oandy.

XTB jest również regulowany przez CySEC (Cypr), FCA (Wielka Brytania) i jest zarejestrowany w CNMV.

Należy jednak dodać, że jako dodatkowy element, XTB jest notowany jako spółka akcyjna na Giełdzie Papierów Wartościowych w Warszawie (Polska), co zwiększa jego przejrzystość i wiarygodność.

Dzięki tym informacjom możemy potwierdzić, że zarówno Oanda, jak i XTB są dwoma bezpiecznymi i wiarygodnymi brokerami, ponieważ obaj są w równym stopniu regulowani, przez ten sam organ nadzorczy, chociaż XTB oferuje dodatkową przejrzystość ze względu na swój status spółki giełdowej.

Oferta inwestycyjna XTB i Oanda

Oczywiście jedną z kwestii, która najbardziej interesuje każdego tradera i która sprawia, że wybiera on jednego brokera zamiast drugiego, jest oferta inwestycyjna.

Oferta i rynki XTB

Jak wspomniano powyżej, XTB rozpoczął działalność jako broker instrumentów pochodnych i od tego czasu dodał do swojej oferty akcje i fundusze ETF, zarówno spot jak i ułamkowe. Obecnie posiada następujący katalog produktów:

• Akcje: ponad 3000 akcji gotówkowych z 16 największych giełd na świecie.
• Fundusze ETF: około 300 funduszy ETF obejmujących globalne spółki, towary, nieruchomości i obligacje.
• Instrumenty pochodne: kolejne 3000, w tym akcje, waluty, towary, indeksy i kryptowaluty.

A wśród 3 300 akcji i funduszy ETF, o których wspomnieliśmy, broker ma prawie 1 000 instrumentów, które można kupić na zasadzie ułamkowej. Łącznie XTB posiada katalog ponad 6000 produktów finansowych z głównych rynków na całym świecie.

Oferta produktów i rynki Oanda

Oanda nie oferuje spotowych funduszy ETF, tak jak XTB, ale oferuje możliwość inwestowania w waluty (Forex). Oto katalog Oandy:

• Akcje: Oanda oferuje ponad 2200 akcji z rynków amerykańskich i europejskich.
• Forex: 44 główne pary walutowe na świecie.
• Instrumenty pochodne: akcje, indeksy, towary, kryptowaluty i fundusze ETF.

Łącznie Oanda oferuje ponad 4000 produktów finansowych z głównych rynków na całym świecie.

Jak widzimy, w obu przypadkach mamy zasadniczo ten sam rodzaj katalogu, chociaż XTB jest znacznie bogatszy, szczególnie w aspekcie odnoszącym się do akcji spot i ETF-ów.

Który broker oferuje lepsze typy kont, XTB czy Oanda?

Porównajmy pokrótce konta oferowane przez każdego z brokerów:

Konta XTB

XTB posiada dwa rodzaje rachunków:

• Standardowe: daje dostęp do akcji, ETF-ów, akcji ułamkowych i instrumentów pochodnych. Minimalny depozyt wynosi 0 €, nie ma opłaty za utrzymanie, jeśli handluje się co najmniej raz w roku, a minimalna wielkość zlecenia wynosi 10 €.
• Profesjonalne: XTB posiada również konto dla profesjonalnych inwestorów ze stałą strukturą opłat.

Na dzień dzisiejszy nie jest już możliwy dostęp do konta demo, na którym można było handlować przez 30 dni po otwarciu konta.

Konta Oanda

Oanda oferuje zasadniczo te same usługi co XTB:

• Konto indywidualne: to konto, przeznaczone dla profesjonalnych inwestorów, oferuje zaawansowane narzędzia i wyższe opcje dźwigni. Istnieją jednak pewne wymagania, które należy spełnić, aby udowodnić, że jest się profesjonalnym inwestorem.

W tym sensie obaj brokerzy oferują zasadniczo te same usługi.

Prowizje i opłaty XTB vs Oanda

I jak zwykle, teraz temat, który martwi większość inwestorów, polityka opłat obu brokerów: który z nich jest lepszy?

Przyjrzyjmy się prowizjom XTB vs Oanda

Opłaty XTB

• Akcje i fundusze ETF: jedną z największych zalet XTB jest to, że nie pobiera prowizji za zakup i sprzedaż akcji lub funduszy ETF, do maksymalnej kwoty 100 000 euro miesięcznie. Minimalna wartość transakcji wynosi 10 EUR/USD (1 EUR/USD w przypadku dolarów).
• Powyżej 100 000 EUR pobierana jest minimalna opłata w wysokości 0,2%.
• Wypłata: Istnieje również opłata w wysokości 20 euro za wypłatę kapitału, pod warunkiem, że wypłacasz mniej niż 200 euro.

