CFA Certyfikat: Wszystko, co musisz wiedzieć

Egzamin CFA sprawdza podstawową wiedzę z zakresu narzędzi inwestycyjnych, wyceny aktywów, zarządzania portfelem i planowania finansowego. Praca na rynku finansowym wymaga dużej dyscypliny, koncentracji i skupienia, ale także dużego doświadczenia i zgromadzonej wiedzy. Jak w każdej karierze, wymaga wiele poświęcenia, ciężkiej pracy i nauki. Jest to bowiem jedyny sposób na odniesienie sukcesu i osiągnięcie wszystkich proponowanych celów. Zobaczmy czym jest certyfikat CFA i czy warto go zdawać.

Egzamin CFA: Czy warto go zdawać?

Sektor finansowy to bardzo wymagający świat, w którym przepływa mnóstwo pieniędzy na całym świecie. W ten sposób CFA (Chartered Financial Analyst) funkcjonuje również jako znak jakości i wydajności, poszukiwany zarówno przez klientów, jak i profesjonalistów. Nic więc dziwnego, że jest to najbardziej pożądany tytuł na rynku finansowym.

Jednak czy warto zdawać egzamin CFA? To pytanie nurtuje wielu aspirujących finansistów na całym świecie. Odpowiedź leży w naturze samego certyfikatu, który nie tylko dodaje prestiżu, ale także otwiera drzwi do szeregu możliwości zawodowych. Egzamin CFA jest wysoko ceniony w branży finansowej, służąc jako "medal honorowy" dla tych, którzy dążą do doskonałości w swoim zawodzie.

Jest to nie tylko szansa na zdobycie uznania w świecie finansów, ale także dogłębne zrozumienie różnych aspektów tej dynamicznej dziedziny. Przekraczając próg sali egzaminacyjnej, uczestnicy wyruszają w podróż odkrywania złożonych struktur finansowych i pogłębiania wiedzy, co niewątpliwie wpłynie na ich karierę.

Nie ulega jednak wątpliwości, że wyzwanie to wymaga poświęcenia czasu i wysiłku. Jednak dla tych, którzy są gotowi podjąć to wyzwanie, egzamin CFA staje się drogowskazem na drodze do zawodowego sukcesu w finansach.

Certyfikat CFA: Co to jest?

CFA, czyli Chartered Financial Analyst, to międzynarodowy certyfikat zawodowy dla specjalistów z branży finansowej. Jest to prestiżowy tytuł, który potwierdza zaawansowaną wiedzę i umiejętności w zakresie analizy finansowej, zarządzania portfelem inwestycyjnym oraz innych obszarów związanych z finansami. Osoby posiadające certyfikat CFA są uznawane za ekspertów w dziedzinie inwestycji i finansów korporacyjnych.

Aby uzyskać ten tytuł, kandydaci muszą przejść trudny proces egzaminacyjny oraz spełnić określone wymagania dotyczące doświadczenia zawodowego. CFA jest ceniony przez pracodawców na całym świecie jako symbol wysokiej jakości wiedzy i profesjonalizmu w dziedzinie finansów.

CFA jest przyznawany przez CFA Institute, północnoamerykańską instytucję akredytowaną do posługiwania się tytułem. Osoby posiadające ten certyfikat mogą używać inicjałów CFA w swoim podpisie zawodowym.

Aby uzyskać certyfikat CFA, należy wykazać się wysokim stopniem poświęcenia i dyscypliny w nauce. Jest to niewątpliwie bardzo trudny i wymagający egzamin. Jest on podzielony na trzy poziomy, a pierwszy z nich obejmuje test z języka angielskiego. Według oficjalnych statystyk, mniej niż 20% kandydatów przystępujących do egzaminu kończy go pomyślnie, co wyraźnie sugeruje jego trudność. Jest to nadal stosunkowo droga certyfikacja, wymagająca wydatku w wysokości 3000 USD, ale jest tego warta ze względu na drzwi, które otwiera oraz umiejętności osobiste i zawodowe, które pozwala zdobyć.

Certyfikat CFA: Wymagane egzaminy

Egzaminy wymagane do uzyskania certyfikatu CFA składają się z trzech poziomów:

1. Poziom I: Obejmuje egzamin sześciogodzinny z języka angielskiego, który ocenia znajomość lingua franca międzynarodowego rynku finansowego. Egzamin ten koncentruje się na różnych obszarach wiedzy związanych z inwestycjami, wyceną aktywów, zarządzaniem portfelem, etyką i innymi aspektami finansowymi.
2. Poziom II: Kolejny stopień egzaminu, który sprawdza zaawansowane umiejętności analityczne oraz umiejętność stosowania wiedzy w praktyce. Skupia się głównie na analizie i wycenie aktywów oraz zarządzaniu portfelem.
3. Poziom III: Ostatni etap egzaminacyjny, który sprawdza umiejętność stosowania wiedzy w praktyce, w tym zarządzanie portfelem oraz podejmowanie decyzji inwestycyjnych na poziomie instytucjonalnym. Aby uzyskać certyfikat CFA, konieczne jest zdanie kolejno wszystkich trzech poziomów egzaminów. Egzaminy są bardzo wymagające i obejmują szeroki zakres wiedzy z dziedziny finansów.

