Najlepsze stablecoiny 2024: Jak w nie inwestować?

W tym artykule omówimy najlepsze stablecoiny do inwestowania, lub przynajmniej do zachowania wartości zysków osiągniętych w obiegu kryptowalutowym, bez konieczności opuszczania go.

Czym są stablecoiny?

Stablecoiny to wirtualne waluty, które są umieszczane i przesyłane w różnych łańcuchach bloków i mają na celu utrzymanie stabilności wartości. Są one również programowalne i mogą wchodzić w interakcje z aplikacjami opartymi na blockchainie i inteligentnymi kontraktami (które są umowami zapisanymi w kodzie, które są wykonywane automatycznie).

Ich wartość jest zazwyczaj powiązana z tradycyjnymi aktywami, takimi jak waluty fiducjarne (np. dolary amerykańskie) lub towary (np. złoto). To powiązanie pomaga złagodzić zmienność, która często nęka inne kryptowaluty, oferując użytkownikom bardziej przewidywalną i bezpieczną alternatywę.

👉 Poniższy przewodnik pomoże Ci je w pełni zrozumieć: stablecoiny – jak działają, rodzaje i gdzie je kupić.

Stablecoiny: Do czego są używane?

Aby można je było uznać za stablecoiny, przypisuje się im różne właściwości. Aby mogły być używane jak każda waluta, służą jako środek wymiany, jednostka rozliczeniowa i magazyn wartości, co oznacza, że muszą utrzymywać swoją wartość, być wykorzystywane do określania wartości towarów i usług oraz ułatwiać handel.

Najbardziej znaczącą zaletą jest to, że mogą być używane jako środek wymiany, będąc gdzieś pomiędzy walutami fiducjarnymi a kryptowalutami. Ponieważ są one powiązane ze stałą ceną aktywów, mogą osiągnąć zupełnie inną użyteczność niż tradycyjne kryptowaluty, takie jak bitcoin czy ethereum.

W zdecentralizowanych finansach (DeFi) stabilne monety umożliwiają pożyczki o wyższym oprocentowaniu niż konwencjonalne konta oszczędnościowe lub ułatwiają pożyczki zabezpieczone kryptowalutami. Chociaż oferują one wyższe zwroty niż tradycyjne opcje oszczędnościowe, brakuje im ubezpieczenia wspieranego przez rząd, ale istnieją pewne prywatne firmy ubezpieczeniowe. Kilka platform oferuje czasami ponad 10% RRSO.

Monety te, obecne w różnych łańcuchach bloków, które obsługują inteligentne kontrakty, mają kluczowe znaczenie w DeFi, ponieważ mogą przynosić zwroty powyżej 10% RRSO.

Wiele osób używa stablecoinów jako tokenów wejściowych do świata kryptowalut lub jako pomostu między giełdami. Są one zwykle używane jako magazyn wartości, gdy spodziewany jest trend spadkowy cen kryptowalut.

Ponadto stabilne waluty upraszczają płatności wynagrodzeń i sprawiają, że przelewy międzynarodowe są bardziej przystępne cenowo, przy minimalnych opłatach transakcyjnych na giełdach blockchain. Dla porównania, tradycyjny system finansowy może potrzebować kilku dni na przetworzenie transakcji międzynarodowych.

Niska zmienność stabilnych walut przyciąga inwestorów, umożliwiając im przechowywanie środków na blockchainie przy zminimalizowanym ryzyku, w przeciwieństwie do tradycyjnych kryptowalut, które mogą doświadczać wahań, ponieważ nie mają stałej ceny.

👉 Więcej informacji: Jak bezpiecznie inwestować w bitcoin?

Najlepsze Stablecoiny na 2024 rok

W tym rankingu zobaczymy 8 uszeregowanych spośród ponad 30 istniejących stablecoinów.

Bardzo ważne jest, aby pamiętać, że kolejność TOP 8 jest podana na podstawie analizy ilościowej w odniesieniu do danych historycznych z 2023 roku. W żadnym wypadku nie oznaczają one, że w przyszłości będą miały taką samą wydajność.

#8 Tether Gold (XAUT)

Jest to kryptowaluta wspierana przez prawdziwe złoto, która utrzymuje stabilność ceny w stosunku do złota. Każda jednostka monety, zwana XAUt, jest zabezpieczona jedną uncją złota (równowartość 31,1035 gramów) przechowywaną w skarbcu w Szwajcarii. Emisja XAUt jest przeprowadzana przez Tether, ten sam podmiot odpowiedzialny za emisję USDT, stabilnej kryptowaluty powiązanej z dolarem amerykańskim, która znajduje się w tym rankingu.

