eToro jest jedną z najpopularniejszych platform handlowych na świecie, biorąc pod uwagę, że od 2019 roku ma ponad 10 milionów aktywnych użytkowników na całym świecie. W tym celu przeanalizujemy opinie i recenzje eToro, startupu fintechowego założonego w Izraelu w 2007 roku. Znany jest ze swojej głównej cechy: Social Trading. Pobiera również zerowe prowizje od transakcji giełdowych. Plus500 to broker multi-asset umożliwiający handel CFD na towarach, forex, kryptowalutach i akcjach. Znany jest z najniższych spreadów na rynku, braku prowizji i wyjątkowo niskich depozytów minimalnych. Zacznijmy od porównania eToro vs Plus500.
eToro vs Plus500: Który broker jest lepszy?
Aby zrozumieć, który z nich jest lepszym brokerem, przeanalizujemy oba pod różnymi profilami.
Pierwszą cechą eToro jest handel online na rynku Forex. W 2009 roku eToro uruchomiło intuicyjną platformę handlową za pośrednictwem WebTrader, zaprojektowaną, aby pomóc początkującym traderom poprzez dostarczenie im potrzebnych narzędzi finansowych.
eToro oferuje również możliwość handlu na zasadzie Copy Trading. Może to być korzystne dla tych, którzy nie mają wystarczająco dużo czasu i/lub doświadczenia, aby samodzielnie handlować na rynkach finansowych. Dzięki temu użytkownicy mogą przeglądać portfele największych inwestorów na platformie i automatycznie replikować ich transakcje w czasie rzeczywistym.
Plus500 to firma z siedzibą w Izraelu założona w 2008 roku, działająca poprzez kilka spółek zależnych w Europie oraz w regionie Azji i Pacyfiku i zarejestrowana w odpowiednich organach regulacyjnych. Oferuje usługi handlu online dla CFD na ponad 2500 instrumentów finansowych.
Broker został założony na Cyprze i jest notowany na giełdzie w Londynie. Posiada oddziały w Wielkiej Brytanii, na Cyprze, w Australii, Izraelu, na Seszelach, w Singapurze, Bułgarii i USA i jest notowana na londyńskiej giełdzie. Plus500 jest regulowany przez CySEC w Europie.
eToro vs Plus500 Chechy:
| Cechy | Plus500 | eToro |
| 🌏 Regulacje | Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC) i FCA | Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC) i FCA |
| 💰 Minimalna wpłata | 100€ | 100€ |
| 💰Opłaty za akcję lub CFD | 0$ | Od 0$ |
| 💰 Prowizje (kursy walut) | 0,7% | Od 1pip (do 150pips) |
| 🛍. Instrumenty finansowe | Tylko CFD:* Akcje ETF-y Indeksy Opcje Towary Waluty Kryptowaluty | Akcje realne lub CFD: Akcje ETF-y Indeksy Surowce Waluty |
| 👍 Zalety | ✅Niskie opłaty ✅ Obsługa online i intuicyjna ✅ Dostęp do wszystkich typów CFD | ✅Social trading (Copytrading). ✅Bardzo niskie prowizje. ✅Dostęp do rynków i produktów. |
| 👎 Wady | ❌Nie zezwala na zakup aktywów realnych ❌Wysokie wskaźniki dźwigni (1:2 dla giełdy) ❌Praktycznie wszystkie produkty są lewarowane. | ❌Handel wyłącznie dolarami (50 pipsów). ❌ Brak biura obsługi klienta w Polsce. ❌Minimalny przelew w wysokości 500$. |
| Więcej informacji → | Więcej informacji → |
*76% rachunków detalicznych CFD traci pieniądze
Plus500 vs eToro: Bezpieczeństwo i regulacje
Handel z eToro jest bezpieczny, ponieważ jest to renomowany broker i ponieważ jest to jeden z najbardziej regulowanych międzynarodowo brokerów online. Jest to broker regulowany przez brytyjski Financial Conduct Authority (FCA), Cyprus Securities Market Commission (CySEC) oraz Australian Securities and Investments Commission (ASIC).
