Aktywne a pasywne ETFy: Różnice

Często dokonuje się wielu porównań pomiędzy aktywnym i pasywnym inwestowaniem w ETF-y, dlatego przybliżymy Państwu różnice pomiędzy tymi dwoma rodzajami inwestycji.

aktywne-pasywne-etfy

Jakie są różnice pomiędzy aktywnym a pasywnym inwestowaniem w ETF-y?

Fundusze notowane na giełdzie (ETF) to tanie, szeroko zdywersyfikowane fundusze inwestycyjne i indeksowe, a ich koszty są niższe.

Aktywne ETFy

Aktywne ETF-y wykorzystują różne strategie inwestycyjne w celu poprawy benchmarkingu. Są one aktywnie zarządzane i mają potencjał przynoszenia korzyści inwestorom i zarządzającym funduszami inwestycyjnymi. Ponieważ jednak ETF-y są notowane na giełdzie, istnieje możliwość pojawienia się różnic w cenach:

– Jeśli ETF jest notowany poniżej wartości akcji bazowych, inwestorzy mogą skorzystać z tej zniżki kupując akcje ETF, a następnie przesyłając je w zamian za aport akcji bazowych.

– Jeżeli ETF jest notowany z premią do wartości akcji bazowych, inwestorzy mogą dokonać krótkiej transakcji na ETF i kupić akcje na otwartym rynku, aby pokryć pozycję.

Minimalny depozyt:

$0.01

Minimalny depozyt:

$50.00

* 79% detalicznych kont CFD traci pieniądze

Minimalny depozyt:

$0.00

Cechy charakterystyczne:

  • Mogą osiągnąć dodatnie zyski na rynku akcji.
  • Mogą osiągać wyższe zwroty niż indeks, jeśli fundusz jest dobrze zarządzany.
  • Straty mogą wystąpić, jeśli zarządzający nie będzie dobrze inwestował.
  • Opłaty są z reguły wyższe. 

Pasywne ETFy

Inwestowanie pasywne ma na celu inwestowanie w indeksy, zamiast szukania najlepszych okazji rynkowych i dokonywania wyboru.

Pasywne fundusze ETF stosują strategię kup i trzymaj, która podąża za określonym indeksem referencyjnym. Fundusze te są zwykle tańsze.

Cechy charakterystyczne:

  • Opłaty są generalnie niższe, ponieważ nie ma aktywnego zarządzania.
  • Zarządzanie jest przejrzyste, zawsze wiadomo, w co inwestuje fundusz.
  • Jeśli tym, czego inwestor szuka są dodatkowe zyski, to nie znajdzie ich w tym funduszu.
  • Jeśli rynek osiągnie słabe wyniki, nie będziesz w stanie uciec od efektu rynkowego.

Zalety i wady: inwestowanie aktywne i pasywne

Rodzaj inwestycjiZaletaWada 
AktywnaJest bardzo przydatna na rynkach niedźwiedzich.Wyższe komisje. Ryzyko kierownika  
PasywnaJest bardzo przydatna na rynkach byczych i ma niższe prowizje.Ryzyko rynkowe

Główne różnice: inwestycje aktywne i pasywne

Należy pamiętać, że zarówno ETF-y jak i fundusze indeksowe mogą być częścią pasywnego portfela inwestycyjnego. Przy wyborze między nimi, główne różnice to opłaty (niższe w ETFach) i opodatkowanie (lepsze w przypadku funduszy indeksowych).

To są główne różnice:

1. Aktywny inwestor wykorzystuje swoją wiedzę, aby znaleźć najlepszą okazję inwestycyjną w różnych aktywach. W tym celu realizuje dynamiczne strategie z wykorzystaniem produktów takich jak zakup niedowartościowanych akcji, inwestowanie w obligacje z dyskontem czy tworzenie portfeli funduszy inwestycyjnych.

2. Inwestor pasywny ma tendencję do kupowania i czekania; to znaczy, do podążania za strategią inwestycyjną, działając z funduszami indeksowymi i ETF, które mają na celu odwzorowanie tego, co zrobił rynek lub konkretny indeks.

3. W aktywnie zarządzanym funduszu zespół zarządzających jest odpowiedzialny za poszukiwanie możliwości inwestycyjnych, a następnie przesuwanie środków pieniężnych. W przeciwieństwie do tego, fundusz pasywny ma minimalny zespół, którego celem jest replikacja indeksu, a zatem jego opłaty są niższe.

4. Inwestycje pasywne sprawdzają się w przypadku inwestycji długoterminowych. Cóż, w krótkim okresie rynek podlega wahaniom i trudno jest przewidzieć, co się stanie.

Teraz, kiedy znasz już różnicę między aktywnym a pasywnym inwestowaniem w ETF, powiedz nam, jaka jest Twoja opinia na ten temat.


Rekomendowany przewodnik

Przewodnik obsługi Funduszy Inwestycyjnych

Dowiedz się wszystkiego o funduszach inwestycyjnych. Poznaj podstawy i zacznij mądrze inwestować.

Wolno pobierać

Przeczytaj później - Wypełnij formularz, aby zapisać artykuł w formacie PDF
Consent(wymagane)

guest

0 Komentarze
Inline Opinie
Zobacz wszystkie komentarze

Witamy w społeczności!

Wybierz tematy, które Cię interesują i spersonalizuj swoje doświadczenia w Rankia

Co dwa tygodnie będziemy wysyłać Ci newsletter z nowościami w każdej z wybranych przez Ciebie kategorii.


Chcesz otrzymywać powiadomienia o naszych wydarzeniach/webinariach?


Kontynuując, akceptujesz politykę prywatności

Szukasz brokera? Znajdź najlepsze rozwiązanie za pomocą tego testu!
Bezpłatny test, który pozwoli Ci znaleźć najlepszego brokera dla Twojego stylu inwestowania. Inwestuj mądrze, wybierając najlepszego dla siebie brokera!