ActivTrades czy XTB: Który broker jest lepszy? ActivTrades i XTB to dwaj najlepsi brokerzy CFD, a w tym artykule dokonamy porównania, aby zobaczyć, który z nich jest lepszy. Analiza rynków, na których działają, oferowanych produktów i prowizji pomoże Ci dokonać wyboru wraz z naszą ostateczną opinią na temat obu platform.
XTB vs ActivTrades: Czym są i jak działają?
Wiedza o tym, z kim inwestujesz i że masz do czynienia z bezpiecznym brokerem, jest bardzo ważna. W tym przypadku mamy do czynienia z dwoma brokerami o długiej historii i dobrej reputacji.
Jak działa ActivTrades?
ActivTrades rozpoczął działalność w 2001 roku jako broker Forex w Szwajcarii, ale wkrótce osiedlił się w Londynie. Z biegiem czasu firma dodała nowe produkty inwestycyjne, w szczególności kontrakty CFD, w których obecnie się specjalizuje.
W tym samym czasie firma rozpoczęła działalność w większej liczbie krajów i dziś jest obecna na całym świecie.
ActivTrades jest również jednym z najlepszych brokerów scalpingowych i zdobył wiele nagród.
Jak działa XTB?
XTB został założony w Polsce w 2002 roku, zaledwie rok później po ActivTrades. Broker nadal ma siedzibę w kraju, a od 2016 r. jest również notowany na Giełdzie Papierów Wartościowych w Warszawie.
Platforma jest obecna na arenie międzynarodowej w Europie i Ameryce Łacińskiej.
XTB z czasem rozszerzyło również swoją ofertę i oprócz bycia specjalistą w zakresie kontraktów CFD, oferuje również inne produkty, takie jak akcje spot czy fundusze ETF z prowizją 0%.
Główne cechy ActivTrades vs XTB
Poniższa tabela podsumowuje najważniejsze dane z ActivTrades i XTB, abyś mógł je porównać:
| Charakterystyka | ActivTrades | XTB |
| Regulacje | FCA CSSF | FCA, KNF, CySEC |
| Dostęp do rynków (kraje) | +30 | Biura w +13 krajach |
| Aktywa finansowe | Wszystkie kontrakty CFD: Akcje i ETF-y Forex Surowce Indeksy Kryptowaluty | Akcje fundusze ETF Kontrakty CFD: akcje i fundusze ETF Indeksy Surowce Forex Kryptowaluty |
| Minimalny depozyt | 100 € | 0 € |
| Rodzaje kont | 3; Indywidualne, profesjonalne i demo. | 3; Wersja standardowa, Pro, Demo. |
| Prowizje (akcje amerykańskie) | 0,02 USD/akcję + 1 EUR na miesiąc | 0 € |
| Prowizje (wymiana walut) | Od 0,5 pipsa | 0,5% |
| Platforma | ActivTrader, MT 4 i MT5 | xStation 5 |
| Konto demo | Tak | Tak (1 miesiąc) |
| Obsługa klienta | Poczta, Telefon, Chatbot | Poczta, Telefon |
| Zobacz więcej | Zobacz więcej |
Który broker jest bezpieczniejszy: ActivTrades czy XTB?
Obaj brokerzy są należycie regulowani i nadzorowani przez różne organy w krajach, w których działają, w tym w Polsce. Oto, co należy o nich wiedzieć.
Regulacje ActivTrades
ActivTrades podlega różnym regulacjom, w tym brytyjskiej FCA, ponieważ broker ma siedzibę w Londynie.
W Europie działa za pośrednictwem Luksemburga, gdzie jest regulowany przez CSSF. Ponadto jest również regulowany przez władze Bahamów.
Czy ActivTrades jest niezawodny?
Inwestycje z ActivTrades są objęte ubezpieczeniem do 20 000 EUR na klienta na rachunek, zgodnie z wymogami luksemburskiego SIIL.
Ponadto broker dodaje kolejną warstwę bezpieczeństwa poprzez oddzielną polisę ubezpieczeniową podpisaną z Lloyd's, która obejmuje straty od 10 000 USD do 1 miliona USD w przypadku niewypłacalności.
