AvaTrade: Opinie, Opłaty i Oferta

W poniższym artykule dokonamy analizy jednego z najbardziej znanych brokerów do handlu, oferującego kompletną ofertę w zakresie kontraktów futures i opcji. Porozmawiamy więc o AvaTrade i omówimy opinie użytkowników, opłaty oraz ofertę inwestycyjna.

AvaTrade: Co to jest i jak działa?

AvaTrade powstał w 2006 r. jako broker handlowy oferujący instrumenty pochodne na akcje, towary, indeksy i kryptowaluty, a z czasem rozszerzył swój zakres aktywów i rynków, dodając opcje (waniliowe i barierowe), a także kontrakty futures.

Jedną z najbardziej godnych uwagi cech brokera jest różnorodność oferowanych przez niego platform, ponieważ oprócz własnej platformy, AvaTrade WebTrader, umożliwia on również użytkownikom handel na MetaTrader 4 i 5, Ava Options dla opcji, a także AvaTradeGo, dla osób zainteresowanych handlem mobilnym.

Dodatkowo oferuje zautomatyzowane narzędzia handlowe, takie jak AvaSocial, który pozwala inwestorom śledzić transakcje ekspertów, oraz ZuluTrade, usługę kopiowania transakcji.

Jeśli chodzi o warunki handlowe, AvaTrade znana jest z konkurencyjnych prowizji i wysokiej dźwigni finansowej, głównie dla kontraktów futures (1:200) i opcji (1:100).

AvaTrade w 1 minutę: najważniejsze cechy 🕒

Czy AvaTrade to bezpieczny broker?

Po pierwsze, AvaTrade jest regulowany przez szereg organów nadzoru finansowego, niektóre z nich najwyższego szczebla:

• Central Bank of Ireland (CBI): AvaTrade jest regulowana w Unii Europejskiej z upoważnienia Centralnego Banku Irlandii, na podstawie licencji C53877. Regulacja ta pozwala jej działać we wszystkich krajach Europejskiego Obszaru Gospodarczego (EOG), w tym w Polsce.
• Australijska Komisja Papierów Wartościowych i Inwestycji (ASIC): AvaTrade jest regulowana w Australii na podstawie licencji nr 406684.

Jest jednak również regulowany przez inne mniej istotne organy nadzorcze, takie jak FSCA (RPA), Wyspy Dziewicze i władze finansowe Japonii.

Czy jest niezawodny i czy istnieje fundusz gwarancyjny?

Klienci zarejestrowani w Europie w Ava Trade EU Ltd, spółce zależnej działającej na rzecz klientów europejskich (i regulowanej przez Centralny Bank Irlandii), mają system rekompensaty depozytów, który zwróci do 90% ich środków, maksymalnie do 20 000 euro.

Z drugiej strony, rachunki klientów są regularnie kontrolowane przez grupę audytorów (Grant Thornton) i istnieje ochrona przed ujemnymi saldami, dzięki czemu nie możesz stracić więcej niż masz.

AvaTrade: Produkty i rynki

Przyjrzyjmy się produktom i usługom oferowanym przez AvaTrade, ponieważ w ciągu ostatnich kilku lat jej platforma została uzupełniona o wiele instrumentów finansowych do handlu w różnych formach.

Opcje waniliowe i opcje barierowe

Przyjrzyjmy się pokrótce obu tym instrumentom.

Opcje waniliowe

Opcje waniliowe to kontrakty finansowe, które dają nabywcy prawo, ale nie obowiązek, do zakupu (call) lub sprzedaży (put) instrumentu bazowego po z góry określonej cenie (cena wykonania) przed lub w dniu wygaśnięcia. Zasadniczo jest to standardowy kontrakt opcyjny.

Opcje barierowe

Opcje barierowe są rodzajem opcji egzotycznych, które w przeciwieństwie do opcji waniliowych zależą od tego, czy określony poziom ceny zostanie osiągnięty w celu aktywacji (knock-in) lub dezaktywacji (knock-out). W ten sposób inwestorzy zyskują większą kontrolę nad swoją ekspozycją na ryzyko.

