Freedom24 czy eToro: Który broker jest lepszy?

Pobierz w formacie PDF

Jeśli nie wiesz, którego brokera wybrać, Freedom24 czy eToro, w tym przeglądzie porównawczym postaramy się porównać obie platformy, aby pomóc Ci podjąć najlepszą decyzję, uwzględniając Twoje specyficzne potrzeby. Przyjrzyjmy się różnym aspektom, takim jak regulacje, koszty i prowizje, cechy platform handlowych, zalety i wady, opinie użytkowników i inne przydatne informacje.

Freedom24 czy eToro: Co wybrać?

Podczas handlu wybór odpowiedniej platformy transakcyjnej jest wyjątkowo ważny, w szczególności takiej, która będzie dla Ciebie najwygodniejsza, odpowiadająca Twoim potrzebom, zainteresowaniom i wymaganiom. W tym artykule skupimy się na obiektywnej analizie.

Wstępne pytanie dotyczy regulacji. Obaj są bezpiecznymi i regulowanymi brokerami. Potem oczywiście pojawia się wybór narzędzi i możliwość skorzystania z konta demo, aby handlować w bezpieczny sposób tymi instrumentami finansowymi i z minimalnym depozytem, ​​jeśli zamierzasz od razu handlować prawdziwymi pieniędzmi. Na koniec musisz oszacować koszty i prowizje w oparciu o różne czynniki, takie jak wolumen obrotu i rodzaj instrumentów finansowych.

Poniżej możesz zobaczyć tabelę, w której podsumowaliśmy wszystkie te cechy, które następnie omówimy bardziej szczegółowo.

Funkcje	Freedom24	eToro
🌎Regulacje	Cysec/Consob	CySEC/Consob
💰Minimalny depozyt	1 €	50 €
📈Produkty	Akcje, fundusze ETF, opcje, kontrakty terminowe, obligacje	Akcje, fundusze ETF, Forex, kontrakty CFD, kryptowaluty
🕹️Konto demo	Dostępne	Dostępne
🌎Informacje	Dowiedz się więcej→	Dowiedz się więcej*→

*Twój kapitał jest zagrożony. Obowiązują inne opłaty. Więcej informacji można znaleźć na stronie etoro.com/trading/fees.

Bezpieczeństwo i regulacje: Freedom24 a eToro

Zarówno Freedom24, jak i eToro są dwoma wysoce regulowanymi brokerami, działającymi zarówno na rynku krajowym, jak i międzynarodowym. Przyjrzyjmy się im teraz bardziej szczegółowo.

Regulacje Freedom24

Freedom24 to broker należący do grupy Freedom Holding Corp., z siedzibą w USA, notowany na giełdzie Nasdaq. Działalność tego brokera podlega regulacjom również w UE, w szczególności przez organy takie jak CySEC, BaFin i Consob. Posiadanie rejestracji we właściwych organach regulacyjnych wskazuje na zgodność z przepisami i standardami branżowymi.

W związku z tym, możemy stwierdzić, że Freedom24 jest wiarygodnym brokerem o wyjątkowo niskim ryzyku bankructwa lub naruszenia przepisów regulacyjnych. Co więcej, zgodnie z dyrektywami UE, broker jest członkiem Funduszu Rekompensat dla Inwestorów, co oznacza, że w przypadku niestabilności finansowej, inwestorzy są chronieni i objęci ubezpieczeniem do wysokości 20 000 euro. Dzięki temu ryzyko dla klientów jest minimalne.

Regulacje eToro

Po pierwsze, jeśli chodzi o regulację eToro, platforma działa zgodnie z dyrektywą MiFID, co oznacza, że w kontekście UE, inwestorom dostarczane są niezbędne informacje do ich ochrony oraz uświadamiane są wszelkie informacje potrzebne do prowadzenia działalności handlowej. eToro jest także pod nadzorem CySEC.

W Polsce, eToro jest zarejestrowane w rejestrze Komisji Nadzoru Finansowego (KNF), co poświadcza legalność i umożliwia prowadzenie działalności na terenie Polski.

Dzięki przynależności eToro do Funduszu Rekompensat dla Inwestorów, zapewniono ochronę do 20 000 euro w przypadku rzadkiego zdarzenia niestabilności finansowej i bankructwa. Ponadto, eToro jest regulowane przez odpowiednie organy w różnych krajach. W Wielkiej Brytanii podlega nadzorowi Finansowego Urzędu Nadzoru (FCA), w Australii reguluje je Australijska Komisja Papierów Wartościowych i Inwestycji (ASIC), a na Seszelach działa pod jurysdykcją Urzędu Usług Finansowych Seszeli.

Podsumowując, zarówno Freedom24, jak i eToro są bezpiecznymi, legalnymi i ściśle regulowanymi międzynarodowymi brokerami, co minimalizuje ryzyko dla inwestorów.

Koszty i opłaty: Freedom24 a eToro

Teraz przeanalizujmy koszty i prowizje związane z działalnością handlową u obu brokerów.

