Na giełdzie codziennie pojawiają się nowe innowacje, nie tylko w sposobie handlu, ale także w nowych inwestycjach. W tym wpisie omówimy, jaka jest różnica między ESG a SRI?
ESG
ESG to forma inwestowania, która w ostatnim czasie nabrała rozpędu, wywodząca się od angielskiego słowa „Environmental, Social and Governance”. Podobnie, ten rodzaj inwestycji dąży do wygenerowania pozytywnego wpływu.
Wśród jego cech charakterystycznych znajdują się następujące kryteria:
Kryteria
Środowisko naturalne
Jest to rodzaj inwestycji, który stara się walczyć ze zmianami klimatycznymi, w ramach tego typu inwestycji znajdziemy odnawialne źródła energii, gospodarkę odpadami, recykling i wykorzystanie wody. Warto wiedzieć, że wszystkie te rodzaje działalności optymalizują i poprawiają jakość życia wielu ludzi poprzez działania, które nie szkodzą środowisku.
Sprawy społeczne
Odpowiada efektowi, który dąży do generowania wpływu społecznego na społeczność, w ramach jego działań znajdujemy poszukiwanie lepszych warunków pracy, ochronę praw człowieka, walkę z ubóstwem oraz wpływ produktów i usług.
Zarządzanie
Koncentrując się na ładzie korporacyjnym, stara się zwalczać korupcję, łapówkarstwo, wkłady polityczne i nowe programy zarządzania państwem.
Obecnie niektóre firmy łączą te rodzaje działalności w swoich akronimach w celu przyciągnięcia różnego rodzaju inwestorów, którzy oprócz uzyskania korzyści ekonomicznych, starają się wygenerować pozytywny wpływ na jedno z trzech wyżej wymienionych kryteriów.
SRI
Ten rodzaj „społecznie odpowiedzialnego inwestowania” powstał w wyniku metodologii stworzonej przez Johna Wesleya jako sposób na uzyskanie korzyści ekonomicznych bez szkody dla sąsiadów lub generowania jakiegokolwiek utrapienia dla społeczeństwa.
SRI to skrót od „Socially Responsible Investing” i jest to rodzaj inwestycji, która generuje pozytywny wpływ na społeczeństwo, biorąc pod uwagę kryteria środowiskowe, społeczne i ładu korporacyjnego.
Inwestycji tej dokonuje się za pośrednictwem funduszu ETF (Exchange Trade Fund), który jest notowany na giełdzie papierów wartościowych w taki sam sposób jak akcje. Jego polityka obejmuje zdolność do replikowania indeksu giełdowego lub indeksu o stałym dochodzie.
Ponadto, jedną z jego cech jest to, że musi działać zgodnie z powyższymi kryteriami i zakazać tworzenia lub mieć powiązania z firmami, które są częścią wątpliwych branż, takich jak tytoń, napoje alkoholowe i inne branże, które generują negatywny wpływ na społeczeństwo.
Zasady
Inwestowanie odpowiedzialne społecznie opiera się na następujących zasadach:
- Firma musi inwestować i realizować cel dla społeczeństwa, dlatego dziś jednym z głównych celów jest walka z globalnym ociepleniem poprzez tworzenie nowych odnawialnych źródeł energii lub integracja społeczna migrantów z różnych krajów objętych konfliktem.
- Inwestycje nie powinny być powiązane z firmami lub przedsiębiorstwami, które są kwestionowane przez sektor, w którym działają, na przykład z branżą napojów alkoholowych, śmieciowego jedzenia lub tytoniu.
- Udziałowcy i inwestorzy powinni być zaangażowani w pracę społeczną, a tym samym mieć kontrolę nad nadzorem i wynikami ekonomicznymi firmy.
W ten sposób należy wyjaśnić, że ESG mają cechy i kryteria, które należy uwzględnić w inwestycjach, natomiast inwestycje społecznie odpowiedzialne polegają na rozwinięciu tych kryteriów w ramach rodzaju inwestycji znanego jako ETF, czyli funduszy inwestycyjnych, które dążą do generowania pozytywnych skutków gospodarczych.
Mamy nadzieję, że dzięki tym informacjom zrozumieli Państwo na czym polega różnica pomiędzy ESG a SRI?
Przewodnik obsługi Funduszy Inwestycyjnych
Dowiedz się wszystkiego o funduszach inwestycyjnych. Poznaj podstawy i zacznij mądrze inwestować.