Rodzaje opcji barierowych:

• Knock-In: Opcja jest aktywowana tylko wtedy, gdy cena aktywa bazowego osiągnie wcześniej ustalony poziom bariery.
• Knock-Out: Opcja jest anulowana, jeśli cena osiągnie poziom bariery, ograniczając ryzyko, ale także ograniczając potencjalne zyski.

To powiedziawszy, platforma opcji, Ava Options, pozwala na handel szeroką gamą instrumentów pochodnych, w tym do 40 rodzajów walut i innych aktywów, takich jak złoto. Ponadto możesz handlować z możliwością zastosowania do 13 wstępnie skonfigurowanych strategii, z których niektóre są bardzo znane, takie jak strangle lub spready kredytowe/debetowe.

I oczywiście z możliwością dostosowania platformy za pomocą sygnałów i alertów do Twojego sposobu rozumienia handlu.

AvaTrade

• Ponad 1200 produktów i rynków do handlu.
• Telefoniczna i WhatsApp obsługa klienta w języku polskim.
• Copy trading.

Odwiedź

63% kont klientów traci pieniądze handlując kontraktami CFD z tym brokerem.

Kontrakty terminowe

Ponadto dzięki AvaTrade uzyskasz połączenie z dwiema wiodącymi na świecie giełdami kontraktów terminowych; CME Group (USA) i Eurex (Europa), dzięki którym możesz uzyskać ekspozycję na dziesiątki aktywów finansowych za pośrednictwem kontraktów terminowych. Ogólnie rzecz biorąc, obszerny katalog kontraktów futures obejmuje instrumenty bazowe, takie jak ponad 40 par walutowych, 20 kryptowalut, 30 indeksów giełdowych (w tym najbardziej decydujące, takie jak SP500), różne towary, takie jak złoto lub ropa naftowa, a nawet produkty o stałym dochodzie (głównie obligacje amerykańskie).

Produkty autotradingu

Wreszcie, warto również zauważyć, że broker ma dwie usługi autotradingu, pierwszą bardziej zorientowaną na początkujących, a drugą dla bardziej doświadczonych traderów. Przyjrzyjmy się im.

DupliTrade

DupliTrade to platforma autotradingowa, która umożliwia użytkownikom automatyczne kopiowanie transakcji profesjonalnych traderów na ich własne rachunki AvaTrade. Jest to szczególnie przydatne dla początkujących traderów lub tych, którzy chcą zdywersyfikować swoje strategie poprzez powielanie transakcji odnoszących sukcesy traderów z udokumentowanymi osiągnięciami.

W istocie jest to usługa kopiowania transakcji.

• Kluczowe cechy platformy:
  • Automatyczne kopiowanie: transakcje, które są śledzone przez tradera, który ma zostać skopiowany.
  • Wybór tradera: Użytkownicy mogą wybierać z listy strategicznie wybranych traderów z dobrymi wynikami rentowności.
  • Intuicyjny interfejs
  • Elastyczność w kontroli

ZuluTrade

ZuluTrade to kolejna platforma autotradingowa oferowana przez AvaTrade, która pozwala zautomatyzować niektóre operacje handlowe w oparciu o wybrane przez Ciebie parametry i aktywa finansowe, za pośrednictwem platformy Metatrader 4.

Nawiasem mówiąc, możesz również dzielić się swoimi strategiami ze społecznością i kopiować (lub być kopiowanym) te systemy, które uznasz za odpowiednie.

Rynki AvaTrade

Wszystkie kontrakty mogą być zawierane na następujących instrumentach bazowych.

