TMS Oanda czy Pepperstone: Porównanie

Wybór odpowiedniego brokera to kluczowa decyzja dla każdego tradera. W tym artykule porównujemy popularne platformy: TMS Oanda i Pepperstone. Analizujemy ich opłaty, koszty, dostępne platformy transakcyjne oraz funkcje, które pomagają nam skutecznie poruszać się po rynkach finansowych. Przeczytaj, aby dowiedzieć się, która platforma najlepiej odpowiada Twoim potrzebom inwestycyjnym.

TMS czy Pepperstone – krótkie wprowadzenie

TMS Oanda

TMS Oanda, wcześniej znane jako Dom Maklerski TMS Brokers S.A., to firma z wieloletnią tradycją na rynku inwestycyjnym. Założona w 1996 roku przez dr Michaela Stumma i dr Richarda Olsena, początkowo miała na celu stworzenie bezpłatnej platformy wymiany walut online.

Z biegiem lat Oanda, wchodząc w świat kontraktów CFD, stała się globalnym graczem na rynku finansowym, oferującym dostęp do szerokiej gamy produktów inwestycyjnych. Obecnie, jako część grupy OANDA, TMS koncentruje się na realizacji zleceń oraz dostarczaniu nowoczesnych narzędzi do zarządzania inwestycjami.

Pepperstone

Pepperstone, z kolei, jest australijskim brokerem Forex i CFD, który rozpoczął swoją działalność w 2010 roku. Choć stosunkowo młodszy niż TMS Oanda, Pepperstone szybko zdobył zaufanie inwestorów dzięki szerokiemu wachlarzowi instrumentów finansowych, w tym Forex, indeksom, akcjom, towarom i kryptowalutom.

Firma rozwinęła swoją działalność, otwierając biuro w Londynie w 2015 roku, a obecnie jest nadzorowana przez siedem organów regulacyjnych, w tym Financial Conduct Authority (FCA), BaFin oraz Australian Securities and Investments Commission (ASIC). Dzięki prostemu podejściu do rynku oraz rozbudowanym narzędziom do analizy i tradingu, Pepperstone zyskał renomę jednego z najwygodniejszych brokerów dla traderów na całym świecie.

TMS Oanda czy Pepperstone: Porównanie

Oferta Inwestycyjna Oanda i Pepperstone

TMS Oanda

TMS Oanda oferuje szeroką gamę instrumentów finansowych, z dominującą ofertą kontraktów CFD, które pozwalają na handel na popularnych rynkach bez konieczności posiadania fizycznych aktywów. Oto główne kategorie dostępne w ofercie TMS Oanda:

• Forex – TMS Oanda umożliwia handel na rynku forex, oferując szeroką gamę par walutowych. Platforma MetaTrader 5 oraz aplikacja mobilna umożliwiają wygodny handel oraz dostęp do prognoz i rekomendacji od nagradzanych analityków.
• Akcje – TMS oferuje dostęp do akcji z największych giełd na świecie, w tym amerykańskich, europejskich, niemieckich, hiszpańskich czy brytyjskich. Dodatkowo, broker oferuje CFD na akcje, umożliwiając zarabianie zarówno na wzrostach, jak i spadkach kursów.
• Indeksy CFD – Inwestowanie w CFD na indeksy giełdowe daje możliwość spekulacji na najbardziej popularnych rynkach. Platforma oferuje handel amerykańskimi i niemieckimi indeksami bez prowizji.
• Surowce CFD – TMS Oanda oferuje handel na rynkach surowców, takich jak złoto, ropa czy gaz ziemny. Inwestorzy mogą korzystać z narzędzi analitycznych w celu skutecznego zarządzania swoimi inwestycjami.
• ETF CFD – Oanda umożliwia inwestowanie w fundusze ETF poprzez kontrakty CFD, co pozwala na dywersyfikację portfela inwestycyjnego, bez konieczności zakupu fizycznych funduszy.
• Kryptowaluty CFD – TMS Oanda pozwala na handel na rynku kryptowalut, oferując popularne kryptowaluty, takie jak Bitcoin, Ethereum czy Litecoin.

