eToro vs Plus500: porównanie i analiza

Jeśli chodzi o brokerów, prawdopodobnie nie ma dwóch brokerów o większym zasięgu medialnym niż eToro i Plus500. Co więcej, jestem przekonana, że jeśli jesteś lojalnym konsumentem platform cyfrowych, takich jak YouTube, widziałeś te reklamy do znudzenia. W tym artykule zobaczymy dogłębne porównanie eToro i Plus500.

Co jednak kryje się za każdym z nich, eToro czy Plus500, który broker jest lepszy? Bez zbędnych ceregieli, oto analiza porównawcza głównych cech każdego z brokerów.

Cechy eToro i Plus500

	eToro*	Plus500
🌎 Regulacja	CySEC i FCA	CySEC i FCA
💰 Prowizje	Niskie	Średnie
💰 Minimalny depozyt	100$	100$
💰 Koszt nieaktywności	10$/miesiąc	10$/miesiąc (od trzeciego miesiąca)
📈 Produkty	Akcje, CFD, ETF, Indeksy, Forex, surowce, kryptowaluty	CFD na akcje, ETF, indeksy, opcje, surowce, Forex, kryptowaluty
🕹️ Konto demo	Tak	Tak
Informacje	Więcej →	Więcej →

*51% rachunków detalicznych CFD traci pieniądze u tego dostawcy.

Historia: eToro i Plus500

eToro to internetowa platforma handlowa i inwestycyjna z ponad 10 milionami zarejestrowanych użytkowników z przeszło 140 krajów.

Firma, założona w 2007 roku przez braci Yoni i Ronena Assia, stała się jedną z wiodących marek w dziedzinie inwestycji i handlu online i obecnie oferuje szeroką gamę instrumentów finansowych, w tym akcje, fundusze ETF, kryptowaluty, surowce i indeksy. Siłą firmy jest funkcja handlu społecznościowego, która dzięki technologii Copy Trading pozwala użytkownikom kopiować transakcje innych odnoszących sukcesy inwestorów na platformie. eToro ma siedzibę na Cyprze i biura w Tel Awiwie, Londynie i Nowym Jorku.

Plus500 jest internetową platformą handlową założoną w 2008 roku i jest dostawcą usług CFD i Forex z siedzibą w Izraelu. Ponadto Plus500 jest animatorem rynku, który oferuje swoim klientom dźwignię finansową do handlu różnymi aktywami, w tym między innymi walutami, towarami, indeksami, akcjami, opcjami i funduszami ETF. Broker posiada biura w głównych centrach finansowych na całym świecie, w tym w Londynie, Nowym Jorku, Sydney i Hongkongu, i jest regulowany przez brytyjski Financial Conduct Authority (FCA), Cypryjską Komisję Papierów Wartościowych i Giełd (CySEC) oraz Australijską Komisję Papierów Wartościowych i Inwestycji (ASIC).

Plus500 został założony przez Gal Haber, Alon Gonen, Elad Ben-Izhak i Shlomi Weizmann i pojawił się na rynku AIM Londyńskiej Giełdy Papierów Wartościowych w lipcu 2015 r. pod symbolem PLUS. W marcu 2020 r. spółka ogłosiła, że zgodziła się zostać przejęta przez Playtech PLC za łączną wartość przedsiębiorstwa wynoszącą 460 mln GBP, a transakcja została sfinalizowana w maju 2020 r.

W tym porównaniu przyjrzymy się głównym podobieństwom i różnicom między dwoma brokerami pod względem regulacji, opłat, dostępu do produktów i rynków oraz obsługi klienta. Zakończymy porównaniem zalet i wad.

eToro vs Plus500: Bezpieczeństwo

Regulacje i nadzór nad eToro

Po pierwsze, pod względem regulacji, eToro jest jedną z najpopularniejszych platform inwestycyjnych i handlu społecznościowego na świecie. Firma jest regulowana przez kilka organów finansowych, takich jak Cypryjska Komisja Papierów Wartościowych i Giełd (CySEC), Financial Conduct Authority (FCA) oraz unijna dyrektywa w sprawie rynków instrumentów finansowych (MiFID).
Ponadto eToro jest również członkiem Investor Compensation Fund (ICF), który zapewnia ochronę inwestorom w przypadku niewypłacalności eToro, do maksymalnej kwoty 20 000 EUR na klienta, niezależnie od liczby rachunków.