Obejmuje ona również ochronę przed ujemnym saldem dla transakcji lewarowanych, więc co najwyżej stracisz pieniądze na swoim koncie, nie więcej.
Regulacje XTB
XTB jest również wysoce regulowanym brokerem w swoim kraju i w krajach, w których prowadzi działalność. Firma jest regulowana przez polską KNF jako pośrednik finansowy, a także przez inne organy nadzoru, takie jak FCA w Wielkiej Brytanii.
Ponadto, jako spółka notowana na giełdzie, firma podlega dodatkowej kontroli rynkowej i wyższemu poziomowi przejrzystości swoich rachunków i operacji.
Czy XTB jest niezawodne?
Inwestycje XTB są objęte polskim funduszem gwarancyjnym, który obejmuje do 20 000 EUR na rachunek na osobę.
ActivTrades czy XTB: Oferta
Ponownie, zarówno w przypadku XTB, jak i ActivTrades będziesz mieć dostęp do wszystkich rynków i produktów, których potrzebujesz do handlu. Obaj brokerzy wyróżniają się właśnie ze względu na swoją ofertę, choć istnieją między nimi różnice.
Produkty i rynki ActivTrades
Handel ActivTrades koncentruje się na kontraktach CFD. Dostęp do większości aktywów będzie możliwy za pośrednictwem tego produktu, za pomocą którego można handlować na ponad 1000 różnych instrumentów pochodnych.
Oto aktywa dostępne u brokera:
- Akcje: Dostęp do ponad 1000 różnych akcji z głównych rynków.
- Forex: Ponad 50 par walutowych
- Indeksy: W sumie 14 indeksów, w których reprezentowane są główne światowe rynki akcji.
- Obligacje: W sumie 6 różnych obligacji z Europy i Stanów Zjednoczonych.
- Fundusze ETF: Szeroki wybór amerykańskich funduszy ETF na różne aktywa. Ograniczony wybór europejskich funduszy ETF.
- Surowce: W sumie 16 kontraktów CFD na ropę, złoto i główne towary rolne.
- Kryptowaluty: Dostęp do 12 kryptowalut, w tym głównych, takich jak Bitcoin, Cardano i Ethereum
Rynki:
Europa, USA
✔Ochrona przed ujemnym saldem z 24-godzinnym wsparciem
✔Ubezpieczenie specjalne do kwoty 1,000,000 eur
✔Bezpłatne szkolenie
Produkty i rynki XTB
Dzięki XTB możesz również uzyskać dostęp do nieskończonej liczby aktywów. Platforma oferuje ponad 5800 różnych instrumentów finansowych i instrumentów pochodnych. Oto zestawienie produktów, które znajdziesz w XTB:
- Akcje i akcje ułamkowe: Ponad 3000 akcji z 16 głównych giełd na świecie. Ponadto od tego roku można kupić ponad 850 akcji ułamkowych.
- Forex: Będziesz mógł handlować 48 różnymi parami walutowymi.
- Indeksy: W sumie 35 indeksów z Europy, USA i Azji.
- Fundusze ETF: Ponad 300 funduszy ETF.
- Surowce: Dostęp do 21 towarów na metale, ropę i surowce rolne.
- Kryptowaluty: Dostęp do 50 różnych kryptowalut.
Rynki:
Polska, Europa
✔Dostępne są różne rodzaje produktów (akcje, ETFy, CFD).
✔XTB jest regulowany i nadzorowany przez FCA, CySEC, IFSC i KNF.
✔Szkolenie akademii i pracowników, obsługa klienta w języku polskim
XTB i ActivTrades: Rodzaje kont
Struktura rachunków jest podobna u obu brokerów: rachunek standardowy, rachunek profesjonalny i rachunek demo. W przypadku XTB konto demo jest jednak ograniczone czasowo.
Oto, co oferuje każdy z rachunków ActivTrades i XTB
Konta dostępne na XTB
Trzy różne konta z taką samą ofertą:
- Konto standardowe: Jak sama nazwa wskazuje, jest to konto, do którego dostęp mają wszyscy inwestorzy, którzy nie spełniają wymagań posiadania konta Pro lub profesjonalnego. Różnice między nimi to prowizje (nieco wyższe) oraz niższa dźwignia finansowa w niektórych obszarach geograficznych.