Nowa oferta TMS Oanda - Oprocentowanie wolnych środków

Dzięki ofercie OANDA TMS możesz zarabiać odsetki nawet wtedy, gdy nie inwestujesz swoich środków. Wystarczy otworzyć konto i wpłacić minimum 20 000 PLN, aby uzyskać oprocentowanie niewykorzystanych środków pieniężnych na poziomie 2% rocznie dla salda od 20 000 do 199 999,99 PLN oraz 4% rocznie dla środków powyżej 200 000 PLN. Odsetki są automatycznie naliczane i wypłacane na konto w ciągu 10 dni roboczych od zakończenia każdego miesiąca. Oferta obejmuje również inne waluty, a szczegółowe warunki można znaleźć na stronie TMS.

Pepperstone

Pepperstone koncentruje się głównie na rynku Forex, ale oferuje również szeroki wachlarz innych instrumentów finansowych, szczególnie kontraktów CFD, które umożliwiają handel na różnych rynkach. Oto kluczowe kategorie dostępne w ofercie Pepperstone:

• Forex – Broker oferuje handel na rynku walutowym z dostępem do wielu par walutowych. Dzięki platformie MetaTrader 5 i cTrader, inwestorzy mogą łatwo monitorować rynek oraz automatyzować swoje strategie.
• Akcje CFD – Pepperstone umożliwia handel kontraktami CFD na akcje, w tym dostęp do ponad 800 amerykańskich akcji, a także popularnych akcji z innych rynków, takich jak Niemcy, Wielka Brytania czy Australia.
• Kryptowaluty CFD – Pepperstone oferuje handel na kontraktach CFD na popularne kryptowaluty, takie jak Bitcoin, Ethereum czy Litecoin. Dzięki temu inwestorzy mogą spekulować na wzrostach i spadkach tych walut cyfrowych.
• Surowce CFD – Inwestowanie w surowce takie jak złoto, srebro, ropa czy inne towary jest możliwe przez kontrakty CFD. Pepperstone oferuje dostęp do szerokiej gamy surowców na międzynarodowych giełdach.
• Indeksy CFD – Broker oferuje także kontrakty CFD na indeksy giełdowe, w tym indeksy amerykańskie, niemieckie i brytyjskie. Inwestorzy mogą handlować tymi instrumentami, korzystając z dźwigni finansowej.

Pepperstone oferuje atrakcyjne warunki do handlu na rynkach globalnych, szczególnie dla inwestorów poszukujących różnorodności w swoim portfelu. Dodatkowo, dzięki dostępowi do platform cTrader i MetaTrader 5, inwestorzy mogą korzystać z zaawansowanych narzędzi analitycznych i automatyzacji.

Prowizje i opłaty w Oanda

Oanda jako broker kontraktów CFD oferuje konkurencyjne warunki handlowe, jednak głównym kosztem handlu są spready, które różnią się w zależności od rynku. Im węższe spready, tym bardziej korzystne warunki dla inwestora.

1. Prowizje za handel na rynku Forex

Spready na rynku Forex w Oanda są bardzo konkurencyjne. Na popularnych parach walutowych, takich jak EUR/USD, GBP/USD, czy AUD/USD, spread wynosi średnio 0.0001. Dla mniej popularnych par, takich jak GBP/PLN, spread może wynosić 0.0028.

2. Prowizje za akcje spot

Zakup akcji na amerykańskich giełdach (np. NYSE, NASDAQ) przez platformę TMS Oanda jest wolny od prowizji, co jest atrakcyjne dla inwestorów. Kosztem transakcji jest jedynie przewalutowanie PLN lub EUR na USD. Brak limitów co do liczby transakcji daje tutaj elastyczność w handlu.

3. Opłaty za akcje CFD

Opłaty za handel akcjami CFD różnią się w zależności od rynku i instrumentu:

• 0 zł prowizji minimalnej
• Stawka prowizji:
  • 0,06% dla kontraktów na akcje z Niemiec, Hiszpanii, UK, USA, Francji oraz ETF-ów.
  • 0,08% dla kontraktów na akcje z Holandii, Belgii, Danii, Finlandii, Szwecji, Portugalii.
  • 0,25% dla kontraktów na akcje z Polski.
• Możliwość korzystania z dźwigni finansowej i dostęp do ponad 1700 akcji zagranicznych.

4. Indeksy CFD

Handel CFD na indeksy giełdowe odbywa się bez prowizji i punktów swap na amerykańskich i niemieckich indeksach. Koszt transakcji jest zawarty w spreadzie. Inwestorzy mogą inwestować na najpopularniejszych indeksach giełdowych i korzystać z zaawansowanych narzędzi do analizy technicznej.

