Jak inwestować na giełdzie?

Zastanawiasz się jak inwestować na giełdzie? Inwestowanie na giełdzie może być atrakcyjną opcją dla tych, którzy chcą zwiększyć swój majątek w dłuższej perspektywie. W tym artykule przyjrzymy się podstawom inwestowania w akcje i udzielimy praktycznych porad, które pomogą nowym inwestorom rozpocząć przygodę na giełdzie.

Inwestowanie na giełdzie: Jak to działa

Trzeba myśleć o giełdzie jako o supermarkecie, w którym producenci (firmy) oddają do dyspozycji nabywców (akcjonariuszy) kawałek własności, aby zebrać pieniądze na swój rozwój.

Giełda zapewnia bezpieczny obrót akcjami i przyciąga więcej firm, które chcą dzielić własność z oszczędzającymi, którzy chcą inwestować pieniądze.

Warto wiedzieć, że nie ma jednej giełdy. Obecnie na świecie działa ponad 70 giełd papierów wartościowych, rozmieszczonych na 5 kontynentach.

Prawie wszystkie gospodarki rozwinięte mają w swoim kraju jedną lub więcej giełd papierów wartościowych, na których notowane są zwykle spółki krajowe lub te, które mają udziały w tym rynku.

Jak zarabiać na giełdzie?

Kupując akcje możesz zarabiać na trzy sposoby:

  1. Cena akcji wzrasta.
  2. Spółka wypłaca dywidendy (roczne zyski wypłacane akcjonariuszom).
  3. Kurs wymiany jest korzystny, jeśli inwestujesz w akcje poza Europą (tj. w innej walucie).

Jak inwestować na giełdzie z domu?

Oto kroki, które należy wykonać, aby inwestować od podstaw:

  1. Przeanalizuj swoją sytuację finansową, biorąc pod uwagę swoje dochody i wydatki, etap życia, możliwości oszczędzania, plany na przyszłość, karierę zawodową i rezerwę płynności.
  2. Następnie przeanalizuj swoją psychikę i to, jak radzisz sobie ze stratami oraz czy jesteś konsekwentny w swoich decyzjach inwestycyjnych.
  3. Ustal horyzont czasowy inwestycji, czyli czas, przez jaki zamierzasz inwestować, np. 1, 5, 10 lub 20 lat.
  4. Zdecyduj również o swoim limicie strat, czyli maksymalnej kwocie, jaką jesteś skłonny stracić. Pamiętaj, że giełda podlega wahaniom, a moment, w którym potrzebujesz pieniędzy, może nie być najkorzystniejszy, co może skutkować stratami.
  5. Ustal swój cel zwrotu, biorąc pod uwagę, że im większy zwrot, tym większe ryzyko, a w bardzo długim okresie najlepsi inwestorzy wszechczasów nie generowali więcej niż 20% rocznie. Bądź realistą i unikaj ofert obiecujących zbyt wysokie zyski.
  6. Zdecyduj o swoim stylu inwestowania – czy chcesz zainwestować swoje oszczędności na własną rękę, czy zdecydujesz się na inwestycje poprzez robodoradcę lub korzystanie z usług brokera.
  7. Wybierz brokera, który najlepiej odpowiada Twojemu profilowi i potrzebom inwestycyjnym, biorąc pod uwagę różnice w kosztach usług.
  8. Zadbaj o regularne oszczędzanie i inwestowanie swoich oszczędności w dłuższej perspektywie. Im szybciej zaczniesz, tym szybciej odsetki składane zaczną działać.
  9. Pamiętaj o dywersyfikacji swojego portfela, aby uniknąć inwestowania wszystkich środków w jedną branżę lub jedną klasę aktywów.
  10. Ostatecznie, staraj się zwiększać swoje dochody poprzez ciągłe doskonalenie swoich umiejętności lub poszukiwanie sposobów długoterminowego zwiększania dochodów, które pomogą Ci osiągnąć cele inwestycyjne.

Jak inwestować małe pieniądze na giełdzie?