- Konto Pro: Jest to konto dla tych, którzy inwestują ponad 300 000 € i oferuje niższe prowizje.
- Konto demonstracyjne: Jest to darmowe konto, na którym możesz operować fikcyjnymi pieniędzmi. Służy do zapoznania się z platformą i zobaczenia jak działa. Jego użycie jest ograniczone do jednego miesiąca.
Na XTB możesz także inwestować w akcje i ułamkowe fundusze ETF.
Rachunki ActivTrades
ActivTrades ma trzy konta plus konto islamskie. Oto każde z nich:
- Konto indywidualne: Jest to standardowe konto. Pozwala inwestować na wszystkich rynkach brokera, a także zapewnia dostęp do wszystkich jego funkcji. Różnica w stosunku do konta profesjonalnego polega na tym, że prowizje są nieco wyższe, podobnie jak zabezpieczenia niektórych operacji. Pozwala również na mniejszą dźwignię.
- Konto profesjonalne: To jest konto dla klientów profesjonalnych. Dzięki niemu możesz korzystać z wyższej dźwigni finansowej i nie zobaczysz pewnych ostrzeżeń o potencjalnym ryzyku podczas handlu.
- Konto demonstracyjne: Dzięki niemu będziesz mógł zobaczyć, jaka jest platforma, jej narzędzia i określić, czy jest ona odpowiednia dla Ciebie czy też nie.
ActivTrades a XTB: Opłaty
Czy handel z ActivTrades lub XTB jest tańszy? W obu przypadkach opłaty będą zależeć od rodzaju konta i rodzaju aktywów.
Prowizje ActivTrades
Oto główne opłaty za platformę ActivTrades:
Prowizje na rynku Forex
| Symbol | Spread | Spread |
| EUR/USD | 0,50 PIPSA | 0,86 PIPSA |
| EUR/GBP | 0,80 PIPSA | 1,92 PIPSA |
| EUR/CHF | 1,10 PIPSA | 2,30 PIPSA |
| EUR/JPY | 1,00 PIPS | 2,12 PIPS |
| EURCAD | 1,90 PIPSA | 3,56 PIPSA |
Prowizje od indeksów i obligacji
| Symbol | Wartość punktu | Spread (w punktach) | Średni spread (w punktach) | Poziomy Limit & Stop (w punktach) |
| USA500 | 1 € | 0,23 | Normalna: 0,36Noc: 0,37 | 0,5 |
| Wielka Brytania100 | 1 € | 0,45 | Normalna: 0,97Noc: 3.85 | 1.5 |
| GER30 | 1 € | 0,45 | Normalny: 1,35Noc: 4.31 | 1 |
| 50 EURO | 1 € | 0,90 | Normalny: 1,50Noc: 2.35 | 2 |
| ESP35 | 1 € | 0,95 | Normalny: 2,31 | 5 |
Prowizje od akcji i funduszy ETF
| Giełda Papierów Wartościowych | Prowizje |
| Europa | Transakcja 0,05%(minimum 1 €) Transakcja 0,01%(minimum 5 €) |
| Londyn | Transakcja 0,10%(minimum 1 GBP) |
| Nowy Jork | 0,02 USD za akcję + 1 EUR miesięcznie na utrzymanie (minimalna prowizja 1 USD) |
Prowizje za surowce
| Symbol | Wartość punktu | Baza spreadu (w punktach) | Średni spread (w punktach) | Poziomy Limit & Stop (w punktach) |
| BRENT | 1.000 $ | 0,03 | 0,03 | 0,5 |
| CUKIER | 1.112$€ | 0,05 | 0,05 | 0,05 |
| MIEDŹ | 250 $ | 0,05 | 0,15 | 1 |
| GAZ | 42.000 € | 0,0003 | 0,0008 | 0,001 |
| KAKAO | 10 $ | 5 | 5.03 | 5 |
| KUKURYDZA | 50 $ | 1 | 1.28 | 1 |
Prowizje: kryptowaluty
| Spread | Średnie spready (USD) | |
| BTCUSD | 55 | 91,74 |
| ETHUSD | 4 | 8.25 |
| LTCUSD | 0,5 | 1,50 |
| BCHUSD | 2 | 3.29 |
| DOTUSD | 0,08 | 0,1465 |
| EOSUSD | 0,018 | 0,0264 |
Prowizje XTB
XTB nie pobiera prowizji za produkty spot, pod warunkiem, że pozycje nie przekraczają 100 000 EUR miesięcznie. W przypadku kwot powyżej tej wartości pobierana będzie prowizja w wysokości 0,2% przy minimalnej kwocie 10 EUR.