5. Surowce CFD

Podobnie jak w przypadku indeksów, handel CFD na surowce nie wiąże się z prowizjami i punktami swap. Koszt transakcji jest uwzględniony w spreadzie, a inwestorzy mogą handlować najpopularniejszymi surowcami z giełd towarowych.

6. Opłaty za zakup kryptowalut CFD

Spready dla kryptowalut CFD w Oanda mogą się różnić, w zależności od instrumentu. Przykładowe wartości spreadów:

• Bitcoin (BTC/USD): 61.01
• Ethereum (ETH/USD): 5.38
• Litecoin (LTC/USD): 0.610
• Solana (SOL/USD): 0.20
• Tezos (XTZ/USD): 0.0083

Prowizje i opłaty w Pepperstone

Pepperstone również zapewnia konkurencyjne warunki handlowe, szczególnie dla inwestorów preferujących niskie koszty transakcyjne. Dzięki współpracy z instytucjami Tier 1, broker oferuje wyjątkowo niskie spready oraz szybkie wykonanie zleceń, co jest istotne dla aktywnych traderów.

1. Spready i Prowizje

• Razor: Spready zaczynają się od 0 pipsów na popularnych parach walutowych, takich jak EUR/USD. Prowizje na tym koncie wynoszą 3,50 USD za standardowy lot FX na platformach MT4/MT5 i 3,00 USD na cTrader.
• Standard: Spready zaczynają się od 1,00 pipsów bez prowizji.

2. Koszty dla różnych instrumentów

• Złoto (XAU/USD): Spready zaczynają się od 0,05 pipsa, bez prowizji.
• Ropa WTI: Spready wynoszą 2,50 pipsa, brak prowizji.
• Bitcoin (BTC/USD): Spready zaczynają się od 17 pipsów, brak prowizji.
• Ethereum (ETH/USD): Spready zaczynają się od 3 pipsów, brak prowizji.

3. Akcje CFD

Prowizje na akcje CFD zależą od rynku:

• Akcje amerykańskie: Prowizja wynosi 0,02 USD za akcję bez minimalnej prowizji.
• Akcje australijskie: Prowizja wynosi 0,07% wartości transakcji.
• Akcje niemieckie: Prowizja wynosi 0,10% wartości transakcji.
• Akcje hongkońskie: Prowizja wynosi 0,20% wartości transakcji.

Rodzaje kont TMS Oanda

TMS Oanda oferuje swoim użytkownikom kilka typów kont, które odpowiadają na różne potrzeby inwestorów. Poniżej przedstawiam szczegóły dostępnych opcji:

1. Konto maklerskie TMS

Konto TMS to jedno z najbardziej popularnych rozwiązań, oferujące inwestorom dostęp do globalnych rynków z brakiem prowizji na większości instrumentów. Umożliwia handel tysiącami instrumentów oraz oferuje codzienne rekomendacje inwestycyjne, a także dostęp do zaawansowanych narzędzi mobilnych do zarządzania inwestycjami.

Charakterystyka:

• Przejrzysta historia spreadów
• Dostęp do ponad 1600 amerykańskich akcji
• Dostęp do GPW
• Wielojęzyczna obsługa klienta 24/5
• Platformy internetowe i stacjonarne, MT5 i aplikacje mobilne
• Automatyczna realizacja zleceń
• Pulpit analizy wyników handlowych

2. Konto profesjonalne

Konto profesjonalne jest skierowane do zaawansowanych inwestorów, którzy chcą korzystać z wyższej dźwigni finansowej (do 200:1 na parze walutowej EUR/USD). Inwestorzy mają także ochronę przed ujemnym saldem do wysokości 20 000 €, co zwiększa bezpieczeństwo inwestycji.

Charakterystyka:

• Wyższa dźwignia finansowa (do 200:1)
• Ochrona przed ujemnym saldem do 20 000 €
• Dedykowane wsparcie maklera
• Zaawansowane narzędzia i wsparcie inwestycyjne

3. Klient Detaliczny Doświadczony

Konto przeznaczone dla doświadczonych inwestorów, którzy potrzebują dostępu do wyższej dźwigni finansowej (do 100:1). Ochrona przed ujemnym saldem jest bez ograniczeń, a inwestorzy mają dostęp do kompleksowego doradztwa i profesjonalnego wsparcia.

