Brokerzy
W poniższym artykule dokonamy analizy jednego z najbardziej znanych brokerów do handlu, oferującego kompletną ofertę w zakresie kontraktów futures i opcji. Porozmawiamy więc o AvaTrade i omówimy opinie użytkowników, opłaty oraz ofertę inwestycyjna.
AvaTrade został założony w 2006 roku jako broker oferujący instrumenty pochodne na akcje, towary, indeksy i kryptowaluty. Z biegiem czasu rozszerzył swoją ofertę o opcje waniliowe i barierowe oraz kontrakty futures.
Jednym z jego kluczowych atutów jest szeroki wybór platform transakcyjnych. Oprócz autorskiej AvaTrade WebTrader, broker udostępnia MetaTrader 4 i 5, Ava Options do handlu opcjami oraz AvaTradeGo dla inwestorów mobilnych.
AvaTrade oferuje również narzędzia do automatycznego handlu, takie jak AvaSocial, umożliwiający śledzenie transakcji ekspertów, oraz ZuluTrade – platformę do kopiowania transakcji.
Pod względem warunków handlowych wyróżnia się konkurencyjnymi prowizjami i wysoką dźwignią, sięgającą 1:200 dla kontraktów futures i 1:100 dla opcji.
✅ Regulacje: FCA (UK), CNMV (Hiszpania), FFAJ (Japonia), CySEC (Cypr), ISA (Izrael), IIROC (Kanada), CBI (Irlandia), FSCA, ASIC.
✅ Fundusz gwarancyjny: Do 90% z maks. 20,000 EUR w przypadku bankructwa. 💰
✅ Aktywa finansowe: Opcje, kontrakty futures (indeksy, forex, obligacje, kryptowaluty, akcje), autotrading. 📊
✅ Typy kont: Standardowe, Profesjonalne, Demo, Islamskie. 🗂️
✅ Spready i prowizje:
Tak, AvaTrade jest regulowany przez szereg organów nadzoru finansowego, niektóre z nich najwyższego szczebla:
Jest jednak również regulowany przez inne mniej istotne organy nadzorcze, takie jak FSCA (RPA), Wyspy Dziewicze i władze finansowe Japonii.
Czy jest niezawodny i czy istnieje fundusz gwarancyjny?
Klienci zarejestrowani w Europie w Ava Trade EU Ltd, spółce zależnej działającej na rzecz klientów europejskich (i regulowanej przez Centralny Bank Irlandii), mają system rekompensaty depozytów, który zwróci do 90% ich środków, maksymalnie do 20 000 euro.
Z drugiej strony, rachunki klientów są regularnie kontrolowane przez grupę audytorów (Grant Thornton) i istnieje ochrona przed ujemnymi saldami, dzięki czemu nie możesz stracić więcej niż masz.
Przyjrzyjmy się produktom i usługom oferowanym przez AvaTrade, ponieważ w ciągu ostatnich kilku lat jej platforma została uzupełniona o wiele instrumentów finansowych do handlu w różnych formach.
Opcje waniliowe to kontrakty finansowe, które dają nabywcy prawo, ale nie obowiązek, do zakupu (call) lub sprzedaży (put) instrumentu bazowego po z góry określonej cenie (cena wykonania) przed lub w dniu wygaśnięcia. Zasadniczo jest to standardowy kontrakt opcyjny.
Opcje barierowe są rodzajem opcji egzotycznych, które w przeciwieństwie do opcji waniliowych zależą od tego, czy określony poziom ceny zostanie osiągnięty w celu aktywacji (knock-in) lub dezaktywacji (knock-out). W ten sposób inwestorzy zyskują większą kontrolę nad swoją ekspozycją na ryzyko.