CFA Certyfikat: Program nauczania

Coroczne aktualizacje programu nauczania CFA odzwierciedlają najnowsze praktyki, a zakres aktualizacji różni się w zależności od poziomu i roku kursu. W ramach akademickiej części programu CFA odbywają się trzy egzaminy. Etyka jest podkreślana na wszystkich trzech poziomach.

Aby uzyskać tytuł CFA, wymagane są trzy egzaminy, różniące się obszarem tematycznym i formą.

• Język egzaminów: Warto zauważyć, że wszystkie egzaminy, bez względu na lokalizację, przeprowadza się w języku angielskim.
• Format egzaminów: Od 2021 roku cały program egzaminacyjny CFA odbywa się wyłącznie w formie komputerowej. Egzaminy realizowane są w specjalnie dedykowanych centrach komputerowych, nie w trybie online.

Poziom I

• Struktura: Egzamin I odbywa się cztery razy w roku, składając się z dwóch sesji po 90 pytań każda, trwających łącznie 4,5 godziny.
• Zakres tematyczny: Obejmuje kodeks etyczny, metody ilościowe, ekonomię, analizę finansową, zarządzanie portfelem, oraz analizę różnych instrumentów finansowych.

Poziom II

• Wymóg: Aby przystąpić do egzaminu II, należy zdać egzamin I i odczekać co najmniej 6 miesięcy.
• Struktura: Egzamin II składa się z dwóch sesji po 11 setów pytań każda, trwających około 4,5 godziny łącznie.
• Tematyka: Pokrywa te same obszary tematyczne co Poziom I.

Poziom III

• Wymóg: Konieczne jest zdanie egzaminu II i odczekanie co najmniej 6 miesięcy.
• Struktura: Składa się z dwóch sesji: 5–6 setów pytań i 5–6 pytań otwartych wymagających pisemnych odpowiedzi, trwających łącznie około 4,5 godziny.
• Tematyka: Tematyka obejmuje etykę, ekonomię, zarządzanie portfelem, oraz analizę różnych instrumentów finansowych.

Każdy poziom egzaminu CFA testuje różne obszary wiedzy związanej z branżą finansową i jest wymagany do uzyskania pełnej certyfikacji CFA.

W momencie rejestracji na egzaminy rozpoczynające się w 2008 roku, kandydaci otrzymują automatycznie lektury programowe z CFA Institute. Osoby, które nie zarejestrują się na egzamin, nie otrzymają osobnego curriculum. CFA Institute oferuje niewielki rabat, jeśli student nie zda egzaminu i zda go ponownie w ciągu tego samego roku i nie wysyła ponownie curriculum (curriculum zmienia się tylko co roku).

Możliwe jest, że program nauczania został zmieniony do czasu, gdy student ponownie podejmie próbę w roku innym niż ten, w którym go nie zdał. Komercyjne firmy edukacyjne oferują materiały do nauki do egzaminów CFA, ale nie są one oficjalnie zatwierdzone.

Przeczytaj również:

• Jak zostać maklerem giełdowym

CFA: AI i zautomatyzowane usługi

Przygotowanie w formie kursu jest również oferowane przez szereg organizacji (niektóre z nich są oficjalnie akredytowane). Sztuczna inteligencja, zautomatyzowane usługi inwestycyjne i niekonwencjonalna eksploracja danych są uwzględnione w egzaminie od 2019 roku.

Aby złożyć wniosek, kandydaci muszą spełnić kilka wymagań. Musi posiadać tytuł licencjata lub co najmniej cztery lata doświadczenia zawodowego w sektorze finansowym. Następnie musi posiadać ważny paszport i być członkiem CFA Institute. Obowiązkowe jest również podpisanie odpowiedniego kodeksu postępowania, zgodnie z którym zobowiązuje się do przestrzegania ścisłego kodeksu etycznego zawodu.

Wnioski

Instytut CFA zapewnia w ten sposób bardzo wysoki standard jakości i poziom wymagań. Gwarantuje to profesjonalizm, którego wymaga ta branża, zwłaszcza że przepływają przez nią ogromne pieniądze i nikt nie chce powierzać swoich oszczędności komuś, komu nie ufa. Dlatego też kurs powinien być realizowany sekwencyjnie, bez pomijania żadnego poziomu, z zaliczeniem wszystkich trzech i z pozytywnymi wynikami kończącymi cykle oceny.

Szukasz brokera? Sprawdź nasze rekomendacje

Interactive Brokers

• Niskie prowizje za handel.
• Szeroka gama produktów.
• Odsetki do 4,83% na kontach w USD i 3,49% w EUR.

Odwiedź

Inwestowanie w produkty finansowe wiąże się z pewnym poziomem ryzyka.

DEGIRO

• Regulowany przez BaFin i Bundesbank.
• Dobry wybór produktów, w tym inne złożone instrumenty, takie jak opcje i kontrakty futures, na start.
• Obsługa klienta w języku polskim.

Odwiedź

Inwestowanie wiąże się z ryzykiem utraty środków.

XTB

• Regulacja obecna we wszystkich krajach.
• Konto oszczędnościowe oprocentowane na 2% (w euro).
• Brak prowizji (0%) na akcje i ETF-y.

Odwiedź

76% kont traci pieniądze podczas handlu CFD oferowanymi przez tego dostawcę.