Charakterystyka:

• Dźwignia finansowa do 100:1
• Ochrona przed ujemnym saldem bez ograniczeń
• Wsparcie ze strony doświadczonych maklerów
• Dostęp do zaawansowanych narzędzi i profesjonalnego doradztwa

4. Konto demo

Dla tych, którzy chcą przetestować brokera przed rozpoczęciem handlu realnym kapitałem, Oanda oferuje konto demo. Konto to zawiera funkcje standardowego konta, ale z wirtualnymi pieniędzmi, pozwalając na zapoznanie się z platformą oraz testowanie strategii.

Rodzaje kont Pepperstone

Pepperstone oferuje dwa główne typy kont: Razor i Standard. Różnią się one przede wszystkim strukturą opłat i skierowaniem do różnych typów inwestorów.

1. Konto Razor

Idealne dla aktywnych traderów, którzy potrzebują najniższych spreadów i są gotowi ponosić prowizję od transakcji.

Charakterystyka:

• Minimalna wpłata: 0 USD
• Spready od 0,10 pips
• Prowizje od 3,5$ za lot
• 1 000+ instrumentów CFD
• Konto demo

2. Konto Standard

Skierowane głównie do początkujących inwestorów, którzy preferują prostsze warunki handlowe bez dodatkowych prowizji.

Charakterystyka:

• Minimalna wpłata: 0 USD
• Spready od 1,10 pips
• Wszystkie opłaty wliczone w cenę
• 1 000+ instrumentów CFD
• Konto demo

Obydwa konta oferują możliwość handlu instrumentami CFD oraz dostęp do narzędzi takich jak Autochartist i cTrader.

Platformy Pepperstone

Pepperstone oferuje szeroką gamę platform transakcyjnych, które umożliwiają dostosowanie handlu do indywidualnych potrzeb inwestorów. Oprócz własnej platformy oraz popularnych platform MetaTrader (4 i 5), klienci mogą korzystać z zaawansowanych narzędzi wykresowych TradingView, które zostały zintegrowane z platformą cTrader. Dzięki tym rozwiązaniom inwestorzy mają dostęp do precyzyjnych danych rynkowych, zaawansowanych narzędzi technicznych oraz funkcji algorytmicznych.

1. Własna platforma Pepperstone

Pepperstone oferuje platformę transakcyjną, która została zaprojektowana z myślą o mobilności i efektywności. Umożliwia handel kontraktami CFD na globalnych rynkach, takich jak forex, towary, indeksy i kryptowaluty. Platforma zapewnia:

• Niskie spready, dużą płynność i szybką realizację zleceń.
• Funkcję Quick Switch, umożliwiającą łatwą zmianę instrumentów.
• Wsparcie dla wskaźników technicznych oraz narzędzi do zarządzania ryzykiem.
• Aplikację mobilną i Webtrader dla pełnej kontroli nad handlem, nawet w ruchu.

2. MetaTrader 4 (MT4)

MetaTrader 4 to najpopularniejsza na świecie platforma transakcyjna, dostępna na urządzeniach z systemami iOS i Android. MT4 oferuje:

• Możliwość dostosowania platformy do indywidualnych potrzeb handlowych.
• Tworzenie i uruchamianie własnych strategii za pomocą języka programowania MQL4.
• Automatyzację handlu oraz dostęp do 28 wskaźników i narzędzi Smart Trader Tools.

3. MetaTrader 5 (MT5)

MetaTrader 5 to nowsza wersja MT4, oferująca dodatkowe funkcje i lepszą funkcjonalność:

• Szybsze przetwarzanie zleceń oraz wbudowane wskaźniki.
• Możliwość programowania za pomocą języka MQL5.
• Handel kontraktami CFD na akcje, co jest nowością w tej wersji.

MT5 jest dostępna na urządzeniach mobilnych oraz przez przeglądarkę internetową, co pozwala na wygodny handel z dowolnego miejsca.

Pepperstone

• Szybkie założenie konta.
• Dostępnych jest wiele platform i narzędzi.
• Doskonała obsługa klienta.

Odwiedź

75,5% kont inwestorów traci pieniądze podczas handlu CFD oferowanymi przez tego dostawcę.

4. TradingView

TradingView to platforma do tworzenia zaawansowanych wykresów, zintegrowana z Pepperstone przez cTrader. Oferuje:

• Potężne narzędzia do tworzenia wykresów oraz dostęp do sieci społecznościowej dla traderów.
• Kalendarz ekonomiczny oraz wiadomości rynkowe, co pozwala na bieżąco śledzić kluczowe wydarzenia rynkowe.