Ejemplo Tether Gold (XAUT)
Tether Gold (XAUT)

XAUt został wprowadzony w styczniu 2020 r. w celu zapewnienia użytkownikom ekspozycji na złoto bez konieczności fizycznego posiadania lub przechowywania metalu szlachetnego. Ma on oferować korzyści podobne do posiadania fizycznego złota, takie jak zachowanie siły nabywczej i możliwa ochrona przed inflacją. Jego dodatkową zaletą jest jednak to, że można nim handlować na giełdach kryptowalut, ponieważ jest on wykorzystywany jako token w standardzie ERC-20.

Sklasyfikowaliśmy go nie tylko jako pierwszy stablecoin powiązany z aktywami świata rzeczywistego, takimi jak złoto, ale także jako pierwszy stablecoin, który utrzymuje wysoki poziom bezpieczeństwa.

#7 Frax (FRAX)

Frax wyróżnia się jako pionier wśród stablecoinów, przyjmując w pełni algorytmiczny mechanizm w celu utrzymania stabilności. Podejście to zaczyna się od pełnej gwarancji i, poprzez inteligentne kontrakty onchain, stopniowo usuwa gwarancję, o ile cena pozostaje stabilna na poziomie 1 USD.

Protokół ocenia stabilność cen stablecoinów FRAX poprzez dostosowanie zabezpieczenia, które służy jako wskaźnik zaufania rynku. Ta dynamika pozwala na okresową modyfikację wskaźnika zabezpieczenia w celu określenia, jak dużą stabilność algorytmiczną może osiągnąć FRAX i jak duże zabezpieczenie jest wymagane. Co ważne, protokół Frax jest pierwszym, który dynamicznie zmienia współczynniki zabezpieczenia w celu osiągnięcia algorytmicznego stablecoina.

#6 USDD (USDD)

Podobnie jak FRAX, jest to „zdecentralizowany” algorytmiczny stablecoin, który nie jest zabezpieczony aktywami fizycznymi ani żadnym zabezpieczeniem. Zamiast tego opiera się na algorytmie, który reguluje jego emisję i gwarantuje jego parytet z dolarem, łącząc jego wartość z kryptowalutą TRX, natywną dla łańcucha blokowego Tron.

Gwarantuje on parytet z dolarem poprzez mechanizm arbitrażu między USDD i TRX. W ten sposób, aby wybić USDD, konieczne jest spalenie TRX o wartości równoważnej w dolarach ilości nowych stabilnych monet, które mają zostać wybite.

Jest to ten sam mechanizm, z którego korzystał UST, stablecoin Terra (LUNA), który wpadł w spiralę śmierci, powodując straty w wysokości milionów dolarów i ogólne załamanie rynku kryptowalut. To właśnie z tego powodu, po utracie zaufania do tego mechanizmu, zdecydowano się przejść na model nadmiernie zabezpieczony.

Nie jest to zdecentralizowana waluta w zwykłym tego słowa znaczeniu, ale może wejść do obiegu tylko poprzez kontrolę Tron DAO Reserve (TDR).

#5 True USD (TUSD)

TrueUSD to stablecoin zbudowany w sieci Ethereum, który stara się utrzymać swoją wartość na poziomie 1 USD. Jego podaż jest zabezpieczona dolarami amerykańskimi zdeponowanymi w bankach, a użytkownicy mają możliwość zakupu i wymiany tych tokenów na dolary za pośrednictwem platformy TrustToken. TrueUSD wyróżnia się tym, że jest pierwszym cyfrowym aktywem, które wyświetla certyfikaty w łańcuchu w czasie rzeczywistym, przyznawane przez niezależne instytucje zewnętrzne, aby zapewnić stosunek 1:1 między rezerwą dolara a podażą tokenów w obiegu. Ponadto wdraża Chainlink Proof of Reserve w celu zwiększenia przejrzystości i niezawodności. Jego podaż, jako stabilna waluta, dostosowuje się do popytu.

Jednak bezpieczeństwo sieci TrueUSD jest powiązane z tokenami ERC-20 i mogą na nie wpłynąć wysokie opłaty transakcyjne w łańcuchu blokowym Ethereum, jeśli ceny gazu znacznie wzrosną.