W celu uzyskania określonych certyfikatów bezpieczeństwa brokera, należy sprawdzić otrzymane certyfikaty i zezwolenia zgodnie z krajem pochodzenia.
Plus500 jest notowany na Londyńskiej Giełdzie Papierów Wartościowych (LON: PLUS) i stosuje najlepsze praktyki ładu korporacyjnego. Jest również upoważniony i regulowany przez Financial Conduct Authority (FCA).
Plus500 jest wiarygodny nie tylko dlatego, że jest brokerem notowanym na giełdzie, ale także ze względu na pozytywne recenzje, które można znaleźć online od tysięcy zadowolonych handlowców z całego świata.
Posiada również wszystkie wymagania prawne dla platformy handlowej, aby w Europie. Europejski klient jest powiązany z Plus500CY, cypryjską firmą inwestycyjną regulowaną przez CySEC.
eToro vs Plus500: Opłaty i prowizje
eToro Opłaty
Na początek trzeba powiedzieć, że na eToro można handlować akcjami i ETF-ami (prawdziwymi, nie CFD) bez prowizji.
Prowizje za handel CFD
Jak widzieliśmy, wiele, jeśli nie wszystkie, produkty na eToro można kupić za pośrednictwem tego popularnego narzędzia. Handel CFD na eToro, obok wielu zalet, niesie ze sobą również znaczne koszty dodatkowe. Generalnie 0,06% dziennie + 0,19% w weekendy.
Pozostałe prowizje lub koszty
Istnieją inne rodzaje prowizji za handel na eToro. Są one jednak ograniczone do konkretnych sytuacji, więc nie będą miały większego wpływu na Twoje doświadczenie na platformie. Udostępniamy jednak formularze, w których możesz przejrzeć wszystkie potrzebne informacje, które znajdziesz również na eToro.
Rynki:
Polska, Europa, USA
✔Strona w kilku językach.
✔Zaawansowana wersja mobilna i copytrading
✔Obrót akcjami bez prowizji za kupno i sprzedaż
* Twój kapitał jest zagrożony. Obowiązują inne opłaty. Aby uzyskać więcej informacji, odwiedź https://etoro.com/trading/fees.
Plus500 Opłaty
Plus500 handluje bez prowizji, jedynym kosztem, jaki ponosisz, jest spread. Prowizje są w rzeczywistości darmowe do:
- Wpłat.
- CFD na akcje w czasie rzeczywistym.
- Notowań walut w czasie rzeczywistym.
- Otwierania/zamykania transakcji.
Plus500 nie pobiera opłat za wypłatę, jeśli wypłacasz więcej niż 100 EUR i nie wypłacasz więcej niż 5 razy w miesiącu. Powyżej tych progów opłata za wypłatę wynosi 10$.
Jeśli nie zalogowałeś się na swoje konto handlowe przez co najmniej trzy miesiące, opłata za brak aktywności wynosi do 10$ miesięcznie.
Opłaty za przeliczenie waluty są ograniczone do 0,7 procent względnego zysku lub straty z transakcji. Dodatkowo w czasie rzeczywistym odzwierciedla zyski i ewentualne straty.
W przeciwieństwie do innych usługodawców, którzy pobierają prowizję od każdej transakcji, Plus500 nie pobiera opłat transakcyjnych.
Plus500 vs eToro: platformy handlowe
Jeśli chodzi o platformę eToro, to generalnie recenzje użytkowników są pozytywne, podobnie jak nasze. WebTrader i platforma mobilna eToro są znane z intuicyjności, oferując proste użytkowanie zarówno profesjonalistom, jak i początkującym, którzy dopiero zaczynają.
| eToro | WebTrader Platformy: Desktop y App (Zalecane dla handlowców zainteresowanych social tradingiem) | Więcej*→ |
| Plus500 | Platformy: Desktop y App Polecany dla doświadczonych handlowców szukających łatwej w użyciu platformy i świetnego doświadczenia użytkownika. | Więcej informacji → |
*76% rachunków detalicznych CFD traci pieniądze
eToro WebTrader
WebTrader pozwoli Ci skorzystać z funkcjonalności eToro bezpośrednio z poziomu przeglądarki, bez konieczności pobierania zewnętrznej aplikacji. Ze Play Store czy AppStore natomiast można łatwo pobrać aplikację mobilną, która pozwala monitorować swoje transakcje, otrzymując powiadomienia o wahaniach i przydatne informacje.