Opłaty Oanda

• Akcje: Oanda nie pobiera prowizji za zakup i sprzedaż akcji amerykańskich, a dodatkową zaletą jest brak limitu maksymalnego wolumenu obrotu, w przeciwieństwie do XTB. Z drugiej strony, akcje europejskie obejmują prowizję w wysokości 0,15% transakcji.
• Forex: Z drugiej strony, w odniesieniu do wymiany par walutowych, znajdujemy wąskie spready, często mniejsze niż 0,001 pipsa.

Ponownie, dwóch podobnych brokerów i praktycznie identyczne prowizje, chociaż OANDA oferuje węższe spready na rynku Forex. W XTB można jednak inwestować w fundusze ETF (nawet ułamkowe od 1 euro) przy zerowych prowizjach.

Platforma transakcyjna: xStation 5 czy konto Oanda

Bez wątpienia żaden inwestor nie powinien wybierać jednego lub drugiego brokera bez wcześniejszego zapoznania się z platformą każdego z nich.

Platforma XTB: xStation 5

XStation, platforma XTB, charakteryzuje się stosunkowo prostym interfejsem i łatwością obsługi. Ponadto jej szybkość realizacji zleceń jest dość duża. Platforma działa w trybie online, co oznacza, że nie wymaga pobierania ani instalacji, poza instalacją własnej aplikacji XTB na telefonie komórkowym.

Dzięki xStation 5 możesz handlować online i na urządzeniach mobilnych.

Jej najbardziej wyróżniające się usługi to

• Realizacja transakcji z poziomu wykresu
• Zaawansowane narzędzia analizy technicznej
• Kalkulator handlowy
• Kalendarz makroekonomiczny

Więcej informacji na temat platformy można znaleźć w naszej ekskluzywnej recenzji: Recenzja xStation

XTB

• Regulacja obecna we wszystkich krajach.
• Konto oszczędnościowe oprocentowane na 2% (w euro).
• Brak prowizji (0%) na akcje i ETF-y.

Odwiedź

76% kont traci pieniądze podczas handlu CFD oferowanymi przez tego dostawcę.

Platforma Oanda

Własna platforma brokera Oanda, o tej samej nazwie, jest również stosunkowo prosta, chociaż opinie użytkowników są mieszane, co wskazuje, że istnieją obszary wymagające poprawy. Podobnie jak w przypadku xStarion 5, szybkość realizacji zleceń jest wysoka.

Najbardziej godnymi uwagi usługami są

• Realizacja transakcji z wykresu
• Narzędzia analizy technicznej
• Zaawansowane narzędzia handlowe
• Personalizacja wykresu
• Połączenie z portalem Trading Performance
• Integracja profesjonalnych platform TradingView i MT5

Nawiasem mówiąc, OANDA ma również aplikację mobilną, a jeśli ją pobierzesz, uzyskasz dostęp do 50 000 wirtualnych euro na handel do 25 par walutowych.

Podsumowując, należy dodać, że po raz kolejny mówimy o dwóch brokerach z bardzo podobnym typem platformy. Konto OANDA może być jednak nieco bardziej profesjonalne ze względu na możliwość integracji z Metatrader 5 (MT5) i TradingView.

Obsługa klienta XTB i Oanda

Kolejną ważną rzeczą do porównania między tymi dwoma brokerami jest skuteczność ich obsługi klienta. Istnieją brokerzy, którzy działają w innych krajach i nie mają obsługi w języku polskim, co utrudnia dostęp wielu użytkownikom.

Zobaczmy, jak to wygląda w przypadku XTB i Oandy.

Obsługa klienta XTB

XTB oferuje:

• ✅ Biuro w Polsce
• ✅ Czat na żywo
• ✅ Pomoc telefoniczna
• ✅ E-mail
• ✅ Obsługa w języku polskim

Jak widać, jest to kompletna usługa.

Ponadto warto wspomnieć o cotygodniowych webinariach edukacyjnych na temat otwarć rynków, cotygodniowych przeglądach i transmisjach na żywo w dniach, w których pojawiają się wiadomości makroekonomiczne z FED lub EBC.

Obsługa klienta Oanda

• ✅ Biuro w Polsce
• ✅ Telefon kontaktowy
• ✅ E-mail
• ✅ Obsługa w języku polskim
• ✅ Chatbot : Tak

Godziny pracy: poniedziałek - piątek: 8:00 - 17:00.

Po raz kolejny obsługa klienta OANDA jest na równi z obsługą klienta XTB. Moje osobiste zdanie jest takie, że obsługa klienta XTB jest lepsza od TMS Oanda. W każdym razie obsługa klienta OANDA jest solidna.

XTB

• Regulacja obecna we wszystkich krajach.
• Konto oszczędnościowe oprocentowane na 2% (w euro).
• Brak prowizji (0%) na akcje i ETF-y.

Odwiedź

76% kont traci pieniądze podczas handlu CFD oferowanymi przez tego dostawcę.

Zobacz także inne porównania brokerów:

• XTB czy Degiro

• IBKR czy XTB