| Pozycje poniżej 100 000 €/miesiąc | Pozycje powyżej 100 000 €/miesiąc |
| Bezpłatne | 0,2% (min. 10€) |
XTB jest jednym z najtańszych brokerów na rynku dla inwestorów detalicznych.
A co ze wszystkimi innymi transakcjami? Handel kontraktami CFD obejmuje prowizje, choć różnią się one w zależności od zaangażowanego aktywa.
Poniższa tabela podsumowuje koszty handlu kontraktami CFD w XTB:
| Instrument finansowy | Opłaty |
| Akcje CFD | 0,08% |
| Kontrakty CFD Forex | Spready od 0,1 pipsa |
| CFD na indeksy | Spready od 0,7 pipsa (Dax 30) |
| Kontrakty CFD na ETF | 0,08% |
| Kontrakty CFD na surowce | Złoto od 0,3 pipsa |
Oto bardziej szczegółowy widok prowizji dla każdego rodzaju aktywów:
| Rynek | Prowizja za operację | Marża wliczona w spread |
| CFD USA | 0%, minimum 0 USD | 0,3% |
| CFD Wielka Brytania | 0%, minimum 0 EUR | 0,3% |
| Kontrakty CFD UK International | 0%, minimum0 USD | 0,3% |
| CFD Portugalia | 0%, minimum0 EUR | 0,3% |
| CFD Hiszpania | 0%, minimum0 EUR | 0,3% |
| CFD Niemcy | 0%, minimum 0 EUR | 0,3% |
| Kontrakty CFD Czechy | 0%, minimum 0 EUR | 0,3% |
| CFD Francja | 0%, minimum 0 EUR | 0,3% |
| CFD Szwajcaria | 0%, minimum 0 EUR | 0,3% |
| CFD Niderlandy | 0%, minimum 0 EUR | 0,3% |
| Kontrakty CFD Belgia | 0%, minimum 0 EUR | 0,3% |
| CFD Dania | 0%, minimum 0 EUR | 0,3% |
| CFD Finlandia | 0%, minimum 0 EUR | 0,3% |
| Kontrakty CFD Norwegia | 0%, minimum 0 EUR | 0,3% |
| Kontrakty CFD Szwecja | 0%, minimum0 EUR | 0,3% |
| Kontrakty CFD na ETF Europa | 0%, minimum 0 EUR | 0,3% |
| Kontrakty CFD na amerykańskie ETF-y | 0%, minimum 0 EUR | 0,3% |
ActivTrades vs XTB: Minimalny depozyt
Otwórz konto w XTB w 4 krokach:
Otwarcie rachunku w XTB i ActivTrades jest proste i można to zrobić w 100% online. Oto jak to zrobić.
- Wejdź na stronę XTB.
- Wpisz swój adres e-mail, wybierz kraj zamieszkania i podaj swoje dane osobowe.
- Wybierz platformę transakcyjną i walutę, którą będziesz handlować.
- Aktywuj swoje konto, weryfikując swoją tożsamość i adres.
Ponownie po aktywacji konta musisz wpłacić pieniądze, aby móc handlować.
Minimalny depozyt w XTB
XTB nie wymaga minimalnego depozytu dla konta standardowego, chociaż będziesz musiał wpłacić pieniądze, jeśli chcesz zainwestować.
Aby otworzyć konto Pro, będziesz potrzebować co najmniej 300 000 €.
