Elastyczność ETF-ów pozwala na wdrożenie strategii, która najbardziej Ci odpowiada. Oto 5 strategii ETF dla początkujących.
Co to jest ETF?
ETF to fundusz, który posiada kilka aktywów zamiast pojedynczej akcji. Aktywa mogą obejmować akcje, obligacje lub towary. Innymi słowy, ETF, posiadając tak wiele różnych aktywów, staje się dla inwestora doskonałym sposobem na dywersyfikację portfela inwestycyjnego.
Najczęściej stosowane rodzaje strategii
5 strategii ETF dla początkujących
Strategia kupna i sprzedaży
Znana jako „Kup i trzymaj”, jest to najprostsza strategia polegająca na utrzymywaniu inwestycji przez dłuższy czas w różnych fazach rynku. Jest ona polecana przez Warrena Buffetta i Johna Bogle'a.
Strategia podstawowa – Satelita
Opiera się na zdywersyfikowanym trzonie akcji i obligacji, umożliwiając aktywne wejście na rynki niszowe (satelity), które mogą zapewnić wyższe zyski. Jest to jedna z najlepszych strategii, która składa się z solidnego rdzenia akcji i obligacji; element, który jest tworzony w taki sam sposób jak strategia „kup i trzymaj” i stanowi 80% portfela.
Satelity natomiast koncentrują się na możliwościach dostępnych w najciekawszych niszach rynkowych.
Jest to idealne rozwiązanie, jeśli jesteś zainteresowany odgrywaniem aktywnej roli w zarządzaniu portfelem, ale nie chcesz odchodzić od głównej bazy.
Strategia podążania za trendem
Wykorzystuje sygnały kupna lub reguły oparte na danych, aby określić, czy kupić lub sprzedać na rynku w danym okresie czasu. Strategia ta pozwala na osiąganie lepszych wyników niż rynek w czasie poprzez wykorzystanie sygnałów transakcyjnych do przewidywania czy kupić, czy sprzedać.
Na przykład, niektóre sygnały trendu wykorzystują 200-dniową średnią cenę indeksu; w tym przypadku, jeśli poziom cen indeksu jest powyżej 200-dniowej średniej, możesz zwiększyć zakup indeksu (np. FTSE 100 lub S&P 500). Jeśli jednak indeks ten spadnie poniżej 200-dniowej średniej, można sprzedać akcje i kupić bezpieczniejsze aktywa, takie jak gotówka.
Łączenie strategii portfelowych
Wielu inwestorów lubi łączyć pomysły, aby stworzyć własną, dopasowaną do potrzeb strategię. Na przykład:
- Stworzenie portfela Core-Satellite poprzez rozbudowę portfela Buy and Hold.
- Przełączanie między satelitami za pomocą preferowanej reguły trendu.
- Posiadać wzór sygnału na szczycie „Kup i trzymaj”, aby być w stanie zamienić niektóre akcje na gotówkę w ekstremalnych okolicznościach.
5 strategii ETF dla początkujących
Strategie rekomendowane przez ekspertów ETF
Niektórzy eksperci zalecają jednak następujące strategie:
Zarządzanie pasywne w indeksie S&P500
Zainwestuj 100% kapitału w ten indeks, jak powiedział Warren Buffett (SPY zwrócił 10,04%).
- Replikuj portfel znanych inwestorów.
- Śledzenie sektorów cyklu koniunkturalnego, zaleca się bycie ekspertem i opanowanie tematów takich jak cykl koniunkturalny, cykl giełdowy, polityka monetarna i fiskalna oraz relacje między sektorami; w tym celu zaleca się podzielenie inwestycji ETF na dwa sektory:
- Inwestycje w sektorze technologicznym: dobre wyniki przy niskich stopach procentowych i stabilnej, rozwijającej się gospodarce. (60%).
- Sektor komplementarny do pierwszego sektora, taki jak opieka zdrowotna, sektor użyteczności publicznej i dyskrecjonalny sektor konsumencki (40%).
Kryteria, które należy uwzględnić w tej strategii:
- Okres od roku do roku (przeanalizuj w tych okresach kryzysy finansowe, na które się powoływano).
- Roczne przywrócenie równowagi
- Reinwestycja dywidend
- Brak wpłat i wypłat
- 22 lata danych historycznych.
Strategia: inwestowanie na NASDAQ
Na przykład wybierz QQQ ETF (roczna stopa zwrotu 6,75% w ciągu ostatnich 21 lat), który replikuje ten indeks, biorąc pod uwagę następujące kryteria
- Okres od roku do roku (analizuje kryzysy finansowe, które wystąpiły w tych okresach).
- Roczne przywrócenie równowagi
- Reinwestycja dywidend
- Brak wpłat i wypłat
- 21 lat danych historycznych (np. rok 2000 dla tego ETF).
Dynamika sytuacyjna (strategia dla ekspertów inwestycyjnych)
Oparte na piramidzie z kilkoma poziomami:
- Wiadomości: oczekiwania, które poruszają rynkiem.
- Podstawowy
- Gospodarka (dane makro): analiza m.in. cyklu koniunkturalnego, IT, inflacji, PKB, zatrudnienia.
Na koniec warto wiedzieć, że istnieją inne strategie ETF, ale nie są one zalecane dla inwestorów, którzy nie mają dużego zaangażowania, wysokiej jakości danych finansowych i potężnych narzędzi obliczeniowych. Jednym z przykładów jest metoda Value at Risk (VAR), która jest bardzo złożoną strategią inwestycyjną.