Freedom24: Koszty i prowizje

Koszty związane z korzystaniem z Freedom24 zależą przede wszystkim od rodzaju rachunku, który wybierzesz. Dla nowych użytkowników mamy dobrą wiadomość – przez pierwsze 30 dni masz możliwość skorzystania z konta promocyjnego, które obejmuje brak prowizji dla wszystkich rodzajów operacji. Po tym okresie możesz wybrać spośród kilku rodzajów rachunków.

1. Konto Promo (pierwsze 30 dni):
   • Brak prowizji na wszystkie operacje.
2. Konto Smart:
   • Opłata abonamentowa: Brak (0 euro).
   • Prowizja za akcję: 0,02 euro.
3. Konto Fix:
   • Opłata abonamentowa: 10 euro miesięcznie.
   • Prowizja za akcję: 0,012 do 0,008 euro.
4. Konto Super:
   • Opłata abonamentowa: 200 euro miesięcznie.
   • Prowizja za akcję: 0,012 do 0,008 euro.

Wybór odpowiedniego konta zależy od Twojej strategii inwestycyjnej. Jeśli planujesz wykonać wiele transakcji z niską prowizją za akcję, konta o wyższych kosztach abonamentowych (Fix lub Super) mogą być bardziej korzystne. Natomiast, jeśli preferujesz handel o mniejszych wolumenach, konto Smart z brakiem opłat abonamentowych może być lepszym wyborem (prowizja 0,02 euro za akcję).

eToro: Koszty i prowizje

Prowizje oferowane przez eToro są szczególnie wygodne i konkurencyjne, zwłaszcza w porównaniu z Freedom24. Na eToro nie ma opłat za handel akcjami i funduszami ETF, co jest niezwykle korzystne, szczególnie jeśli planujesz dokonywać dużej liczby transakcji. W przypadku Freedom24, koszt prowizji może być znaczący, jeśli zamierzasz często handlować.

W przypadku kontraktów CFD obowiązują spready i prowizje za noc, wynoszące 0,9% + koszty za rollover. Na rynku Forex koszt wynosi 8,1 USD.

Warto również wspomnieć o prowizji w wysokości 5 USD za minimalną wypłatę w wysokości 30 USD oraz prowizji za brak aktywności w przypadku braku aktywności przez 12 miesięcy, która wynosi 10 dolarów miesięcznie.

Należy zaznaczyć, że prowizje za przewalutowanie na eToro są wyższe niż średnia u innych brokerów, więc warto o tym pamiętać, jeśli planujesz handlować w różnych walutach.

Platformy transakcyjne: Freedom24 i eToro

Zobaczmy teraz, co mają do zaoferowania platformy transakcyjne.

Platforma eToro

Jednym z najbardziej wyróżniających się cech platformy eToro jest jej intuicyjność, co sprawia, że jest ona łatwa w obsłudze, nawet dla osób, które po raz pierwszy mają styczność z rynkiem finansowym. Interfejs składa się z 4 głównych sekcji: strona główna, lista ulubionych, portfolio i funkcja wyszukiwania.

Ciekawym aspektem jest również dostępność aplikacji mobilnej, która umożliwia otrzymywanie powiadomień i śledzenie rynków bezpośrednio ze smartfonu. To dodatkowe udogodnienie dla użytkowników, którzy chcą być na bieżąco, niezależnie od miejsca, w którym się znajdują.

Jednak jednym z potencjalnych problemów, na które zwracają uwagę niektórzy użytkownicy, jest to, że czasami trzeba kliknąć w kilku różnych miejscach, aby znaleźć kanały, informacje o portfelu i dostępne aktywa. Wymaga to trochę więcej kliknięć i może być uciążliwe dla osób preferujących bardziej skoncentrowany interfejs.

Warto także zaznaczyć, że aplikacja umożliwia bezpośredni handel, co może być korzystne dla aktywnych traderów, jednak dla niektórych może to oznaczać większe ryzyko podejmowania impulsywnych decyzji.

Platforma Freedom24

Platforma Freedom24 oferuje bardziej zaawansowaną grafikę, co sprawia, że jest ona nieco bardziej odpowiednia dla doświadczonych inwestorów. Z drugiej strony platforma ta udostępnia wiele zaawansowanych funkcji, takich jak wskaźniki, średnie kroczące, zaawansowane narzędzia graficzne, alerty cenowe i zlecenia stop-loss, co umożliwia lepsze zarządzanie inwestycjami.

Aplikacja Freedom24 cieszy się pozytywnymi opiniami, uzyskując wynik 4,9 gwiazdek w sklepie Google Store przy ponad 100 000 pobrań i tysiącach recenzji. To świadczy o zadowoleniu użytkowników z wydajności i funkcjonalności aplikacji.

Jednak minusem jest brak możliwości personalizacji platformy i dostosowania jej do indywidualnych potrzeb. Osoby, które preferują dostosowanie interfejsu do swoich preferencji, mogą być ograniczone w tej kwestii.