Głównym problemem, jeśli masz mało pieniędzy do zainwestowania, są prowizje. Inwestowanie nie jest darmowe i trzeba o tym pamiętać. Wyobraź sobie, że zaczynasz inwestować mając 100 euro, a prowizja maklera wynosi 10 euro za zakup akcji. Już na samym początku stracisz 10% swojej inwestycji.

Z tego powodu, jeśli masz małe sumy do zainwestowania na giełdzie, dam Ci dwie rekomendacje:

Czytaj także: W co zainwestować małe kwoty

Opłaty za inwestycje giełdowe

Jeśli chodzi o inwestowanie na giełdzie jako początkujący, to równie ważna jest wiedza o tym, gdzie umieścić swoje pieniądze na giełdzie, jak i wybór platformy do inwestowania. Podjęcie złej decyzji na samym początku może oznaczać dużą utratę pieniędzy.

Oto lista opłat, z którymi możesz się spotkać, jeśli zaczniesz inwestować na giełdzie:

Opłaty za inwestycje giełdowe
Opłata za prowadzenie konta
Opłaty transakcyjne
Opłata za wypłatę dywidendy
Opłaty za wymiany walut
  • Opłata za opiekę lub utrzymanie: jest to miesięczna opłata za opiekę nad Twoimi aktywami na platformie, zwykle od 5 do 20 euro rocznie.
    • Idealnie powinna wynosić 0
  • Opłaty transakcyjne: Prowizja pobierana za każdą transakcję, która może być procentowa lub stała. Zwykle waha się od 5 do 20 euro.
    • Ideałem byłoby obniżyć ją do mniej niż 5 euro.
  • Prowizja za wypłatę dywidendy: koszt otrzymania dywidendy zwykle waha się od 0,50 do 1 euro.
    • U wielu brokerów można je otrzymać za darmo.
  • Opłata za wymianę waluty: pobierana za zakup akcji w walucie innej niż waluta rachunku papierów wartościowych. Waha się od 0,1 do 1%.
    • Wybierz brokerów, którzy pobierają mniej niż 0,5%.

Jak wybrać brokera?

Aby inwestować na giełdzie potrzebujemy brokera. Broker to agent lub podmiot, który obsługuje transakcje między kupującym a sprzedającym na giełdzie, pobierając prowizję od każdej transakcji. Innymi słowy, to osoba lub podmiot, który działa jako pośrednik.

Pytanie, które wszyscy sobie zadajemy, brzmi: który broker jest najlepszy lub któremu możemy zaufać.

Jeśli Twój bank pobiera wysokie prowizje, powinieneś dokładnie przeanalizować wszystkich brokerów, aby zrozumieć, który z nich jest dla Ciebie najlepszy.

Rodzaje brokerów

Słyszy się o wielu rodzajach brokerów. Jeśli zaczynasz handel od zera, jest to jeden z najważniejszych punktów.

  • Brokerzy bez prowizji: Są to brokerzy, którzy nie pobierają prowizji za kupno i sprzedaż, ale pobierają prowizje od wymiany walut lub przepływu zleceń sprzedaży.
  • Brokerzy wielu produktów: oferują akcje, fundusze ETF i instrumenty pochodne.
  • Brokerzy Forex i CFD: Ci brokerzy replikują wszystkie rodzaje aktywów, oferując dźwignię finansową.

Najlepsza platforma do inwestowania na giełdzie

Jeśli wolisz kontynuować, wydając mniej, a zatem nie polegając na banku, możesz założyć konto na internetowych platformach transakcyjnych . Najpopularniejsze to: DEGIRO, eToro i XTB.

Sprawdź recenzje tych brokerów:

eToro i XTB umożliwiają utworzenie konta demonstracyjnego, aby ćwiczyć z wirtualnymi pieniędzmi, a następnie przełączyć się na konto rzeczywiste. Konto demo ma ogromny potencjał, ponieważ pozwala we wstępnej fazie zapoznać się z platformą i zastosować w praktyce to, co poznaliśmy w teorii. Ta symulowana wersja nie sprawia, że ​​czujemy presję ryzyka utraty naszych pieniędzy, o czym należy pamiętać, dokonując prawdziwej inwestycji. 