#4 Dai (DAI)

DAI to zdecentralizowany stablecoin, który wyróżnia się zdecentralizowanym podejściem, co czyni go atrakcyjną alternatywą dla bardziej scentralizowanych stablecoinów, takich jak USDC i USDT. Jego wartość jest utrzymywana na poziomie parytetu 1:1 z dolarem amerykańskim, ale w przeciwieństwie do innych, nie jest wspierany przez rachunki bankowe lub dolary, ale przez inne kryptowaluty.

Stablecoin DAI
Stablecoin DAI

Emisja DAI i jego zabezpieczenie charakteryzują się decentralizacją, ponieważ nie opiera się na rachunkach bankowych. Zamiast tego każdy może emitować DAI, deponując inne kryptowaluty w inteligentnym kontrakcie.

MakerDAO, zdecentralizowana autonomiczna organizacja (DAO), zarządza wydawaniem i obsługą DAI. Posiadacze tokenów MKR mają możliwość uczestniczenia w decyzjach zarządczych, proponując i głosując nad zmianami w jej działaniu, co odzwierciedla autonomiczny i zdecentralizowany charakter platformy.

Zabezpieczenie, które należy zdeponować w celu uzyskania DAI, może być w ETH, USDC, USDT, WBTC i różnych innych aktywach.

#3 First Digital USD (FDUSD)

FDUSD został wyemitowany w 2023 r. i jest stabilną walutą w pełni opartą na fiat. Został wyemitowany przez FD121 Ltd. (First Digital Labs), która jest częścią First Digital Group z siedzibą w Hongkongu. Rezerwy dla FDUSD składają się z wysoce płynnych i bezpiecznych aktywów, takich jak krótkoterminowe bony skarbowe USA (utrzymywane bezpośrednio lub jako zabezpieczenie umów odkupu) oraz depozyty gotówkowe w dolarach amerykańskich.

#2 USD Coin (USDC)

USDC, jeden z wiodących stablecoinów w świecie kryptowalut, osiągnął znaczący status na scenie globalnej. Projekt ten jest odpowiedzią na ograniczenia Tether (USDT), oferując szybsze i bardziej wydajne transakcje w porównaniu do swojego poprzednika. W przeciwieństwie do USDT, który działał na OmniLayer i Bitcoin, USDC został ustanowiony jako token ERC-20 w sieci Ethereum, zapewniając większą wydajność i skalowalność.

Stablecoin USD Coin (USDC)
Stablecoin USD Coin (USDC)

Projekt USDC narodził się w wyniku współpracy między Coinbase i Circle, które założyły Centrum do zarządzania nowym stablecoinem.

Wspierany 1:1 dolarem amerykańskim, USDC został uruchomiony 26 września 2018 r. i szybko zintegrował się z ekosystemem Ethereum. Przyjęcie to było wspomagane przez zdolność USDC do wydajnej pracy z DApps i DEX na Ethereum, czego USDT nie mógł osiągnąć w tym czasie. Ponadto USDC rozwiązało obawy dotyczące przejrzystości, zapewniając szeroki dostęp do rozwoju i zapewniając publiczny audyt za pośrednictwem GitHub od samego początku.

#1 USD Tether (USDT)

Tether (USDT), w obliczu krytyki i strachu, nadal przewodzi rynkowi stablecoinów niemal od momentu jego uruchomienia. Działa poprzez powiązanie swojej wartości z dolarem amerykańskim i obiecując utrzymanie stabilnego stosunku 1:1, co ma na celu zapewnienie stabilności w tym sektorze z tak wieloma niestabilnymi tokenami i kryptowalutami.

Stablecoin USD Tether (USDT)
Stablecoin USD Tether (USDT)

Działanie Tether opiera się na systemie rezerw, w którym Tether Limited zobowiązuje się do zabezpieczenia każdego utworzonego USDT równoważną kwotą dolarów amerykańskich. Ten system rezerw zapewnia solidne wsparcie wartości USDT, wzmacniając jego niezawodność. Użytkownicy Tether mają możliwość zamiany swoich tokenów na dolary amerykańskie, inicjując proces poprzez wysłanie USDT na wyznaczony adres wymiany Tether. Firma ułatwia wymianę, dostarczając odpowiednie dolary amerykańskie.

Przechowywanie USDT może być powiernicze lub niepowiernicze, oferując opcje zarówno inwestorom poszukującym szybkiego dostępu do możliwości handlowych, jak i tym, którzy priorytetowo traktują bezpieczeństwo na zdecentralizowanych giełdach.