Regulacja i nadzór Plus500

Jeśli chodzi o regulacje, Plus500 jest autoryzowany i regulowany przez Financial Conduct Authority (FCA London), Cypryjską Komisję Papierów Wartościowych i Giełd oraz Australijską Komisję Papierów Wartościowych i Inwestycji, która upoważnia go do oferowania tych produktów rezydentom Australii. Obecnie nie oferuje swoich produktów i usług mieszkańcom Stanów Zjednoczonych.
Ponadto, będąc regulowanymi przez władze europejskie, zarówno eToro, jak i Plus500 są autoryzowane przez KNF.

Dostęp do produktów i rynków eToro i Plus500

Instrumenty finansowe i rynki eToro

Dzięki eToro można otworzyć rachunek w 140 różnych krajach, a także inwestować na 20 różnych rynkach, w ponad 250 funduszy ETF, 50 par walutowych lub do 75 kryptowalut.

Jeśli chodzi o aktywa finansowe, za pośrednictwem eToro można uzyskać dostęp do praktycznie każdego rodzaju instrumentu, w tym:

• Akcje
• ETF
• Fundusze inwestycyjne
• Kontrakty terminowe
• Opcje
• Towary

Innymi słowy, nie ma instrumentu lub finansowego instrumentu pochodnego, którym nie można handlować, chociaż faktem jest, że znaczna część ich działalności ogranicza się do kontraktów CFD, to już uwzględnili prawdziwe akcje i fundusze ETF przy niskich prowizjach.

Instrumenty i rynki finansowe w Plus500

Z drugiej strony, Plus500 jest również bardzo wszechstronnym brokerem pod względem instrumentów finansowych, jednak należy zauważyć, że handluje tylko kontraktami CFD na te instrumenty. Zapewnia jednak dostęp do praktycznie każdego rodzaju aktywów:

• Akcje
• ETF
• Indeksy
• Waluty lub forex
• Towary
• Kryptowaluty
• Opcje

Typy kont: eToro czy Plus500

Rodzaje rachunków eToro

eToro oferuje różne rodzaje rachunków, aby zaspokoić unikalne potrzeby i cele swoich inwestorów. Trzy główne typy rachunków to eToro Standard , eToro Gold i eToro Platinum, które oferują różne korzyści, w tym różne poziomy dostępu do ekskluzywnych funkcji i usług eToro.

• eToro Standard jest idealny dla początkujących inwestorów, którzy chcą poznać platformę eToro i zbudować swój portfel przy niewielkiej inwestycji początkowej.
• Rachunek Gold jest przeznaczony dla doświadczonych inwestorów, którzy chcą skorzystać z zaawansowanych funkcji eToro i uzyskać dostęp do ekskluzywnych analiz i spostrzeżeń rynkowych.
• Konto Platinum jest zarezerwowane dla najbardziej aktywnych i odnoszących sukcesy inwestorów i oferuje najwyższy poziom usług i wsparcia.

Wreszcie, eToro oferuje konto demo z wirtualnymi 100 000 USD.

Rodzaje kont Plus500

Plus500 oferuje trzy różne typy kont: demo, standardowe i profesjonalne.

• Konto demo jest idealne dla nowych inwestorów lub tych, którzy chcą wypróbować platformę Plus500 bez ryzykowania kapitału.
• Konto standardowe jest idealne dla tych, którzy chcą handlować prawdziwymi pieniędzmi, ale nie chcą angażować się w konto wyższego poziomu.
• Plus500 Pro oferuje kilka dodatkowych funkcji, takich jak wyższa dźwignia finansowa i dostęp do ekskluzywnych analiz rynkowych.

Należy jednak pamiętać, że wszystkie typy kont Plus500 wiążą się z z ryzykiem. Przed wyborem typu konta należy dokładnie rozważyć swoje cele handlowe i poziom doświadczenia.