Platforma jest intuicyjna i profesjonalna dla smartfonów i komputerów PC. Znana jest z bogactwa analiz fundamentalnych i kompleksowych metryk w ramach platformy. Oczywiście możesz mieć otwarty handel z rollover i możesz dokonywać wszystkich rodzajów transakcji, od dziennych po długoterminowe. Możesz również otworzyć konto demo na eToro.
Platforma Plus500
Plus500 umożliwia również handel wirtualny. Platforma handlowa Plus500 może być używana zarówno w trybie rzeczywistym, jak i w trybie demo. Nie ma żadnej różnicy w doświadczeniu handlowym między tymi dwoma platformami. Otwierając konto, możesz wybrać tryb demo lub real. Platforma handlowa Plus500 działa w bardzo prosty sposób. Jest intuicyjna i łatwa w użyciu.
Tak więc, najlepszym sposobem na ocenę, która platforma pomiędzy Plus500 a eToro jest dla Ciebie odpowiednia, jest rozpoczęcie od darmowego konta demo. Obaj brokerzy oferują tryby demo, aby sprawdzić jakość swoich usług, ale bez narażania się na ryzyko.
eToro vs Plus500: Wypłaty i wpłaty, minimalna wpłata
eToro oferuje klientom różne metody wpłat. Pamiętaj jednak, aby używać metody, z której często korzystasz, ponieważ przydaje się ona, gdy chcesz wypłacić pieniądze zamiast wpłacać. W rzeczywistości metoda musi być taka sama w obu przypadkach.
Minimalny depozyt, aby rozpocząć inwestowanie w eToro różni się w zależności od kraju. Po dokonaniu pierwszego depozytu minimalna kwota wynosi 100 €. Wyjątkiem są depozyty przelewem bankowym (muszą wynosić co najmniej 500 dolarów) oraz zarejestrowane konta firmowe (w tym przypadku wymagany minimalny depozyt wynosi 10 000 dolarów).
W Plus500 do przejścia z konta demo na konto live wymagane jest 100 dolarów. Jeśli chodzi o wypłaty, to są one szybkie i łatwe.
| eToro | Plus500 | |
| 🎮 Konto demo | ✅ | ✅ |
| 💰 Minimalna wpłata | 100€ | 100$ |
Produkty eToro vs Plus500
| eToro Produkty | Plus500 Produkty |
| Akcje realne lub kontrakty CFD: Akcje ETF-y Surowce i Towary Waluty | Tylko CFD: Akcje ETF-y Wskaźniki Opcje Towary Waluty Kryptowaluty |
Porównując obu brokerów wyłaniają się pewne punkty wspólne, fakt, że obaj umożliwiają handel instrumentami finansowymi, choć Plus500 jest brokerem dedykowanym CFD.
Jeśli chodzi o eToro, to oferuje ono kilka rozwiązań, takich jak fizyczny zakup aktywa bazowego (dla konkretnych aktywów, w tym akcji, ETF-ów).
Ponadto eToro oferuje użytkownikom szerszy wybór aktywów niż Plus500: pierwszy z nich oferuje około 2500 papierów wartościowych, podczas gdy drugi – 2000.
Plus500 ma większy katalog walut Forex i indeksów giełdowych. Dodatkowo Plus500 oferuje możliwość inwestowania w opcje call/put, które nie są jeszcze dostępne na eToro.
Kolejną różnicą jest ekskluzywna usługa CopyTradingu świadczona przez eToro. Platforma jest światowym liderem, po części dzięki początkującym inwestorom, którzy są w stanie kopiować inwestycje bardziej doświadczonych traderów, którzy z kolei zarabiają procent od akcji. Dowiedz się, jak wybrać najlepszych traderów do kopiowania na eToro.