Jest to najbardziej wszechstronny z obecnie dostępnych stablecoinów, a największe pary tokenów można znaleźć na dowolnej giełdzie.

👉 Polecam również nasz artykuł o tym, jak kupić Ethereum?

Najlepsze stablecoiny: Uzasadnienie wyboru

W tej analizie ilościowej przyjrzymy się bliżej 8 stablecoinom, które znalazły się w tym rankingu.

Spośród ponad 30 stablecoinów wybrano tylko 8.

Większość z nich została wykluczona, ponieważ ich kapitalizacja rynkowa wynosi poniżej 500 mln USD lub mają nieznane wolumeny obrotu, co czyni je nieodpowiednimi do głównej analizy najlepiej działających stablecoinów.

W tej analizie skupiliśmy się na 4 głównych aspektach ilościowych, które określają jakość stabilnych walut:

  • Płynność
  • Wskaźniki rynkowe
  • Potencjał zysku
  • Stabilność cen

Oprócz tego przeanalizowaliśmy najnowsze audyty każdej ze stabilnych monet, możliwości handlowe na giełdach i wiele więcej.

Ta analiza porównawcza wykorzystuje kilka wskaźników do oceny każdej stabilnej monety w porównaniu z jej odpowiednikami. Ważne jest, aby pamiętać, że ratingi oceniają obecny stan stabilnych monet i nie uwzględniają tego, jak mogą one działać w odległej przyszłości. Ratingi są tylko jednym z narzędzi, które należy monitorować, i nie powinny być wykorzystywane jako jedyne narzędzie do podejmowania decyzji.

Metodologia

W tej analizie analizujemy najsilniejsze stabilne waluty na rynku. Klasyfikujemy stabilne waluty według różnych wskaźników i przypisujemy im punkty w oparciu o ich wyniki w porównaniu z innymi stabilnymi walutami.

W poniższej tabeli można znaleźć cztery główne kategorie wraz z ich wagami. Dwie najważniejsze to płynność i stabilność cen, z których każda odpowiadała za 30% końcowego wyniku. Trzecia kategoria to wskaźniki rynkowe, które dają 25%, a ostatnia to potencjał rentowności z wagą 15% końcowej oceny.

Raport

W oparciu o wyżej wymienione 4 cechy, zobaczmy, jak wypadł raport.

Płynność

Płynność jest jedną z najważniejszych kategorii, jeśli chodzi o stabilne waluty. Chcesz mieć jak najszersze możliwości wymiany innych kryptowalut na stablecoiny lub odwrotnie. Dlatego też pierwsze dwa wskaźniki oceniają liczbę par handlowych i liczbę giełd, na których notowany jest stablecoin.

Po drugie, notowania generalnie oznaczają, że reputacja stablecoina jest dobra, co zwiększa wiarygodność całego projektu. Im wyższy wynik, tym większa możliwość napływu i odpływu płynności. Wynik płynności zależy właśnie od tego, czy aktywa są bardziej płynne, czy nie.

Drugą sekcją tej kategorii jest głębokość rynku. Pokazuje płynność na każdej z dostępnych par rynkowych na wszystkich dostępnych parach walutowych.

Głębokość rynku z ±2% służy do określenia płynności rynku, gdy inwestor kupuje. Odnosi się do kwoty, którą inwestor musiałby kupić, aby zapłacić 2% więcej niż aktualna cena rynkowa, lub sprzedać, aby otrzymać 2% mniej niż początkowa cena aktywa. Te 2 proste wskaźniki pokazują nam, jak „zdrowa” jest płynność określonej stabilnej waluty na wszystkich parach rynkowych i jak duży wpływ na cenę mogą mieć duże zlecenia kupna lub sprzedaży.

Stabilność ceny

Kolejną kategorią o tej samej wadze 30% jest stabilność cen.

Uważam stabilność cen za kluczową kategorię, jeśli chodzi o stabilne waluty, ponieważ nikt nie chce mieć stabilnej waluty, która nie może utrzymać swojej wartości.

Pierwsze dwa wskaźniki to maksymalna i minimalna cena w ciągu ostatniego roku. Wskaźniki te pokazują, jak bardzo stabilne waluty odbiegały od oczekiwanej stabilnej ceny (zwykle 1 USD lub oficjalnej ceny złota w stosunku do XAUT).