Otwarcie konta Plus500 vs eToro i minimalny depozyt

eToro to platforma w pełni dostosowana do millenialsów, więc otwarcie konta jest łatwe i intuicyjne, w 100% cyfrowe, a minimalny wymagany depozyt wynosi 100 USD.

W Plus500 otwarcie konta jest szybkie. Ogólnie rzecz biorąc, jest to dość łatwe do zrobienia. Minimalny depozyt zawsze będzie wynosił 100 euro na konto (i można go dokonać za pośrednictwem samej aplikacji Plus500), z wyjątkiem depozytów dokonywanych za pośrednictwem konta bankowego, które będą wtedy wynosić 500 euro.

W związku z tym różne metody wpłat są następujące:

• Przelew bankowy.
• Portfel elektroniczny (Paypal).
• Karty debetowe lub kredytowe (Visa lub Mastercard).

Prowizje i koszty eToro vs Plus500

A teraz dochodzimy do być może najbardziej krytycznego punktu, z punktu widzenia niedoświadczonego użytkownika, jeśli chodzi o ocenę, którzy brokerzy są najlepsi: prowizje. Zanim jednak przejdę do szczegółów dotyczących prowizji eToro w porównaniu z Plus500, przypomnę, że nie powinien to być jedyny, ani nawet najważniejszy wymóg przy podejmowaniu decyzji o wyborze brokera do inwestowania.

Większe znaczenie przy podejmowaniu decyzji powinny mieć takie wymogi jak regulacje czy gwarancja kapitału (w przypadku niepowodzenia). Tak więc, bez dalszych ceregieli, przyjrzyjmy się opłatom obu brokerów.

Opłaty eToro

Oto kluczowe punkty, które należy wiedzieć o polityce prowizji za handel z eToro:

• Prowizje od handlu kontraktami CFD w eToro są generalnie niskie. Ponadto prowizje eToro za handel kryptowalutami są stosunkowo niskie w porównaniu z prowizjami konkurentów, ale użytkownicy powinni być świadomi opłat za wymianę walut i wypłaty. Co więcej, w tym drugim przypadku opłaty mogą się różnić w zależności od kraju, w którym się znajdujemy.
• Klienci spoza Stanów Zjednoczonych podlegają opłacie za przewalutowanie w wysokości 50 punktów bazowych (pb) w przypadku wpłat i wypłat dokonywanych w walutach innych niż dolar amerykański. Z drugiej strony, jeśli chodzi o opłaty niekomercyjne, nie ma opłat za wypłatę dla klientów z USA, ale minimalna kwota wypłaty wynosi 30 USD. Poza Stanami Zjednoczonymi eToro pobiera opłatę za wypłatę w wysokości 5 USD.
• Wreszcie, eToro pobiera miesięczną opłatę za brak aktywności w wysokości 10 USD dla kont, które były nieaktywne przez ponad rok.

Prowizje Plus500

Plus500 oferuje praktycznie zerowe prowizje handlowe. W związku z tym jego środkiem zysku jest spread bid ask, który jest różnicą między najwyższą ceną, jaką kupujący jest skłonny zapłacić, a najniższą ceną, jaką sprzedający jest skłonny zaoferować Trzeba jednak powiedzieć, że spread ten nie jest zbyt niski.

Jeśli chodzi o koszty, Plus500 pobiera opłaty za brak aktywności (10 USD miesięcznie, począwszy od trzeciego miesiąca) i opłaty za transfer. Prowizje są naliczane w walucie rachunku, a wszystkie opłaty są wyraźnie określone na wyciągu z rachunku.

Platforma handlowa eToro a platforma Plus500

eToro to platforma handlu społecznościowego i inwestycyjna, która umożliwia użytkownikom łączenie się z innymi inwestorami w celu handlu szeroką gamą aktywów. Platforma eToro jest autorsko zaprojektowana, łatwa w użyciu i oferuje szereg funkcji, w tym dane rynkowe w czasie rzeczywistym, rozbudowane narzędzia do tworzenia wykresów i interakcje społecznościowe.
Ponadto posiada własne konto demo, na którym można śledzić wybrane instrumenty bez konieczności ryzykowania prawdziwych pieniędzy.

