IG vs Interactive Brokers | Który broker jest lepszy?

Pobierz w formacie PDF

W tym artykule porównujemy dwóch liderów w branży brokerów finansowych: IG vs Interactive Brokers. Analizujemy kilka czynników, które pozwalają nam dokonać pełnej oceny brokera. Analizując wszystkie, który broker jest Twoim zdaniem lepszy?

Kim jest IG i jaka jest jego historia?

IG jest brytyjskim brokerem Forex i CFD, założonym w 1974 roku. Jest to jeden z największych istniejących pośredników finansowych, posiadający biura w 17 krajach i ponad 313 000 klientów na pięciu kontynentach.

Jego pierwsza nazwa brzmiała IG Index, rozpoczął swoją działalność od wprowadzenia rynku złota dla sprzedawców detalicznych. Z czasem rozszerzył swoją ofertę produktową, a jednocześnie zwiększył liczbę klientów i przychody. Obecnie jest numerem jeden wśród dostawców CFD pod względem przychodów, z wyłączeniem rynku Forex, zgodnie ze sprawozdaniami finansowymi opublikowanymi w czerwcu 2021 roku.

IG jest nazwą handlową. Za nim stoi IG Group, holding świadczący usługi pośrednictwa finansowego z siedzibą w Londynie. Ponadto, IG Group Holdings jest notowana na Londyńskiej Giełdzie Papierów Wartościowych i wchodzi w skład indeksu FTSE 250.

Kim jest Interactive Brokers i jaka jest jego historia?

Interactive Brokers jest również jednym z wiodących międzynarodowych pośredników finansowych. Firma ma swoją siedzibę w Greenwich (Connecticut) i posiada ponad 40-letnie doświadczenie w swojej działalności. Została założona w 1977 roku.

Z biegiem lat Grupa Interactive Brokers stała się jedną z wiodących firm brokerskich. Jest to największy broker w Stanach Zjednoczonych, z ponad 2 milionami transakcji dziennie. Zatrudnia również 2 400 pracowników w biurach na całym świecie (USA, Szwajcaria, Kanada, Hong Kong, Estonia, Irlandia, Wielka Brytania, Australia, Japonia, Indie, Singapur, Chiny i Węgry). Jego akcje są notowane na Nasdaq (ticker IBKR).

Misją IB jest dostarczanie technologii, która umożliwia pozyskiwanie płynności na najlepszych warunkach, tak, aby mogła być firmą konkurencyjną dzięki swoim cenom, szybkości, ilości, ofercie produktów i zaawansowanym narzędziom inwestycyjnym.

Interactive Brokers został uznany za najlepszego brokera online przez Barron's przez 4 lata z rzędu.

Regulacja i wiarygodność IG i Interactive Brokers

Dostosowanie IG i niezawodność

IG Group Holdings składa się z kilku spółek zależnych, jak to zwykle bywa w przypadku brokerów chcących oferować swoje usługi w różnych częściach świata (ze względu na licencje w każdym obszarze geograficznym).

Spółka udostępniająca platformę i prowadząca handel w Europie (część IG Group) to IG Europe GmbH i jest zarejestrowana w Republice Federalnej Niemiec.

IG Europe jest również autoryzowany i regulowany przez Deutsche BundesBank (Niemiecki Bank Centralny) oraz BaFin (Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht; niemiecki regulator), numer rejestracyjny 148759.

Jest również nadzorowany przez hiszpańską Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) jako europejska firma świadcząca usługi inwestycyjne z oddziałem w Hiszpanii, numer rejestracyjny 121.

Będąc regulowanym brokerem, inwestorzy mogą być pewni, że oferuje on swoje usługi zgodnie z prawem i spełnia wszystkie gwarancje bezpieczeństwa dla funduszy oferowanych przez regulacje Wspólnoty Europejskiej (Dyrektywa MiFID).

Z drugiej strony, Grupa IG posiada również inne spółki zależne, które są należycie uregulowane. Jednym z przykładów jest IG Markets Limited, który jest autoryzowany w Wielkiej Brytanii i nadzorowany przez Financial Conduct Authority (FCA), jeden z najbardziej wpływowych i renomowanych organów istniejących na rynku.