• Forex: G7 plus 43 pary
• Akcje: 600 akcji z giełd amerykańskich, europejskich, brytyjskich i azjatyckich
• Indeksy: SP 500, NASDAQ 100, DJI 30, Russell 2000, IBEX 35, CAC, 40, DAX 30, FTSE 100, EuroStoxx 50, MIB 40, Indie 50, Chiny, Hong Kong, Japonia, Tajwan i inne.
• Fundusze ETF: 50 najlepszych funduszy ETF
• Surowce: metale szlachetne, ropa naftowa, gaz ziemny, benzyna, olej napędowy, kukurydza, pszenica, soja, kawa, cukier, kakao, bawełna i miedź
• Kryptowaluty: 20 walut cyfrowych
• Opcje: 43 pary walutowe, ropa naftowa, indeksy, złoto i srebro

Rodzaje rachunków AvaTrade

W AvaTrade dostępne są 4 typy rachunków w zależności od Twojego profilu użytkownika.

Rachunek AvaTrade

Jest to standardowe konto, na którym opiera się cała recenzja.

Jedynymi wymaganiami są pełnoletność i zdeponowanie minimalnego kapitału w wysokości 100 euro, dolarów amerykańskich lub funtów szterlingów (w zależności od waluty, w której chcesz denominować swoje konto).

Wszystkie typy kont obsługują handel mikro, mini i makro lotami. Nawiasem mówiąc, to właśnie w ramach tego standardowego konta będziesz musiał dodać swoje konta Ava Options, Ava futures lub autotrading, jeśli chcesz handlować tymi rodzajami aktywów finansowych.

Rachunek profesjonalny

Będziesz mieć dostęp do rynków opcji lub pochodnych kontraktów futures 24 godziny na dobę i do szerokiej gamy instrumentów: walut, towarów, akcji, obligacji, funduszy ETF, opcji walutowych i wielu innych.

Jedną z zalet tego typu konta jest dźwignia finansowa:

• 400: 1 na parach Forex
• 25: 1 na niektórych kryptowalutach

Aby otworzyć konto profesjonalne, musisz spełnić co najmniej dwa z poniższych kryteriów:

• Wystarczająca aktywność handlowa w ciągu ostatnich 12 miesięcy: musisz handlować na odpowiednim rynku, ze średnią częstotliwością 10 na kwartał w ciągu ostatnich czterech kwartałów.
• Odpowiednie doświadczenie w sektorze usług finansowych: musisz być zatrudniony lub pracować w sektorze finansowym przez co najmniej rok jako profesjonalista.
• Masz portfel instrumentów finansowych o wartości ponad 500 000 USD (w tym gotówkę i instrumenty finansowe): instrumentami finansowymi mogą być akcje, instrumenty pochodne, aktywa dłużne i depozyty gotówkowe. Nieruchomości i bezpośrednia własność surowców nie są uwzględnione.

Konto demo

Bardzo przydatny i darmowy rachunek demonstracyjny do ćwiczenia z brokerem i zawierania transakcji za pomocą fikcyjnych pieniędzy, dzięki czemu nie ryzykujesz swojego kapitału podczas nauki, ćwiczeń i zapoznawania się z platformą.

Konto demo AvaTrade ma wirtualny kapitał w wysokości 10 000 euro, dolarów amerykańskich lub funtów szterlingów.

Konto islamskie

Są to specjalne rachunki handlowe, które są zgodne z zasadami prawa islamskiego lub szariatu i umożliwiają inwestorom należącym do społeczności islamskiej handel na najważniejszych światowych rynkach finansowych.

Zgodnie z prawem szariatu pobieranie odsetek, znanych jako riba, jest zabronione. Z tego powodu główną cechą kont islamskich jest to, że nie generują one ani nie naliczają odsetek za utrzymywanie otwartych pozycji na rynku.

Na kontach islamskich pozycja otwarta przez ponad 24 godziny nie generuje ani nie nalicza odsetek. Ponieważ nie generują ani nie naliczają odsetek, zyski lub straty są rozdzielane na podstawie wcześniejszej umowy między stronami.