Otwórz konto ActivTrades w 5 krokach:
Potrzebujesz tylko pięciu kroków, aby rozpocząć handel z tym brokerem:
- Wejdź na stronę Activtrades.
- Dodaj dane osobowe, swoje doświadczenie i informacje finansowe.
- Skonfiguruj konto i wybierz platformę, na której chcesz handlować oraz aktywa, z którymi będziesz to robić.
- Zidentyfikuj się za pomocą dowodu osobistego i potwierdź swój adres pocztowy.
- Aktywuj konto i zacznij handlować.
Rynki:
Europa, USA
✔Ochrona przed ujemnym saldem z 24-godzinnym wsparciem
✔Ubezpieczenie specjalne do kwoty 1,000,000 eur
✔Bezpłatne szkolenie
Oczywiście, aby handlować, musisz również wpłacić pieniądze na konto. Teraz zobaczymy, jak to się robi.
Minimalny depozyt w ActivTrades
Aby rozpocząć handel z ActivTrades, musisz dokonać minimalnego depozytu w wysokości 100 EUR. Broker umożliwia wpłatę pieniędzy za pomocą przelewu bankowego, a także innych systemów płatności, takich jak Neteller, Skrill lub Paypal.
Wszystkie powyższe systemy są wolne od prowizji. Jeśli wolisz wpłacić pieniądze za pomocą karty kredytowej, opłata wynosi 0,5% w Unii Europejskiej i 1,5% spoza UE:
ActivTrades nie pobiera opłat za wypłaty niezależnie od używanego systemu.
Platforma ActivTrades a XTB
Wchodzimy do kolejnej sekcji każdego brokera: jego platformy. Jest to system, za pomocą którego będziesz handlować i w zależności od strategii, operacji i wiedzy, Twoje potrzeby będą różne.
W tym konkretnym punkcie ActivTrades oferuje więcej opcji, a także jest bardziej sprawdzony, ponieważ oprócz własnej platformy współpracuje z MetaTrader 4 i Metatrader 5. Z drugiej strony XTB współpracuje z własną platformą w dwóch wersjach.
Platforma oferowana przez ActivTrades
ActivTrades oferuje 3 różne platformy:
- ActivTrader. Jest to własna platforma, bardzo intuicyjna i konfigurowalna. Jest przeznaczona dla wszystkich profili, zarówno ekspertów, jak i początkujących. Umożliwia różne rodzaje zleceń i jest dostępna w wersji internetowej i mobilnej.
- MetaTrader 4 i Metatrader 5. W tym przypadku mamy do czynienia z dwiema najbardziej znanymi platformami handlowymi na rynku, których nie trzeba przedstawiać. Dzięki nim możesz skonfigurować swój system transakcyjny do własnych potrzeb. Jeśli potrzebujesz więcej informacji na temat różnic między nimi, tutaj o nich opowiemy: MetaTrader 5 opinie: Czy jest lepszy niż MT4?
- TradingView: Ponadto możesz również handlować z TradingView, łącząc swoje konto ActivTrades z TradngView w trzech prostych krokach. Podsumowując, będziesz mieć dostęp do 12 różnych typów wykresów, wąskich spreadów, synchronizacji 8 wykresów na ekranie itd.
Platforma oferowana przez XTB
XTB posiada własne platformy: xStation 5 i xStation Mobile.
Pierwsza z nich jest bardziej kompletna, natomiast druga jest przeznaczona dla urządzeń mobilnych i jest łatwiejsza w użyciu.
Obsługa klienta i usługi XTB a ActivTrades
Obsługa klienta brokera nigdy nie wydaje się bardzo ważna, dopóki nie trzeba z niej skorzystać. Jeśli dodamy do tego inne wartości niematerialne, takie jak oferowane przez nich szkolenia, analiza staje się jeszcze bardziej interesująca.
Obsługa klienta ActivTrades
ActivTrades oferuje profesjonalną i kompleksową obsługę klienta:
- Biuro w Polsce: ❌
- Telefon kontaktowy: ✅
- E-mail: ✅
- Chatbot: ✅
- Obsługa w języku angielskim: ✅
Z platformy zapewniają, że ich czas odpowiedzi wynosi mniej niż pół godziny i że zadowalająco rozwiązują 95% wątpliwości.