Regulacja i wiarygodność Interactive Brokers

Oprócz doświadczenia i reputacji tej firmy, Interactive Brokers Group jest również należycie regulowana i oferuje wszelkie gwarancje bezpieczeństwa dla środków klientów.

Ponadto, jest to broker, który jest pod nadzorem dwóch najsurowszych organów regulacyjnych:

• Komisja Papierów Wartościowych i Giełd (SEC) w Stanach Zjednoczonych.
• Financial Conduct Authority (FCA) w Zjednoczonym Królestwie.

Jednakże Interactive Brokers Ireland Limited jest spółką zależną, która oferuje swoje usługi w Europie, jako że jej siedziba mieści się w Dublinie (a Irlandia jest państwem członkowskim UE). Ten pośrednik jest regulowany przez Centralny Bank Irlandii (numer rejestracyjny 657406) i jest nadzorowany przez CNMV jako firma świadcząca usługi inwestycyjne w Europejskim Obszarze Gospodarczym w ramach swobody świadczenia usług (numer 5023).

Podobnie jak IG, Interactive Brokers jest spółką notowaną na giełdzie. Zapewnia to dodatkowe bezpieczeństwo, przejrzystość i wiarygodność, ponieważ jest zobowiązana do składania publicznych sprawozdań finansowych i poddawania się audytom.

Produkty i rynki oferowane przez IG i Interactive Brokers

Narzędzia i rynki dostępne na IG

IG jest brokerem specjalizującym się w CFD i posiada dużą liczbę rynków, na których można inwestować poprzez te produkty (w sumie ponad 17 000 dostępnych aktywów):

• Indeksy giełdowe.
• Surowce.
• Forex.
• Kryptowaluty.
• Akcje.
• Obligacje.
• ETPs (ETFs i ETCs).
• Sektory gospodarki.
• Weekend Trading.

Ponadto IG posiada inne rodzaje produktów na liście:

• Turbo 24: Certyfikaty turbo to notowane na giełdzie aktywa, które są wydawane co godzinę. Są one wydawane po określonej cenie. Jeśli cena zmienia się i osiąga cenę, po której została wystawiona, transakcja zostaje zamknięta.
• Opcje barierowe: są to opcje finansowe, które wygasają, gdy cena osiągnie określony poziom (tzw. knockout). Istnieją opcje kupna i sprzedaży z barierą, więc przedsiębiorca może handlować długo lub krótko.
• Opcje waniliowe: są to tradycyjne opcje. Kiedy kupujesz opcję, masz prawo do wykonania kontraktu po z góry ustalonej cenie (zwanej strike). Istnieją opcje kupna i sprzedaży.

Narzędzia i rynki dostępne w Interactive Brokers

Podczas gdy IG jest wyspecjalizowanym dostawcą Forex i CFD (i największym pod względem przychodów na świecie), Interactive Brokers oferuje inne produkty:

• Akcje.
• Fundusze inwestycyjne.
• Fundusze hedgingowe.
• ETFy.
• Finansowe kontrakty terminowe.
• Obligacje.
• Opcje.
• Produkty strukturyzowane.
• Metale.
• CFD.

Istnieje ponad 135 rynków obsługiwanych przez tego brokera na całym świecie. Wymienię tylko kilka głównych:

• Europa: Madryt, Paryż, Londyn, Mediolan, Amsterdam, Frankfurt, Bruksela, Wiedeń, Lizbona, itd.
• Ameryka: Kanada, Meksyk, Brazylia, NYSE, Nasdaq, CME, itd.
• Azja i Pacyfik: Australia, Indie, Hongkong, Tokio, Singapur, Korea Południowa.
• Afryka: Republika Południowej Afryki.

IG vs Interactive Brokers – rodzaje rachunków

Otwarcie rachunku IG

Otwarcie konta w IG jest proste i wygodne. Wymagania są minimalne:

• Wymagana zdolność do zawierania umów (zakłada się, że masz ukończone 18 lat).
• Należy wypełnić prosty formularz dotyczący wiedzy o handlu.
• Weryfikacja tożsamości i miejsca zamieszkania.
• Dokonaj wstępnej wpłaty środków w wysokości €300 (tylko jeśli dokonano jej za pomocą karty kredytowej/debetowej lub Paypal; przelewy bankowe są zwolnione z tego minimum).