Rodzaje opcji barierowych:
To powiedziawszy, platforma opcji, Ava Options, pozwala na handel szeroką gamą instrumentów pochodnych, w tym do 40 rodzajów walut i innych aktywów, takich jak złoto. Ponadto możesz handlować z możliwością zastosowania do 13 wstępnie skonfigurowanych strategii, z których niektóre są bardzo znane, takie jak strangle lub spready kredytowe/debetowe.
I oczywiście z możliwością dostosowania platformy za pomocą sygnałów i alertów do Twojego sposobu rozumienia handlu.
63% kont klientów traci pieniądze handlując kontraktami CFD z tym brokerem.
Ponadto dzięki AvaTrade uzyskasz połączenie z dwiema wiodącymi na świecie giełdami kontraktów terminowych; CME Group (USA) i Eurex (Europa), dzięki którym możesz uzyskać ekspozycję na dziesiątki aktywów finansowych za pośrednictwem kontraktów terminowych. Ogólnie rzecz biorąc, obszerny katalog kontraktów futures obejmuje instrumenty bazowe, takie jak ponad 40 par walutowych, 20 kryptowalut, 30 indeksów giełdowych (w tym najbardziej decydujące, takie jak SP500), różne towary, takie jak złoto lub ropa naftowa, a nawet produkty o stałym dochodzie (głównie obligacje amerykańskie).
Wreszcie, warto również zauważyć, że broker ma dwie usługi autotradingu, pierwszą bardziej zorientowaną na początkujących, a drugą dla bardziej doświadczonych traderów. Przyjrzyjmy się im.
DupliTrade to platforma autotradingowa, która umożliwia użytkownikom automatyczne kopiowanie transakcji profesjonalnych traderów na ich własne rachunki AvaTrade. Jest to szczególnie przydatne dla początkujących traderów lub tych, którzy chcą zdywersyfikować swoje strategie poprzez powielanie transakcji odnoszących sukcesy traderów z udokumentowanymi osiągnięciami.
W istocie jest to usługa kopiowania transakcji.
ZuluTrade to kolejna platforma autotradingowa oferowana przez AvaTrade, która pozwala zautomatyzować niektóre operacje handlowe w oparciu o wybrane przez Ciebie parametry i aktywa finansowe, za pośrednictwem platformy Metatrader 4.
Nawiasem mówiąc, możesz również dzielić się swoimi strategiami ze społecznością i kopiować (lub być kopiowanym) te systemy, które uznasz za odpowiednie.
Wszystkie kontrakty mogą być zawierane na następujących instrumentach bazowych.
W AvaTrade dostępne są 4 typy rachunków w zależności od Twojego profilu użytkownika.
Jest to standardowe konto, na którym opiera się cała recenzja.
Jedynymi wymaganiami są pełnoletność i zdeponowanie minimalnego kapitału w wysokości 100 euro, dolarów amerykańskich lub funtów szterlingów (w zależności od waluty, w której chcesz denominować swoje konto).
Wszystkie typy kont obsługują handel mikro, mini i makro lotami. Nawiasem mówiąc, to właśnie w ramach tego standardowego konta będziesz musiał dodać swoje konta Ava Options, Ava futures lub autotrading, jeśli chcesz handlować tymi rodzajami aktywów finansowych.
Będziesz mieć dostęp do rynków opcji lub pochodnych kontraktów futures 24 godziny na dobę i do szerokiej gamy instrumentów: walut, towarów, akcji, obligacji, funduszy ETF, opcji walutowych i wielu innych.
Jedną z zalet tego typu konta jest dźwignia finansowa:
Aby otworzyć konto profesjonalne, musisz spełnić co najmniej dwa z poniższych kryteriów:
63% kont klientów traci pieniądze handlując kontraktami CFD z tym brokerem.
Bardzo przydatny i darmowy rachunek demonstracyjny do ćwiczenia z brokerem i zawierania transakcji za pomocą fikcyjnych pieniędzy, dzięki czemu nie ryzykujesz swojego kapitału podczas nauki, ćwiczeń i zapoznawania się z platformą.