- Mail: [email protected]
- Telefon : +1 242-603 5200
Obsługa klienta XTB
Obsługa klienta XTB jest również profesjonalna i dokładna:
- Biuro w Polsce: ✅
- Telefon kontaktowy: ✅
- E-mail: ✅
- Chatbot: ❌
- Obsługa w języku polskim: ✅
Jedną z zalet XTB jest to, że mają biuro w Polsce i mogą osobiście pomóc i doradzić, jeśli zajdzie taka potrzeba:
Biuro: ul. Prosta 67, 00-838 Warszawa
E-mail: [email protected]
Telefon: +48 22 201 95 60
Drugą wielką zaletą XTB jest wysiłek włożony w szkolenie swoich klientów. Platforma posiada akademię handlową z różnymi poziomami w zależności od posiadanej wiedzy. W sumie oferuje ponad 100 lekcji.
Opinie ActivTrades vs XTB
Co mówią użytkownicy XTB i ActivTrades? Jeśli spojrzymy na oceny na Trustpilot, obaj są całkiem zadowoleni z wydajności platform i ichwarunków.
Na początek, brytyjski broker ma średnią ocenę 4,3 na 5 gwiazdek z ponad 850 opinii społeczności inwestycyjnej.
Tymczasem, jeśli chodzi o XTB, na ponad 780 recenzji, ma on nieco niższą ocenę z 3,8 gwiazdkami (na 5).
Jak widać wśród inwestorów wyraźnie preferowany jest brytyjski broker ActivTrades. Należy jednak dodać, że nie oznacza to wcale, że XTB nie jest dobym brokerem. Broker dodał bowiem w ostatnich latach do swojego katalogu wiele produktów umożliwiających wielopoziomową ekspozycję na rynki, takich jak akcje ułamkowe.
Inne ciekawe porównania
Porównania XTB
Porównania ActivTrades
👉 Pepperstone vs ActivTrades: który broker jest lepszy?
Nasza opinia o ActivTrades i XTB
Pozostaje zakończyć tę recenzję naszą opinią na temat XTB i ActivTrades. Jak zawsze, pierwszą rzeczą, którą należy wiedzieć, jest to, że obaj brokerzy mają dobre opinie. Nie bez powodu znaleźli się oni w naszym rankingu najlepszych brokerów CFD.
Istnieją jednak pewne różnice między nimi. Zaletą ActivTrades jest platforma transakcyjna, która obejmuje MetaTrader 4 i 5.
Zaletą XTB jest plan 0% prowizji za handel akcjami i funduszami ETF na zasadzie spot, produkt, z którym ActivTrades nawet nie współpracuje. Ponadto większa obecność XTB w Internecie i jego wysiłki na rzecz edukacji użytkowników mogą przechylić szalę na korzyść tych, którzy dopiero zaczynają.
Pod względem prowizji obydwie platformy są przystępne, choć tylko XTB jest częścią ekskluzywnej listy brokerów bez prowizji (aczkolwiek tylko dla niektórych produktów).
Poniższa tabela podsumowuje zalety i wady ActivTrades i XTB:
| ActivTrades | XTB | |
| Zalety | ✅ Wysoce regulowany ✅ Profesjonalne narzędzia analityczne (MT4 i MT5) ✅ Dodatkowy pakiet ubezpieczeń dla inwestorów. | ✅0% prowizji od akcji i funduszy ETF ✅Wysoce regulowany ✅ Wartościowe szkolenia ✅ Brak minimalnej wpłaty |
| Wady | ❌ Wysokie opłaty ❌ Bardziej ograniczona oferta rynkowa ❌ Operacja skoncentrowana na kontraktach CFD | ❌Opłata za wypłatę poniżej 200 € |
Czy handlujesz już z jednym z tych dwóch brokerów?
Jak zacząć inwestować na giełdzie od podstaw
Jak inwestować na giełdzie od podstaw. Dowiedz się wszystkiego i zdecyduj się na swój styl inwestowania.