Rynki:
Polska, Europa, USA
✔Strona w kilku językach.
✔Zaawansowana wersja mobilna i copytrading
✔Obrót akcjami bez prowizji za kupno i sprzedaż
* Twój kapitał jest zagrożony. Obowiązują inne opłaty. Aby uzyskać więcej informacji, odwiedź https://etoro.com/trading/fees.
Aby dowiedzieć się więcej, polecamy:
| Dlaczego eToro jest wygodne? | Dlaczego Plus500 jest wygodny? |
| Rachunki eToro są przeznaczone dla zwykłych inwestorów. Łatwość obsługi oraz możliwość social tradingu i copy tradingu sprawiają, że jest on odpowiedni nawet dla początkujących w handlu online. | Wielu użytkowników pozytywnie ocenia możliwość korzystania z nielimitowanej i nieograniczonej platformy demo. Demo Plus500 jest bardzo przydatne dla tych, którzy naprawdę chcą się doskonalić bez podejmowania ryzyka, ponieważ w demo handlujesz tylko wirtualną walutą. |
Różnice Plus500 vs eToro
Przetestowaliśmy eToro i Plus500 w dziesięciu różnych kategoriach. Naszym zdaniem Plus500 to łatwy w obsłudze broker z przyjazną dla użytkownika platformą i aplikacją. Oferty handlowe ograniczają się jednak do CFD. Z drugiej strony, eToro jest ogólnie bardziej wszechstronnym brokerem.
eToro pozwala na handel nie tylko CFD, ale także akcjami rzeczywistymi i ETF-ami. Dzięki eToro inwestor może skorzystać z copy tradingu (dzięki któremu można kopiować strategie znanych traderów) lub copy portfolio (dzięki któremu można kopiować portfel ze strategiami pasywnymi).
Zalety i wady eToro vs Plus500
Porównujemy eToro i Plus500 podsumowując zalety i wady.
 |  |
| 👍 Zalety eToro | 👍 Zalety Plus500 |
| Copy trading. | Łatwa w obsłudze platforma. |
| Jasne i zrozumiałe przewodniki handlowe. | Regulowany broker. |
| Społeczna platforma handlowa. | Intuicyjna platforma. |
| Prawdziwe akcje i ETF-y przy zerowej prowizji. | |
| 👎 Wady eToro | 👎 Wady Plus500 |
| Nieco wyższe spready. | Handel tylko poprzez CFD. |
| Mała różnorodność na crossach Forex. | Platformie brakuje zaawansowanych funkcji. |
| Platformy nie da się dostosować do potrzeb klienta. | Minimalny depozyt wynosi 100 EUR. |
eToro vs Plus500- Jak płacić podatek?
Czy będę opodatkowany, jeśli będę handlował z eToro? Odpowiedź na to kluczowe pytanie brzmi: tak. Jak więc wykorzystać eToro, aby zapłacić podatek od zeznania podatkowego?
Po pierwsze, należy powiedzieć, że eToro nie działa jako agent wstrzymujący, ponieważ tylko polscy brokerzy lub zagraniczni brokerzy z oddziałami w Polsce mogą działać w ramach systemu zarządzania. W związku z tym osoby wykonujące wolne zawody, będące rezydentami Polski dla celów podatkowych, muszą płacić podatek w ramach systemu deklaracyjnego. Dlatego zalecamy kontakt z księgowym, aby uniknąć błędów przy płaceniu podatku na eToro. Podobnie, każdy polski rezydent podatkowy, który otworzy konto w Plus500, jest zobowiązany do przedstawienia dochodu z inwestycji w swoim zeznaniu podatkowym.