Ostatnie dwa wskaźniki przedstawiają liczbę dni, w których każda ze stabilnych walut znajdowała się poniżej 0,98 USD lub powyżej 1,02 USD. Oba wskaźniki są dość ważne, ponieważ liczby poniżej 0,98 USD pokazują, że stabilna moneta nie może utrzymać swojej wartości, a każdy, kto przejdzie na stabilną monetę powyżej 1,02 USD, może stanąć w obliczu częściowej utraty środków, gdy stabilna moneta powróci do 1 USD. Jest to deprecjacja, która była wielokrotnie doświadczana w tym sektorze i wywołuje wiele paniki na rynku.

Wskaźniki rynkowe

Wskaźniki rynkowe to trzecia kategoria do przeanalizowania. Składa się ona z dwóch wskaźników, którymi są średni dzienny wolumen obrotu w ciągu ostatniego roku i średnia kapitalizacja rynkowa w ciągu ostatniego roku. Oba wskaźniki są oczywiste, ponieważ przyczyniają się do wiarygodności stabilnej waluty. Stabilne waluty o wyższej kapitalizacji rynkowej i wolumenie obrotu są zazwyczaj najpowszechniej używane i cieszą się największym zaufaniem.

Dodając jeszcze jeden wskaźnik wyłącznie na poziomie informacyjnym, MarketCap zwykle ma wyższą wartość niż wolumen. Zwłaszcza w czasach takich jak ATH global crypto. Nie oznacza to, że występuje duża zmienność, powstaje duży wolumen i chwilowo, przez krótką chwilę, wolumen może przekroczyć MCap.

Analiza rentowności

Ostatnią kategorią w tej analizie porównawczej jest potencjał zwrotu. Stało się to coraz ważniejsze wraz z rozwojem DeFi i możliwością zarabiania pasywnego dochodu ze stablecoinów poprzez wykorzystanie ich jako zabezpieczenia.

Metryką stosowaną w tej kategorii jest średni wolumen podzielony przez średni MCap, który został zebrany ze wszystkich 2023 dostępnych scentralizowanych giełd i zdecentralizowanych protokołów.

Należy pamiętać, że zebraliśmy dane z publicznie dostępnych źródeł. Niektóre źródła, które zostały uwzględnione w tej analizie, są płatne, niektóre są bezpłatne, a wiele innych było ograniczonych i chociaż zawsze staramy się zapewnić najlepszą możliwą analizę, w żaden sposób nie możemy zagwarantować, że stabilne, dobrze oceniane monety będą prosperować.

Wnioski z raportu

W niniejszej analizie porównawczej oceniono 8 stabilnych coinów, z których żaden nie wyróżnia się jako doskonały do rozważenia.

Dwie z nich otrzymały ocenę końcową powyżej wskaźnika 65, przy czym Tether (USDT) jest liderem z wynikiem 75,94%. USD Coin (USDC) uzyskał zwrot w wysokości 65,14% i zajął drugie miejsce.

Przechodząc do środka tabeli, gdzie 3 projekty uzyskały neutralną ocenę w zakresie od 55,28% do 53,68%.

Kończąc na 3 stablecoinach z negatywną oceną, które uzyskały od 29,61% do 11,47%, gdzie Tether Gold (XAUT) jest oceniany jako najgorszy stablecoin w rankingu.

W związku z tym stawiam następujące pytanie otwarte, a mianowicie, który z nich wybrałbyś, aby zabezpieczyć swoje pieniądze?

Krótko mówiąc, są to najlepsze stablecoiny do zainwestowania w 2024 r., oparte na danych fundamentalnych, które odnotowały w ubiegłym roku (co, pamiętaj, nie gwarantuje przyszłego sukcesu).

Szukasz brokera? Sprawdź nasze rekomendacje

Minimalny depozyt:

€200.00

Minimalny depozyt:

€0.00

XTB
Minimalny depozyt:

€0.00

* 76% rachunków detalicznych CFD odnotowuje straty
Leggi più tardi - Compila il modulo per salvare l'articolo in formato PDF

Podobne artykuły

Najlepsze Altcoiny: Ranking
Coraz więcej mówi się o kryptowalutach, walutach cyfrowych, które rewolucjonizują rynek finansowy, ale nadal istnieje wiele dezinformacji, błędnych informacji, a nawet pomyłek, które stają się normą. Tak jest w przypadku Bitcoina, który będąc najp...