Różnica pomiędzy Robo-Advisor a Doradcą Finansowym? Na przestrzeni lat opracowano kilka strategii i narzędzi, które pozwalają na bezpieczniejszy i bardziej widoczny handel. W tym wpisie przedstawimy Ci różnicę pomiędzy Robo-Advisorem a Doradcą Finansowym.
Różnica między Robo-Advisorem a doradcą finansowym
Robo-Advisor
Robo-Advisor lub Robo-Doradca to zautomatyzowany robot, który wykonuje funkcje menedżera finansowego lub doradcy, oferując usługę, w której zarządza portfelem inwestycyjnym online, a także wykonuje operacje w czasie rzeczywistym, takie jak handel algorytmiczny, automatyzację pod nadzorem doświadczonych inwestorów na rynku.
Ten rodzaj Robo-Advisor działa od 2008 roku i został stworzony w Stanach Zjednoczonych jako narzędzie, które początkowo miało poprawić sposoby inwestowania i ułatwić dostęp do większej liczby inwestorów; sytuacja ta z czasem uległa poprawie, będąc dziś narzędziem działającym całkowicie w sposób zautomatyzowany.
Jak korzystać z Robo-Doradcy
Aby rozpocząć pracę z tego typu robotem, musisz rozwiązać test, w którym zostaniesz zapytany o swoje zainteresowania finansowe, majątek i wiedzę na temat inwestowania. Gdy poznają Twój profil, przydzielą Ci portfel spośród tych, które zostały wcześniej skonfigurowane dla danego inwestora. W końcu, gdy konto jest utworzone, pieniądze są przekazywane do Robo-Advisor, rozpoczynając bezpośrednio zarządzanie inwestycją.
Doradca finansowy
Jest to tradycyjny doradca lub broker, z doświadczeniem w sprawach związanych z giełdą. Wśród ich głównych cech jest to, że są profesjonalistami z doświadczeniem jako menedżerowie inwestycji, takich jak akcje, fundusze inwestycyjne, renty, wśród innych rodzajów inwestycji.
Charakterystyka doradcy
Ich umiejętności obejmują: komunikację, planowanie, edukację i doradzanie swoim klientom; w tym przypadku doradca finansowy utrzymuje doskonałe relacje z inwestorami, aby doradzać im i określać w sposób spersonalizowany rodzaj inwestycji, jakiej chcą dokonać.
W tym celu posiadają umiejętności pozwalające im na wykonywanie logarytmów i obliczeń matematycznych, a także na identyfikację możliwych do podjęcia działań w celu zmniejszenia ryzyka i generowania zysków.
Podobnie, głównymi funkcjami inwestora są:
- Kupno i sprzedaż produktów finansowych takich jak akcje, obrót walutowy w imieniu brokerów inwestycyjnych i klientów.
- Doradztwo w zakresie inwestycji i finansów.
- Promocja produktów i usług finansowych.
- Prowadzenie ewidencji transakcji dokonywanych w imieniu dłużnika.
- Bieżące śledzenie informacji finansowych i prawnych.
- Prowadzenie badań rynkowych identyfikujących potencjalne inwestycje.
- Określenie potrzeb i celów klientów oraz ocena ich obecnych i przyszłych działań inwestycyjnych.
- Przewidywanie ruchów gospodarczych i na tej podstawie podejmowanie decyzji inwestycyjnych.
- Określenie celów poszczególnych inwestorów.
- Ograniczenie ryzyka w procesie inwestycyjnym.
Do jego obowiązków należy częste spotykanie się z każdym z klientów i bycie dostępnym w celu rozwiązywania wszelkich problemów i próśb.
Główne różnice
Robo-Advisor jest robotem, który wykonuje obliczenia i inwestycje niemal autonomicznie, będąc kontrolowanym lub przeglądanym przez doradcę finansowego, podczas gdy tradycyjny doradca finansowy jest profesjonalistą inwestycyjnym, który pobiera prowizje za zarządzanie i doradztwo, więc jeśli nie jesteś przyzwyczajony do technologii i chcesz spersonalizowanej porady, możesz wybrać tradycyjnego doradcę, ale z drugiej strony, jeśli jesteś osobą obeznaną z technologią i szukasz łatwości, Robo-Advisor jest najbardziej zwinną i odpowiednią opcją.
Mamy nadzieję, że rozumiesz już róznice między Robo-Doradcą i doradcą finansowym.
Jak zacząć inwestować na giełdzie od podstaw
Jak inwestować na giełdzie od podstaw. Dowiedz się wszystkiego i zdecyduj się na swój styl inwestowania.
