XTB czy mBank: Który broker jest lepszy?

Jesteś początkującym traderem lub inwestorem szukającym odpowiedniej platformy do rozwijania swoich umiejętności i wiedzy? W tym artykule przeanalizujemy dwie znane instytucje finansowe – XTB i mBank – pod kątem ich funkcji, usług i korzyści.

xtb czy mbank

Wybór odpowiedniej platformy ma ogromne znaczenie w labiryncie opcji handlowych i inwestycyjnych. Zarówno XTB, jak i mBank są ugruntowanymi graczami w branży, z własnymi unikalnymi ofertami i zaletami. Zrozumienie różnic między nimi pozwoli Ci wybrać platformę, która najlepiej odpowiada Twoim celom finansowym.

W tym artykule przedstawimy obiektywną analizę, pokazującą charakterystyczne cechy zarówno XTB, jak i mBanku. W ten sposób dowiesz się, co każda z tych platform może Ci zaoferować, co z kolei pozwoli Ci rozwinąć swoje umiejętności i osiągnąć nowe cele w handlu lub inwestowaniu.

XTB i mBank: Historia

XTB, firma założona w 2002 roku, jest wiodącą platformą transakcyjną online. Dzięki wieloletniemu doświadczeniu XTB udoskonaliło swoje usługi, aby zaspokoić potrzeby inwestorów, oferując szeroką gamę instrumentów finansowych, takich jak akcje, forex, surowce, ETF i inne. Firma cieszy się uznaniem dzięki przyjaznej dla użytkownika platformie xStation i solidnym narzędziom handlowym, umożliwiając inwestorom na wszystkich poziomach umiejętności bezpieczne inwestowanie.

Zobacz także: Recenzja XTB

mBank, renomowana instytucja finansowa założona w 1986 roku, znalazła swoją niszę w sektorze bankowym i inwestycyjnym. Koncentrując się na kompleksowych usługach bankowych i inwestycyjnych, mBank oferuje szeroką gamę produktów inwestycyjnych, od tradycyjnych papierów wartościowych po bardziej wyrafinowane instrumenty finansowe. Ich doświadczenie polega na dostosowywaniu rozwiązań inwestycyjnych do zróżnicowanych potrzeb klientów, zapewniając płynne doświadczenie bankowe i inwestycyjne.

XTB koncentruje się na handlu online, podczas gdy mBank specjalizuje się w bankowości i inwestycjach. Obie platformy zyskały znaczne uznanie i zaufanie w branży finansowej dzięki swojej wieloletniej obecności i zaangażowaniu w świadczenie wysokiej jakości usług. Zyskały duże bazy użytkowników, stając się potężnymi rywalami na rynku.

Kluczowe cechy i usługi XTB i mBank

Teraz, gdy zapoznaliśmy się z podstawowymi informacjami na temat XTB i mBanku, przyjrzyjmy się ich kluczowym funkcjom i usługom, które wyróżniają je w handlu i inwestowaniu.

Platformy transakcyjne

XTB oferuje własną platformę transakcyjną xStation, wyposażoną w przyjazny dla użytkownika panel i potężne narzędzia, które ułatwiają płynną realizację transakcji. Platforma oferuje szerokie możliwości tworzenia wykresów, dane rynkowe w czasie rzeczywistym i konfigurowalne strategie handlowe dostosowane do indywidualnych preferencji.

Z kolei mBank zapewnia własną intuicyjną platformę transakcyjną, wyposażoną w kompleksowe narzędzia badawcze, interaktywne wykresy i funkcje zarządzania zleceniami. Platforma koncentruje się na sprawnym i wydajnym doświadczeniu inwestycyjnym.

Oferta inwestycyjna mBank i XTB

XTB oferuje zróżnicowaną gamę instrumentów finansowych, w tym akcje, indeksy, surowce, ETF-y, forex, kryptowaluty i inne. Ten zróżnicowany wybór umożliwia inwestorom odpowiednią dywersyfikację portfela i eksplorację różnych rynków.

Funkcja Automatycznego Inwestowania umożliwia inwestorom automatyczną alokację określonych kwot w zdefiniowane wcześniej Plany Inwestycyjne.