Istnieją właściwie trzy rodzaje kont dla klientów detalicznych: Turbos 24, CFD, Opcje Barierowe i Opcje Waniliowe. IG oferuje traderowi możliwość wyboru jednego z tych trzech rodzajów w momencie otwarcia (możliwe jest również wybranie wszystkich trzech rodzajów jednocześnie).

Oprócz konta dla traderów detalicznych, IG posiada konto profesjonalne (tylko dla klientów, którzy są uznani za takich przez regulację i spełniają wymagania) oraz konto demo (jako symulator handlu).

Otwórz rachunek w Interactive Brokers

Proces otwarcia rachunku w Interactive Brokers jest podobny do tego w IG. Jest w 100% cyfrowy i prosty. Wymaga również weryfikacji tożsamości i miejsca zamieszkania poprzez przesłanie kompletu dokumentów (dowód osobisty, rachunek za media, itp.).

Interactive Brokers posiada różne rodzaje rachunków, w zależności od tego, czy jest to rachunek indywidualny, wspólny, dla brokera, konsultanta, dla firmy itp.

W przypadku klientów detalicznych (Konta Klienta), można wybrać pomiędzy:

• Rachunek bieżący.
• Rachunek zabezpieczający (klienci z UE otrzymują Portfelowy Rachunek Zabezpieczający, jeśli wybrano rachunek zabezpieczający).

Do otwarcia rachunku nie jest wymagany minimalny depozyt, chyba że inwestor zamierza handlować na depozycie zabezpieczającym (tj. z wykorzystaniem dźwigni finansowej). Minimalny depozyt wymagany do handlu z depozytem zabezpieczającym wynosi $2,000.

Otwierając rachunek w Interactive Brokers, klient otrzymuje równolegle rachunek demonstracyjny.

• Więcej informacji o: Interactive Brokers Demo Account | Wszystko o rachunku demo

Platforma transakcyjna IG vs. Interactive Brokers

Platforma IG

Jedną z mocnych stron IG są platformy transakcyjne, które oferuje. Dostępnych jest nie jedna, ale kilka opcji. Wszystkie te narzędzia są wysokiej jakości:

• Własna platforma handlowa online.
• Aplikacja handlowa na urządzenia mobilne.
• Progresywna aplikacja webowa (przeglądarka z bezpośrednim dostępem do urządzenia mobilnego).
• Metatrader 4 (zawiera wersję MetaTrader 4 dla urządzeń mobilnych).
• ProRealTime.

Platforma i aplikacja IG na urządzenia mobilne jest jedną z najlepiej zaprojektowanych. Jest prosta, intuicyjna i konfigurowalna. Posiada funkcje tworzenia list obserwacyjnych, handlu za pomocą jednego kliknięcia, różnorodne zlecenia, alerty i powiadomienia, itp. W skrócie, można znaleźć wszystkie narzędzia do analizy i zarządzania handlem, których potrzebujesz. Zostały one docenione przez branżę.

Platforma Interactive Brokers

Platforma handlowa brokera jest przeznaczona dla profesjonalnych traderów. Jest nieco skomplikowana w użyciu (ponieważ zawiera wiele informacji). Być może interfejs mógłby być ulepszony, doświadczenie przedsiębiorcy z tą platformą nie jest całkowicie satysfakcjonujące, ale jest to kompletne i potężne narzędzie.

Posiada dużą funkcjonalność, ponad 100 rodzajów zleceń, darmowe narzędzia do zarządzania handlem i raportami.

Jest dostępna w kilku językach i może być używana na komputerach stacjonarnych (dla Windows i Mac), stronach internetowych i urządzeniach mobilnych.

Obaj brokerzy używają platformy ProRealTime do handlu dla brokerów i profesjonalistów.