Różnice między Freedom24 a eToro

eToro, jako wiodąca platforma handlu społecznościowego, cieszy się ogromną popularnością (ponad 30 milionów użytkowników na całym świecie). Dzięki niezwykle intuicyjnemu interfejsowi, jest szczególnie atrakcyjna dla początkujących inwestorów. Otwarcie konta i dokonanie pierwszej wpłaty jest niezwykle proste i przejrzyste, co sprawia, że korzystanie z platformy jest łatwe nawet dla tych, którzy po raz pierwszy mają styczność z rynkiem finansowym.

Z kolei Freedom24 oferuje akcje po cenach IPO, a także niezwykle duży wybór instrumentów finansowych – ponad 40 000 akcji, 1500 ETF-ów i 147 000 obligacji. W porównaniu z eToro jest prawdopodobnie bardziej odpowiedni dla bardziej doświadczonych inwestorów, którzy wiedzą, jak w pełni wykorzystać zaawansowane funkcje.

Opinie o Freedom24 i eToro

eToro

eToro oferuje wygodne rozwiązania pod względem prowizji, jednak prowizja za brak aktywności może być uciążliwa. Spread, opłata nocna i opłata za konwersję są wyższe niż średnia, zwłaszcza jeśli korzystasz z innej waluty niż dolar amerykański.

Warto również zaznaczyć, że eToro nie oferuje obligacji, kontraktów terminowych ani opcji, co może ograniczyć możliwości inwestycyjne niektórych traderów.

Jednak zalety eToro obejmują bezpieczeństwo, szeroki wybór dostępnych produktów oraz funkcję handlu społecznościowego, która przyciąga wielu inwestorów.

Freedom24

W przeciwieństwie do eToro, Freedom24 ma znacznie wyższe prowizje i koszty, ale oferuje konto bezprowizyjne przez 30 dni. Warto zauważyć, że minimalny depozyt w wysokości 2000 euro w przypadku nowych akcji po cenie IPO może być dość wysoki. Kolejnym słabym punktem jest również stosunkowo wysoka prowizja za przewalutowanie.

Jednak na plus można zaliczyć dostęp do akcji IPO, ogólnie niskie prowizje za akcje i ETF-y, oraz brak minimalnego depozytu do handlu, co może być korzystne dla wielu inwestorów.

Zalety i wady: Freedom24 i eToro

Oto tabela przedstawiająca zalety i wady platform eToro i Freedom24:

👍 Zalety Freedom24	👍 Zalety eToro
Zaawansowane funkcje	Platforma z intuicyjnym interfejsem
Brak prowizji przez pierwsze 30 dni	Handel społecznościowy

Wady platform

👎 Wady Freedom24	👎 Wady eToro
Wyższe prowizje za ETF i akcje niż eToro	Wysokie koszty spreadów, overnight, przewalutowania
Wysokie opłaty za akcje kupione po cenie IPO	Brak kontraktów futures, opcji, obligacji

Po analizie recenzji i opinii dotyczących Freedom24 i eToro, jasno widać, że obie platformy oferują unikalne i korzystne usługi dla inwestorów.

Freedom24 wyróżnia się dostępem do szerokiej gamy światowych rynków oraz intuicyjnym interfejsem, który jest idealny dla doświadczonych inwestorów.

Z drugiej strony, eToro staje się liderem w branży handlu społecznościowego, zapewniając przyjazne dla użytkownika środowisko, w którym inwestorzy mogą uczyć się bezpośrednio od doświadczonych i odnoszących sukcesy traderów. To umożliwia zdobycie cennych wskazówek i inspiracji od ekspertów, co z kolei może przyczynić się do zwiększenia szans na sukces inwestycyjny.

Podsumowując, zarówno Freedom24, jak i eToro mają wiele do zaoferowania inwestorom, ale ich unikalne cechy i usługi mogą odpowiadać różnym typom inwestorów.

Freedom24 i eToro: TrustPilot

eToro i Freedom 24 mają doskonałe wyniki TrustPilot, przekraczające 4 gwiazdki – 4.3 dla eToro i 4.6 dla Freedom24.

Wniosek

Podsumowując, zarówno eToro, jak i Freedom24 są bezpiecznymi i regulowanymi brokerami, odpowiednimi dla różnych typów inwestorów. W tej krótkiej recenzji staraliśmy się przedstawić zarówno pozytywne, jak i negatywne aspekty każdej z usług handlowych. Zachęcamy do skorzystania z dostarczonych informacji, aby zrozumieć, która z platform najlepiej odpowiada Twoim celom inwestycyjnym, poziomowi doświadczenia, wolumenowi transakcji oraz ogólnie Twoim osobistym preferencjom. Wybór odpowiedniego brokera jest ważny dla sukcesu inwestycyjnego, dlatego warto dokładnie przeanalizować oferty i funkcje każdej z platform.

Często zadawane pytania

Pobierz w formacie PDF