Najlepsze fundusze ETF obligacji komunalnych o wysokiej rentowności? Jeśli jesteś fanem rynku akcji lub rynku Forex, to często słyszałeś o ETF-ach, w tym poście opowiemy Ci o 3 najlepszych ETF-ach obligacji komunalnych o wysokiej rentowności.
Co to jest ETF?
ETF jest instrumentem inwestycyjnym znanym z prostego sposobu działania; składa się z koszyka notowanych aktywów finansowych i papierów wartościowych, a celem tego funduszu jest replikowanie ruchów indeksu, który może obejmować instrumenty o stałym dochodzie, akcje, waluty i towary.
Jest on bardziej podobny do papieru wartościowego niż do funduszu, a jedną z jego głównych cech jest to, że może być kupowany i sprzedawany w dowolnym momencie.
Obligacje municypalne
Obligacje komunalne są rodzajem obligacji emitowanych przez państwa, okręgi, gminy lub wszelkiego rodzaju podmioty rządowe, które emitują i wprowadzają je do obiegu w celu pozyskania funduszy lub pieniędzy na projekty obywatelskie, takie jak budowa szkół, lotnisk, mostów i innych robót publicznych.
Jedną z głównych cech tego typu obligacji jest wysoka rentowność finansowa.
Najlepsze fundusze ETF obligacji
Najlepsze ETF-y obligacji municypalnych o wysokiej rentowności to:
SPDR Nuveen Bloomberg Barclays (SPDR Nuveen S&P).
Założony w 2011 roku pod nazwą NYSEARCA, a następnie zmienił nazwę w 2019 roku na tę, którą znamy dzisiaj. Ze względu na zmiany w indeksie, ta obligacja odpowiada obligacji wysokodochodowej emitowanej w dolarach amerykańskich przez „Dystrykt Kolumbia”, chociaż istnieją również emisje z Puerto Rico i innych stanów; jest to również obligacja o stałym dochodzie, której łączna wartość wynosi 4,06%.
VanEck ETF (NYSEARCA: HYD)
Indeks komunalny, który dąży do odwzorowania zwrotów z „Bloomberg Barclays Custom Tax Index”, jego cechy obejmują śledzenie amerykańskich obligacji zwolnionych z podatku. Jego łączne aktywa wynoszą 3,9 mld USD, posiada łącznie 1977 udziałów, a jego głównymi emitentami są stany Illinois, Floryda, Ohio, Kalifornia i Puerto Rico. Ostatecznie, jego średnia stopa zwrotu wynosi 4,01%.
VanEck vectors ETF (NYSEARCA: SHYD) High Yield Short Municipal
Indeks, który dąży do zapewnienia zwrotów inwestycyjnych o wysokim poziomie korelacji, jest to najnowsza obligacja komunalna (utworzona w 2014 r.), która dąży do uzyskania krótkoterminowego zwrotu, który może wynosić od 1 do 12 lat i być wolny od podatku.
Obligacja ta posiada łącznie 644 udziały, a jej aktywa netto wynoszą 354,5 mln; jako obligacja krótkoterminowa jest ona w mniejszym stopniu narażona na ryzyko związane z tego typu inwestycjami.
Ryzyko związane z obligacjami
Inwestujący w ten rodzaj obligacji powinni przyjąć na siebie następujące ryzyka:
- Opłaty transakcyjne muszą zostać zwrócone każdemu z emitentów obligacji.
- Obligacje podlegają opodatkowaniu podatkiem dochodowym.
- Przedmiot obrotu w ramach stopy procentowej.
Jeśli jesteś osobą, która lubi inwestycje krótkoterminowe, zapraszamy do zainwestowania w trzeci z wymienionych rodzajów obligacji komunalnych, natomiast jeśli zależy Ci na zwolnieniu z podatku, najkorzystniejsza jest druga pozycja na liście. W tym przypadku, można potwierdzić swoje szanse na uzyskanie najlepszych zysków.
Mamy nadzieję, że dowiedziałeś się, jakie są 3 najlepsze ETF-y obligacji komunalnych o wysokiej rentowności. Pamiętaj, że są one rodzajem inwestycji, w której możesz wybrać rodzaj dochodu: stały lub zmienny oraz czas trwania; dlatego też, jeśli będziesz przestrzegać zaleceń podanych dla tego typu obligacji, inwestycja będzie opłacalna.
Przeczytaj także:
- Obligacje indeksowane inflacją
- Obligacje korporacyjne