Jak otworzyć rachunek Ava Options w 3 krokach?

Otwarcie rachunku jest bardzo proste i można to zrobić w 3 krokach:

1. Na stronie internetowej kliknij Utwórz Rachunek i wybierz pomiędzy rachunkiem Live lub Demo.
2. Podaj swoje dane (imię, nazwisko, adres e-mail itp.), wybierz pomiędzy rachunkiem pojedynczym a wspólnym i kliknij Utwórz rachunek.
   • 
3. Wypełnij formularz rejestracyjny i zweryfikuj swoje konto.

AvaTrade

• Ponad 1200 produktów i rynków do handlu.
• Telefoniczna i WhatsApp obsługa klienta w języku polskim.
• Copy trading.

Odwiedź

63% kont klientów traci pieniądze handlując kontraktami CFD z tym brokerem.

Opłaty i prowizje AvaTrade

Przejdźmy do jednego z najbardziej pożądanych punktów przez traderów i tego, na który broker twierdzi, że kładzie największy nacisk. Czy AvaTrade jest drogi czy tani? Przyjrzyjmy się temu.

W zdecydowanej większości swoich produktów finansowych broker nie pobiera bezpośrednich prowizji za transakcje dokonywane na swojej platformie. Jego zysk pochodzi ze spreadu lub różnicy między ceną kupna i sprzedaży aktywów.

Możemy jednak ustalić prowizje dla najważniejszych pochodnych instrumentów finansowych, opcji i kontraktów futures:

• micro sp500: 1USD za kontrakt
• EURUSD: 3,40 USD za kontrakt
• Złoto: 3,40 USD za kontrakt
• Bund: 2USD za kontrakt
• W przypadku opcji jest to premia za kontrakt.

Prowizje nieoperacyjne

Teraz, jeśli weźmiemy pod uwagę prowizje nieoperacyjne, możemy powiedzieć, że jest to stosunkowo drogi broker, ponieważ koszty kwartalne są wysokie:

• Kwartalna opłata za brak aktywności: 50 € (lub dokonaj jednej transakcji na kwartał).
• Roczna opłata za brak aktywności: 100 € (lub dokonywanie więcej niż 4 transakcji rocznie).

Dźwignia finansowa i zabezpieczenie w AvaTrade

Jak już wyjaśniliśmy, jedną z najbardziej wyróżniających się usług AvaTrade jest nowa platforma Ava Options i Ava Futures MT5, za pomocą której możesz handlować z nieco łagodniejszymi zasadami w zakresie dźwigni finansowej i zabezpieczenia.

Dźwignia finansowa

W przypadku Avatrade maksymalna dźwignia finansowa zależy od Twojego kraju zamieszkania i aktywów, którymi handlujesz, ponieważ przepisy mające zastosowanie do handlu na rynku Forex i CFD różnią się w zależności od kraju, a brokerzy muszą przestrzegać przepisów obowiązujących w każdym kraju.

Jednak dla klientów europejskich maksymalna dźwignia finansowa jest następująca:

• Kontrakty CFD: do 1:30 dla forex, choć 1:20 jest normą, 1:10 dla indeksów lub towarów i 1:5 dla akcji.
• Opcje: do 1:100
• Kontrakty futures: do 1:200

Należy pamiętać, że nie będziesz w stanie zmienić dźwigni finansowej w każdej operacji.

Depozyt zabezpieczający

Broker oblicza wymagany depozyt zabezpieczający w oparciu o ryzyko Twojego portfela, korzystając z metody zwanej SPAN (Standardised Portfolio Analysis).

Aby to zrobić, bierze pod uwagę implikowaną zmienność opcji, a także czas trwania kontraktu (datę wygaśnięcia opcji).

Aby to obliczyć, dzieli Twój portfel według par walutowych, a następnie ocenia wartość każdej pary w 16 różnych scenariuszach:

Największa strata z tych 16 scenariuszy jest przyjmowana jako depozyt zabezpieczający dla każdej pary walutowej. Zsumowanie wszystkich depozytów zabezpieczających dla każdej pary walutowej daje całkowity wymagany depozyt zabezpieczający.