Platforma jest przystosowana do handlu społecznościowego, więc łatwo jest znaleźć najlepszych inwestorów na eToro, przeglądać ich portfele i śledzić ich, a nawet można aktywować opcję kopiowania. eToro oferuje również aplikację mobilną, która pozwala użytkownikom handlować w podróży.

*51% rachunków inwestorów detalicznych traci pieniądze podczas handlu kontraktami CFD z tym dostawcą. Powinieneś rozważyć, czy możesz sobie pozwolić na wysokie ryzyko utraty pieniędzy.

Plus500 to internetowy broker CFD, który oferuje atrakcyjną i łatwą w użyciu platformę handlową. Platforma Plus500 jest dostępna w 32 językach i można uzyskać do niej dostęp za pośrednictwem przeglądarki internetowej lub aplikacji mobilnej Plus500.

Platforma została zaprojektowana tak, aby była łatwa w użyciu i posiada szereg narzędzi i funkcji. Plus500 oferuje również konto demo z wirtualnymi pieniędzmi, dzięki czemu inwestorzy mogą ćwiczyć handel przed zaryzykowaniem prawdziwych pieniędzy.

Ogólnie rzecz biorąc, platforma handlowa Plus500 jest dobrym wyborem dla tych, którzy szukają łatwego w użyciu i bogatego w funkcje doświadczenia w handlu kontraktami CFD.

Wpłaty i wypłaty eToro vs Plus500

Wpłaty i wypłaty eToro

eToro ma dość łatwą i intuicyjną politykę depozytową. Wszystko, co musisz zrobić, to zarejestrować się, aby zacząć wpłacać pieniądze. Oto metody wpłat.

• Karta kredytowa/debetowa.
• Paypal.
• Szybki przelew.
• Bankowość Klarna/Sofort.
• Elektroniczny przelew środków.
• Bankowość internetowa/Trustly (dla UE).
• POLi (tylko AUD).

Twój rachunek eToro będzie zawsze prowadzony w USD, więc nie ma opłat za wpłaty, ale jeśli użyjesz euro lub innej waluty, zostaniesz obciążony opłatą za wymianę.

eToro wymaga minimalnej wypłaty w wysokości 30 USD na wypłatę, oprócz opłaty za wypłatę w wysokości 5 USD. W przypadku wypłaty w innej walucie również zostanie naliczona opłata za wymianę.

Wypłaty z eToro mogą być dokonywane przy użyciu tej samej różnorodności metod, co wypłaty depozytów. Czasy wypłat w eToro różnią się w zależności od zastosowanej metody, ale zazwyczaj przetwarzanie trwa od 2 do 10 dni roboczych.

Wpłaty i wypłaty na Plus500

Nie ma żadnych opłat depozytowych, a depozyty mogą być dokonywane przy użyciu trzech różnych metod:

• Karta kredytowa/debetowa.
• Przelew bankowy
• Paypal

Czas oczekiwania na wpłatę pieniędzy do portfela Plus500 może się różnić w zależności od organizacji zewnętrznej (banku).

Plus500 nie pobiera również opłat za wypłatę środków na konta, pod warunkiem, że wypłacana jest minimalna kwota środków; jeśli wypłacana jest niższa kwota, mogą pobrać opłatę.

Mówiąc prościej, po złożeniu wniosku o wypłatę, Plus500 zweryfikuje Twoje dane, co zwykle zajmuje mniej niż 24 godziny.

Po potwierdzeniu, dane zostaną przelane na kartę kredytową/debetową, przelewem bankowym lub Paypal, najlepiej na konto depozytowe.

Obsługa klienta eToro vs Plus500

Obsługa klienta eToro obejmuje następujące funkcje

• Całodobowa obsługa klienta w 14 językach, w tym angielskim, hiszpańskim, francuskim, niemieckim, polskim, rosyjskim i chińskim. Brak biura w Polsce.
• Sprawna reakcja, zwłaszcza za pośrednictwem czatu na żywo.
• Z zespołem obsługi klienta można skontaktować się przez telefon, e-mail lub czat na żywo.

eToro posiada również obszerną sekcję FAQ na swojej stronie internetowej, obejmującą szereg tematów, od konfiguracji konta po wypłaty.