CechaXTBmBank
Instrumenty finansoweAkcje, indeksy, surowce, ETF-y, forex, kryptowaluty i inneObligacje, akcje, fundusze inwestycyjne, fundusze ETF
Opcje inwestycyjneOferuje zróżnicowaną gamę instrumentów finansowych, umożliwiającą odpowiednią dywersyfikację portfelaZapewnia dostęp do tradycyjnych papierów wartościowych, takich jak obligacje, fundusze inwestycyjne i fundusze ETF

mBank kładzie nacisk na opcje inwestycyjne, zapewniając dostęp do tradycyjnych papierów wartościowych, takich jak obligacje, fundusze inwestycyjne i fundusze ETF. Oferuje również niestandardowe rozwiązania inwestycyjne, pozwalając inwestorom dostosować strategie do ich celów finansowych.

mBank czy XTB: Rodzaje kont

XTB oferuje konto Standard i VIP, każde z odpowiednim zestawem świadczeń. Opcje te oferują różne funkcje i są przeznaczone dla traderów o różnych poziomach doświadczenia. Minimalny wymagany depozyt różni się w zależności od wybranego rodzaju konta (konto Standard ma zerową minimalną wpłatę).

XTB

8.75/ 10

Rynki:

Polska, Europa

Dostępne są różne rodzaje produktów (akcje, ETFy, CFD).

XTB jest regulowany i nadzorowany przez FCA, CySEC, IFSC i KNF.

Szkolenie akademii i pracowników, obsługa klienta w języku polskim

* 76% rachunków detalicznych CFD odnotowuje straty. Oferowane instrumenty finansowe są ryzykowne.
Inwestuj odpowiedzialnie.

Minimalny depozyt:

€0.00

Podobnie mBank oferuje różne rodzaje rachunków, w tym rachunki oszczędnościowe, rachunki inwestycyjne i rachunki maklerskie. Wymagany minimalny depozyt zależy od rodzaju konta i pożądanych usług.

Opłaty i prowizje

Porównajmy opłaty i prowizje naliczane przez XTB i mBank.

Opłaty XTB

XTB stosuje przejrzystą strukturę opłat, która różni się w zależności od instrumentu finansowego i rodzaju rachunku. Koszty mogą obejmować spready (różnica między cenami kupna i sprzedaży) oraz opłaty za swapy overnight (utrzymywanie pozycji przez noc). Opłaty prowizyjne mogą mieć zastosowanie do określonych rodzajów rachunków lub produktów handlowych, takich jak akcje lub kontrakty futures. Należy dokładnie zapoznać się z tabelą opłat XTB i rozważyć swoją strategię handlową, aby ocenić ich wpływ na ogólną rentowność.

CechaOpłaty/prowizje
Dostępne instrumentyCFD na Forex, Indeksy, Surowce, Akcje, ETF-y, Krypto oraz giełdowe Akcje i ETF-y
Liczba dostępnych instrumentów5800+
Maksymalna dźwignia1:30 i 1:200 dla klienta profesjonalnego
Minimalny spread0.00008
Ochrona przed ujemnym saldemTak
Minimalne zlecenie0.01 lot
Handel automatycznyTak
Założenie rachunkuBezpłatnie
Platformy transakcyjnexStation: WEB, DESKTOP, MOBILE, TABLET
Prowadzenie rachunkuBezpłatnie (PRZY OTWARCIU MIN. 1 TRANSAKCJI NA 365 DNI LUB BRAKU ŚRODKÓW NA KONCIE)
Forex, Surowce, IndeksyProwizja 0% za otwarcie i zamknięcie pozycji
Akcje i ETFyProwizja 0% (DO MIESIĘCZNEGO OBROTU 100.000 EUR)
Akcje CFD i ETFy CFDProwizja 0% (MARŻA ZAWARTA W SPREAD 0.15% PRZY OTWARCIU I 0.15% PRZY ZAMKNIĘCIU)
KryptowalutyTypowy spread – od 0,22% – 0,35% ceny rynkowej
Opłaty XTB | Źródło: XTB

Opłaty mBank

Struktura opłat mBanku opiera się głównie na rodzaju świadczonych usług. Opłaty prowizyjne mogą mieć zastosowanie do usług transakcyjnych, w zależności od rodzaju produktu inwestycyjnego i wielkości transakcji. Oprócz opłat transakcyjnych, mBank może pobierać inne opłaty związane z usługami bankowymi, prowadzeniem rachunku lub konkretnymi produktami inwestycyjnymi.

Warto pamiętać, że struktury opłat mogą ulec zmianie, dlatego zaleca się zapoznanie z najnowszymi informacjami dostępnymi na oficjalnych stronach internetowych XTB i mBanku. Ocena opłat i prowizji w odniesieniu do usług i korzyści oferowanych przez każdą z platform pomoże ci podjąć świadomą decyzję zgodną z twoimi celami finansowymi.

