Na czym polega strategia inwestycyjna Warrena Buffetta 90/10?
Znana również jako złota reguła inwestowania na emeryturę, w tym wpisie dowiesz się czym jest strategia 90/10 Buffetta.
Na czym polega strategia inwestycyjna Warrena Buffetta 90/10?
Ta strategia inwestycyjna 90/10 została stworzona przez inwestora Warrena Buffetta w celu inwestowania oszczędności w fundusze emerytalne. Metoda ta polega na przeznaczeniu 90% kapitału inwestycyjnego osoby na fundusze indeksowe oparte na akcjach, a pozostałe 10% pieniędzy na inwestycje o niskim ryzyku.
W skrócie:
- Strategia inwestycyjna 90/10 dla oszczędności emerytalnych polega na ulokowaniu 90% kapitału inwestycyjnego danej osoby w niedrogie fundusze indeksowe S&P 500, a pozostałe 10% w krótkoterminowe obligacje rządowe.
- Zasada inwestycyjna 90/10 jest punktem odniesienia dla inwestorów, dzięki któremu mogą oni łatwo zmienić swoją tolerancję ryzyka inwestycyjnego.
- Strategia ta chroni przed potencjalnie niszczącymi spadkami na rynku.
- Wiele osób zaleca tę metodę dla osób na skraju emerytury, które muszą zachować swoje oszczędności.
Czym jest indeks S&P 500?
Indeks Standard & Poor’s 500, lub bardziej znany jako S&P 500, jest głównym indeksem amerykańskiego rynku akcji. Jest on oparty na kapitalizacji rynkowej 500 dużych firm, których akcje są notowane na NYSE lub NASDAQ i zawiera około 80% kapitalizacji całego rynku amerykańskiego.
Główny cel strategii inwestycyjnej 90/10
System ten ma na celu generowanie wyższych zysków w portfelu długoterminowym. Warren Buffet ocenia, że potencjalne zyski, jakie może osiągnąć inwestor indywidualny są lepsze niż inwestorzy, którzy zatrudniają zarządzających o wyższych opłatach.
Obliczanie zwrotów dla strategii 90/10
Aby obliczyć roczny zwrot z tego portfela, inwestor musi pomnożyć alokację przez zwrot, a następnie zsumować te wyniki. Należy również wiedzieć, że zaletą funduszy indeksowych jest to, że mają one niższe opłaty za zarządzanie niż inne fundusze, ponieważ są one zarządzane pasywnie.
Przykład:
Bardzo powszechne zastosowanie strategii 90/10 polega na wykorzystaniu krótkoterminowych bonów skarbowych jako składnika o stałym dochodzie w 90% portfela, a pozostałe 10% inwestowane jest w bardziej ryzykowne papiery wartościowe, takie jak akcje, opcje indeksowe lub warranty.
Na przykład, inwestor posiadający portfel o wartości 100 000 USD, który zdecyduje się na strategię 90/10, może zainwestować 90 000 USD w obligacje skarbowe o oprocentowaniu 1 i rocznej rentowności 4%. W tym przypadku, pozostałe 10.000 USD zostanie zainwestowane w akcje notowane w indeksie S&P 500 lub w fundusz indeksowy.
Co pociąga za sobą strategia
Warren sugeruje fundusz indeksowy oparty na akcjach; jak powiedzieliśmy wcześniej, który alokuje 90% efektu na wyniki S&P 500, a pozostałe 10% na fundusz obligacji rządowych; ponieważ w trudnych sytuacjach na rynku finansowym, te pozostają bardziej stabilne.
Dla tego inwestora finansowego, strategia emerytalna powinna być niskokosztowa i łatwa do zrozumienia.
Sugerujemy, abyś zapoznał się z różnymi sposobami inwestowania, ponieważ zasada 90/10 jest tylko wzorcem, który jest przestrzegany przez wielu inwestorów na całym świecie od czasu jej stworzenia przez Warrenta Buffetta i cieszy się dużą popularnością. Jednak w zależności od profilu inwestora, można wybrać strategię; na przykład, dla inwestorów z wyższym poziomem tolerancji na ryzyko, można dostosować sposób alokacji kapitału lub wybrać model 70/30 lub 60/40.