Konto demo AvaTrade ma wirtualny kapitał w wysokości 10 000 euro, dolarów amerykańskich lub funtów szterlingów.
Są to specjalne rachunki handlowe, które są zgodne z zasadami prawa islamskiego lub szariatu i umożliwiają inwestorom należącym do społeczności islamskiej handel na najważniejszych światowych rynkach finansowych.
Zgodnie z prawem szariatu pobieranie odsetek, znanych jako riba, jest zabronione. Z tego powodu główną cechą kont islamskich jest to, że nie generują one ani nie naliczają odsetek za utrzymywanie otwartych pozycji na rynku.
Na kontach islamskich pozycja otwarta przez ponad 24 godziny nie generuje ani nie nalicza odsetek. Ponieważ nie generują ani nie naliczają odsetek, zyski lub straty są rozdzielane na podstawie wcześniejszej umowy między stronami.
Otwarcie rachunku jest bardzo proste i można to zrobić w 3 krokach:
63% kont klientów traci pieniądze handlując kontraktami CFD z tym brokerem.
Przejdźmy do jednego z najbardziej pożądanych punktów przez traderów i tego, na który broker twierdzi, że kładzie największy nacisk. Czy AvaTrade jest drogi czy tani? Przyjrzyjmy się temu.
W zdecydowanej większości swoich produktów finansowych broker nie pobiera bezpośrednich prowizji za transakcje dokonywane na swojej platformie. Jego zysk pochodzi ze spreadu lub różnicy między ceną kupna i sprzedaży aktywów.
Możemy jednak ustalić prowizje dla najważniejszych pochodnych instrumentów finansowych, opcji i kontraktów futures:
Teraz, jeśli weźmiemy pod uwagę prowizje nieoperacyjne, możemy powiedzieć, że jest to stosunkowo drogi broker, ponieważ koszty kwartalne są wysokie:
Jak już wyjaśniliśmy, jedną z najbardziej wyróżniających się usług AvaTrade jest nowa platforma Ava Options i Ava Futures MT5, za pomocą której możesz handlować z nieco łagodniejszymi zasadami w zakresie dźwigni finansowej i zabezpieczenia.
W przypadku Avatrade maksymalna dźwignia finansowa zależy od Twojego kraju zamieszkania i aktywów, którymi handlujesz, ponieważ przepisy mające zastosowanie do handlu na rynku Forex i CFD różnią się w zależności od kraju, a brokerzy muszą przestrzegać przepisów obowiązujących w każdym kraju.
Jednak dla klientów europejskich maksymalna dźwignia finansowa jest następująca:
Należy pamiętać, że nie będziesz w stanie zmienić dźwigni finansowej w każdej operacji.
Broker oblicza wymagany depozyt zabezpieczający w oparciu o ryzyko Twojego portfela, korzystając z metody zwanej SPAN (Standardised Portfolio Analysis).
Aby to zrobić, bierze pod uwagę implikowaną zmienność opcji, a także czas trwania kontraktu (datę wygaśnięcia opcji).
Aby to obliczyć, dzieli Twój portfel według par walutowych, a następnie ocenia wartość każdej pary w 16 różnych scenariuszach:
Największa strata z tych 16 scenariuszy jest przyjmowana jako depozyt zabezpieczający dla każdej pary walutowej. Zsumowanie wszystkich depozytów zabezpieczających dla każdej pary walutowej daje całkowity wymagany depozyt zabezpieczający.
WebTrader jest platformą transakcyjną Avatrade. W rezultacie nie wymaga pobierania ani instalacji i oferuje wszystkie narzędzia i funkcje potrzebne do handlu, w tym ponad 50 wskaźników technicznych oraz możliwość konfigurowania wykresów według własnych upodobań, w różnych stylach świecowych lub ramach czasowych.
Ponieważ jest to platforma online, możesz z niej korzystać z dowolnego urządzenia, przeglądarki internetowej, bez konieczności pobierania plików.