eToro vs Plus500 Recenzje
Po przeczytaniu wielu recenzji możemy powiedzieć, że wśród głównych zalet eToro, odkrywamy możliwość posiadania prawdziwie pasywnego i zautomatyzowanego systemu handlowego poprzez różne ekskluzywne produkty finansowe (copy trading i copy portfolio). Ponadto, według wielu opinii użytkowników, blog eToro jest pełen ciekawych spostrzeżeń. Możliwość handlu za pośrednictwem urządzeń mobilnych jest nadal wygodnym rozwiązaniem, gdy jest się poza domem. Jak wspomniano powyżej, obie platformy są bardzo intuicyjne i proste
Musimy powiedzieć, że opinie użytkowników Plus500, zwłaszcza tych doświadczonych handlowców, dają nam obraz wiarygodnego i bezpiecznego brokera. W rzeczywistości Plus500 jest regulowanym i bezpiecznym brokerem z prawie 15-letnim doświadczeniem.
Co wspiera tego brokera to fakt, że większość prowizji jest darmowa, a jego platforma handlowa jest bardzo łatwa w użyciu. Niektórzy klienci skarżyli się jednak na opłaty za brak aktywności, a dodatkowo nie mogli zmienić dźwigni u brokera.
FAQ: eToro vs Plus500
Jeśli Twoje konto jest w pełni zweryfikowane i nie są wymagane żadne dodatkowe dokumenty, możesz poprosić o wypłatę dowolnej dostępnej kwoty ze swojego salda w dowolnym momencie bez żadnych ograniczeń. W ciągu 2 dni roboczych od złożenia wniosku otrzymasz wiadomość e-mail potwierdzającą status odstąpienia od umowy.
Dźwignia finansowa to narzędzie, które pozwala na zwiększenie ekspozycji na rynek bez konieczności inwestowania dodatkowego kapitału. Podczas inwestowania, kwota wymagana do otwarcia i utrzymania pozycji lewarowanych nazywana jest depozytem zabezpieczającym. Handel przy użyciu dźwigni finansowej jest czasami określany jako „handel przy użyciu depozytu zabezpieczającego”.
Czas potrzebny na przetworzenie żądania wypłaty wynosi zazwyczaj jeden dzień roboczy, co pozwala nam na przeprowadzenie kilku kontroli bezpieczeństwa przed zainicjowaniem płatności. Czas potrzebny na otrzymanie płatności zależy od metody płatności i czasu przetwarzania przez stronę trzecią otrzymującą płatność.
Plus500 korzysta z autorskiej platformy webtrader, która jest również dostępna dla urządzeń mobilnych i można się do niej dostać z urządzeń Apple i Android.
Czytaj więcej porównań:
*ZRZECZENIE SIĘ ODPOWIEDZIALNOŚCI: eToro to platforma obejmująca wiele aktywów, która oferuje zarówno inwestowanie w akcje, jak i handel kontraktami CFD.
Należy pamiętać, że kontrakty CFD są złożonymi instrumentami i wiążą się z wysokim ryzykiem szybkiej utraty pieniędzy z powodu dźwigni finansowej. 76% rachunków inwestorów detalicznych odnotowuje straty pieniężne podczas handlu kontraktami CFD u tego dostawcy. Powinieneś rozważyć, czy rozumiesz, jak działają kontrakty CFD i czy możesz sobie pozwolić na wysokie ryzyko utraty pieniędzy.
Wyniki osiągnięte w przeszłości nie są wyznacznikiem przyszłych wyników. Przedstawiona historia handlowa jest krótsza niż 5 pełnych lat i może nie być wystarczającą podstawą do podjęcia decyzji inwestycyjnej.
Copy Trading nie jest równoznaczny z doradztwem inwestycyjnym. Wartość inwestycji może wzrosnąć lub spaść. Twój kapitał jest zagrożony.
eToro USA LLC nie oferuje kontraktów CFD, nie składa żadnych oświadczeń i nie ponosi odpowiedzialności za dokładność lub kompletność treści tej publikacji, która została przygotowana przez naszego partnera przy użyciu konkretnych informacji o eToro, które nie są publicznie dostępne.
Jak zacząć inwestować na giełdzie od podstaw
Jak inwestować na giełdzie od podstaw. Dowiedz się wszystkiego i zdecyduj się na swój styl inwestowania.