CechaOpłaty/prowizje
I. Supermarket Funduszy Inwestycyjnych (SFI)
Uruchomienie / korzystanie z / zamknięcie SFI0 zł
Przyjęcie i przekazanie zlecenia nabycia jednostek
uczestnictwa lub tytułów uczestnictwa w funduszach0 zł
Przyjęcie i przekazanie zlecenia odkupienia /
konwersji jednostek uczestnictwa w funduszach0 zł
Przygotowanie i wysłanie dokumentów związanych z umową SFI
w formie elektronicznej0 zł
w formie papierowej5 zł
Zarządzanie funduszemOpłata nie wyższa niż wskazana w prospekcielub statucie danego funduszu
II. Indywidualne Konto Emerytalne mSkarbiec (IKE Fundusze)
Przyjęcie i przekazanie zlecenia nabycia jednostek uczestnictwa w IKE Funduszachinternet 0 zł / BOK/placówka Opłata za wykonanie przelewu w PLN
Przyjęcie i przekazanie zlecenia odkupienia / konwersji jednostek uczestnictwa w IKE Funduszach0 zł
Dokonanie wypłaty jednorazowej / wypłaty pierwszej raty (dla wypłat w ratach) / wypłaty transferowej / częściowego zwrotu / zwrotu
a) w okresie 12 miesięcy od przystąpienia do IKE Funduszy150 zł
b) po 12 miesiącach od przystąpienia do IKE Funduszy0 zł
Zarządzanie funduszemOpłata nie wyższa niż wskazana w prospekcie lub statucie danego funduszu
III. Doradztwo inwestycyjne
Uruchomienie / zamknięcie usługi0 zł
Korzystanie z usługi (opłata miesięczna)0 zł
Przygotowanie i wysłanie dokumentów związanych z umową:
w formie elektronicznej0 zł
w formie papierowej5 zł
Opłaty mBank | Źródło: mBank

Sprawdź także: Ranking IKE 2023

Obsługa klienta

Rzetelna obsługa klienta i pozytywne opinie użytkowników są podstawą handlu i inwestowania. Porównajmy obsługę klienta i wrażenia użytkowników oferowane przez XTB i mBank.

XTB zapewnia doskonałą obsługę klienta za pośrednictwem różnych kanałów komunikacji, takich jak telefon, e-mail i czat na żywo. Ich kompetentny zespół może pomóc w kwestiach technicznych, zapytaniach dotyczących konta i ogólnych wskazówkach. Platforma handlowa XTB jest przyjazna, intuicyjna i oferuje aplikacje mobilne, dzięki czemu można handlować z dowolnego miejsca.

mBank jest również zaangażowany w wysokiej jakości obsługę klienta, oferując wiele kanałów komunikacji, takich jak telefon, e-mail i czat online. Dedykowani przedstawiciele obsługi klienta są gotowi do pomocy w przypadku pytań dotyczących bankowości i inwestycji.

Zasoby edukacyjne

XTB stale poszerza zasoby edukacyjne dla inwestorów, udostępniając webinaria, tutoriale wideo i kompleksowe narzędzia do analizy rynku. Celem tych zasobów jest zapewnienie inwestorom niezbędnej wiedzy i spostrzeżeń umożliwiających bezpieczne i przemyślane inwestowanie.

mBank oferuje szereg raportów badawczych, analiz finansowych i zasobów edukacyjnych, które pomagają inwestorom. Zapewniają dostęp do badań rynkowych, analiz ekspertów i materiałów edukacyjnych, aby pomóc inwestorom lepiej zrozumieć swoją kondycję finansową.

XTB czy mBank: Bezpieczeństwo i regulacje

Bezpieczeństwo i regulacje to kluczowe aspekty handlu i inwestowania, zapewniające ochronę środków i danych osobowych. Przeanalizujmy środki bezpieczeństwa i zgodność regulacyjną obu platform: XTB i mBanku.

XTB jest regulowanym brokerem, nadzorowanym przez renomowane organy finansowe. Podlega nadzorowi takich instytucji jak KNF w Polsce i Financial Conduct Authority (FCA) w Wielkiej Brytanii. Jako podmiot regulowany, XTB przestrzega ścisłych protokołów bezpieczeństwa, wykorzystując zaawansowaną technologię szyfrowania do ochrony danych. Środki klientów są przechowywane oddzielnie od środków operacyjnych XTB w regulowanych instytucjach finansowych.