Dzięki prostemu interfejsowi będziesz mógł obserwować swoje inwestycje w czasie rzeczywistym. Dostępne są zaawansowane wykresy, analiza techniczna i konfigurowalny interfejs.
63% kont klientów traci pieniądze handlując kontraktami CFD z tym brokerem.
Broker może być zintegrowany z profesjonalnymi platformami transakcyjnymi Metatrader 4 i Metatrader 5.
MT4 jest jedną z najpopularniejszych platform transakcyjnych i umożliwia dostęp do szerokiej gamy instrumentów finansowych, przeprowadzanie analiz technicznych i korzystanie z Expert Advisors w celu automatyzacji transakcji.
Platforma ta jest dostępna w wersji na komputery stacjonarne i aplikacje mobilne dla systemów iOS i Android.
MT5 to najnowsza wersja platformy MetaTrader. Oferuje podobne funkcje do MT4, ale z ulepszeniami funkcjonalności, takimi jak dodanie większej liczby wskaźników technicznych, narzędzi analitycznych i większej możliwości zarządzania zleceniami.
Jest dostępny w wersji na komputery stacjonarne oraz jako aplikacja mobilna dla systemów iOS i Android.
AvaOptions to wydajna i zaawansowana platforma transakcyjna dedykowana do obrotu opcjami walutowymi. Kluczowe funkcje:
✔ Handel opcjami w sposób wizualny – unikatowa interaktywna strona do budowy strategii
✔ Strumieniowanie cen dla 40+ par walutowych i złota
✔ Personalizowane strony rynkowe – szybki dostęp do analiz i wykresów
✔ Zaawansowane wykresy ryzyka i zwrotu – analiza historycznej i przyszłej zmienności
✔ 13 strategii opcyjnych – Call, Put, spready, odwrócenie ryzyka i inne
✔ Elastyczne zlecenia – limit, stop, take profit i stop loss bezpośrednio na wykresie
✔ Zarządzanie ryzykiem – analiza ekspozycji według walut i par walutowych
✔ Obsługa wielu rachunków – rozwiązanie dla zarządzających środkami
Ryzyko inwestycyjne
Obrót kontraktami CFD i opcjami walutowymi wiąże się z ryzykiem i może skutkować utratą kapitału. Inwestorzy powinni zapoznać się z warunkami przed rozpoczęciem handlu.
AvaTradeGO to aplikacja mobilna AvaTrade, która umożliwia handel w podróży i jest kompatybilna z systemami Android i iOS.
Ogólnie rzecz biorąc, pozwala na wykonywanie tych samych funkcji, co platforma internetowa, ale z wygodą wykonywania ich z telefonu komórkowego, w dowolnym momencie.
Główne cechy i funkcjonalności AvaTradeGO to:
Aby uzyskać więcej informacji na temat innych aplikacji inwestycyjnych, zapoznaj się z naszym następnym artykułem: Najlepsze aplikacje do inwestowania na giełdzie.
Wreszcie, obsługa klienta AvaTrade jest stosunkowo dobra, ponieważ oferuje wsparcie w języku angielskim.
Najbardziej wyróżniającą się cechą brokera jest bardzo kompletna obsługa klienta, która obejmuje biuro obsługi klienta na miejscu, a także obszerne godziny wsparcia telefonicznego.
Z drugiej strony, ich usługa e-mail jest akceptowalna, ponieważ na kilka zapytań odpowiedzieli w obu przypadkach w ciągu 24 godzin.
Wreszcie, warto zauważyć, że oprócz mniej lub bardziej kompletnej usługi, mają dużą liczbę samouczków, przewodników, artykułów i filmów, w których nie tylko uczą Cię, jak korzystać z ich platformy internetowej, ale także wszystkiego, co związane z handlem i operacjami (strategie, systemy itp.).