Sprawdź także: Najlepsi brokerzy z kontem demo

eToro daje również możliwość kopiowania handlu, czynności, która, zwłaszcza na początku, może być bardzo przydatna.

XTB
Minimalny depozyt:

€0.00

* 76% rachunków detalicznych CFD odnotowuje straty
Minimalny depozyt:

€100.00

* 76% detalicznych kont CFD traci pieniądze
Minimalny depozyt:

€0.01

Jak zacząć inwestować na giełdzie: Rodzaje analiz

Przedstawię Ci dwa rodzaje analiz, które są najczęściej używane do inwestowania na giełdzie, ale które są przeciwstawne. Nie są to jedyne strategie, ale są one najczęściej stosowane.

Analiza fundamentalna

Analiza fundamentalna ma na celu określenie wartości firm na podstawie ich wyników i posiadanych przez nie firm. Jak? Przy pomocy zestawu metryk:

  • PER: Porównuje kapitalizację rynkową firmy do jej dochodu netto lub zysku na akcję w stosunku do ceny za akcję. Mówi nam, ile lat potrzeba, aby wygenerowane zyski zrównały się z kapitalizacją rynkową.
  • CENA / PRZEPŁYW PIENIĘŻNY: Wskaźnik używany do porównania wartości rynkowej firmy z jej przepływem pieniężnym. Im niższy współczynnik, tym lepsza wartość.
  • CENA / WARTOŚĆ KSIĘGOWA: mierzy stosunek notowanej ceny akcji do wartości kapitału własnego, czyli wartości księgowej aktywów pomniejszonej o wartość księgową długów.
< 1: Cena akcji jest poniżej jej wartości księgowej i dlatego jest to okazja do kupna.      
= 1: Spółka jest notowana po cenie zbliżonej do jej wartości księgowej.
> 1: Cena, po której spółka jest handlowana, jest wyższa niż jej wartość księgowa.              
  • ROE: mierzy zwrot uzyskiwany przez akcjonariuszy ze środków zainwestowanych w spółkę, czyli zdolność spółki do wynagradzania swoich akcjonariuszy.
  • DYWIDENDA NETTO NA AKCJĘ: Kwota dochodu netto zrealizowanego przez spółkę, która jest dzielona lub rozdzielana między liczbę akcji.
  • RENTOWNOŚĆ DYWIDENDY: mierzy procent ceny akcji, który jest wypłacany akcjonariuszom każdego roku w formie dywidendy.
  • ZYSK NETTO (MLN): Zysk, który pozostaje w firmie po pokryciu wszystkich wydatków i podatków.
  • EBITDA (mln): to zysk operacyjny brutto obliczony przed odliczeniem wydatków.
  • EPS: Część zysku, która odpowiada każdej akcji firmy, wskazuje rentowność firmy.

Analiza techniczna

Analiza techniczna polega na obserwowaniu wykresów cenowych, ewolucji kursu akcji i nie bierze pod uwagę wyników ani działań firmy.

Wskaźniki te są zwykle dostarczane przez naszą platformę brokerską.

  1. Wskaźniki trendu
  2. Wskaźnik wolumeny
  3. Oscylator siły względnej RSI

Debata pomiędzy tymi dwoma rodzajami analizy jest nieco skomplikowana, ponieważ niektórzy analitycy uważają, że wystarczy zrobić analizę fundamentalną, podczas gdy inni uważają, że wystarczy zrobić analizę techniczną. Osobiście uważam, że obie są złożone i że należy trzymać się z dala od dogmatów, które mówią, że łatwo jest robić jedną lub drugą analizę i że należy odrzucić wszystko, co dotyczy drugiej.

Czy warto inwestować w akcje?

Inwestowanie w akcje może być opłacalne, ale wiąże się również z ryzykiem. Kurs akcji może ulegać wahaniom ze względu na takie czynniki, jak wyniki finansowe spółki, ogólne warunki gospodarcze i decyzje polityczne. Tutaj przedstawiamy szereg zalet i zagrożeń związanych z inwestowaniem na giełdzie.

