Jak umorzyć fundusz inwestycyjny?

Jak umorzyć fundusz inwestycyjny? Umorzenie funduszu inwestycyjnego to proces, w którym inwestor odsprzedaje swoje jednostki uczestnictwa funduszowi. Krótko mówiąc, umorzenie funduszu inwestycyjnego to proces wycofywania jednostek uczestnictwa w celu uzyskania zwrotu z funduszu. Jeśli chcesz wyjść z systemu funduszu, możesz umorzyć jednostki uczestnictwa. Jednakże, jeśli istnieje opłata za wyjście, inwestorzy muszą zapłacić za umorzenie swoich jednostek.

Kiedy inwestorzy wykupują swoje akcje, uzyskują podlegające opodatkowaniu zyski kapitałowe. Opodatkowanie zysków kapitałowych zależy od rodzaju funduszu i okresu posiadania. W takim przypadku inwestorzy muszą koniecznie wziąć pod uwagę wszystkie koszty, jakie poniosą przy umarzaniu swoich jednostek.

Jak umorzyć fundusz inwestycyjny

Możesz umarzać swoje fundusze inwestycyjne za pomocą metod online lub offline. Odkupienia można dokonać w dowolnym dniu roboczym w dogodny sposób. Odkupienie funduszu powinno być dokonane mądrze, aby zapewnić sobie dobre zyski. Należy zauważyć, że ceny jednostek uczestnictwa funduszy inwestycyjnych są ustalane tylko raz dziennie.

Odpowiedni moment na sprzedaż lub umorzenie funduszy zależy od celów finansowych inwestorów. Możesz zainwestować w fundusz na dziesięć lub piętnaście lat, aby kupić dom lub sfinansować śluby swoich dzieci. W niektórych przypadkach może to być również cel krótkoterminowy, taki jak zakup samochodu lub urządzenia. Gdy inwestor zbliży się do realizacji swojego celu finansowego, powinien koniecznie rozważyć umorzenie swoich jednostek uczestnictwa funduszu, niezależnie od sytuacji na rynku. Gdy powód umorzenia jest oczywisty i sfinalizowany, można umorzyć jednostki uczestnictwa funduszu za pomocą jednej z następujących metod.

Metody wykupu

Poprzez homebanking

W swoim homebankingu możesz znaleźć opcję wykupu lub sprzedaży. Jeśli nie możesz go znaleźć, skontaktuj się z centrum obsługi telefonicznej.

Poprzez rachunek handlowy

Jeśli nabyłeś fundusze poprzez konto Demat lub konto handlowe, będziesz musiał odkupić swoje jednostki poprzez to samo konto. Po zakończeniu procesu, płatność elektroniczna (NEFT lub IMPS) zostanie dokonana na podstawie wniosku o refundację. Kwota ta zostanie przelana na ten sam rachunek bankowy, który został zaksięgowany na rachunku Demat.

Offline przez agenta lub dystrybutora

Serwisy centralne, takie jak CAMS i Karvy, również oferują możliwość umorzenia środków zakupionych w różnych CTA. Pobierz formularz wykupu i wyślij poprawnie wypełniony i podpisany formularz do najbliższego biura CAMS.

Poprzez Agencję Rejestrującą i Transferową

Serwisy centralne, takie jak CAMS i Karvy, oferują również możliwość umarzania środków zakupionych w różnych CTA. Pobierz formularz wykupu i wyślij poprawnie wypełniony i podpisany formularz do najbliższego biura CAMS.

Powody, dla których inwestorzy umarzają jednostki uczestnictwa w funduszach inwestycyjnych

Inwestor może mieć wiele powodów, aby inwestować lub sprzedawać jednostki uczestnictwa funduszu. Zaleca się rozważenie następujących aspektów przed impulsywnym wykupem.

Jeśli AMC nie wywiąże się z obietnicy, inwestor może umorzyć fundusz.

Ponieważ każdy inwestor inwestuje z zamiarem osiągnięcia celu, a gdy wyniki jego inwestycji nie pomagają mu w osiągnięciu celu, inwestorzy mogą pomyśleć o umorzeniu funduszu.

Gdy programy nie przynoszą dobrych wyników przez jakiś czas, można rozważyć wypłatę środków.

Ponadto, z powodu nieoczekiwanego kryzysu finansowego, inwestorzy mogą umarzać środki, dlatego warto inwestować pewną kwotę w otwarte fundusze inwestycyjne, gdyż zapewnia to płynność.

Kiedy rynek wygląda dobrze, inwestorzy nie muszą sprzedawać tylko dlatego, że rynek osiąga najwyższe poziomy. Inwestorzy muszą mieć zaufanie do zarządzających funduszami, że będą księgować zyski i ograniczać straty w trudnych sytuacjach, więc umorzenie akcji może być dobrym rozwiązaniem.

Proces umarzania jednostek funduszu inwestycyjnego

Aby wykupić środki, należy wejść na stronę „Transakcje Online” wybranego funduszu inwestycyjnego i zalogować się przy użyciu numeru folio i/lub PAN, wybrać schemat i liczbę jednostek uczestnictwa (lub kwotę), którą chce się wykupić, a następnie potwierdzić transakcję. Możesz szybko zrealizować swoje środki w ClearTax w następujących krokach: i. Przejdź do pulpitu nawigacyjnego ClearTax Mutual Fund i wybierz konkretny fundusz, który chcesz umorzyć. Inwestorzy muszą pamiętać o wszystkich czynnikach przy wyborze funduszu, ponieważ różne fundusze mają różne zasady i wytyczne dotyczące wejścia, wyjścia i umorzenia. Wybór właściwego czasu na umorzenie funduszu inwestycyjnego opiera się na różnych czynnikach i jest bardzo ważną decyzją, dlatego wymagane są szczegółowe badania i wiedza na temat realizacji funduszy i powodów ich umorzenia. Moment wykupu funduszu zależy również od celów finansowych inwestorów, np. czy inwestor inwestuje w długoterminowe fundusze inwestycyjne (10-15 lat), aby np. kupić dom, czy też inwestuje w krótkim okresie (mniej niż rok), aby kupić samochód, rower itp.