Platformy AvaTrade

WebTrader

WebTrader jest platformą transakcyjną Avatrade. W rezultacie nie wymaga pobierania ani instalacji i oferuje wszystkie narzędzia i funkcje potrzebne do handlu, w tym ponad 50 wskaźników technicznych oraz możliwość konfigurowania wykresów według własnych upodobań, w różnych stylach świecowych lub ramach czasowych.

Ponieważ jest to platforma online, możesz z niej korzystać z dowolnego urządzenia, przeglądarki internetowej, bez konieczności pobierania plików.

Dzięki prostemu interfejsowi będziesz mógł obserwować swoje inwestycje w czasie rzeczywistym. Dostępne są zaawansowane wykresy, analiza techniczna i konfigurowalny interfejs.

MetaTrader 4 i 5

Broker może być zintegrowany z profesjonalnymi platformami transakcyjnymi Metatrader 4 i Metatrader 5.

MT4 jest jedną z najpopularniejszych platform transakcyjnych i umożliwia dostęp do szerokiej gamy instrumentów finansowych, przeprowadzanie analiz technicznych i korzystanie z Expert Advisors w celu automatyzacji transakcji.

Platforma ta jest dostępna w wersji na komputery stacjonarne i aplikacje mobilne dla systemów iOS i Android.

MT5 to najnowsza wersja platformy MetaTrader. Oferuje podobne funkcje do MT4, ale z ulepszeniami funkcjonalności, takimi jak dodanie większej liczby wskaźników technicznych, narzędzi analitycznych i większej możliwości zarządzania zleceniami.

Jest dostępny w wersji na komputery stacjonarne oraz jako aplikacja mobilna dla systemów iOS i Android.

Aplikacja mobilna

AvaTradeGO to aplikacja mobilna AvaTrade, która umożliwia handel w podróży i jest kompatybilna z systemami Android i iOS.

Ogólnie rzecz biorąc, pozwala na wykonywanie tych samych funkcji, co platforma internetowa, ale z wygodą wykonywania ich z telefonu komórkowego, w dowolnym momencie.

Główne cechy i funkcjonalności AvaTradeGO to:

1. Intuicyjny i łatwy w użyciu interfejs: czysty i przyjazny dla użytkownika design, idealny zarówno dla początkujących, jak i doświadczonych traderów. Nawigacja jest prosta, z przejrzystym menu i dobrze zorganizowanymi opcjami.
2. Handel wieloma aktywami
3. Pulpit nawigacyjny z wglądem w rynek: AvaTradeGO oferuje interaktywny pulpit nawigacyjny, który zapewnia analizę rynku w czasie rzeczywistym, trendy i aktualizacje.
4. Zaawansowane zarządzanie transakcjami: Aplikacja ułatwia otwieranie i zamykanie pozycji za pomocą jednego kliknięcia, a także oferuje zaawansowane opcje, takie jak zlecenia z limitem, stop loss i take profit.
5. Wsparcie w czasie rzeczywistym
6. Zarządzanie ryzykiem i monitorowanie wyników: Aplikacja umożliwia stałe monitorowanie wyników konta i otwartych pozycji, z dostosowywanymi powiadomieniami i alertami.
7. Prostota wpłacania i wypłacania środków.

Aby uzyskać więcej informacji na temat innych aplikacji inwestycyjnych, zapoznaj się z naszym następnym artykułem: Najlepsze aplikacje do inwestowania na giełdzie.

Obsługa klienta AvaTrade: Opinie

Wreszcie, obsługa klienta AvaTrade jest stosunkowo dobra, ponieważ oferuje wsparcie w języku angielskim.