5. cTrader

cTrader to intuicyjna platforma, która symuluje środowisko handlu instytucjonalnego, idealna dla osób zaczynających swoją przygodę z rynkiem:

• Zaawansowane funkcje zarządzania zleceniami oraz dostęp do API FIX.
• Możliwość programowania w języku C# za pomocą funkcji cTrader Automate.
• Dostępność na różnych urządzeniach, co zapewnia wygodę i elastyczność w handlu.

Platformy Oanda

TMS oferuje kilka popularnych platform transakcyjnych, które umożliwiają handel na różnych rynkach i dostosowanie do różnych stylów inwestowania. Klienci mogą korzystać z platform takich jak MetaTrader 5, aplikacja mobilna oraz wersja TradingView na komputery stacjonarne.

1. MetaTrader 5 (MT5)

MetaTrader 5 to nowoczesna platforma transakcyjna, która oferuje szeroki zestaw funkcji i narzędzi do analizy rynku oraz automatyzacji handlu. MT5 umożliwia:

• Szybsze przetwarzanie zleceń i większą liczbę instrumentów finansowych.
• Zaawansowane narzędzia analizy technicznej oraz wskaźniki.
• Programowanie strategii za pomocą języka MQL5.
• Możliwość handlu kontraktami CFD na akcje oraz innymi instrumentami finansowymi.
• Multiplatformowość – dostęp do platformy na komputerze oraz urządzeniach mobilnych.

TMS Oanda

• Broker z wieloma aktywami CFD.
• Profesjonalne platformy transakcyjne (MetaTrader i TradingView).
• Konkurencyjne spready.

Odwiedź

74% inwestorów detalicznych traci pieniądze, gdy handluje CFD u tego dostawcy.

2. Aplikacja Mobilna TMS

TMS oferuje aplikację mobilną, która umożliwia pełną kontrolę nad handlem na rynku z dowolnego miejsca. Funkcje aplikacji mobilnej obejmują:

• Bezpieczny dostęp do swojego konta i narzędzi transakcyjnych.
• Możliwość monitorowania rynków i realizacji zleceń w czasie rzeczywistym.
• Powiadomienia push, które informują o ważnych ruchach rynkowych lub osiągnięciu określonych poziomów.
• Przyjazny interfejs, który ułatwia handel na urządzeniach mobilnych.

3. TradingView na Komputery Stacjonarne

TradingView to platforma wykresowa, która jest szeroko stosowana przez inwestorów na całym świecie.

Wersja na komputery stacjonarne, zintegrowana z TMS, oferuje:

• Zaawansowane narzędzia do tworzenia wykresów oraz analizy rynków.
• Dostęp do globalnej społeczności traderów, którzy dzielą się swoimi analizami i pomysłami na handel.
• Kalendarz ekonomiczny oraz bieżące wiadomości rynkowe, co pozwala inwestorom na szybsze podejmowanie decyzji.
• Wielowątkowe wykresy, umożliwiające analizowanie wielu instrumentów finansowych jednocześnie.

Zalety i wady Pepperstone i TMS Oanda

TMS czy Pepperstone - Opinie użytkowników

Pepperstone zdobył TrustScore 4.5 na 5 na podstawie 2 836 recenzji, z czego aż 81% to opinie 5-gwiazdkowe. Klienci doceniają brokera za profesjonalizm i przyjazne podejście, co czyni go solidnym wyborem dla osób poszukujących usług w zakresie inwestycji i zarządzania majątkiem.

OANDA - TMS (EU) to firma oferująca usługi finansowe, która uzyskała TrustScore 3.7 na 5 na podstawie 14 recenzji. Zdecydowana większość opinii, bo aż 72%, to oceny 5-gwiazdkowe, co świadczy o wysokiej jakości usług. Niemniej jednak, 14% użytkowników oceniło firmę na najniższym poziomie, wskazując na pewne obszary do poprawy.

TMS Oanda

• Broker z wieloma aktywami CFD.
• Profesjonalne platformy transakcyjne (MetaTrader i TradingView).
• Konkurencyjne spready.

Odwiedź

74% inwestorów detalicznych traci pieniądze, gdy handluje CFD u tego dostawcy.

Pepperstone

• Szybkie założenie konta.
• Dostępnych jest wiele platform i narzędzi.
• Doskonała obsługa klienta.

Odwiedź

75,5% kont inwestorów traci pieniądze podczas handlu CFD oferowanymi przez tego dostawcę.