Jeśli chodzi o obsługę klienta Plus500, chcielibyśmy podkreślić następujące kwestie:

• Jest wydajna, z 24-godzinnym wsparciem dostępnym za pośrednictwem czatu na żywo, telefonu i poczty e-mail. Ponadto, zespół obsługi klienta Plus500 reaguje szybko, zwłaszcza za pośrednictwem czatu.
• Plus500 posiada również sekcję FAQ na swojej stronie internetowej, która obejmuje szeroki zakres tematów, od otwarcia konta po podstawy handlu.
• Ponadto broker zapewnia inwestorom wiadomości i analizy rynkowe, a także przydatny kalendarz ekonomiczny.

Plus500 czy eToro: opinie

Żaden z brokerów nie ma biura w Polsce, ale obaj są bardzo dobrze regulowani przez różne organy nadzorcze i regulacyjne w UE i do pewnego stopnia gwarantują środki przekazane przez inwestorów.

Z jednej strony, eToro jest brokerem, który choć zaczynał od pochodnych instrumentów finansowych, takich jak kontrakty CFD, obecnie oferuje zarówno kontrakty CFD, jak i prawdziwe akcje, a także wyróżnia się głównie dzięki platformie handlu społecznościowego i copytradingu. Z kolei Plus500 jest brokerem specjalizującym się głównie w kontraktach CFD, jednak z szerokim portfolio produktów bazowych, takich jak kryptowaluty, akcje, fundusze ETF i towary.

Jeśli chodzi o prowizje, obaj brokerzy oferują niskie prowizje. Jednak to Plus500 oferuje najniższe prowizje, podczas gdy eToro ma inne korzyści, takie jak funkcja handlu społecznościowego.

Obsługa klienta jest ogólnie dość dobra i szybka, choć w 100% cyfrowa.

Krótko mówiąc, dwaj różni brokerzy, dla dwóch różnych typów profili inwestorów. Podczas gdy eToro zaspokaja potrzeby bardziej majętnych millenialsów, ale bez potrzeby poświęcania dużej uwagi i bez ekstremalnej wiedzy, dzięki funkcji handlu społecznościowego, Plus500, który handluje wyłącznie produktami lewarowanymi, wymaga bardziej doświadczonych inwestorów, znających rynek i z wieloma transakcjami, aby skorzystać z niskich stawek prowizji.

FAQ: eToro czy Plus500

Czytaj więcej porównań:

• eToro vs Interactive Brokers
• eToro vs DEGIRO
• eToro vs XTB
• trading 212 vs etoro

*ZRZECZENIE SIĘ ODPOWIEDZIALNOŚCI: eToro to platforma obejmująca wiele aktywów, która oferuje zarówno inwestowanie w akcje, jak i handel kontraktami CFD.
Należy pamiętać, że kontrakty CFD są złożonymi instrumentami i wiążą się z wysokim ryzykiem szybkiej utraty pieniędzy z powodu dźwigni finansowej. 51% rachunków inwestorów detalicznych odnotowuje straty pieniężne podczas handlu kontraktami CFD u tego dostawcy. Powinieneś rozważyć, czy rozumiesz, jak działają kontrakty CFD i czy możesz sobie pozwolić na wysokie ryzyko utraty pieniędzy.
Wyniki osiągnięte w przeszłości nie są wyznacznikiem przyszłych wyników. Przedstawiona historia handlowa jest krótsza niż 5 pełnych lat i może nie być wystarczającą podstawą do podjęcia decyzji inwestycyjnej.
Copy Trading nie jest równoznaczny z doradztwem inwestycyjnym. Wartość inwestycji może wzrosnąć lub spaść. Twój kapitał jest zagrożony.
eToro USA LLC nie oferuje kontraktów CFD, nie składa żadnych oświadczeń i nie ponosi odpowiedzialności za dokładność lub kompletność treści tej publikacji, która została przygotowana przez naszego partnera przy użyciu konkretnych informacji o eToro, które nie są publicznie dostępne.