Na czym polega strategia inwestycyjna Warrena Buffetta 90/10?

Znana również jako złota reguła inwestowania na emeryturę, w tym wpisie dowiesz się czym jest strategia 90/10 Buffetta.

Na czym polega strategia inwestycyjna Warrena Buffetta 90/10?

Ta strategia inwestycyjna 90/10 została stworzona przez inwestora Warrena Buffetta w celu inwestowania oszczędności w fundusze emerytalne. Metoda ta polega na przeznaczeniu 90% kapitału inwestycyjnego osoby na fundusze indeksowe oparte na akcjach, a pozostałe 10% pieniędzy na inwestycje o niskim ryzyku.

W skrócie:

Czym jest indeks S&P 500?

Indeks Standard & Poor's 500, lub bardziej znany jako S&P 500, jest głównym indeksem amerykańskiego rynku akcji. Jest on oparty na kapitalizacji rynkowej 500 dużych firm, których akcje są notowane na NYSE lub NASDAQ i zawiera około 80% kapitalizacji całego rynku amerykańskiego.

Główny cel strategii inwestycyjnej 90/10

System ten ma na celu generowanie wyższych zysków w portfelu długoterminowym. Warren Buffet ocenia, że potencjalne zyski, jakie może osiągnąć inwestor indywidualny są lepsze niż inwestorzy, którzy zatrudniają zarządzających o wyższych opłatach.

eToro

• Trading automatyczny
• Przejrzyste i zrozumiałe wskazówki handlowe
• Darmowe transakcje akcji i ETF
• Ochrona przed ujemnym saldem
• Karta kredytowa/debetowa dostępna (w USA i UK tylko karta debetowa)

Odwiedź

74% rachunków inwestorów traci pieniądze, handlując kontraktami CFD z tym dostawcą.

DEGIRO

• Regulowany przez BaFin i Bundesbank.
• Dobry wybór produktów, w tym inne złożone instrumenty, takie jak opcje i kontrakty futures, na start.
• Obsługa klienta w języku polskim.

Odwiedź

Inwestowanie wiąże się z ryzykiem utraty środków.

Coinbase

• Wysokie bezpieczeństwo i niezawodność.
• Wysoki poziom przejrzystości dzięki SEC.
• Doskonałe doświadczenie użytkownika.

Odwiedź

Handel kryptowalutami wiąże się z ryzykiem utraty środków.

Obliczanie zwrotów dla strategii 90/10

Aby obliczyć roczny zwrot z tego portfela, inwestor musi pomnożyć alokację przez zwrot, a następnie zsumować te wyniki. Należy również wiedzieć, że zaletą funduszy indeksowych jest to, że mają one niższe opłaty za zarządzanie niż inne fundusze, ponieważ są one zarządzane pasywnie.

Przykład:

Bardzo powszechne zastosowanie strategii 90/10 polega na wykorzystaniu krótkoterminowych bonów skarbowych jako składnika o stałym dochodzie w 90% portfela, a pozostałe 10% inwestowane jest w bardziej ryzykowne papiery wartościowe, takie jak akcje, opcje indeksowe lub warranty.

Na przykład, inwestor posiadający portfel o wartości 100 000 USD, który zdecyduje się na strategię 90/10, może zainwestować 90 000 USD w obligacje skarbowe o oprocentowaniu 1 i rocznej rentowności 4%. W tym przypadku, pozostałe 10.000 USD zostanie zainwestowane w akcje notowane w indeksie S&P 500 lub w fundusz indeksowy.

Co pociąga za sobą strategia

Warren sugeruje fundusz indeksowy oparty na akcjach; jak powiedzieliśmy wcześniej, który alokuje 90% efektu na wyniki S&P 500, a pozostałe 10% na fundusz obligacji rządowych; ponieważ w trudnych sytuacjach na rynku finansowym, te pozostają bardziej stabilne.

Dla tego inwestora finansowego, strategia emerytalna powinna być niskokosztowa i łatwa do zrozumienia.

Sugerujemy, abyś zapoznał się z różnymi sposobami inwestowania, ponieważ zasada 90/10 jest tylko wzorcem, który jest przestrzegany przez wielu inwestorów na całym świecie od czasu jej stworzenia przez Warrenta Buffetta i cieszy się dużą popularnością. Jednak w zależności od profilu inwestora, można wybrać strategię; na przykład, dla inwestorów z wyższym poziomem tolerancji na ryzyko, można dostosować sposób alokacji kapitału lub wybrać model 70/30 lub 60/40.