Zalety inwestowania na giełdzie

  • Regularny dochód: Jest to bardzo ważna korzyść, ponieważ portfel akcji, który zbudujemy dla siebie, będzie generował dochód z dywidend z akcji.
    • Należy pamiętać, że pieniądze z dywidendy można reinwestować, aby kupić więcej akcji lub wykorzystać na własny użytek, w zależności od naszych potrzeb.
    • Dywidendy to zyski, które spółki osiągają każdego roku i które postanawiają wypłacić akcjonariuszom.
  • Całkowita swoboda inwestowani : nie jesteśmy zobowiązani do kupowania lub sprzedawania, chyba że uznamy, że nadszedł na to właściwy czas, tj. zawsze kontrolujemy nasze ruchy.
  • Staranność w podejmowaniu decyzji o tym kiedy wejść czy wyjść: możemy wejść lub wyjść z rynku w dowolnym momencie, nasze pozycje nie wpływają na wielkość rynku.
  • Jeden ze sposobów walki z inflacją: Giełda pozwala nam inwestować w aktywa, które chronią nas przed inflacją, takie jak firmy z branży nieruchomości, surowce itp.

Wady inwestowania na giełdzie

Tak jak podkreśliłam zalety, musimy również wziąć pod uwagę ryzyko, jakie napotykamy. Oprócz naszej niewiedzy, kiedy po raz pierwszy zaczynamy interesować się giełdą, pojawia się cała gama analiz, „ekspertów”, rynków i produktów.

Przed rozpoczęciem inwestycji musimy zdawać sobie sprawę z ryzyka, jakie się z tym wiąże:

  • Ryzyko rynkowe: Prawdopodobieństwo, że kiedy zdecydujesz się sprzedać swoją inwestycję, będzie ona warta znacznie mniej niż to, co zainwestowałeś.
  • Ryzyko płynności: możesz nie być w stanie znaleźć chętnych na zakup nabytych akcji i być może będziesz musiał zaoferować je z dyskontem.
  • Kurs walutowy: to ryzyko odnosi się do inwestycji w akcje denominowane w dolarach lub w innej walucie, ponieważ nawet jeśli inwestycja się powiedzie, kurs wymiany może być niekorzystny i możesz stracić pieniądze.

Przeczytaj: Zagrożenia związane z inwestowaniem na giełdzie

Warto wiedzieć, że na giełdzie możesz stracić całą inwestycję, jeśli spółka upadnie, ale nigdy nie stracisz więcej niż zainwestowałeś, a ryzyko, że tak się stanie w zdywersyfikowanym portfelu jest prawie niemożliwe.

Często zadawane pytania: Inwestowanie na giełdzie dla początkujących

Jak opodatkowane są zyski giełdowe?

Opodatkowanie zysków pochodzących z inwestycji na giełdzie jest nieco skomplikowane, ponieważ zależy od zakupionego produktu finansowego oraz kraju. Zalecamy przeczytanie, jak działa opodatkowanie akcji.

Ile pieniędzy potrzeba, by zacząć inwestowanie na giełdzie

Minimum do inwestowania na giełdzie zależy od warunków oferowanych przez poszczególne internetowe platformy transakcyjne. Zazwyczaj do otwarcia prawdziwego rachunku maklerskiego wymagana jest minimalna inwestycja w wysokości kilkuset złotych.

Jak zainwestować 1000 złotych na giełdzie?

Możesz zainwestować w ETF-y, produkt, który oferuje dywersyfikację portfela przy stosunkowo niskich kosztach. Możesz również zainwestować w pojedynczą akcję lub jeśli akcja jest warta więcej niż 1000 złotych, możesz kupić akcje ułamkowe.

Przeczytaj także:

Zacznij inwestować na giełdzie

Minimalny depozyt:

€100.00

* 76% detalicznych kont CFD traci pieniądze
XTB
Minimalny depozyt:

€0.00

* 76% rachunków detalicznych CFD odnotowuje straty
Minimalny depozyt:

€0.01

Leggi più tardi - Compila il modulo per salvare l'articolo in formato PDF

Podobne artykuły