Jako renomowana instytucja finansowa, mBank działa pod nadzorem i regulacją organów odpowiedzialnych za kraje, w których prowadzi działalność. mBank stosuje solidne środki bezpieczeństwa, takie jak zaawansowane protokoły szyfrowania, w celu ochrony informacji i środków klientów. Wdraża rygorystyczne procedury i kontrole wewnętrzne, aby zapobiec wykorzystaniu danych przez osoby nieupoważnione i naruszeniu ich bezpieczeństwa.

Wady i zalety XTB

Oto tabela przedstawiająca wady i zalety platformy XTB:

Zalety XTBWady XTB
Platforma xStation oferuje zaawansowane narzędziaWysokie opłaty dla niektórych rachunków i produktów
Szeroki wybór instrumentów finansowych umożliwiający dywersyfikację portfelaOpłata w przypadku braku aktywności na rachunku przez ponad 365 dni
Solidne zasoby edukacyjne i narzędzia analizy rynku dla traderówBrak możliwości dostępu do kont IKZE i IKE
Silny nadzór regulacyjny i środki bezpieczeństwa chroniące środki klientów
Bardzo dobra obsługa klienta

Zalety i wady mBank

Oto tabela przedstawiająca wady i zalety platformy mBank:

Zalety mBankWady mBank
Kompleksowe usługi bankowe i inwestycyjne Wysokie opłaty dla niektórych produktów inwestycyjnych
Rozwiązania inwestycyjne dostosowane do indywidualnych potrzebOgraniczona dostępność zaawansowanych narzędzi handlowych
Solidna obsługa klienta Skupienie się na usługach bankowych może skutkować mniejszą liczbą opcji inwestycyjnych w porównaniu ze specjalistycznymi platformami.
Intuicyjna platforma transakcyjna
Rygorystyczne środki bezpieczeństwa i zgodność z przepisami

Którą platformę wybrać?

Aby podsumować porównanie XTB i mBanku, należy zauważyć, że użyteczność każdej platformy zależy od indywidualnego stylu handlu czy inwestowania. Jeśli szukasz kompleksowych usług bankowych wraz z różnymi opcjami inwestycyjnymi, mBank może być bardziej odpowiedni. Z drugiej strony, XTB może być lepszym wyborem dla praktycznych inwestorów lub traderów poszukujących łatwej w obsłudze platformy z zaawansowanymi narzędziami.

XTB

8.75/ 10

Rynki:

Polska, Europa

Dostępne są różne rodzaje produktów (akcje, ETFy, CFD).

XTB jest regulowany i nadzorowany przez FCA, CySEC, IFSC i KNF.

Szkolenie akademii i pracowników, obsługa klienta w języku polskim

* 76% rachunków detalicznych CFD odnotowuje straty. Oferowane instrumenty finansowe są ryzykowne.
Inwestuj odpowiedzialnie.

Minimalny depozyt:

€0.00

Disclaimer:

Kontrakty CFD są złożonymi instrumentami i wiążą się z dużym ryzykiem szybkiej utraty środków pieniężnych z powodu dźwigni finansowej.

76% rachunków inwestorów detalicznych odnotowuje straty pieniężne w wyniku handlu kontraktami CFD u niniejszego dostawcy CFD. Zastanów się, czy rozumiesz, jak działają kontrakty CFD i czy możesz pozwolić sobie na wysokie ryzyko utraty pieniędzy.


Jak zaczac inwestostowac na gieldzie od podstaw
Rekomendowany przewodnik

Jak zacząć inwestować na giełdzie od podstaw

Jak inwestować na giełdzie od podstaw. Dowiedz się wszystkiego i zdecyduj się na swój styl inwestowania.

Bezpłatne pobieranie

Witamy w społeczności!

Wybierz tematy, które Cię interesują i spersonalizuj swoje doświadczenia w Rankia

Co dwa tygodnie będziemy wysyłać Ci newsletter z nowościami w każdej z wybranych przez Ciebie kategorii.


Chcesz otrzymywać powiadomienia o naszych wydarzeniach/webinariach?


Kontynuując, akceptujesz politykę prywatności

Szukasz brokera? Znajdź najlepsze rozwiązanie za pomocą tego testu!
Bezpłatny test, który pozwoli Ci znaleźć najlepszego brokera dla Twojego stylu inwestowania. Inwestuj mądrze, wybierając najlepszego dla siebie brokera!