A co społeczność finansowa ma do powiedzenia na temat AvaTrade? W wielu przypadkach, najlepszym rozwiązaniem jest sprawdzenie, co myślą inwestorzy jako całość.
Jeśli więc przejdziemy na forum Trustpilot, zobaczymy, że broker cieszy się dobrą oceną 4,4 gwiazdki, na ponad 9000 recenzji, co stanowi 75% recenzji 5-gwiazdkowych.
W ciągu swojej prawie 20-letniej historii AvaTrade przeszła solidną ewolucję od zwykłego, a nawet wątpliwego brokera instrumentów pochodnych - słynne były artykuły i posty na forum „AvaTrade affected” - do profesjonalnego brokera z solidnymi regulacjami (przynajmniej dla klientów europejskich) i standardowymi gwarancjami .
W rzeczywistości najbardziej znaczącym aspektem tej ewolucji była duża liczba nowych produktów, które niedawno uruchomił dla profesjonalnych traderów, takich jak nowy katalog opcji (waniliowych i barierowych), a także oferta setek kontraktów terminowych (na indeksy, forex, obligacje, akcje lub towary).
Z drugiej strony, AvaTrade oferuje różnorodne platformy, aby zaspokoić potrzeby zarówno traderów, którzy dopiero zaczynają, ale mają już pewne doświadczenie i chcą stać się bardziej profesjonalni, jak i zaawansowanych traderów. Oprócz własnej platformy, AvaTrade WebTrader, użytkownicy mają dostęp do MetaTrader 4 i 5, a także aplikacji mobilnych, takich jak AvaTradeGO. Godną uwagi cechą jest włączenie narzędzi do autotradingu, takich jak DupliTrade i ZuluTrade, które pozwalają użytkownikom łatwo kopiować strategie od doświadczonych traderów.
Jeśli chodzi o prowizje, nasza opinia jest mieszana. Z jednej strony AvaTrade wyróżnia się oferowaniem konkurencyjnych spreadów, zarówno stałych, jak i zmiennych, w zależności od rodzaju konta. Prowizje pobierane za transakcję, zwłaszcza na kontraktach futures, są dość konkurencyjne (często nawet 1 USD za kontrakt), co czyni ją atrakcyjną dla tych, którzy preferują jasną i prostą strukturę opłat. Z drugiej strony pobiera bardzo wysokie prowizje niehandlowe, które mogą wynosić nawet 50 USD kwartalnie, jeśli nie dokonasz ani jednej transakcji.
Zalety
Wady
Podsumowując, AvaTrade jest w 100% zorientowanym na trading brokerem instrumentów pochodnych, z którym możesz uzyskać ekspozycję na tysiące aktywów (akcje, indeksy, FX, surowce itp.), poprzez kontrakty futures lub opcje finansowe. Dzięki niemu możesz zwiększyć swoją dźwignię finansową, jednak jej użycie jest zalecane tylko dla traderów z doświadczeniem, którzy chcą sprofesjonalizować swoje operacje.
63% kont klientów traci pieniądze handlując kontraktami CFD z tym brokerem.
51% rachunków inwestorów traci pieniądze, handlując kontraktami CFD z tym dostawcą.
XTB
69% rachunków detalicznych CFD odnotowuje straty.
Inwestowanie wiąże się z ryzykiem utraty kapitału. Przed inwestowaniem zaleca się konsulta
Inwestowanie niesie ze sobą ryzyko straty.
75,5% kont inwestorów traci pieniądze podczas handlu CFD oferowanymi przez tego dostawcę.
51% rachunków inwestorów traci pieniądze, handlując kontraktami CFD z tym dostawcą.
XTB
69% rachunków detalicznych CFD odnotowuje straty.
Inwestowanie wiąże się z ryzykiem utraty kapitału. Przed inwestowaniem zaleca się konsulta
Inwestowanie niesie ze sobą ryzyko straty.
75,5% kont inwestorów traci pieniądze podczas handlu CFD oferowanymi przez tego dostawcę.