Decyzja o tym, gdzie inwestować jest bardzo złożona, dlatego czasem zaleca się zacząć od inwestowania pasywnego, replikując np. indeks taki jak IBEX35.
W poniższym artykule wyjaśnimy czym jest IBEX35, jak jest obliczany, jakie są jego cechy charakterystyczne oraz w które ETF-y warto inwestować.
Co to jest IBEX 35?
Przede wszystkim musimy zrozumieć definicję indeksu giełdowego. Indeks obejmuje najważniejsze spółki w danym sektorze lub regionie. IBEX 35 obejmuje 35 spółek o najlepszych wynikach, biorąc pod uwagę płynność i cenę akcji. Firmy te muszą być notowane w Hiszpanii, tj. na giełdzie w Madrycie, która z kolei jest powiązana z giełdami w Barcelonie, Walencji i Bilbao. Indeks ten odnosi się do gospodarki hiszpańskiej.
Ten indeks, a raczej 35 spółek, które go tworzą, jest weryfikowany cztery razy w roku i regulowany przez CAT (Technical Advisory Committee). W zależności od trendu kwartału spółki będą szły w górę lub w dół, więc pozycje nie są stałe, ale spółki mogą wchodzić i wychodzić z indeksu w zależności od ich wartości.
Jaki jest skład indeksu IBEX35?
Jak powiedzieliśmy, indeks ten składa się z 35 spółek o największej kapitalizacji i płynności w Hiszpanii, reprezentujących ewolucję hiszpańskiej gospodarki.
CAT dokonuje czterech corocznych rewizji tego indeksu, ale zawsze istnieje możliwość sesji nadzwyczajnych.
W zależności od kapitalizacji, płynności i ceny akcji każdej spółki, będzie ona miała mniej lub bardziej znaczącą wagę w indeksie. Ponadto 90% spółek wchodzących w skład indeksu reprezentuje 90% płynności obrotu na hiszpańskiej giełdzie. Sektory i spółki wchodzące w skład indeksu przedstawiają się zatem następująco:
Jak obliczany jest wskaźnik IBEX35?
Indeks tworzony jest w oparciu o spółki o największej wartości, dlatego do obliczeń stosuje się stopę średnią ważoną kapitałem (kapitalizacją).
Zanim wyjaśnimy, jak obliczany jest indeks, zobaczmy, ile jest wart jeden punkt IBEX35:
Wartość jednego punktu indeksu IBEX35 wynosi 10 euro, więc aby znaleźć łączną cenę akcji spółek wchodzących w skład indeksu należy pomnożyć ją przez 10.
Na przykład, jeśli w indeksie są cztery spółki, A, B, C i D, posiadające następujące procenty indeksu:
- A=40%
- B=30%
- C=20%
- D=10%
Powiedzmy więc, że jeśli:
- A idzie w górę o 15 punktów
- B idzie w górę o 10 punktów
- C w górę o 5 punktów
- D w górę 0 punktów
Wówczas indeks byłby reprezentowany przez następujące wyliczenie:
- A stanowi 6 punktów (40% za 15 punktów)
- B stanowi 3 punkty (30% za 10 punktów)
- C stanowi 1 punkt (20% za 5 punktów)
- D jest bez zmian (10% za 0 punktów)
Teraz więc, gdy znamy punkty, które reprezentują indeks, uśrednijmy je i możemy powiedzieć, że indeks poszedł tego dnia w górę łącznie o 5 punktów.
Jak inwestować w IBEX35?
Istnieje kilka sposobów na inwestowanie w IBEX35. Jednym z najbardziej znanych sposobów są fundusze indeksowe, które opierają się na jak najwierniejszym odwzorowaniu indeksu, czyli inwestowaniu takiego samego procentu w te same akcje co indeks. Inną podobną metodą są ETF-y, zwane exchange-traded funds, wreszcie możemy swobodnie inwestować w dowolne spółki wchodzące w skład IBEX35.
Musimy pamiętać, że giełda w Madrycie jest otwarta od 9:00 do 17:30 i jest to czas, kiedy możemy zobaczyć, jak IBEX35 ewoluuje w ciągu dnia handlowego.
Poniżej przedstawiamy kilka sposobów na inwestowanie.
Inwestowanie w fundusze indeksowe IBEX 35
| Nazwa | ISIN | Prowizje |
| Imantia Ibex 35 D FI | ES0149051007 | 0,35% |
| ING Direct Fondo Naranja Ibex 35 FI | ES0152741031 | 0,99% |
Warto zauważyć, że istnieje inny fundusz, który stara się replikować przyszłość IBEX35, o nazwie Bankinter Futuro Ibex, który również otrzymał pięć gwiazdek Morningstar.
Najlepsze ETF-y na indeks IBEX 35
| Nome | ISIN | Ticker | TER |
| BBVA Acción IBEX 35 ETF FI Cotizado Armonizado (EUR) | ES0105336038 | BBVAI | 0,38% |
| Lyxor IBEX 35 (DR) UCITS ETF – Dist | FR0010251744 | LYXIB | 0,30% |
ETF na IBEX 35: Najlepsi brokerzy
| Broker | Kwota | Opłaty | Więcej informacji |
| DEGIRO | Dowolna kwota | 2 € + 0,02% od wartości nominalnej | Więcej informacji → |
| XTB | Do 100.000 € | 0 € | Więcej informacji → |
| eToro | Dowolna kwota | 0 € | Więcej informacji → |
| Interactive Brokers | 1 € za transakcję | 1 € za transakcję (Free Broker) | Więcej informacji → |
Może Cię zainteresują:
Przewodnik obsługi Funduszy Inwestycyjnych
Dowiedz się wszystkiego o funduszach inwestycyjnych. Poznaj podstawy i zacznij mądrze inwestować.