• Fizyczne biuro w Polsce: Brak.
• Telefon kontaktowy +48 122 518 098
• E-mail: Formularz online
• Obsługa w języku polskim Nie
• Chatbot Tak

Najbardziej wyróżniającą się cechą brokera jest bardzo kompletna obsługa klienta, która obejmuje biuro obsługi klienta na miejscu, a także obszerne godziny wsparcia telefonicznego.

Z drugiej strony, ich usługa e-mail jest akceptowalna, ponieważ na kilka zapytań odpowiedzieli w obu przypadkach w ciągu 24 godzin.

Wreszcie, warto zauważyć, że oprócz mniej lub bardziej kompletnej usługi, mają dużą liczbę samouczków, przewodników, artykułów i filmów, w których nie tylko uczą Cię, jak korzystać z ich platformy internetowej, ale także wszystkiego, co związane z handlem i operacjami (strategie, systemy itp.).

Opinie użytkowników o AvaTrade

A co społeczność finansowa ma do powiedzenia na temat AvaTrade? W wielu przypadkach, najlepszym rozwiązaniem jest sprawdzenie, co myślą inwestorzy jako całość.

Jeśli więc przejdziemy na forum Trustpilot, zobaczymy, że broker cieszy się dobrą oceną 4,5 gwiazdki, na ponad 8700 recenzji, co stanowi 75% recenzji 5-gwiazdkowych.

Nasze opinie o Avatrade: Recenzja 2024

W ciągu swojej prawie 20-letniej historii AvaTrade przeszła solidną ewolucję od zwykłego, a nawet wątpliwego brokera instrumentów pochodnych - słynne były artykuły i posty na forum „AvaTrade affected” - do profesjonalnego brokera z solidnymi regulacjami (przynajmniej dla klientów europejskich) i standardowymi gwarancjami .

W rzeczywistości najbardziej znaczącym aspektem tej ewolucji była duża liczba nowych produktów, które niedawno uruchomił dla profesjonalnych traderów, takich jak nowy katalog opcji (waniliowych i barierowych), a także oferta setek kontraktów terminowych (na indeksy, forex, obligacje, akcje lub towary).

Z drugiej strony, AvaTrade oferuje różnorodne platformy, aby zaspokoić potrzeby zarówno traderów, którzy dopiero zaczynają, ale mają już pewne doświadczenie i chcą stać się bardziej profesjonalni, jak i zaawansowanych traderów. Oprócz własnej platformy, AvaTrade WebTrader, użytkownicy mają dostęp do MetaTrader 4 i 5, a także aplikacji mobilnych, takich jak AvaTradeGO. Godną uwagi cechą jest włączenie narzędzi do autotradingu, takich jak DupliTrade i ZuluTrade, które pozwalają użytkownikom łatwo kopiować strategie od doświadczonych traderów.

Jeśli chodzi o prowizje, nasza opinia jest mieszana. Z jednej strony AvaTrade wyróżnia się oferowaniem konkurencyjnych spreadów, zarówno stałych, jak i zmiennych, w zależności od rodzaju konta. Prowizje pobierane za transakcję, zwłaszcza na kontraktach futures, są dość konkurencyjne (często nawet 1 USD za kontrakt), co czyni ją atrakcyjną dla tych, którzy preferują jasną i prostą strukturę opłat. Z drugiej strony pobiera bardzo wysokie prowizje niehandlowe, które mogą wynosić nawet 50 USD kwartalnie, jeśli nie dokonasz ani jednej transakcji.

AvaTrade opinie: Zalety i wady

Podsumowując, AvaTrade jest w 100% zorientowanym na trading brokerem instrumentów pochodnych, z którym możesz uzyskać ekspozycję na tysiące aktywów (akcje, indeksy, FX, surowce itp.), poprzez kontrakty futures lub opcje finansowe. Dzięki niemu możesz zwiększyć swoją dźwignię finansową, jednak jej użycie jest zalecane tylko dla traderów z doświadczeniem, którzy chcą sprofesjonalizować swoje operacje.