Jak przenieść fundusze inwestycyjne

Przenoszenie środków inwestycyjnych pomiędzy bankami to bardzo częsta i zarazem konieczna operacja, która ma na celu urozmaicenie naszych inwestycji. W rzeczywistości jest to coś, co powinno być zrobione od czasu do czasu, aby zaktualizować naszą inwestycję z najlepszych produktów, wg zmian na rynku.

Właśnie łatwość, z jaką fundusze inwestycyjne mogą być przenoszone, jest jedną z głównych zachęt dla tych produktów finansowych. Istnieją jednak pewne koszty i osobliwości, które musimy wziąć pod uwagę.

przenieść fundusze inwestycyjne

Jak przenieść fundusze inwestycyjne

Transfer pomiędzy funduszami inwestycyjnymi, najprościej rzecz ujmując, to częściowe lub całkowite umorzenie jednostek jednego funduszu inwestycyjnego w inny poprzez zapisanie tej kwoty do wybranego w tym celu funduszu.

Transfery mogą mieć miejsce nie tylko pomiędzy funduszami inwestycyjnymi tego samego zarządzającego funduszem, ale również pomiędzy funduszami inwestycyjnymi różnych zarządzających funduszami. Oczywiście, łatwiej jest dokonać transferu pomiędzy funduszami tego samego zarządzającego funduszem, ponieważ pochodzenie i przeznaczenie środków jest takie samo, co upraszcza procedury dla wszystkich celów.

Przelewy te są realizowane bardzo szybko, muszą być zakończone w ciągu maksymalnie pięciu dni roboczych w przypadku przelewów pomiędzy funduszami tego samego zarządzającego. W przypadku funduszy różnych zarządzających transfer jest wolniejszy, a procedura droższa, zwykle trwa około ośmiu dni roboczych.

Przeniesienie między funduszami tego samego zarządzającego

Jest to najprostszy przypadek, ponieważ jednostki docelowe i źródłowe są takie same, co upraszcza procedury weryfikacyjne. Posiadacz jednostki musi udać się do jednostki i zażądać przeniesienia pomiędzy dwoma funduszami inwestycyjnymi, wskazując kwotę i liczbę jednostek, które chce przenieść. W ciągu maksymalnie pięciu dni roboczych inwestycja powinna zostać dokonana w fundusz docelowy.

Przekazywanie środków finansowych pomiędzy różnymi podmiotami

Gdy środki są przenoszone pomiędzy różnymi zarządzającymi funduszami, proces ten jest droższy i zwykle trwa około ośmiu dni roboczych. Ta liczba jest punktem odniesienia, ponieważ często w grę wchodzi również czas, w którym składamy wniosek i czas, po którym zarządzający funduszem przestaje przetwarzać transfery. Niektórzy zarządzający funduszami są wolniejsi w tego typu procesach, ale zazwyczaj nie przekracza on ośmiu dni roboczych.

Inwestor udaje się do jednostki przejmującej, wskazując fundusz źródłowy, który chce przenieść i podając kwotę i/lub liczbę jednostek, które chce przenieść. Instytucja powiadamia instytucję macierzystą o żądaniu transferu i oczywiście instytucja macierzysta przeprowadzi odpowiednie kontrole, aby uznać transakcję za udaną.

Od tego momentu podmiot macierzysty jest odpowiedzialny za spłatę kapitału, przesyłając tę kwotę, jak również dane podatkowe inwestora, gdy są to kluczowe aktywa dla podmiotu docelowego, aby zapisać się do nowego funduszu. Logicznie rzecz biorąc, wiąże się to z pewnymi kwestiami, takimi jak zawarcie umowy o konto w podmiocie docelowym (jeśli wcześniej go nie miałeś), aby rozpocząć procedury.

Nie ma natychmiastowego opodatkowania, ponieważ transfer pomiędzy funduszami nie stawia posiadacza przed transferem kwoty, co robi to zmiana pozycji akcji na inne i nie generuje żadnego rodzaju opodatkowania w tym czasie.

Wnioski

Przenoszenie środków pomiędzy funduszami nie powinno generować bezpośrednich kosztów dla użytkownika, chociaż przy zapisywaniu się do kolejnego funduszu docelowego może być doliczana (nie zawsze) opłata subskrypcyjna, a przy opuszczaniu jednostki źródłowej może być wymagana opłata za umorzenie, przy czym oba scenariusze są powszechne, bardziej w tym drugim przypadku.

Tu z pomocą przychodzą niewątpliwie premie za transfery między funduszami, które mogą być atrakcyjne dla wielu profili inwestorów. Oczywiście nie są to zwykle premie powyżej 2%, a w wielu przypadkach będziemy musieli również zbilansować liczby, uwzględniając ewentualne opłaty za umorzenie i subskrypcję.


Rekomendowany przewodnik

Przewodnik obsługi Funduszy Inwestycyjnych

Dowiedz się wszystkiego o funduszach inwestycyjnych. Poznaj podstawy i zacznij mądrze inwestować.

Wolno pobierać

Przeczytaj później - Wypełnij formularz, aby zapisać artykuł w formacie PDF
Consent(wymagane)

guest

0 Komentarze
Inline Opinie
Zobacz wszystkie komentarze

Witamy w społeczności!

Wybierz tematy, które Cię interesują i spersonalizuj swoje doświadczenia w Rankia

Co dwa tygodnie będziemy wysyłać Ci newsletter z nowościami w każdej z wybranych przez Ciebie kategorii.


Chcesz otrzymywać powiadomienia o naszych wydarzeniach/webinariach?


Kontynuując, akceptujesz politykę prywatności

Szukasz brokera? Znajdź najlepsze rozwiązanie za pomocą tego testu!
Bezpłatny test, który pozwoli Ci znaleźć najlepszego brokera dla Twojego stylu inwestowania. Inwestuj mądrze, wybierając najlepszego dla siebie brokera!