Więcej informacji na temat:

• ProRealTime Interactive Brokers
• ProRealTime IG

Prowizje IG vs Interactive Brokers

Opłaty pobierane przez IG

Jak to jest naturalne przy handlu kontraktami CFD, IG pobiera prowizje w postaci spreadów. Wyjątkiem jest handel akcjami, który jest wyrażony jako procent od kwoty transakcji (akcje amerykańskie mają stałą prowizję za akcję).

W każdym razie, koszty operacyjne IG są konkurencyjne. Spready są zmienne (w zależności od płynności i warunków rynkowych).

Komisje operacyjne IG

Rynek	Minimalny spread / Procent
EUR/USD	0,6 pipsa
AUD/USD	0,6 pipsa
EUR/GBP	0,9 pipsa
GBP/USD	0,9 pipsa
FTSE 100	1 punkt
Ibex 35	3 punkty
Indeksy Wall Street	2,4 pkt.
Złoto na rynku spot	0,3 pkt.
Srebro w gotówce	2 punkty
Ropa WTI	2,8 pkt.
Ropa Brent	2,8 pkt.
Akcje europejskie (z wyłączeniem Zjednoczonego Królestwa)	0,06% (minimalny koszt online 5€)
Akcje brytyjskie (należące do indeksu FTSE 350)	0.10% (minimalny koszt online £10)
Zapasy w USA	0,02 za akcję (minimalny koszt 15 USD)
Bitcoin	40 punktów
Ethereum	2 punkty

Prowizje Interactive Brokers

Interactive Brokers jest jednym z najtańszych dostępnych brokerów. Struktura prowizji jest złożona i zależy od produktu finansowego będącego przedmiotem obrotu. Pokazujemy koszty operacyjne niektórych instrumentów finansowych na poniższym obrazku.

IG vs Interactive Brokers – Obsługa klienta

Obsługa klienta IG

Kolejną mocną stroną IG jest jakość obsługi klienta, która jest integralną częścią doświadczenia handlowego i jest niezbędna.

Zespół IG jest przeszkolony w zakresie prowadzenia tradera w odniesieniu do produktów i platform. Podobnie, wszystkie zapytania są obsługiwane przez ekspertów z branży. Ten broker jest znany z jakości szkoleń, które zapewnia.

IG ma kilka sposobów kontaktu:

• Telefon.
• E-mail.
• Twitter.

Obsługa klienta Interactive Brokers

Interactive Brokers posiada sekcję pomocy na swojej stronie internetowej. Stamtąd można przejść do sekcji FAQ i skontaktować się z brokerem.

Mogą Państwo skontaktować się z Interactive Brokers w następujący sposób:

• Adres e-mail.
• Numer telefonu do całodobowej obsługi klienta.
• Czat na żywo (24 godziny, oprócz niedziel).

Broker ten posiada centrum szkoleniowe, seminaria, filmy, glosariusz giełdowy oraz szereg innych usług i narzędzi usprawniających operacje inwestycyjne.

Wnioski z porównania

Nie ma wątpliwości, że zarówno IG jak i Interactive Brokers są liderami w dziedzinie pośrednictwa finansowego. Obydwaj są doświadczonymi brokerami, wysoko regulowanymi, uznanymi w branży i nagradzanymi za globalną obecność.

Jednakże, jak widzieliśmy w tym porównaniu, IG koncentruje się na handlu kontraktami CFD, podczas gdy Interactive Brokers oferuje szereg innych instrumentów finansowych. Obaj brokerzy oferują szeroki zakres rynków.

Z drugiej strony, platformy handlowe IG są jednymi z najlepszych w branży. Narzędzie stosowane przez Interactive Brokers, choć jest jednym z najbardziej wydajnych i funkcjonalnych, ma kilka punktów, które można by poprawić.

Podsumowując, porównanie pomiędzy IG a Interactive Brokers jest bardzo zbliżone, ponieważ obie firmy są w stanie zaoferować wysokiej jakości usługi po konkurencyjnych kosztach. Jak zwykle, bilans będzie wyważony zgodnie z konkretnymi potrzebami każdego klienta.

Pobierz w formacie PDF